- •Тема 1. Материальное производство – основа жизни общества 7
- •Тема 20. Конкуренция и монополизм. Монополистический капитализм 492
- •Тема 1. Материальное производство – основа жизни общества
- •1.1. Понятие материального производства
- •1.2. Производство и потребление
- •1.3. Потребности. Полезность благ
- •1.4. Производственные ресурсы. Издержки производства и эффективность
- •1.5. Производственные возможности общества
- •1.6. Экономия рабочего время – основа развития производства
- •Контрольные вопросы и задачи
- •Тема 2. Система экономических отношений
- •2.1. Понятие экономических отношений
- •2.2. Экономические отношения и собственность
- •2.3. Типы ведения хозяйства и экономический строй общества
- •2.4. Социально-классовая структура общества и экономические интересы
- •2.5. Взаимодействие производительных сил и производственных отношений
- •2.6. Экономические законы
- •Контрольные вопросы, тесты
- •Тема 3. Предмет и метод экономической теории: основные трактовки
- •3.1. Ранние экономические учения
- •3.2. Меркантилизм
- •3.3. Классическая буржуазная политическая экономия
- •3.4. Марксистское экономическое учение
- •3.5. Маржинализм и неоклассическая теория
- •3.6. Историко-социальное направление. Институционализм
- •3.7. Кейнсианство. Неоклассический синтез
- •3.8. Неоинституционализм
- •Контрольные вопросы
- •Тема 4. Современные экономические системы
- •4.1. Тенденции развития современных экономических систем
- •4.2. Концепции смешанной экономики
- •4.3. Марксистское учение о смене способов производства и левый радикализм
- •4.4. Сущность рыночной реформы в России в 1990-е гг.
- •4.5. Характеристика экономического строя современной России
- •Контрольные вопросы, тесты
- •Тема 5. Товарное производство. Теория стоимости
- •5.1. Понятие, предпосылки и этапы развития товарного производства
- •5.2. Товар и его свойства
- •5.3. Трудовая теория стоимости
- •5.4. Теория предельной полезности о ценности товара
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 6. Деньги
- •6.1. Развитие форм стоимости и возникновение денег
- •6.2. Функции денег
- •6.3. Основные этапы развития денег. Бумажные деньги
- •6.4. Особенности современных денежных систем
- •6.5. Особенности денежной системы России
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 7. Капитал
- •7.1. Трактовка капитала в неоклассической теории
- •7.2. Капитал в марксистской теории
- •7.3. Рабочая сила как товар
- •7.4. Сущность капитала как экономического отношения. Основной экономический закон капитализма
- •7.5. Стадии развития капитализма в промышленности
- •7.6. Накопление капитала и его закономерности
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 8. Заработная плата
- •8.1. Трактовка заработной платы в неоклассической теории
- •8.2. Заработная плата в марксистской теории
- •8.3. Уровень заработной платы и факторы, его определяющие
- •8.4. Формы заработной платы
- •8.5. Регулирование заработной платы. Социальные фонды
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 9. Воспроизводство предприятия
- •9.1. Предприятие и его основные формы
- •9.2. Кругооборот производственных фондов как форма воспроизводства предприятия
- •9.3. Структура производственных фондов. Факторы, влияющие на скорость оборота производственных фондов
- •Товарные фонды
- •9.4. Износ и амортизация основных производственных фондов
- •9.5. Особенности воспроизводства производственных фондов в России
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Глава 10. Издержки производства и прибыль
- •10.1. Издержки производства и прибыль в неоклассической теории
- •10.2. Издержки производства и прибыль в марксистской теории
- •10.3. Себестоимость продукции
- •10.4. Виды издержек производства
- •10.5. Доход предприятия и его использование
- •10.6. Эффективность производства на предприятии
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 11. Средняя прибыль и цена производства
- •11.1. Образование средней нормы прибыли и цены производства
- •11.2. Торговый капитал и торговая прибыль
- •11.3. Основные формы и тенденции развития торговли
- •11.4. Факторы, влияющие на уровень средней нормы прибыли
- •11.5. Функции и виды цен
- •11.6. Факторы, влияющие на уровень цен
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 12. Ссудный капитал и процент
- •12.1. Ссудный капитал и процент в неоклассической теории
- •12.2. Ссудный капитал и процент в марксистской теории
- •12.3. Соизмерение разновременных доходов и затрат
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 13. Кредит и денежное обращение
- •13.1. Сущность, функции и формы кредита
- •13.2. Кредитная система. Банки
- •13.3. Обращение наличных денег
- •13.4. Безналичные расчеты
- •13.5. Измерение денежной массы
- •13.6. Денежный рынок
- •13.7. Реформа кредитной системы и денежного обращения в России в 1990-е гг.
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 14. Рынок ценных бумаг. Финансы
- •14.1. Виды ценных бумаг
- •14.2. Рынок ценных бумаг и его роль в экономике
- •14.3. Финансы, их структура и функции. Финансовый рынок
- •14.4. Государственные финансы
- •14.5. Налоговая система
- •14.6. Реформа финансовой системы России в 1990-х гг.
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 15. Аграрные отношения
- •15.1. Понятие аграрных отношений и земельной ренты
- •15.2. Трактовка земельной ренты в неоклассической теории
- •15.3. Земельная рента в трудовой теории стоимости
- •15.4. Дифференциальная земельная рента
- •15.5. Абсолютная земельная рента
- •15.6. Цена земли
- •15.7. Закономерности развития аграрных отношений
- •15.8. Аграрная реформа в России в 1990-е гг.
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 16. Рынок
- •16.1. Понятие рынка. Спрос и его характеристики
- •0 Q
- •16.2. Трактовки сущности кривой спроса
- •16.3. Предложение товаров в условиях свободной конкуренции
- •16.4. Равновесие на рынке товара
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 17. Показатели общественного воспроизводства
- •17.1. Показатели, характеризующие материальное производство
- •17.2. Показатели, характеризующие результаты общественного труда в целом
- •17.3 Показатели эффективности общественного воспроизводства
- •17.4 Показатели общественного воспроизводства в России
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 18. Пропорции общественного воспроизводства
- •18.1. Сущность и виды пропорций общественного воспроизводства
- •18.2. Модель реализации совокупного общественного продукта, разработанная к. Марксом
- •18.3. Модель межотраслевого баланса
- •18.4. Модели равновесия совокупного спроса и совокупного предложения на рынке товаров
- •18.5. Кейнсианская модель общего экономического равновесия
- •18.6. Безработица
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 19. Экономический рост и экономические циклы
- •19.1. Экономические циклы
- •19.2. Показатели, типы и факторы экономического роста
- •19.3. Особенности экономического роста и экономического кризиса в России
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 20. Конкуренция и монополизм. Монополистический капитализм
- •20.1. Монопольная власть и конкуренция
- •20.2. Проявления монопольной власти на рынке товаров
- •20.3. Проявления монопольной власти на рынке труда
- •20.4. Сущность и основные признаки монополистического капитализма
- •20.5. Особенности рыночных отношений в современной России
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 21. Основы государственного регулирования экономики
- •21.1. Управление и регулирование в экономических процессах
- •21.2. Роль государства в современной экономике. Государственно-монополистический капитализм
- •21.3. Инфляция
- •21.4. Государственная экономическая политика
- •21.5. Изменение роли государства в экономике России
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 22. Международные экономические отношения
- •22.1. Всемирное хозяйство
- •22.2. Мировая торговля
- •22.3. Международное движение капитала
- •22.4. Международная миграция рабочей силы
- •22.5. Международные валютные отношения
- •22.6. Закономерности развития всемирного хозяйства. Глобализация и ее противоречия
- •22.7. Внешнеэкономическое положение России
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Тема 23. Основы внешнеэкономической политики государства
- •23.1. Внешнеторговая политика
- •23.2. Платежный баланс
- •23.3. Валютный курс и его регулирование
- •23.4. Монетарная и фискальная политика в открытой экономике
- •23.5. Особенности российской внешнеэкономической политики
- •Контрольные вопросы, тесты, задачи
- •Заключение
- •Ответы на задачи
- •Рекомендуемая литература
22.5. Международные валютные отношения
Валютные отношения – это отношения, связанные с функционированием денег в качестве мировых денег, то есть с использованием денег в международных расчетах и платежах.
Объектом валютных отношений являются валюта и другие валютные ценности:
- национальные деньги (национальная валюта);
- деньги иностранных государств (иностранная валюта);
- платежные документы в иностранной валюте: векселя, чеки, аккредитивы;
- фондовые ценности: акции, облигации;
- природные драгоценные камни в исходном и обработанном виде;
- благородные металлы.
Содержанием валютных отношений является:
- переход права собственности и иных прав на валютные ценности;
- использование в качестве средства платежа иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;
- перемещение валютных ценностей через границу.
- международные денежные переводы.
Конвертируемость валют – наличие у резидентов и нерезидентов142 возможности использовать валюту в экономических сделках, в том числе – в обмене валют.
Полная конвертируемость валюты означает отсутствие каких-либо ограничений или контроля по использованию валюты в международных экономических сделках; частичная конвертируемость – наличие таких ограничений.
Внутренняя конвертируемость валюты – наличие у резидентов права совершать между собой сделки с использованием инвалюты (обмен на инвалюту, оплата инвалютой и т.д.).
Внешняя конвертируемость – наличие у резидентов права совершать сделки с нерезидентами с использованием инвалюты.
Неконвертируемость валюты означает отсутствие у нее конвертируемости.
Твердая валюта – валюта, обладающая стабильной покупательной способностью.
Мягкая валюта – валюта, покупательная способность которой постоянно колеблется.
Региональная валюта – единая валюта, используемая рядом стран. К таким валютам в настоящее время относятся: евро (Западно-европейский валютный союз), восточно-карибский доллар (Восточно-карибский валютный союз), африканский франк (Западно-африканский валютный союз, Центрально-африканское валютное сообщество)
В соответствии с уставом МВФ, в настоящее время основным резервом для стран-членов этой организации являются СПЗ (SDR)143 (см. тему 6), которые представляют собой условно-расчетную единицу, построенную на валютной «корзине», и имеют долларовое выражение. Золотой стандарт СПЗ отменен. МВФ предоставляет кредиты в СПЗ странам, испытывающим дефицит конвертируемых валют для международных расчетов и платежей. К таким кредитам прибегают главным образом развивающиеся страны и страны с переходной экономикой. Развитые же страны берут кредиты на финансовых рынках у частных кредиторов.
Золото, как уже говорилось, также остается базовым резервом международной валютной системы, хотя расчеты непосредственно в золоте между странами не ведутся. В целях получения необходимой валюты оно продается на мировом рынке по рыночным ценам. Вместе с тем международные соглашения ограничивают объемы годовых продаж золота в целях недопущения резких падений его цены.
Подавляющая часть расчетов и платежей между странами ведется не с помощью СПЗ, а посредством резервных валют.
Резервная валюта – валюта, широко используемая в международных сделках и поэтому накапливаемая во многих странах мира в качестве резерва для обеспечения бесперебойности международных расчетов и платежей. В настоящее время основными резервными валютами служат: доллар, евро, фунт стерлингов, иена.
Страны-эмитенты резервных валют, обладают весомыми преимуществами перед остальными. Значительная часть выпущенной ими валюты и использованной для закупки товаров и услуг, не возвращается обратно в страну в виде требований на товары и услуги, а остается за рубежом. Поэтому они могут в течение длительного времени иметь дефицит торгового и платежного балансов. Страны же, валюты которых не относятся к резервным, не могут позволить себе этого. Напротив, они в условиях имеющего место нарастания нестабильности международной валютной системы вынуждены накапливать резервные валюты для поддержания бесперебойности международных расчетов и платежей.
Как следует из данных таблиц 5 и 6, доллар остается главной резервной валютой. Только за период с 1 квартала 2000 г. по 2 квартал 2006 г. и только в составе локализованных официальных резервов сумма долларов увеличилась почти на 1 трлн. долл. Это значит, что США получили по сути бессрочный и беспроцентный кредит в виде товаров и услуг стоимостью по меньше мере в 1 трлн. долл. Сложившаяся ситуация, когда США фактически безвозмездно получают от других стран товарные ценности в огромных размерах, живут не по средствам, их, разумеется, вполне устраивает144.
Таблица 5. Структура официальных валютных резервов (в млрд. долл.)
(в целом по всем странам)
Период времени |
1995 |
2000, 1 кв. |
2006, 2 кв. |
Вся сумма резервов |
1389,676 |
1808,470 |
4581,269 |
1) Локализованные резервы145 |
1034,175 |
1397,731 |
3051,191 |
В долларах США |
610,337 |
997,759 |
1996,184 |
В фунтах стерлингов |
21,874 |
40,923 |
129,403 |
В марках ФРГ |
163,088 |
- |
- |
Во французских франках |
24,361 |
- |
- |
В японских иенах |
70,071 |
88,610 |
101,400 |
В швейцарских франках |
3,464 |
3,590 |
4,650 |
В голландских гульденах |
3,306 |
- |
- |
В ЭКЮ |
88,288 |
- |
- |
В евро |
- |
245,172 |
774,734 |
В других валютах |
49,387 |
21,677 |
44,819 |
2) Нелокализованные резервы146 |
355,501 |
410,739 |
1530,079 |
Источник: Департамент статистики МФВ (www.imf.org)
И они не заинтересованы в дополнительной эмиссии СПЗ и повышении их роли как средства международных расчетов и платежей. Для принятия такого рода решений требуется минимум 85% голосов стран-членов МВФ. А США обладают в МВФ 17,11% голосов и в состоянии заблокировать принятие им любого решения, не отвечающего их интересам. Поэтому роль СПЗ как основного резерва международных сделок искусственно ограничивается.
Для международной валютной системы характерно нарастание нестабильности, проявляющейся в периодически возникающих финансовых кризисах, охватывающих то одни, то другие регионы. Оно вызвано, с одной стороны, либерализацией финансовых рынков, осуществленной в большинстве стран мира, а, с другой, – повышением доли крупного спекулятивного капитала в международных финансовых потоках.
Таблица 6. Структура локализованных валютных резервов, в %
(в целом по всем странам)
|
1995 |
2000, 1 кв. |
2006, 2 кв. |
Локализованные резервы, всего |
100 |
100 |
100 |
В долларах США |
59,0 |
71,4 |
65,4 |
1995 г. – в валютах основных стран зоны евро* и ЭКЮ, далее – в евро |
27,0 |
17,5 |
25,4 |
В фунтах стерлингов |
2,1 |
3,0 |
4,2 |
В японских иенах |
6,8 |
6,3 |
3,3 |
*К этим валютам относятся марки ФРГ, французские франки, голландские гульдены.
В современном мире за сутки благодаря работе финансовых рынков между странами перемещаются капиталы на общую сумму порядка 1,5 трлн. долларов, что во много раз больше стоимости реально обращаемых товаров и услуг. Это движение капитала преследует главным образом спекулятивные цели и не подвластно регулированию со стороны центральных банков стран мира и МВФ, поскольку по своим масштабам многократно превосходит их совокупные финансовые резервы.
Молниеносные переброски транснационального капитала из страны в страну способны вызывать финансовые кризисы даже в странах с быстро растущей экономикой. Именно спекулятивное перемещение крупных финансовых ресурсов привело к финансовым кризисам второй половины 1990-е гг. в таких государствах, как Мексика, Таиланд, Малайзия, Индонезия, Ю. Корея, Бразилия и др.