- •1.Необходимость и предпосылки возникновения денег
- •2. Эволюция форм стоимости
- •3. Основные теории денег
- •4.Виды и формы денег
- •5. Функции денег.
- •6.Роль денег в условиях рыночной экономики и в воспроизводственном процессе
- •7 Понятие денежного оборота. Место денежного оборота в совокупном платежном обороте.
- •8.Факторы, обуславливающие непрерывность денежного оборота.
- •9. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Денежная эмиссия.
- •10. Понятие и типы денежных систем
- •11.Элементы денежной системы
- •12.Основные черты денежной системы страны рыночного типа экономики.
- •13. Денежная система современной России
- •- Усиление государственного регулирования денежного обращения.
- •14.Денежные агрегаты как составляющие денежной массы.
- •15.История зарождения инфляции. Сущность инфляции.
- •16. Виды инфляции
- •17. Социально-экономические последствия инфляции.
- •18.Методы борьбы с инфляцией.
- •19. Денежные реформы: сущность и виды.
- •21 Направления преодоления инфляции в России
- •22 Понятие и сущность кредита
- •23 Виды и формы кредита
- •25 Границы кредитования.
- •26 Теории кредита
- •Натуралистическая теория
- •Капиталотворческая теория
- •27 Основные принципы кредитования
- •Срочность кредита
- •Платность кредита. Ссудный процент.
- •Дифференцированность кредита
- •Обеспеченность кредита
- •Целевой характер кредита
- •28 Межбанковские кредиты
- •29 Потребительские кредиты
- •30 Этапы кредитного процесса
- •31 Оценка платежеспособности заемщика - физического лица
- •32 Методы оценки кредитоспособности заемщиков - юридических лиц
- •33 Сущность и роль ссудного процента
- •34 Классификация ссудного процента
- •35 Определение рыночной ставки ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента
- •36 Виды номинальных процентных ставок
- •37 Методы вычисления ссудного процента
- •42. Становление банковского дела в России.
- •44. Характеристики банка, кредитной организации и небанковской кредитной организации
- •45. Банковские операции и сделки
- •46. Место банковской системы в кредитной системе
- •47. Типы банковских систем.
- •48.Банковская система рф
- •49. Элементы и признаки банковской системы
- •50.Функции и роль банка
- •51. Классификация банков
- •52.Виды небанковских кредитно-финансовых институтов
- •53. Нормативно-правовая база банковской деятельности в России
- •54. Сущность, задачи и функции Центрального банка
- •55. Формы организации Центрального банка
- •56. Правовой статус Центрального банка рф. Организационная структура Центрального банка рф
- •60. Классификация коммерческих банков
- •62 Организационная структура коммерческого банка
- •63 Расчетные операции коммерческих банков. Роль коммерческих банков в организации безналичных расчетов
- •64. Договор банковского счета. Виды и режимы банковских счетов
- •65. Формы безналичных расчетов (расчеты платежными поручениями, чеками, по инкассо, аккредитивами).
- •66. Система межбанковских расчетов
- •67.Кассовые операции коммерческих банков
- •68. Порядок выдачи и приема наличности в кассу банка
- •69. Доставка и инкассация денежной наличности в кассу банка
- •70. Роль коммерческих банков в организации наличного денежного обращения в стране
- •71.Пассивные операции коммерческих банков. Их состав и структура
- •72. Состав и структура собственных средств коммерческих банков
- •73. Функции собственного капитала коммерческого банка
- •74.Состав и структура привлеченных средств коммерческих банков
- •75. Состав и структура заемных средств коммерческих банков
- •77. Характеристика активных операций коммерческих банков
- •78 Ссудные операции коммерческих банков
- •79 Кредитная политика банка
- •80.Виды обеспечения кредита
- •81 Валютные операции коммерческих банков
- •82. Операции коммерческих банков с ценными бумагами (активные)
- •83. Инвестиционная деятельность коммерческого банка
- •84. Активно-пассивные операции коммерческих банков.
- •85. Операции по выдаче гарантий и поручительств.
- •86. Посреднические операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
- •87. Лизинговые операции коммерческих банков
- •88.Доверительные операции коммерческих банков.
- •89.Факторинговые операции коммерческих банков.
- •90.Форфейтинговые операции коммерческих банков.
- •91. Операции с драгоценными металлами. Понятие металлического счета.
- •92. Ипотечные операции коммерческих банков.
- •93. Консалтинговые операции коммерческих банков.
- •94. Электронные услуги коммерческих банков.
- •95. Сущность и классификация банковских рисков.
- •96. Составные элементы банковского менеджмента.
- •97. Понятие банковского маркетинга и его инструментарий.
- •98.Понятие и состав доходов коммерческих банков
- •99.Понятие и состав расходов коммерческих банков
- •100. Формирование прибыли коммерческих банков и направления ее использования.
- •101. Понятие и сущность банковской ликвидности
- •102.Отчетность коммерческих банков. Основные формы отчетности.
- •103 Валютная система и ее элементы
- •104.Национальная и международная валютные системы.
- •105. Этапы развития международных валютных систем
- •106. Особенности международных расчетов.
- •107.Понятие и структура платежного баланса
- •108.Принципы построения платежного баланса
- •109. Регулирование платежного баланса.
- •110. Дефицит платежного баланса и способы его финансирования
- •111. Сущность, функции и роль международного кредита
- •112. Межгосударственные структуры в валютно-кредитной сфере.
52.Виды небанковских кредитно-финансовых институтов
Согласно ч.3 ст.1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России. Небанковские специализированные институты являются частью финансово-кредитной системы. К ним относятся:
-- ссудно-сберегательные учреждения,
-- взаимные фонды денежного рынка,
-- пенсионные фонды,
-- инвестиционные компании,
-- трастовые компании,
-- благотворительные фонды,
-- страховые компании.
53. Нормативно-правовая база банковской деятельности в России
Основными законами, регулирующими банковскую деятельность в Российской Федерации, являются:
Конституция Российской Федерации
Федеральный закон № 395-1 от 2 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности»
Федеральный закон № 86-ФЗ от 10 июля 2002 года «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Федеральный закон № 177-ФЗ от 23 декабря 2003 года «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»
Федеральный закон № 17-ФЗ от 3 февраля 1996 года «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»
Федеральный закон № 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года «О потребительском кредите (займе)»
54. Сущность, задачи и функции Центрального банка
Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана с укреплением денежного обращения, защитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам, развитием и укреплением банковской системы страны, обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.
Центральный банк должен выполнять следующие задачи.
Быть эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот.
Служить «банком банков», т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять надзор коммерческими банками, регулировать их деятельность. ;
Являться банкиром правительства. Для этого он подживает государственные экономические программы и размещает государственные ценные бумаги, предоставляет кредиты и выполняет расчетные операции для правительства, хранит (официальные) золотовалютные резервы. .
Служить главным расчетным центром страны, выступать посредником между другими банками страны при ведении безналичных расчетов, основанных на зачете взысканных требований и обязательств.
Являться органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.
При решении вышеуказанных задач центральный банк выполняет три основные функции:
регулирующую. К ней относится регулирование денежной массы в обращении, что достигается путем сокращения или расширения наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики минимальных резервов, открытого рынка, валютной политики;
контролирующую. Центральный банк получает обширную информацию О состоянии того или иного банка при проведении, например, политики минимальных резервов или редисконтирования. Контролирующая функция включает определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, т.е. процедуру допуска кредитных институтов на национальный банковский рынок. Сюда относится разработка набора необходимых для кредитных институтов экономических коэффициентов и норм и контроль за Ними;
информационно-исследовательскую. Во многих странах эта функция отмечена в законодательном порядке. Центральный банк, имея, анализируя и публикуя объективную информацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на глобальные и локальные экономические процессы. От верности оценки информации зависит выбор направлений денежно-кредитной политики в целом. Информационно-исследовательская функция центрального банка предполагает также консультационную деятельность.
Банк России выполняет следующие функции, которые определены законодательно.
Во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля.
Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение.
Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования.
Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ.
Устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы.
Осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом.
Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций.
Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами.
Осуществляют самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач Банка России.
Осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами.
Организует и осуществляет валютный контроль как посредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством РФ,
Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление.
В целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные.
Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.