Литература

1. Галактионов, Н.А. Обновление основного капитала в стратегическом плане предприятия / Н.А. Галактионов // Экономические науки. – 2010. – Т. 71. – № 10. – С. 145-149.

2. Дергун, Л.В. Финансовые аспекты стратегии управления основным капиталом предприятия / Л.В. Дергун // Вісник Хмельницького національного університету. – 2010. – T. 3. – № 2. – С. 36-39.

3. Шестакова, А.В. Место процесса реструктуризации активной части основного капитала в общей системе управления предприятием / А.В. Шестакова.

Воронежский государственный технический университет

УДК 330.32

Д.Ф. Шустова

Теория перспективы и другие поведенческие модели в принятии решений

Большое внимание в новое время проявляется к вопросам принятия решений, так как формирование экономики, общества уделяет высокие требования к принятию решений из-за многочисленности и сложности всевозможных факторов, влияющих на принятие решений, и тяжести последствий, к которым могут привести ошибочно принятые решения.

Многие из факторов, сказывающихся на принятие решений, затрудняют межличностные и внутриорганизационные коммуникации. Для примера, управляющие часто по-разному воспринимают серьезность и существование проблемы, также они по-разному воспринимают ограничения и альтернативы. Все это ведет к конфликтам и несогласию в процессе принятия решения. Управляющие могут быть до того перегружены своей работой, что будут не в состоянии принимать открывающиеся возможности перед собой. С силу личных предпочтений управляющий может отторгнуть тот или иной список действий, он может решить не только рискованные инвестиции или проект, так как поддерживал их на протяжении продолжительного времени.

Впоследствии, было установлено, что личностные особенности и разнообразные психологические факторы сказываются на процессе принятия решений.

Поведенческие особенности являются распространенными ограничениями (барьерами) на пути принятия эффективных решений. Например, поспешность, считается, что именно из-за нехватки времени человеку приходиться спешить. Или, например, эмоциональная возбудимость: когда человек в плохом настроении, он огорчен или сердится, то принять решение ему будет трудно, ему будет казаться что такое решение неосуществимо. В этом состоит сущность проблемы поведенческих особенностей процесса принятия решений, которая негативно сказывается в итоге на само решение.

Основателем поведенческой экономики является Даниэль Канеман, лауреат нобелевской премии 2002 года за «включение данных психологических исследований в экономическую науку, в особенности тех, что касаются суждений человека и принятия решения в ситуации неопределенности». Он обосновал, что когда люди принимают решения, то они существенно уклоняются от того, что предписано стандартной экономической моделью «homo oeconomicus». Канеман впервые и его коллеги начали систематически изучать психологию принятия решений, хотя критикой модели «человека экономического» занимались и до них. В 1979 году появилась статья «Теория перспектив: анализ принятия решений в условиях риска», написанная Д. Канеманом в соавторстве с профессором психологии А.Тверски. Авторы этой статьи представили результаты громадной численности опытов, в ходе которых людям приходилось делать выбор среди разных альтернатив. Эти эксперименты доказали, что люди не могут оценивать разумно ни количества желаемых выгод или потерь, ни их возможности. Во-первых, выявилось, что люди могут по-разному проявлять свое отношение к неравносильным (с точки зрения соотношения выгод и потерь) ситуациям, смотря на то, теряют они или выигрывают. Такое явление называют асимметричной реакцией на изменение благосостояния. Люди боятся потерь, то есть их ощущения от приобретений и потерь несимметричны: уровень удовлетворения людей от приобретения ниже уровня расстройства от потери. К примеру, если человек потерял, допустим, 200 долларов, это будет гораздо выше степени того, если он выиграет эти 200 долларов, участвуя в лотерее. Поэтому люди рискуют, чтобы миновать потерь, но к риску не склонны, когда хотят обрести выгоду. Во-вторых, эксперименты продемонстрировали, что люди могут совершать ошибки, когда хотят оценить возможность той или иной ситуации: они преуменьшают вероятность событий, которые, по всей видимости, произойдут, и преувеличивают гораздо менее вероятные события. Раскрытие учеными интересной закономерности впечатляет – даже студенты, подготовленные в области математики и знающие теорию вероятности, в реальной жизни, в каких – либо жизненных ситуациях не находят место своим знаниям и основываются из сложившихся у них предрассудков, эмоций и стереотипов.

Вместо теорий принятия решений, исходящих из теории вероятностей, Д. Канеман и А. Тверски представили новую теорию – теорию перспективы. Соответственно этой теории, адекватный человек не может правильно расценивать будущие выгоды в абсолютном выражении, на самом деле он расценивает их в сравнении с некоторым общепринятым стандартом, пытаясь, в свое время, избежать осложнения своего положения. Посредством теории перспективы можно пояснить многие неразумные поступки людей, не объяснимые с точки зрения «человека экономического». Примером может послужить практика таксистов Нью-Йорка. Они пытаются в качестве каждодневной задачи достигать определенной нормы доходности. Достижение определенной суммы не зависит от ситуации на дорогах и норма постоянна, поэтому в прибыльные дни таксистам требуется меньше времени на ее выполнение, и они заканчивают рабочий день несколько раньше, а в менее прибыльные дни работают дольше обычного, что, в конечном счете, снижает их среднечасовой заработок, поскольку более рациональным было бы работать дольше в более прибыльные дни, и меньше – в менее прибыльные. Такое нерациональное поведение становится более понятным, с точки зрения теории перспектив.

Д. Канеман в результате своих исследовательских экспериментов пришел к заключению о том, что нерациональное поведение, считающиеся экономистами случайным и девиантным, действительно намного более известно, больше всего, когда речь идет о принятии решений в условиях неопределенности. К тому же, люди совершают ошибки закономерным образом, и с помощью психологических методов нерациональное поведение может быть спрогнозировано и идентифицировано. В статье «Суждения в условиях неопределенности: эвристики и предубеждения» (1974 г.) Д. Канеман и его коллега А. Тверски продемонстрировали, что когда человек сталкивается с неопределенностью, он применяет несколько эвристических принципов, упрощающих задачи расценивания возможности наступления события. В некоторых случаях эти принципы служат источником серьезных систематических ошибок, не смотря на то, что эти принципы в целом объективны. Это касается ошибок репрезентативности, доступности и закрепления.

«Ошибки репрезентативности» (representativeness) возникают в тех случаях, когда выводам, приобретенным на основе аналогии, прикрепляются свойства случайных оценок. К примеру, если организовать эксперимент и предоставить группе испытуемых оценить возможность того, что человек окажется водителем автобуса, отобранный случайным образом из некоторых групп людей. Про него будет известно, что он всегда ездит за рулем, уверенный и твердый человек, что он любит собирать механизмы и мелкие детали. Испытуемые в своих ответах будут готовы завысить процент того, что он водитель автобуса, просто потому, что, по их мнению, он очень схож с водителем. Помимо того, даже в том случае, когда респонденты будут первоначально осведомлены о том, что данный человек был случайным образом подобран из группы, состоящей на 80% из строителей, и лишь на 20% из водителей автобуса, эта информация будет не принята во внимание.

«Эвристика доступности» (availability), позволяет ошибочным выводам извлекать возможность приближения события из приходящей на ум совокупности схожих событий. Например, оценка вероятности проиграть на соревнованиях по борьбе увеличивается, если человек может вспомнить довольно большое количество случаев таких проигрышей. Аналогичная ситуация создается, если человеку предлагается дать оценить долю женщин в списке, в котором все женщины – известные актрисы, писательницы, художницы, а мужчины гораздо менее известны. Статистика показывает о том, что доля женщин в таких случаях всегда преуменьшается. Землетрясение, увиденное своими глазами, увеличивает процент вероятности данного события по сравнению с информацией из газеты, также как и случаи, случившиеся не так давно по сравнению с более отдаленными событиями. Изобильная фантазия, способная представить все невозможные и возможные трудности, с которыми может столкнуться путешественник, повышает личное восприятие опасности путешествия, независимо от действительной вероятности наступления этих трудностей.

«Эффект закрепления» (anchoring) выражается в том, что на решения людей влияет несодержательная и случайная гипотеза, которая первой приходит в голову при постановке проблемы. В своих экспериментах исследователи предлагали дать ответ респондентам на вопрос о том, каков процент стран среди членов ООН с африканского континента. Прежде тем как ответить респондентов первоначально просили посмотреть на специальное, полученное случайным образом число и оценить, будет ли верный ответ меньше или больше этого числа, а затем дать ответ точно. В итоге была обнаружена значительная зависимость между окончательным ответом и значением этого числа.

Поведенческие особенности всячески влияют на принятие решений каждого человека. Основоположнику поведенческой экономики – Д. Канеману удалось с помощью экспериментов обнаружить, что люди по-разному воспринимают неравносильные (с позиции соотношения выгод и потерь) ситуации в зависимости от того, выигрывают они или теряют. Так же Канеман выявил, что люди готовы рисковать, чтобы избежать потерь, но к риску не склонны, чтобы получить выгоду. Человек способен совершать нерациональные поступки, объяснить которые можно при помощи теории перспективы, предложенной Д. Канеманом и его коллегой. А когда человек сталкивается с неопределенностью, он часто использует принципы ошибок репрезентативности, доступности и закрепления, которые справедливы и в некоторых случаях приводят к серьезным систематическим ошибкам.