Теоретические основы противостояния преступности на потребительском рынке. Монография

июня 2007 г. мировые цены на продукты выросли на 55% — так, рис, например, за два месяца подорожал на 52%, зерно за 4 месяца — на 84%). И закончится это подорожание, по мнению главы Всемирной продовольственной программы ООН Джозет Ширан, не раньше 2010 г.; другие эксперты пророчат 20 лет продуктового кризиса1. Тем временем запасы продуктов на Земле упали до нижайшего уровня за 30 лет — их хватит лишь на 53 дня мирового потребления (год назад их хватало на 169 дней потребления)2. Причины надвигающегося продовольственного кризиса разные —

êним относят и рост производства биотоплива из сельхозкультур, и рост цен на энергоносители (к тому же страны Евросоюза вывели из оборота 10% пахотных земель из-за перепроизводства, а когда в 2007 г. спохватились, было поздно, желающих расширять посевы не оказалось).

Êосновным проблемам, встающим перед малым и средним предпринимательством России, относят:

• доступ к инфраструктуре, т.е. поиск, оформление, ремонт, эксплуатация помещений, земельных участков;

• административные барьеры. Так, на взятки, т.е. на преодоление так называемой «административной конкуренции», малые предприниматели оставляют до 10% от оборота, контролирующие органы проверяют их в среднем до 10 раз в год;

• налоговые ставки, связанные не столько с неадекватной нагрузкой на бизнес, сколько со сложностью бухгалтерского учета, в том числе по упрощенной системе расчетов;

• кадровые проблемы, т.е. отсутствие на рынке достаточного количества квалифицированной рабочей силы.

Правовые основы и перспективы развития и деятельности малых и средних предприятий заложены в Федеральном законе от 24 июля 2007 г. ¹ 209-ФЗ (с изм. от 18 октября 2007 г. ¹ 230-ФЗ) «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»3 (этот Закон вступил в силу 1 января 2008 г. и положил лишь начало цивилизованному, рыночному и равному отношению

êданному виду предпринимательства в нашей стране). Не крупный, а малый и средний бизнес должны стать опорой экономики уже в ближайшие годы — инновации рождаются, как показывает практика, именно там. Политика реальной поддержки малого и среднего бизнеса, начинающаяся в нашей стране (об этом говорит

как материальная их поддержка со стороны государства, так и

1 Комсомольская правда. 2008. 15 апреля.

2 Òàì æå.

3 Российская газета. 2007. 31 июля.

21

предполагающееся существенное ограничение государственного контроля (надзора) и проверяющих за его деятельностью) уже в скором времени должна принести положительные результаты.

В настоящее время в России на малых предприятиях и в каче- стве индивидуальных предпринимателей работают около 17 млн человек, что составляет почти 22% экономически активного населения. Правда, в этом отношении Россия существенно отстает от развитых стран: в Европе это 50—55%, а в Японии — 80%. Малый бизнес, где предпринимательское поведение зачастую наиболее четко выражено, получил широкое развитие в странах с развитой рыночной экономикой. Малый бизнес этих стран составляет экономическую основу жизни — массовое, динамичное и гибкое малое предпринимательство. Именно здесь создаются и циркулируют основные национальные ресурсы, они становятся питательной средой для среднего и даже крупного бизнеса. В значительной степени малый бизнес за короткий срок накапливает средства для развития целых хозяйственных отраслей, помогает сделать рывок в экономике, как в разное время случилось в Японии, Южной Корее, Гонконге, Китае и другие странах1. В США 19 330 тыс. предприятий малого и среднего бизнеса (на 10 тыс. жителей их приходится 742), они обеспечивают занятость 72% трудоспособного населения, производят 50—52% ВВП, что составляет 30—32 долл. на душу населения в год (в России соответственно 2—2,5 долл.). Напрашивается вывод: для того чтобы Россия вышла на уровень США по важнейшему показателю — ВВП в общем объеме на душу населения, ей необходимо иметь такой же уровень развития малого и среднего предпринимательства2.

Наибольшее распространение противоправные методы ведения дел и управления людьми получили в малом и среднем бизнесе (как известно, большинство товаров, работ и услуг обеспечивают потребительскому рынку именно малые и средние предприятия, включая микропредприятия, а также индивидуальные предприниматели), первоначально существовавшем в условиях полного игнорирования трудовых прав работников, окруженном вымогателями и чиновни- ками-взяточниками, основанном на скрытых расчетах, укрывательстве налогов и криминально-силовом «выбивании» долгов. Слабая защищенность предпринимательства также бесспорно свидетельствует о неудовлетворительном состоянии обеспечения безопасности

1 Болотов С.А. Предпринимательство как форма молекулярного экономического роста // Сб. науч. ст. Вып. 5 / Под ред. Ю.А. Соколовой. М., 2002. С. 78—79.

2 Òàì æå. Ñ. 77—78.

22

экономики современной России1. Проблема экономической преступности (она носит в настоящее время преимущественно организованный характер) и коррупции перешли в разряд политических, представляя собой угрозу национальной безопасности.

В том числе и поэтому ситуация на розничных рынках страны за последние годы крайне усложнилась в связи с высоким уровнем криминогенности, повсеместного нарушения требований к качеству и безопасности продаваемых товаров, миграционного законодательства и других правонарушений2. Предприниматели, осуществляющие свою деятельность на потребительском рынке, этим крайне обеспокоены. Так, ряд крупных предприятий-производителей обратились в Правительство России с предложениями, направленными на защиту прав на результаты интеллектуальной деятельности и средств индивидуализации на выпускаемую ими продукцию. В ча- стности, они предложили создать Государственный реестр технологий защиты. Однако подобный реестр может стать дополнительным ограничением для предпринимательства. Вместе с тем, эта идея признана перспективной, а ведение таких реестров и информирование потребителей об особенностях технологий могло бы производиться саморегулируемыми организациями участников рынка. Дело остается за общественными объединениями предпринимателей, которые могло бы вести такие реестры и давать соответствующие инструкции всем производителям и потребителям, а государство эту инициативу готово поддержать3.

Мы находимся только в самом начале пути по наведению полноценного порядка на потребительском рынке (имеются в виду не только рынки в буквальном значении, а весь потребительский рынок, т.е. магазины, все иные предприятия по бытовому обслуживанию населения и другие звенья потребительского рынка). Однако именно розничные и мелкооптовые рынки на потребительском рынке страны наиболее криминализированы. Так, в г. Москве лишь 1/4 часть доходов, получаемых торговцами на рынках, облагается налогами и попадает в городскую казну. Такое положение наблюдается на всех 31 плодоовощных базах города4.

1 Афанасьев М.Н. Правящая элита России: образ деятельности // Мировая экономика и международные отношения. 1996. ¹ 4. С. 35; Влияние законодательства на теневой и криминальный оборот капитала в России // Государство и право. 2000. ¹ 1. С. 44.

2 Болдырев Ю.Н., Матвеева С.Р., Соколова И.Е. и др. От магазина до розничного рынка: как юридически грамотно защитить права потребителя. М., 2008. С. 123. 3 Российская газета. 2008. 30 сентября.

4 Бурдуков П., Колокольцев В. Тайны рыночной экономики // Финансовый контроль. 2003. ¹ 10 (23). С. 90—95.

23

Разрегулирование экономической системы сделало невыгодным и крайне рискованным вложение инвестиций и осуществление добросовестной частной предпринимательской деятельности на потребительском рынке. Наиболее рентабельными стали обладающие высокой оборачиваемостью денежных и материальных ресурсов сферы предпринимательской деятельности (например, игорный бизнес) и традиционные отрасли приложения криминальных капиталов (изготовление и сбыт наркотических средств, продажа оружия, организация и содержание притонов для занятий проституцией и др.).

Изучение социально-правовой и криминологической ситуации на потребительском рынке России позволяет нам сделать некоторые выводы.

1.Потребительский рынок нашей страны развивается значи- тельными темпами: так, отечественная розничная торговля уже долгое время находится в лидерах экономики (исследователи признают начало потребительского «бума» в России, начиная с 2003 г.). Однако, хотя развитие розничной торговли в основном поддерживается ростом отечественного производства, во многом рост потребительского спроса удовлетворяется за счет импорта. Так, мы не имеем пока полноценного внутреннего рынка продовольствия, вынуждены приобретать много продовольствия за границей (и с учетом того, как образуются сегодня цены, как они растут на мировом рынке, это также сказывается на показателях инфляции у нас). Проблема состоит еще и в том, что в потребительской корзине российского гражданина продукты питания занимают довольно значи- тельное место.

2.С одной стороны, наша экономика как никогда (за последние два десятилетия) стабильна, происходит ее устойчивый рост (при- чем высокими — по сравнению с мировыми показателями — темпами). А с другой — значительный рост в 2008 г. розничных цен

(тарифов, расценок), а также цен на недвижимое имущество (и процентных ставок по потребительским кредитам, в первую оче- редь ипотечным), а также рост инфляции говорят о предкризисном состоянии нашей экономики.

3. Рыночная конкуренция приобрела криминальные формы, ориентированные на получение сверхприбылей с использованием односторонних преимуществ, монополизацию различных секторов рынка или территорий. Слабая защищенность малого и среднего предпринимательства также бесспорно свидетельствует о неудовлетворительном состоянии обеспечения экономической безопасности современной России. Не крупный, а малый и средний бизнес должны стать опорой экономики уже в ближайшие годы. Политика реальной поддержки малого и среднего бизнеса, начинающаяся в

24

нашей стране уже в скором времени должна принести положительные результаты.

1.2. Основные тенденции, структура и динамика отдельных

видов преступности на потребительском рынке

Потребительский рынок нашей страны в значительной степени криминализирован. Борьба с преступностью является приоритетной государственной задачей. Именно преступность — главная угроза жизни, достоинству и благосостоянию большинства россиян. Все это в полной мере относится и к преступлениям, совершаемым на потребительском рынке. Этот вид преступности в нашей стране растет и приобретает приоритетное место в экономической направленности.

Реализация товаров, опасных для здоровья потребителей, приобрела массовый характер. Ежегодно специалисты Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополу- чия человека РФ1 бракуют тысячи тонн опасных для здоровья пищевых продуктов. Только в 2007 г. ими забраковано 440 139 партий пищевых продуктов общим весом 7709 т. Только за 9 месяцев 2008 г. из оборота были изъяты 13 видов опасной для здоровья продукции.

Более 7,5 млрд руб. недополучили в первом полугодии 2008 г. бюджеты всех уровней «благодаря» контрафактной продукции — и это только по материалам раскрытых уголовных дел. Реальный ущерб от подделок на рынке значительно выше. Причем, как только выпускаемая продукция становится брендом, на третий год существования ее обязательно подделывают. Предприятия-производители вынуждены вкладывать до 20% прибыли в защиту средств индивидуализации товаров (работ, услуг), являющихся общепризнанными брендами (прав на фирменное наименование, товарный знак, знак обслуживания и др.). По данным МВД России, ежегодно в России продается контрафактных медикаментов на 200—300 млн долл. США, это почти 10—15% от объема фармакологического рынка страны.

В нашей стране широко распространена реализация биологиче- ски активных добавок к пище (БАДы), которые не являются лекар-

1 В Российской Федерации контроль за соблюдением законодательства по обеспечению санитарно-эпидемиологической безопасности, включая вопросы оценки безопасности продукции, отнесен исключительно к полномочиям указанной Федеральной службы — ее 1453 лаборатории каждый год проводят почти 3 млн исследований пищевых продуктов. Так, в 2007 г. было проведено более 44 тыс. проб на содержание генетически модифицированных организмов — они были обнаружены в 1,1% случаев (в 2004 г. этот показатель был более чем в 10 раз выше) // Российская газета. 2008. 17 октября.

25

ственными препаратами (однако, как правило, так их позиционируют распространители). В лучшем случае они безвредны (но и пользы почти не приносят), но часто они еще и вредны для здоровья. В любом случае происходит обман потребителей на крупные суммы (рынок БАДов в России оценивается в первом полугодии 2008 г. в 500 млн долл. США — в 1,5 раза больше, чем за аналогич- ный период 2007 г., и прогнозируется продажа БАДов в нашей стране к концу 2008 г. в размере 1 млрд долл. США). За последнее время Роспотребнадзор аннулировал регистрационные свидетельства около 60 БАДов (однако их распространители в основном отделались незначительными штрафами — уголовные дела, возбужденные по признакам преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и

÷.2 ст. 238, единичны).

Êсожалению, нарастание выпуска контрафакта является общемировой тенденцией: так, мировой оборот фальсифицированных лекарств признается в объеме 15—20 млрд долл. США, причем подделки особенно распространены в Африке, Азии и Латинской Америке. Самым громким преступлением последних лет в рассматриваемой сфере стало отравление в 2007—2008 гг. контрафактными молочными смесями в Китае более 90 тыс. детей (причем эти смеси уже были выявлены во многих странах мира, в том числе в России. Как и ряд государств, Россия была вынуждена предпринять многие заградительные меры — так, приостановлена поставка более 190 видов китайской продукции1). Огромный ущерб наносит людям поддельная водка — в 2007 г. она унесла жизни почти 20 тыс. рос-

сиян. С начала 2008 г. из незаконного оборота изъято более 350 тыс. декалитров этилового спирта и суррогатного алкоголя, ликвидированы 350 подпольных цехов, приостановлены или аннулированы 303 лицензии на выпуск алкогольной продукции.

Всего в первом полугодии 2008 г. количество выявленных преступлений по поводу оборота контрафактных товаров увеличилось на 4,6%. По словам врио заместителя начальника департамента охраны общественного порядка МВД России А. Ломкина, проблема декриминализации потребительского рынка товаров и услуг руководством МВД отнесена к числу приоритетных2. Особо значимым представляется обеспечение его экономической безопасности. Это

1Например, запретом на ввоз в РФ молочной продукции из Китая и принятием

1октября 2008 г. Санитарно-эпидемиологических правил и нормативов СанПиН 2.3.2.2421—08, являющихся дополнениями ¹ 11 к санитарно-эпидемиологическим правилам и нормативам СанПиН 2.3.1078—01 от 14 ноября 2001 г. «Гигиенические требования безопасности и пищевой ценности пищевых продуктов» (относительно недопустимости в пищевых продуктах меламина) // Российская газета. 2008. 8 октября.

2 Российская газета. 2008. 5 сентября.

26

обусловлено тем, что высокий доход, получаемый добросовестными субъектами хозяйствования от осуществления на потребительском рынке хозяйственной, предпринимательской, торговой и иной деятельности, становится весьма привлекательным для криминальных структур, стремящихся взять их под свой контроль.

Основными признаками, указывающими на криминализацию экономических отношений, могут выступать: нелегальная деятельность, устранение конкуренции на товарном рынке, установление твердо фиксированных цен, насильственное распределение рынка между продавцами, принудительное ограничение производства товаров, пользующихся спросом у потребителей1.

В юридической литературе справедливо отмечается, что «экономические и налоговые преступления выступают в настоящее время основными источниками, порождающими угрозу экономической безопасности»2. Своевременное их выявление и пресечение, а также максимально полное возмещение причиненного ущерба — одна из основных задач обеспечения экономической безопасности.

Значительный уровень участия преступного капитала препятствует правомерному осуществлению и развитию частной предпринимательской деятельности в секторах законного бизнеса. С одной стороны, это создает условия для быстрого обогащения одних социальных групп, с другой — вызывает необходимость поиска путей (в том числе неправомерных) для обеспечения приемлемого уровня жизни для остальных групп населения.

Экономические отношения, обусловленные развитием рыноч- ной экономики в России, привели к изменениям в государственном регулировании потребительского рынка и контроле за его состоянием в связи с усилением внимания к проблеме защиты прав и свобод человека и гражданина в целом, и гражданина как потребителя в частности.

Регулирование процессов производства и реализации потребительских товаров и услуг — характерная черта экономик, функционирующих по законам рынка. Свободные, ничем не ограниченные рыночные отношения — иллюзия, не имеющая ничего общего с практикой хозяйственной жизни. Потребительские рынки развитых стран функционируют в жестких рамках законодательно-

1 Шегабудинов Р.Ш., Сафиюлина П.Р. Экономическая безопасность и проблемы криминализации в приоритетных сферах экономики // Труды Академии управления МВД России. 2008. ¹ 1 (5). С. 97, 99.

2 Иванов П.И., Скуртул А.А. Организация подразделениями экономической безопасности органов внутренних дел защиты экономических интересов государства от преступных посягательств // Труды Академии управления МВД России. 2007. ¹ 3. С. 59.

27

нормативных ограничений, экономических регуляторов и общественного контроля1.

Проблемы на потребительском рынке, связанные с качеством товаров (работ, услуг), обусловлены не только несовершенством законодательной базы, но и недобросовестностью производителей, исполнителей, продавцов, импортеров, уполномоченных изготовителями (продавцами) лиц, недостаточными мерами правового воздействия на правонарушителей в анализируемой сфере.

Опрос потребителей, произведенный Союзом потребителей РФ в 2006 г.2, показал, что за последние 10 лет число опрошенных потребителей, чьи права были нарушены, снизилось на 12% (с 93% до 81%). Среднее число нарушений потребительских прав в расчете на одного человека также снизилось (с 3,6 до 3,3). При этом, по сравнению с 2004 г., оно выросло на 10%.

По-прежнему более всего жалоб связано с ненадлежащим каче- ством продуктов питания. За 10 лет по их числу на второе место с четвертого поднялись жилищно-коммунальные услуги, обогнав по числу претензий обсчет и обвес покупателей и ненадлежащее каче- ство непродовольственных товаров. За минувшие годы значительно выросло количество претензий потребителей к контрафактной продукции. Этот вид нарушений вышел на пятое место, обогнав даже такую проблемную сферу, как медицинское обслуживание. В каче- стве позитивных процессов можно отметить некоторое снижение уровня претензий к качеству непродовольственных товаров и бытовых услуг. В результате нарушений потребительских прав был нанесен вред здоровью различной степени тяжести 22% респондентов, имущественный ущерб — 62% опрошенных граждан, моральный вред был причинен 53% респондентов. Более всего вред здоровью потребителям нанесли некачественные продукты питания, на второе место по причинению ущерба здоровью вышли медицинские услуги, на третье — жилищно-коммунальные услуги, на четвертое — алкогольная продукция. Имущественный ущерб потерпевшим был прежде всего связан с приобретением некачественных непродовольственных товаров, продуктов питания, с обсчетом, обвесом покупателей, некачественными и несвоевременно предоставленными жи- лищно-коммунальными услугами. Жилищно-коммунальный комплекс лидирует и в нанесении морального вреда.

В последние годы уголовная статистика отмечает опережающий рост числа преступлений, совершаемых на потребительском рынке,

1 Ростанец В.Г. Регулирование развития отраслей потребительского рынка региона в условиях переходной экономики (на примере Москвы). Дис. ... докт. экон. наук. М., 2000. С. 4.

2 Электронный ресурс: http: // www. potrebitel.net.

28

среди других преступлений в сфере экономики. Ранее среди них преобладал обман потребителей1, а в настоящее время — присвоение или растрата (предусмотренные ст. 160 УК РФ), нарушение авторских и смежных прав (ст. 146 УК РФ), мошенничество (ст. 159 УК РФ), производство, хранение, перевозка или сбыт товаров и продукции, выполнение работ или оказание услуг, не отвечающих требованиям безопасности (ст. 238 УК РФ), легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174-1 УК РФ),

èнезаконное предпринимательство (ст. 171 УК РФ). В анализируемой сфере также фиксируется немало преступлений против интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления (включая получение и дачу взятки — ст. 290 и 291 УК РФ).

Большинство исследователей называли обман потребителей (тогда, когда он присутствовал в УК РФ) специальным случаем мошенничества2. Многие из них предлагали декриминализировать это преступление3. Однако еще и до, и после декриминализации данного преступного деяния ряд исследователей ставили вопрос о возврате к административной преюдиции в уголовном праве4 (в том числе

èкак средство противодействия обману потребителей). Так, по данным ряда исследований5, 85% опрошенных специалистов в области борьбы с преступлениями в сфере экономической деятельности высказались о необоснованности декриминализации нормы, предусмотренной ст. 200 УК РФ (об этом же говорит и рост числа мошенничеств, совершаемых на потребительском рынке. В 2007 г. было выявлено более 18 тыс. таких мошенничеств, совершенных при отягчающих обстоятельствах).

1 До 16 декабря 2003 г., т.е. до того, как ст. 200 была исключена из УК РФ, слу- чаи обмана потребителей составляли более половины всех преступлений, совершаемых на потребительском рынке (причем в уголовной статистике обман потребителей продолжал оставаться до 2006 г. включительно).

2 Егорова Н.А. Уголовная ответственность за обман потребителей // Российский следователь. 2003. ¹ 8. С. 34.

3 Òàì æå. Ñ. 36.

4 Борзенков Г.Н. Тенденции и перспективы развития российского уголовного законодательства (опыт сравнительно-временного анализа) // Уголовное право в ХХI веке: Материалы межд. науч. конф. М., 2002. С. 114; Кузнецова Н.Ф. Мнение ученых о реформе УК // Уголовное право. 2004. ¹ 1. С. 12; Субботин А.М. Уголовно-правовой анализ преступлений в сфере потребительского рынка (гл. 22 УК РФ): теоретико-правовое исследование. Дис. ... канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2007. С. 50.

5 Магомедов А.А., Мазур С.Ф. Противодействие преступности в сфере экономи- ческой деятельности: уголовно-правовые, криминологические и организационные проблемы: Монография. М., 2006. С. 350—352; Субботин А.М. Указ. соч. С. 50.

29

По статистике МВД России, в 2007 г. было выявлено 305 тыс. преступлений в сфере экономики, размер причиненного ущерба от которых оценивается (по оконченным либо разрешенным уголовным делам) в 109 млрд руб.; 149,5 тыс. преступлений было совершено в сфере потребительского рынка (из них 20,9 тыс. было связано с выпуском и продажей товаров и оказанием услуг населению, не отвечающим требованиям безопасности, а также выявлено 950 тыс. административных нарушений в данной сфере)1.

Показатели преступности на потребительском рынке в 1998— 2008 гг. говорят о начале нового этапа в развитии криминогенной ситуации в сфере экономической деятельности в России. Помимо увеличения абсолютного числа зарегистрированных преступлений данного вида продолжают ухудшаться и иные показатели, отражающие остроту криминальной ситуации на потребительском рынке: изменились качественные показатели данного вида преступности, произошли неблагоприятные изменения в его структуре и в общественной опасности преступлений, совершаемых на потребительском рынке.

Кроме того, предпринимателей на потребительском рынке защищали от неправомерных действий чиновников и надзорных органов: в 2007 г. было раскрыто 3124 таких преступлений, почти половина из них (1349) была связана со взятками2.

Что касается непосредственно уголовно-правового обеспечения борьбы с экономической преступностью, то критика действующего уголовного закона во многих отношениях справедлива. Некоторые его установления характеризуются несовершенством, в том числе декларативностью, неясностью отдельных положений; нормы раздела VIII «Преступления в сфере экономики» УК РФ 1996 г. не в полной мере охраняют экономические отношения в период перехода к рынку. Изучение теневых сторон бизнеса в развитых странах подтвердило относительную зыбкость границ между преступным и законопослушным поведением. Выделяют 6 основных видов экономической преступности, к одному из которых относится нарушение прав потребителей (ложная реклама, выпуск недоброкачественных товаров и т.д.). Многие из этих нарушений настолько обыденны, что перестают восприниматься как отклонение от нормы3.

1 Сводный отчет по России за январь — декабрь 2007 г. Ф. 010. Кн. 1 «О преступности в сфере экономики»: МВД России. М., 2008. С. 2—13.

2 Там же. Ф. 050. Кн. 1 «О преступности экономической направленности». Раздел 6 «Сведения о состоянии преступности и результаты борьбы с ней на потребительском рынке»: МВД России. М., 2008. С. 60, 64, 65.

3 Латов Ю.В., Ковалев С.Н. Теневая экономика. М. — Тула, 2004. С. 38—39.

30