Инвестиционное предложение

Инвестиционное предложение содержится в начале финансового плана. Этот пункт определяет величину требуемого финансирования, сроки его предоставления и форму привлечения капитала-

Укажите, какая сумма требуется вашей компании для реализации проекта. Уточните, какая сумма необходима немедленно, а какие суммы необходимы по про­шествии времени и в какой срок.

Инвестору также необходимо знать, в какой форме вы желаете привлечь капитал.

— Кредит. Укажите максимальную процентную ставку по кре­диту, которая бы вас устроила, а также срок кредита.

— Акционерное (долевое) финансирование компании. Если вы существуете или планируете существовать в фор­ме компании закрытого типа, сообщите величину уставного фонда компании, какую долю или доли из него вы предлагае­те инвестору или инвесторам.

Инвестиционное предложение может выглядеть следующим образом: «Для реализации проекта необходимо привлечение капитала в объеме 3,500,000 долларов (путем увеличения на эту сумму уставного фонда):

— $ 570,000 немедленно,

— $ 2,000,000 в течение четвертого месяца,

— $ 930,000 в течение седьмого месяца».

Использование средств

Этот раздел главы стоит включать в тех случаях, когда:

• ваша компания уже имеет финансовую историю, и ей тре­буются деньги на развитие уже осуществляемых операций;

• вы уже получили значительную долю требуемых средств (это говорит о том, что другие инвесторы верят в вашу компанию); и / или

• вы уже вложили в проект значительную долю собственных средств (это говорит о том, что вы верите в проект и готовы нести значительные риски).

Подготовка главы (11) для плана

Настоящая глава бизнес-плана должна содержать:

• Финансовые отчеты компании за предыдущий период: 1—3 года (в случае поиска стороннего финансирования для развития).

• Инвестиционное предложение (в случае поиска сторонне­го финансирования).

• Использование средств (при поиске стороннего финанси­рования в указанных в п. «Использование средств» случаях).

• Базовые предположения для составления финансовых прогнозов.

• Финансовые прогнозы.

Базовые предположения (пример)

Форма является примером предположений, используемых для составления финансовых прогнозов.

Таблица Продажи

Товарная	Год 1		Год 2		Год 3
линия	$	изделий	$	изделий	$	изделий
…
Итого:

Опишите прогнозируемые темпы роста (снижения) цен по каждой то­варной группе/услуге:____________

Персонал

Укажите количество сотрудников, а также предположения по фонду оплаты труда:____________________

Стоимость продаж

Укажите долю стоимости продаж в общем объеме продаж (по каждой товарной группе):_______________

Ключевые затраты

Основные капитальные затраты:_______________________________________________________________

Основные маркетинговые затраты:_____________________________________________________________

Основные затраты на исследования и развитие:__________________________________________________

Другие ключевые затраты:____________________________________________________________________

Источники финансирования и оплата долгов

Укажите все источники финансирования и сроки их включения:____________________________________

Укажите процентные ставки по прогнозируемым кредитам и графики выплаты процентов:_____________

Основные налоги

Налог на прибыль:___________________________________________________________________________

Налог на имущество:_________________________________________________________________________

Другие:____________________________________________________________________________________

Амортизация

Амортизационные отчисления по группам основных средств:______________________________________

Амортизационные отчисления по нематериальным активам:_______________________________________

Другие базовые предположения:_______________________________________________________________

Источники финансирования и использование средств

Количество этапов финансирования и их сроки:__________________________________________________

Объемы средств, требуемых на каждом этапе: ___________________________________________________

Источники финансирования

Акционерное (долевое) финансирование:

Доля в уставном фонде (складочном капитале): __________________________________________________

Привилегированные акции:___________________________________________________________________

Простые акции:_____________________________________________________________________________

Кредиты:

Долгосрочные кредиты:______________________________________________________________________

Краткосрочные кредиты (до года):_____________________________________________________________

Инвестиции от частных лиц:__________________________________________________________________

Использование средств

Фиксированные затраты:

Приобретение недвижимости:_________________________________________________________________

Приобретение оборудования/мебели: ___________________________________________________________

Другие:____________________________________________________________________________________

Рабочий капитал:

Закупка компонентов/сырья и т. п._____________________________________________________________

Фонд оплаты труда:__________________________________________________________________________

Продвижение новых товарных групп;___________________________________________________________

Дополнительная деятельность по маркетингу: ___________________________________________________

Другая деятельность:_________________________________________________________________________

Оплата долгов: _____________________________________________________________________________

Денежный резерв: ___________________________________________________________________________