Теоретические основы противостояния преступности на потребительском рынке. Монография

По определению выдающегося русского юриста Г.Ф. Шершеневича, «деятельность, имеющая своей целью посредничество между производителями и потребителями при обращении экономических благ, называется торговлей. Ее задача заключается в том, чтобы доставить блага к тому месту и к тому времени, где и когда возникнет спрос со стороны потребителей»1.

Торговое право он определял как «совокупность норм частного права, общего и специального, имеющую применение к той области народнохозяйственной жизни, которую закон признает торговлей»2.

По мнению современных исследователей коммерческой и торговой деятельности, коммерция — вид торгового предпринимательства или бизнеса, но бизнеса благородного, того бизнеса, который является основой любой по-настоящему цивилизованной рыночной экономики3.

Понятия потребителя и его контрагентов — изготовителя, исполнителя, продавца, импортера, уполномоченной изготовителем (продавцом) организации либо индивидуального предпринимателя, подпадающих под действие Закона «О защите прав потребителей», сформулированы в преамбуле указанного Закона. Под потребителем понимается гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности4.

Контрагентами потребителя могут быть изготовители, исполнители, продавцы, импортеры, уполномоченные изготовителем (продавцом) организации либо индивидуальные предприниматели — организации независимо от их организационно-правовой формы (т.е. и некоммерческие), а также индивидуальные предприниматели, производящие товары для реализации потребителям, выполняющие работы или оказывающие услуги по возмездному договору либо реализующие товары потребителям по договору куплипродажи5.

1 Шершеневич Г.Ф. Учебник торгового права (по изданию 1914 г.) М., 1994. С. 24. 2 Шершеневич Г.Ф. Курс торгового права: В 4 т. СПб., 1908. Т. 1. С. 18.

3 Панкратов Ф.Г., Серегина Т.К. Коммерческая деятельность: Учебник. М., 2000. С. 15.

4 О защите прав потребителей: Закон РФ от 7 февраля 1992 г. (в ред. Федерального закона от 9 января 1996 г. с изм. от 17 декабря 1999 г., 27 декабря 2004 г., 25 октября 2007 г.) / Н.Г. Пономарева. Комментарий к Закону Российской Федерации «О защите прав потребителей». М., 2008. С. 4, 7—10.

5 Аншаков М.Г., Баршина Р.Ю. Постатейный комментарий к Закону «О защите прав потребителей». М., 2007. С. 3—4.

71

Таким образом, названные лица, выполняющие эти же действия не для потребителей, а для других лиц, для использования в иных кроме потребительских целях, под данный Закон также не подпадают.

С.А. Павлова считает, что потребительский рынок — сфера обращения товаров и услуг между организациями, а также индивидуальными предпринимателями, реализующими товары по договору купли-продажи и оказывающими услуги или выполняющими работы по возмездному договору, и гражданами, приобретающими товары (работы, услуги) исключительно для личных (бытовых) нужд, не связанных с извлечением прибыли1.

М.М. Хубутия определяет потребительский рынок как область экономической деятельности, осуществляемой юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами с целью получения коммерческой прибыли, связывающей сферу производства со сферой потребления и реализуемой посредством торговли потребительскими товарами и предоставления потребительских услуг населению2.

По мнению А.Г. Смолякова, потребительский рынок — это совокупность специфических институтов (государственных структур, организаций, торговых сетей, торговых комплексов и т.п.) и экономических отношений между продавцами и покупателями по поводу встречного движения денег и товаров (услуг), предназначенных для удовлетворения личных потребностей граждан3.

Обобщая сказанное, можно сделать вывод о том, что потребительский рынок — это экономическая и правовая категория, вклю- чающая в себя совокупность специфических экономических и правовых отношений в сфере производства и реализации товаров, работ и услуг изготовителями, исполнителями, продавцами, импортерами, а также уполномоченными изготовителями (продавцами) организациями и индивидуальными предпринимателями, для потребителей (граждан, изъявляющих намерение, приобретающих либо использующих эти товары, работы, услуги по возмездному договору для личного потребления, не связанного с предпринимательской деятельностью).

Как сфера товарного обращения потребительский рынок является одной из жизненно важных сфер экономики и поэтому подлежит усиленной государственной и муниципальной охране, государ-

1 Павлова С.А. Потребительский рынок: защита от преступной экономической деятельности: Учеб. пособ. Красноярск, 2002. С. 3.

2 Хубутия М.М. Предупреждение экономических преступлений на потребительском рынке. Дисс. ... канд. юрид. наук. М., 2002. С. 13.

3 Смоляков А.Г. Органы внутренних дел в системе государственного контроля потребительского рынка. Автореф. дисс. ... канд. экон. наук. М., 2008. С. 9.

72

ственному регулированию и контролю (надзору), при соблюдении принципов развития рыночного общества (равенства участников отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты, свободного перемещения товаров, услуг и финансовых средств на всей территории РФ и полного возмещения лицу, право которого нарушено, причиненных ему убытков).

Среди факторов преступности на потребительском рынке экономического характера следует выделять, прежде всего, кризисные явления. В России такие явления, к сожалению, встречаются нередко, что может быть вызвано, по мнению экспертов, деформацией структуры, выбором неадекватных для условий нашей страны условий экономического реформирования и неизбежными издержками переходного периода и т.п.

Анализ современного состояния общества позволил выявить ряд деформаций в структуре общественного производства и системе социально-экономических отношений. Результаты исследования показали, что в настоящее время российское общество характеризуют процессы стагнации в развитии производительных сил, разрушения научно-технического и интеллектуального потенциала и утраты национального генофонда. Эти процессы выходят из разряда текущих, легко устранимых и чреваты необратимыми последствиями для возрождения экономики России.

Это может быть в полной мере отнесено ко всем преступлениям экономической направленности и особенно совершенным при осуществлении предпринимательства на потребительском рынке.

Вторыми по значимости среди факторов преступности на потребительском рынке можно назвать факторы организационноуправленческого характера. Сфера экономики крайне важна в жизни страны, ей отводится особая роль в осуществлении государственной политики. С этой точки зрения, экономическая деятельность подлежит управлению, регулированию и контролю, осуществляемым на основании долгосрочных программ развития общества. Их целью является построение правового государства с развитой рыночной экономикой.

Однако будет справедливо отметить, что до настоящего времени среди ученых отсутствует понимание того, каким образом такое государство может быть построено. Экономические программы известных российских ученых-экономистов Л. Абалкина, Е. Гайдара, Г. Явлинского и др. значительно отличаются друг от друга. Проводимая в жизнь в течение последних лет концепция «свободного рынка» и неограниченной конкуренции вызывает сомнение в своей

73

эффективности не только у российских, но и у зарубежных ученых. Профессор Гарвардского университета Дж. Гелбрейт пишет: «Те, кто говорит о свободном рынке... не правы. Это явление, которого у нас на Западе нет, которое мы бы не стали терпеть, оно не смогло бы выжить»1.

Еще более категорично высказываются российские криминологи, в частности, B.С. Овчинский: «Навязанный России и другим государствам бывшего СССР тип экономических реформ объективно способствует «латиноамериканизации» российской экономики в ее худшем смысле, т.е. огосударствлению мафии»2 (одним из подтверждений этому является высокий уровень теневого капитала в экономике России. По мнению специалистов, в настоящее время он почти эквивалентен аналогичному показателю Колумбии, Парагвая и Венесуэлы и составляет не менее 30—50%).

Сегодня налицо следующие криминогенные факторы преступности на потребительском рынке организационно-управленческого характера:

•резкое снижение управляемости сферой экономики;

•недостатки в управлении субъектами экономики со стороны контролирующих и правоохранительных органов;

•недостатки в управленческой деятельности самих субъектов экономики.

Рассмотрим эти факторы более подробно.

1. Низкое состояние управляемости сферой экономики. Поскольку сфера экономики зачастую является высокоприбыльной, а также стратегически важной подсистемой государства, в развитых зарубежных странах она находится под усиленным государственным контролем. В целях предотвращения накапливания материальных средств, в том числе незаконного происхождения, мировая управленческая практика создала многочисленные способы снижения нормы прибыли предпринимательских и других организаций. Подобная деятельность основывается на применении главным образом экономических механизмов: налогов, пошлин, цен и кредитов. В результате создаются возможности не только для развития производства, пополнения государственного бюджета, но также для контроля со стороны государства над криминальной ситуацией в сфере экономики. Можно с уверенностью сказать, что в современных условиях в России лишь в незначительной степени указанные меры используются, хотя очевидно, что это значительно снизило бы рост

1 Гелбрейт Д. К вопросам экономического развития зарубежных стран. СПб., 1994. С. 59.

2 Организованная преступность — 2 / Отв. ред. А.И. Долгова, С.В. Дьяков. М., 1993. С. 73.

74

преступных проявлений, в которых важное место занимают преступления экономической направленности.

Не только, и даже не столько отдельные виды или группы преступлений экономической направленности, сколько криминализация экономики в целом как следствие их массового совершения, подрывая основы нарождающейся системы социально-экономических отношений, ведет к их деформации, атрофии правовых форм и установлению антисоциальных норм поведения в экономике. Криминализация сферы экономики оказывает системное воздействие на нее, на механизм хозяйствования и сложившуюся совокупность соци- ально-экономических отношений, затрагивая их генетическую основу. Паразитируя на либеральных рыночных отношениях для незаконного обогащения, преступность экономической направленности неизбежно ведет к их разрушению, сокращению поля экономи- ческой свободы для других хозяйствующих субъектов и населения, способствует стагнации общественного хозяйства, нарушению рыночного равновесия и нормальных воспроизводственных процессов1.

2.Отсутствие четкого разграничения функций и полномочий субъектов хозяйственного управления, поспешная и плохо продуманная ломка сложившихся ранее структур, не компенсируемая созданием новых, соответствующих рыночным отношениям органов административного управления и экономического регулирования — все это негативно сказалось на состоянии сферы экономики

èпривело к неконтролируемому росту числа преступлений экономической направленности.

Недостаточно продуманное проведение реформы хозяйственной системы часто не соответствовало уровню развития и структуре экономики и поэтому не всегда согласовывалось с общим положением дел в стране. В результате система экономики оказалась чрезмерно уязвимой для преступных посягательств. Попытки какимлибо образом воздействовать на эту сферу, в большинстве случаев несущие в себе позитивное начало, часто влекли непредусмотренные негативные последствия и способствовали росту преступности экономической направленности.

3.Недостатки в управленческой деятельности предпринимательских организаций в некоторых случаях и целенаправленная противоправная деятельность работников и участников этих орга-

низаций, их недостаточная профессиональная компетентность и

1 Егоршин В.М. Экономическая преступность и безопасность современной России (теоретико-криминологический анализ). Дисс. … докт. юрид. наук. СПб., 2000. С. 377; Моденов А.К. Методология формирования механизма противодействия криминализации экономики России в условиях глобализации. Дисс. … докт. экон. наук. СПб., 2005.

75

недобросовестность способствовали росту преступности экономиче- ской направленности.

Таким образом, можно констатировать, что всплеск преступности экономической направленности (и на потребительском рынке в ча- стности) был вызван помимо экономических факторов значительными просчетами и недостатками организационно-управленческого характера, что требует безотлагательного принятия адекватных мер.

Важную роль в детерминации преступности на потребительском рынке играют факторы правового характера. По нашему мнению, ими являются:

•несовершенство нормативной базы, регулирующей функционирование потребительского рынка;

•несовершенство нормативной базы, регламентирующей деятельность правоохранительных, контролирующих органов, прокуратуры и судов в сфере экономики;

•недостаточный уровень правоохранительного воздействия на

изучаемую сферу.

Несовершенство законодательной базы, регламентирующей функционирование потребительского рынка, одновременно способствовало снижению ее эффективности и совершению частными предпринимателями и другими участниками экономической деятельности на потребительском рынке противоправных действий.

Правовая база отношений на потребительском рынке, с одной стороны, излишне детально регламентирует отдельные ее направления, а с другой — в ней существуют значительные пробелы.

С огромным отставанием от реальной ситуации на современном рынке принимаются законы, регулирующие отношения в экономике, в экономической деятельности на потребительском рынке. Несовершенство законодательной базы, регулирующей деятельность правоохранительных и контролирующих органов в сфере экономики, препятствует выявлению и расследованию противоправных проявлений в ней. Недостаточное воздействие правоохранительных, контролирующих органов, прокуратуры и судов на экономику выражается в низком уровне контроля над криминальной ситуацией, недостаточной осведомленности о готовящихся и совершаемых преступлениях на потребительском рынке, отсутствии эффективной системы предупреждения и борьбы с указанными преступлениями.

Подтверждение детерминации преступности на потребительском рынке факторами правового характера, указанными выше, служат результаты проведенного нами исследования. Так, нами были опрошены 120 сотрудников правоохранительных органов и других органов исполнительной власти, осуществляющих контролирующие функции в рассматриваемой сфере, а также прокуратуры и судов. Значительная их часть отметила несовершенство уголовного

76

законодательства, призванного воздействовать на нарушителей на потребительском рынке (82,32% опрошенных отметили недостаточ- ный уровень анализируемых уголовно-правовых норм, а 65,15% — правоприменительной практики в данной области. Кстати, об этом же заявило и подавляющее большинство опрошенных граждан).

Отметим, что подавляющая часть изучаемых в настоящей работе преступлений — это преступления экономической направленности. Поэтому необходимо проанализировать правовое положение субъектов названных преступлений. На неравноправие правового положения частных предприятий по сравнению с государственными в области защиты их прав от преступных посягательств указали 39,39% опрошенных сотрудников правоохранительных, контролирующих органов и судов (об их равенстве не в полной мере высказались 31,31% опрошенных); при защите их имущественных прав — 29,29 и 37,88% соответственно; при защите иных прав (социальных, трудовых) — 32,83 и 43,94% респондентов. На несоответствие правового положения государственных и частных предприятий при продаже им оборудования, сырья, материалов, а также производства работ либо оказания услуг указали 75,74% опрошенных (на их соответствии не в полной мере остановились 17,68% опрошенных); о неравенстве частных и государственных предприятий при оплате производимых ими товаров, работ и услуг по государственным ценам высказались 60,1% опрошенных (о неполном их равенстве имеют мнение 26,77%), а на рынке — 56,57 и 29,8% опрошенных соответственно. О неравенстве в области взыскания налогов, сборов и иных обязательных платежей высказались 59,6% опрошенных, об установлении этих же сборов по усмотрению местных органов власти заявили 21,21% опрошенных работников правоохранительных, контролирующих органов, прокуратуры и судов.

В настоящее время в условиях действующего российского законодательства (гражданского, уголовного, административного и иного) частная предпринимательская деятельность не может быть достаточно эффективной, т.е. высокорентабельной (для данного вида предпринимательской деятельности) и конкурентоспособной.

Для того чтобы частная предпринимательская деятельность была эффективной и приносила среднюю для данной сферы деятельности прибыль, частные предприниматели фактически вынуждены идти на различные нарушения законодательства, регулирующего их деятельность, тем самым совершая проступки, а нередко и преступления (значительную часть которых составляют коррупционные преступления). Свои действия они объясняют тем, что подвергаются гонениям со стороны как государственных органов, так и криминальных структур.

Так, в течение одного года частные предприниматели подвергались проверкам со стороны правоохранительных и контроли-

77

рующих органов от 12 до 25 раз, что неизбежно приводило к зна- чительному снижению эффективности предпринимательской деятельности, которой они занимались.

В процессе данных проверок помимо потерянного времени и организационного ущерба деятельности частные предприниматели зачастую вынуждены были нести прямые расходы на нужды проверяющих, ибо степень коррумпированности работников контролирующих и правоохранительных органов очень высока.

Во многих регионах бизнес жив не благодаря заботе властей, а вопреки ей. Недобросовестные чиновники рассматривают порой свою должность как источник административной ренты.

Следующим (не менее значимым) негативным явлением в рассматриваемой сфере является дефицит правоприменительной практики. По мнению одного из советников Президента РФ А.А. Аслаханова, для того чтобы достигнуть приемлемого уровня эффективности правоприменительной практики, необходимо поднять реальную раскрываемость исследуемого вида преступлений примерно до 30%1.

Расчеты показывают, что достичь этого уровня при столь неопределенных уголовно-правовых запретах в сфере экономики практически невозможно. Этот вывод заставляет искать более конструктивные решения, чем только постоянное увеличение численности работников соответствующих правоохранительных и контролирующих органов.

Также значимым негативным явлением на потребительском рынке является фактор дефектности профессионального сознания сотрудников правоохранительных органов, осуществляющих борьбу с преступлениями.

По мнению опрошенных нами сотрудников правоохранительных, контролирующих органов, прокуратуры и судов, эти дефекты ранжируются следующим образом:

•недостаточно полные и современные представления о признаках расследуемых (раскрываемых) преступлений;

•нежелание возиться с «малозначительными» преступлениями, совершаемыми на потребительском рынке;

•неверие в результативность борьбы с данными преступлениями;

•психологическая неготовность к партнерским взаимоотношениям с представителями других правоохранительных, контролирующих органов, прокуратуры и судов, ведущих аналогичную работу;

•повышенная готовность к нарушению закона ради достижения цели привлечения виновного к уголовной ответственности;

1 Аслаханов А.А. Преступность в сфере экономики. М., 1997. С. 75.

78

•недостаток навыков проведения сравнительно-правового анализа норм различных отраслей законодательства, составляющих бланкетное содержание уголовно-правовых норм об ответственности за преступления, совершаемые на потребительском рынке;

•недостаток психологических навыков расследования (раскрытия) преступлений в данной сфере и особенно в условиях «давления» со стороны вышестоящих должностных лиц;

•иные дефекты профессионального сознания сотрудников правоохранительных органов, осуществляющих борьбу с преступлениями, совершаемыми на потребительском рынке.

Негативно повлиял на криминогенную обстановку в стране и неоправданный демонтаж прежней системы профилактики правонарушений1.

По мнению специалистов, в 90-х гг. ХХ в. в России решение многих проблем, в том числе борьбы с преступностью, велось в неконституционном, внеправовом поле. Преступность развивалась в условиях разрушения законности, отсутствия адекватной правовой базы для борьбы с ней2.

По мнению С.И. Герасимова, содержание парадигмы «борьба с преступностью» следует понимать не как объявление борьбы преступникам, полное подавление и искоренение преступности (а это не раз звучало в прежние времена), но как планомерное и непосредственное управление двумя взаимосвязанными и взаимозависимыми процессами: профилактикой преступлений и уголовноправовым контролем над преступностью3.

Последней группой факторов, влияющих на преступность на потребительском рынке, являются факторы социально-психологического характера.

К ним относятся:

•всеобщая криминализация пореформенного общества:

•криминализация сферы экономики (как социально-психологическое явление);

•несоответствие возможностей большинства граждан Российской Федерации противостоять современным психофизиче-

ским нагрузкам.

Рассмотрим названные факторы подробнее.

1 Алексеев А.И., Герасимов С.И., Сухарев А.Я. Криминологическая профилактика: теория, опыт, проблемы. М., 2001.

2 Перминов О.Г. Указ. соч. С. 254.

3 Герасимов С.И. Роль власти в предупреждении преступности // Власть: криминологические и правовые проблемы. М., 2000. С. 4.

79

1.Сопровождающая процессы реформирования общества России переоценка ценностей направлена в сторону приоритета удовлетворения материальных потребностей. Своей оборотной стороной она имеет значительную криминализацию пореформенного общества. Последняя в результате деформации общественной морали и нравственности создала многочисленную социальную группу, ориентированную на противоправный образ жизни. Так, по мнению экспертов, 98% населения считает приемлемым нелегальный образ жизни, а 85% совершают те или иные незаконные действия1.

Особенно серьезные опасения вызывает «потерянное поколение» 15—20-летних, каждый пятый их которых активно сотруднича- ет с криминальными структурами2. В связи с тем, что точных статистических данных о лицах, сотрудничающих с криминальными структурами, нет, вышеуказанные цифры, по нашему мнению, условны. При таком положении дел любые перспективные программы предупреждения преступности на потребительском рынке неизбежно тормозятся действием деформированных ценностных установок конкретных объектов воздействия либо самих исполнителей.

2.Криминализация сферы потребительского рынка (как социаль- но-психологическое явление) вызывает значительный приток в нее материальных источников, трудовых и интеллектуальных ресурсов.

Однако это осуществляется не в социально значимых целях, а в целях быстрого и (в большинстве случаев) заранее планируемого незаконного обогащения. Ориентация на материальные стимулы без учета нравственных критериев не способствует повышению профессионального и интеллектуального уровня лиц, занятых на потребительском рынке. Понижение морально-психологических качеств этих лиц способствует совершению ими преступлений. Недостаточная профессиональная компетентность сотрудников служб безопасности частных предпринимательских структур не позволяет осуществлять эффективное противодействие анализируемому виду преступности.

Деятельность в сфере предпринимательства юридических лиц осуществляется их работниками, поэтому криминальные ориентиры

âпсихологии достаточно большого количества предпринимателей приводят к значительному росту и совершению ими новых преступлений, нарушению правильного и законного течения совершаемой субъектами предпринимательской и иной экономической деятельности на потребительском рынке.

1 Заблоцкис Н.Я. и др. Криминологические и уголовно-правовые проблемы. М., 1997. С. 56.

2 Òàì æå. Ñ. 59.

80