Теоретические основы противостояния преступности на потребительском рынке. Монография

криминального характера. Преступность стала оказывать все большее влияние на те социальные и экономические институты, которые ранее считались надежно защищенными. Влияние криминогенных факторов на сферу общественных отношений приобрело более выраженный системный характер и проявилось в увеличении уровня и темпов роста преступности, в изменении структурнокриминологических характеристик преступности и в утяжелении ее негативных последствий1.

Из всех названных элементов общей комплексной причины негативных явлений экономической направленности главным движущим элементом, на наш взгляд, до настоящего времени остается объективное противоречие между экономическими интересами индивидуального хозяйствующего субъекта (группы таких субъектов) и общества в лице государства. Данный вывод обосновывается прежде всего анализом современной системы уголовно-правовых запретов в сфере экономики, около 80% которых до последнего времени служили защите хозяйственных интересов общества, государства от индивидуальных преступных интересов в сфере хозяйствования.

Однако противоречие между экономическими интересами государства и отдельного физического лица с учетом получившей закрепление в УК РФ тенденции отказа от приоритетной защиты публичного экономического интереса должно быть в значительной степени дополнено новыми для современного периода развития нашей страны мерами, направленными на разрешение противоре- чий между экономическими интересами широкого круга предпринимателей (юридических и физических лиц). Данное противоречие вытекает из самой природы предпринимательской деятельности как самостоятельной, осуществляемой на свой риск деятельности, направленной на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг (ст. 2 ГК РФ).

В характеристике доминирующего криминогенного фактора преступности экономической направленности недопустимо использование универсального подхода, при котором стираются различия между доминирующим криминогенным фактором преступности в сфере экономики в целом и аналогичным фактором преступности экономической направленности.

Суть последнего заключается в объективном взаимном противоречии интересов хозяйствующих субъектов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей — именно в сферах производства, распределения, обмена и потребления. Применительно к обозри-

1 Перминов О.Г. Современные проблемы уголовной и уголовно-исполнительной политики // «Черные дыры» в российском законодательстве. 2003. ¹ 3. С. 253.

51

мому будущему это противоречие носит, видимо, абсолютный характер, т.е. его наличие не зависит от способа производства, уровня развития производительных сил, политического устройства, географиче- ского расположения страны, этнических особенностей и других условий хозяйствования. Однако интенсивность проявления данного противоречия (точнее — комплекса противоречий) может колебаться в значительных пределах. Аксиоматично наиболее значимым условием обострения данного противоречия является социальный кризис1.

В выполнении концептуальной задачи устранения «теневого» сектора потребительского рынка и причин, ее порождающих, определяющую роль играет соблюдение «правил игры» добропорядочного, законного предпринимательства, обеспечить которое и призваны со своей стороны (наряду с гражданско-правовыми, административными и другими правовыми средствами) уголовно-правовые средства охраны нормальной частной предпринимательской деятельности.

Одна из важнейших задач нашего государства — постановка под контроль, предупреждение и постепенное устранение «теневого» сектора как основного фактора криминогенности на потребительском рынке. При этом необходимо учитывать, что нелегальный, теневой и криминальный секторы экономики сегодня находятся одновременно в отношениях взаимосвязи и конкуренции в различ- ных сферах рынка, по отдельным видам товаров и услуг. Ряд уче- ных-экономистов сложившийся бизнес справедливо называют аморальным2. Основой создания и функционирования рынка является конкуренция производителей и других участников рыночных отношений. Без нее не может быть рынка. Она зачастую сопровождается процессами, которые рождают преступность. В России давно образовались монополии в процессе национализации, обобществления, концентрации и централизации пространства. Но конкуренция, естественно, активизируется. Каждый производитель стремится создать для себя наиболее выгодные условия производства и сбыта товаров, что сопровождается столкновением интересов предпринимателей, ведет к вытеснению мелких производителей крупными. Причем борьба идет в новых, порой очень жестоких формах, с применением насильственных средств, вплоть до физического устранения конкурентов. Не случайно в научной литературе и среди

1 Магомедов А.А., Мазур С.Ф. Противодействие преступности в сфере экономи- ческой деятельности: уголовно-правовые, криминологические и организационные проблемы. Монография. М., 2006. С. 253—255.

2 Беликов В.В., Кушель Е.С. Деятельность крупных сообществ как угроза безопасности России // Безопасность. 1996. ¹ 7—12. С. 72; Актуальные проблемы антикоррупционной политики в Российской Федерации / Под ред. В.Н. Лопатина. М., 2001. С. 7.

52

практиков получили распространение термины «недобросовестная конкуренция»1, «силовое предпринимательство»2.

Анализируя итоги социально-экономического развития регионов нашей страны в первом полугодии 2008 г.3, мы видим, что одной из острейших проблем регионального развития современной России является существенная дифференциация территорий по важнейшим показателям социально-экономического развития. По доходам на душу населения разрыв между ведущими и отстающими регионами Федерации определяется в 40 раз. Состояние территориальных рынков труда также разительно отличается по масштабам безработицы и структуре занятости: где-то нехватка рабочей силы, а где-то (например, в отдельных регионах Северного Кавказа) безработица составляет свыше 50%. Очевидно, что вмешательство государства в регулирование указанных процессов должно быть гораздо более действенным и зримым. За первое полугодие 2008 г. заметно увеличились среднедушевые денежные доходы населения. При этом темпы роста пенсий (+32,5%) выше темпов роста зарплат (+30,1%). Однако темпы роста инфляции в 2008 г. выше, чем в 2007 г., темпы роста цен на продовольствие и непродовольственные товары выше прошлогодних практически в два раза. Соответственно, инфляция в определенной степени «съедает» усилия государства, направленные на повышение доходов населения, и в итоге покупательная способность населения выросла всего на 4,5%. Очень оптимистической информацией, которую мы можем получить из анализируемого от- чета Росстата, является то, что сократился разрыв между максимальным и минимальным значениями покупательной способности населения в различных регионах. Если за первое полугодие 2007 г. разрыв составлял более 5 раз, то сейчас — 3,8 раза.

Мы обязаны учесть негативные последствия для всей экономики России и для ее потребительского рынка, мирового финансового кризиса, начавшегося в сентябре 2008 г. В России налицо резкий рост инфляции, процентных ставок по кредитам, обострение неравномерности развития экономики и т.д. Вышеприведенные положительные показатели развития потребительского рынка и покупательской способности граждан могут измениться в негативную сторону. По данным российского мониторинга экономического по-

1 Гукасян Л.Б. Защита от недобросовестной конкуренции на товарных рынках России. М., 2001. С. 148.

2 Волков В.В. Силовое предпринимательство: экономико-социологический анализ. М.: ГУ ВШЭ, 2005. С. 349.

3 Основные показатели социально-экономического положения субъектов Российской Федерации в 1-м полугодии 2008 г.: Федеральная служба государственной статистики РФ // Российская газета. 2008. 10 сентября.

53

ложения и здоровья населения1, с ноября 1998 г. (когда уровень жизни был самым низким) реальные доходы выросли более чем в 2 раза. Постепенно сократилось число тех, чей уровень жизни ниже прожиточного минимума. Однако разница между доходами бедных и богатых меньше не стала и даже увеличивается. Российские бедные принципиально отличаются от малоимущих из западных стран. У нас это в основном люди со средним или высшим профессиональным образованием, тогда как в экономически развитых странах люди с высшим образованием бедными бывают крайне редко и уж точно не представляют собой массовое социальное явление. По данным исследователей Института социологии РАН, Россия — единственная из развитых стран, где основную массу бедных составляют работающие люди. Причем потребительская корзина бедняков дорожает на 5—7% быстрее, чем набор продуктов обеспеченных россиян. Опережающий рост цен на продукты и товары, которые покупает небогатое большинство, становится еще одной при- чиной, углубляющей социально-экономическое неравенство. Огромное недовольство вызывают также цены на жилье, недоступное подавляющему большинству россиян, повышение тарифов на услуги жилищно-коммунального хозяйства2.

Как уже отмечалось выше, существенным фактором криминогенности на потребительском рынке является коррупция. С 1991 по 2007 год численность чиновников в нашей стране выросла почти вдвое — с 950 тыс. человек до 1,75 млн. Содержание государственной машины обходится стране в треть ее бюджетных расходов, или почти в 10% ВВП. Сам по себе рост числа чиновников и расходов на их содержание — общемировая тенденция, отражающая усложнение и удорожание управленческих процедур. Но эффективность нашего государственного аппарата сомнительна, некомпетентность компенсируется реорганизациями, усложняющими систему принятия решений и «бросающими» чиновников с одного места на другое. Но еще более важно, что во всех модернизировавшихся странах борьба с коррупцией становилась национальным приоритетом. В Южной Корее за эти преступления были осуждены в 1980-е и 1990- е годы более 30 тыс. государственных служащих (включая ряд высших руководителей страны). В Китае за последние пять лет за коррупционные преступления осуждены около 47 тыс. чиновников на уровне регионов и более 3,5 тыс. в центральных министерствах.

1 Российская газета. 2008. 19 сентября.

2 Международный проект «Российский мониторинг экономического положения и здоровья населения» осуществляется Институтом социологии РАН, Исследовательским центром «Демоскоп», ГУ — Высшая школа экономики и Университетом Северной Каролины в Чепел-Хилле (США). Мониторинг проводится с 1994 г. по общенациональной выборке // Российская газета. 2008. 19 сентября.

54

Около 1000 человек были приговорены к высшей мере наказания, более 11 тыс. — к тюремному наказанию на срок от 10 лет (ежегодно к различным наказаниям за взяточничество приговариваются около 20 тыс. должностных лиц). Пока ситуация по противодействию коррупции в России не изменится, никаких шансов на модернизационный прорыв у нас нет1.

Подведем итоги изложенного в настоящем параграфе и во всей главе в целом.

1.Потребительский рынок нашей страны развивается значительными темпами: так, отечественная розничная торговля уже долгое время находится в лидерах экономики (начиная с 2003 г.). Однако во многом рост потребительского спроса удовлетворяется за счет импорта. Мы не имеем пока полноценного внутреннего рынка продовольствия, вынуждены приобретать много продовольствия за границей. Это также сказывается на показателях инфляции). Проблема еще и в том, что в потребительской корзине российского гражданина продукты питания занимают довольно значительное место.

2.Противоправные методы ведения дел и управления людьми получили наибольшее распространение в малом и среднем бизнесе. Рыночная конкуренция приобрела криминальные формы, ориентированные на получение сверхприбылей с использованием односторонних преимуществ, монополизацию различных секторов рынка. Слабая защищенность малого и среднего предпринимательства бесспорно свидетельствует о неудовлетворительном обеспечении экономической безопасности современной России.

3.Основные признаки, указывающие на криминализацию экономических отношений на потребительском рынке: нелегальная деятельность, устранение конкуренции на товарном рынке, установление твердо фиксированных цен, насильственное распределение рынка между продавцами, принудительное ограничение производства товаров, пользующихся спросом у потребителей, высокий уровень коррупции.

4.Ситуация на розничных рынках за последние годы крайне сложная, с высоким уровнем криминогенности, повсеместным нарушением требований к качеству и безопасности продаваемых товаров, миграционного законодательства и т.п. Мы находимся только в начале пути по наведению полноценного порядка на потребительском рынке.

5.В последние годы уголовная статистика отмечает рост числа преступлений, совершаемых на потребительском рынке. Ранее преобладал обман потребителей, а в настоящее время — присвоение

1 Иноземцев В.В. О модернизации России и возможном экономическом прорыве // Российская газета. 2008. 1 октября.

55

или растрата, нарушение авторских и смежных прав, мошенничество, производство, хранение, перевозка или сбыт товаров и продукции, выполнение работ или оказание услуг, не отвечающих требованиям безопасности, легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления и незаконное предпринимательство. Также велико число коррупционных преступлений (против интересов государственной и муниципальной служб, против интересов коммер- ческих и иных организаций, включая получение, дачу взятки и коммерческий подкуп).

6.Поскольку не было просчитанного и обоснованного прогноза развития рыночной экономики в нашей стране, законодательная база «не поспевала» за возникающими преступными проявлениями,

èзаконы принимались в основном по уже наступившим негативным последствиям. Это способствовало росту преступлений практически во всех рыночных сферах экономики (включая потребительский рынок).

7.Показатели преступности на потребительском рынке в 1998— 2008 гг. говорят о начале нового этапа в развитии криминогенной ситуации в сфере экономики в России. Помимо увеличения абсолютного числа зарегистрированных преступлений данного вида продолжают ухудшаться иные показатели, отражающие остроту криминальной ситуации на потребительском рынке: изменились качественные показатели данного вида преступности, произошли неблагоприятные изменения структуры и общественной опасности преступлений, совершаемых на потребительском рынке.

8.Одна из важнейших задач нашего государства — постановка под контроль, предупреждение и постепенное устранение «теневого» сектора как основного фактора криминогенности на потребительском рынке. Нелегальный, теневой и криминальный секторы экономики сегодня находятся одновременно в отношениях взаимосвязи и конкуренции в различных сферах потребительского рынка, по отдельным видам товаров и услуг.

9. Темпы роста инфляции в России в 2008 г. выше, чем в 2007 г., роста цен на продовольствие и непродовольственные товары выше прошлогодних практически в два раза. Соответственно, инфляция в определенной степени «съедает» усилия государства, направленные на повышение доходов населения. За последнее десятилетие реальные доходы населения выросли более чем в два раза; постепенно сократилось число тех, чей уровень жизни ниже прожиточного минимума, однако разница между доходами бедных и богатых меньше не стала и даже увеличивается. Все вышеназванные факторы в значительной степени обусловливают рост преступности на потребительском рынке.

56

Глава 2

Преступность, посягающая

на правильное функционирование

потребительского рынка

2.1. Понятие преступности и ее негативное воздействие

на потребительскои рынке

Предпринимательская деятельность обладает высокой степенью криминогенности. Распространение новых форм собственности повлекло изменения структуры преступных посягательств на нее. Вместе с тем обеспечение нормального развития такого значительного сегмента рыночной экономики, как частная предпринимательская деятельность на потребительском рынке, должно сыграть важную роль в создании и укреплении необходимой составляющей правового государства — правовой экономики.

Обратимся к более конкретному и, пожалуй, более точному толкованию понятия экономической преступности.

Оно основано на том, что экономическая преступность характеризуется «как деятельность, имеющая в качестве прямого мотива экономическую выгоду за счет ущемления интересов других субъектов хозяйствования, систематически и длительно осуществляемая в рамках легальной хозяйственной практики, которая составляет саму основу преступных деяний»1. В.М. Егоршин и В.В. Колесников делают вывод, что экономическая преступность — это «экономиче- ская деятельность, осуществляемая в сфере предпринимательства (бизнеса) его субъектами с использованием криминальных методов и преследующая цель незаконного обогащения»2.

Близкую к изложенной позицию занимает В.М. Есипов, определяющий экономическую преступность «как деяния, направленные на получение экономического результата (через удовлетворение корыстного интереса), осуществляемые противоправным путем субъектами экономической деятельности, т.е. теми, кто решает вопросы экономических отношений и их осуществляет (юридические и физические лица, непосредственно осуществляющие предприни-

1 Пузиков В.В., Громович А.И. Экономическая безопасность и экономическая преступность. Минск, 2001 С. 82.

2 Егоршин В.М., Колесников В.В. Преступность в сфере экономической деятельности. СПб., 2000. С. 87.

57

мательство, вступающие в экономические отношения между собой: собственники предприятий и организаций, занятые непосредственно бизнесом, управляющие компаниями, менеджеры и т.п., непосредственно организующие экономические процессы)»1.

Соглашаясь с таким пониманием экономической преступности, мы считаем возможным выделить следующие основные признаки преступлений, совершаемых в сфере экономической деятельности (деятельности, осуществляемой в сфере предпринимательства (бизнеса), связанной с производством, обменом, распределением и потреблением материальных благ и услуг):

1)они направлены на получение экономического результата (через удовлетворение корыстного интереса) и причиняют преступный вред охраняемым законом экономическим интересам граждан, хозяйствующих субъектов и государства;

2)они совершаются, как правило, лицами, непосредственно осуществляющими предпринимательскую деятельность и включенными в систему экономических отношений, на которую они посягают, субъектами, непосредственно организующими экономические процессы;

3)они носят умышленный и, как правило, корыстный характер, преследуя цель незаконного обогащения.

Используя эти существенные признаки и проведенное на их основе группирование экономических преступлений на виды, экономическую преступность можно определить как вид преступности, системно связанную совокупность умышленных и, как правило, корыстных преступлений, совершаемых в сфере экономики лицами, непосредственно осуществляющими предпринимательскую и иную экономическую деятельность, включенными в систему экономических отношений, участвующими в них, в целях экономиче- ской выгоды в виде незаконного обогащения. Тогда преступность в сфере экономической деятельности можно определить как часть экономической преступности, являющуюся комплексом преступных посягательств на нормальную и добросовестную экономиче- скую деятельность, осуществляемую в сфере предпринимательства

èâ кредитно-финансовой сфере2.

Соответственно, под преступностью на потребительском рынке можно понимать вид преступности экономической направленности, системно связанную совокупность умышленных и, как правило, корыстных преступлений, совершаемых лицами, непосредственно осуществляющими предпринимательскую и иную экономическую

1 Есипов В.М. Теоретико-методологические проблемы нейтрализации экономи- ческой преступности // Преступность: стратегия борьбы / Под ред. А.И. Долговой. М., 1997. С. 10.

2 Магомедов А.А., Мазур С.Ф. Указ. соч. С. 138.

58

деятельность на потребительском рынке (названными в Законе России «О защите прав потребителей» как контрагенты потребителя — изготовителями, исполнителями, продавцами, импортерами, работниками уполномоченных изготовителем (продавцом) организаций либо индивидуальными предпринимателями), включенными в систему экономических отношений, участвующих в них, в целях экономической выгоды в виде незаконного обогащения, являющуюся комплексом преступных посягательств на нормальную и добросовестную экономическую деятельность, осуществляемую в сфере предпринимательства на потребительском рынке.

За годы рыночных реформ, проведенных в нашей стране в последние десятилетия, значительно улучшилась ситуация на потребительском рынке: практически исчез дефицит товаров и потребительских услуг, заметно увеличилась покупательская способность потребителей. Однако нельзя не заметить и ряд тревожных тенденций, определяющих развитие российского потребительского рынка: низкое (зачастую очень низкое) качество реализуемых товаров, работ и услуг (причем высокие цены, тарифы и расценки на них отнюдь не являются гарантией качества), систематический рост цен, тарифов, расценок, за которыми «не поспевают» доходы подавляющего большинства населения, а также засилье импортных товаров (также не гарантирующих надлежащего качества, однако из-за недобросовестной конкуренции мешающих нормальному развитию отечественной промышленности). Наша экономика все еще находится в значительной зависимости от завоза импортных товаров потребления, что в определенной степени ставит под угрозу продовольственную (и не только) безопасность страны.

Результативность противодействия криминальным проявлениям в сфере частного предпринимательства определяется социально-экономическими, политико-воспитательными, организационно-методическими и другими условиями, влияющими на состояние преступности. В странах с переходной экономикой (к которым относится и Россия) усилия по борьбе с преступлениями экономической направленности необходимо предпринимать с определенной осторожностью, с соблюдением баланса между мерами по борьбе с проявлениями, мешающими проведению экономических реформ, и чрезмерным регулированием, что может сдерживать экономическую активность.

Анализируя последствия кризисного развития России второй половины 80-х и 90-х гг. XX в., можно сделать вывод о том, что мощный системный кризис в обществе способен на несколько порядков увеличить криминогенное воздействие традиционных противоречий между хозяйственными интересами и сам по себе создать новые противоречия в этой сфере1.

1 Гапоненко В.Ф., Мельников А.Б., Эриашвили Н.Д. Финансово-правовые особенности криминализации холдинговых корпораций. М., 2003. С. 13.

59

К настоящему моменту сферы влияния в отраслях и отдельных объектах экономики, служащих базой для совершения крупномасштабных злоупотреблений и хищений, оказались практически полностью поделенными между крупными финансово-промышленными группировками. Последствия такой ситуации с большой долей вероятности будут следующими:

•обострение борьбы между крупными финансово-промышленными группировками, сформированными как криминальные корпорации, за еще существующие возможности незаконного «выкачивания» платежных средств и материальных ресурсов из российской экономики;

•крушение или резкое ослабление хозяйственной и криминальной мощи ряда финансово-промышленных группировок, оттесненных конкурентами от нелегального «выдавливания» из российской экономики сверхдоходов;

•дальнейшая «поляризация» и укрупнение финансовопромышленных группировок криминального типа, устоявших на вершине российского экономического «олимпа», а также ужесточение (в том числе под видом борьбы с коррупцией) конкурентной борьбы между рядом ведущих российских политиков и государственных чиновников, патронирующих эти группировки;

•обращение финансово-промышленных группировок криминального типа к получению доходов из таких источников и сфер российской экономики, которые ранее по разным при- чинам не были задействованы или слабо задействованы в вышеназванном криминальном финансово-хозяйственном механизме;

•добровольно-принудительное возвращение сфер или объектов экономики, исчерпавших себя в качестве источников сверхдоходов, в государственную собственность либо тем или иным образом «под государственную крышу» для их модернизации за государственный счет и формирования механизма эксплуатации названных объектов в псевдогосударственных интересах, но, по сути, для того же криминального «выкачивания» сверхдоходов, пусть в более меньших, чем ранее, масштабах1.

Эти перемены вызовут изменения в деятельности преступных группировок, так как прежние стратегия и тактика станут неэффективными, а по многим направлениям их применение будет невоз-

1 Эти процессы прогнозировались еще в конце 90-х гг. ХХ в. См., например: Логинов Е.Л. Борьба с российской организованной преступностью: международный аспект // Законность. 1998. ¹ 7. Сегодня эти прогнозы подтверждаются.

60