4. Теми семінарських занять

Семінарське заняття № 1. Легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом: економічні та правові аспекти – 2 години

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Поняття „легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом”.

2. Міжнародні організації та міжнародні стандарти що діють у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

3. Рекомендації ФАТФ:

40 рекомендацій;

9 спеціальних рекомендацій.

4. Світовий досвід боротьби з відмиванням злочинних доходів.

5. Література. [1, 2, 3, 4, 8, 13, 27, 29, 30, 31, 32, 33, 34, 35]

Семінарське заняття № 2. Базові засади фінансового моніторингу в загальноекономічній діяльності – 2 години

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Аналіз типологій проведення фінансових операцій з легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом.

2. Особливості фінансування тероризму.

3. Міжнародний обмін інформацією у сфері фінансового моніторингу.

4. Використання банків для легалізації коштів.

5. Досвід боротьби з відмиванням коштів у вітчизняній банківській справі.

6. Література. [1, 2, 3, 8, 11]

Семінарське заняття № 3. Національна система запобігання легалізації грошей, здобутих злочинним шляхом, в Україні – 2 години

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Структура української системи запобігання легалізації грошей, здобутих злочинним шляхом.

2. Суб’єкти фінансового моніторингу, їх завдання та функції.

3. Законодавчі і нормативні документи, що забезпечують організацію фінансового моніторингу.

4. Нормативні документи Національного банку України у сфері фінансового моніторингу.

5. Література. [1, 2, 3, 8]

Семінарське заняття № 4. Організація системи фінансового моніторингу в комерційних банках

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Організація первинного фінансового моніторингу в банківській установі.

2. Основні принципи розробки правил і програм фінансового моніторингу.

3. Вимоги, обов'язки та права відповідального працівника, з питань фінансового моніторингу.

4. Політика «Знай свого клієнта».

5. Складові програми ідентифікації і вивчення банком своїх клієнтів.

6. Моніторинг фінансових операцій.

7. Порядок виявлення фінансових операцій з ознаками сумнівності.

8. Порядок зберігання реєстрів.

9. Порядок надання повідомлення до ДКФМУ

10. Література. [1, 2, 3, 8]

Семінарське заняття № 5. Основні завдання та функції Державного комітету фінансового моніторингу України.

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Основні завдання і функції Уповноваженого органу.

2. Заходи, що вживаються Держфінмоніторингом України з метою виконання його функцій і завдань.

3. Права ДКФМУ (згідно чинного законодавства).

4. Література. [1, 2, 3, 8]

Семінарське заняття № 6. Роль і завдання Національного банку України в державній системі фінансового моніторингу України.

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Роль і значення Національного банку України в системі фінансового моніторингу України.

2. Функції Національного банку України в системі фінансового моніторингу України.

3. Основи нагляду за банківськими установами з питань фінансового моніторингу.

4. Література. [1, 2, 4, 5, 10]

Семінарське заняття № 7. Заходи впливу з боку Національного банку України за порушення у сфері фінансового моніторингу – 2 години

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Заходи впливу з боку НБУ щодо результатів перевірки проведення банком заходів фінансового моніторингу.

2. Методологія роботи НБУ .

3. Ділова репутація відповідального працівника банку з сфері фінансового моніторингу. Погодження кандидатури відповідального працівника банку Національним банком України.

4. Відповідальність посадових осіб банків за порушення вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» та інших нормативних документів

5. Література. [1, 2, 4, 5, 10]

Семінарське заняття № 8. Порядок ідентифікації клієнтів, які проводять фінансові операції, та вивчення їх фінансової діяльності – 2 години

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Порядок ідентифікації різних типів клієнтів

2. Встановлення контролерів.

3. Класифікація клієнтів за рівнем ризику.

4. Література. [1, 2, 4, 5, 10]

Семінарське заняття № 9. Взаємодія банків з Державним комітетом фінансового моніторингу України – 2 години

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Вимоги ДКФМУ щодо порядку надання йому інформації.

2. Кодування банківських операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

3. Порядок складання реєстру операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

4. Порядок зберігання реєстрів.

5. Порядок надання повідомлення до ДКФМУ.

6. Моніторинг фінансових операцій за дорученням ДКФМУ.

7. Зупинення, припинення та відновлення фінансових операцій.

8. Література. [1, 2, 4, 5, 10]

Семінарське заняття № 10. Організація взаємодії структурних підрозділів комерційного банку і служби фінансового моніторингу – 2 години

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Обсяг та структура інформації, яку отримує служба фінансового моніторингу від структурних підрозділів банку

2. Порядок роботи з підрозділом банківської безпеки щодо вивчення мети , характеру та суті фінансових операцій клієнтів

3. Організація роботи з підрозділами внутрішнього аудиту

4. Структура, мета та функціональні завдання комплайєнс – офісу. Місце служби фінансового моніторингу в діяльності комплайєнс – офісу.

5. Література. [1, 2, 4, 5, 10]

Семінарське заняття № 11. Банківська таємниця. Організація взаємодії Національного банку України та банківських установ з правоохоронними органами з питань фінансового моніторингу – 2 години

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Банківська таємниця та конфіденційність інформації.

2. Перелік інформації, яка відноситься до банківської таємниці.

3. Шляхи збереження банківської таємниці.

4. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю.

5. Підстави для передачі інформації, яка містить банківську таємницю, в правоохоронні органи.

6. Взаємодія банків з правоохоронними органами.

7. Порядок взаємодії з іншими державними структурами.

8. Література. [2, 7, 8, 9, 10]

Семінарське заняття № 12. Методика оцінки ризиків використання послуг банків для відмивання кримінальних доходів або фінансування тероризму. Підготовка до заліку – 2 години

Обговорення питань та захист рефератів:

1. Місце ризику використання послуг банків для легалізації кримінальних доходів або фінансування тероризму в системі банківських ризиків.

2. Аналіз існуючих підходів до оцінки ризиків у сфері фінансового моніторингу. Методологія визначення показників та критеріїв оцінки ризиків.

3. Напрямки оцінки ризику відмивання кримінальних доходів або фінансування тероризму: за видом банківського продукту, типом клієнта, який здійснює фінансові операції, країною походження коштів.

4. Література. [1, 2, 4, 5, 10]