Оценка собранных данных

Несколько советов по поводу отбора необходимых сведений;

— Используйте лишь самые свежие данные.

— Делайте поправку на инфляцию. Не забывайте, что ин­фляция касается не только рубля, но и валют.

— С большей верой относитесь к наиболее надежным источникам информации. Как правило, наиболее правдивые сведе­ния получаются при наибольшем охвате опроса.

— Сверяйте данные, полученные из разных источников. Не забывайте» что при этом они должны относиться к одному периоду времени. Небольшие на первый взгляд различия могут привести к совершенно разным выводам.

• Используйте наиболее пессимистичные оценки. Может возникнуть желание написать «розовую» картину, но это при­ведет к неправильным решениям.

Работа над бизнес-планом и поиск инвестиций Подготовка бизнес-плана к внешнему использованию Структура бизнес-плана

Изберите такую структуру плана, которая соответствовала бы сущности бизнеса и давала инвестору максимум необходимой для него информации.

В случае разработки Проспекта эмиссии открытого акционерного общества вы должны включить в него кроме основных компонентов бизнес-плана следующие:

— юридические аспекты выпуска акций (статус, регистрация и т.д.);

— дивидендная политика;

— налоговые соображения;

— механизм покупки (и продажи) акций, а также описание других аспектов, которые, на ваш взгляд, имеют серьезное значение для принятия инвестиционного решения.

Элементы стиля

Стиль изложения, используемый вами в бизнес-плане, дол­жен давать читателю впечатление того, что вы разумны, расчет­ливы и тщательно разработали проект.

- Будьте осторожны с превосходными степенями. Читатели скептически относятся к словам «лучший», «ужасный» или «прекрасный». Эти слова уменьшают до­верие к высказываниям.

— Избегайте субъективных комментариев. Используйте внеш­ние источники для подтверждения конкурентоспособности и потенциала роста.

— Используйте деловую терминологию. Используйте базовые деловые термины и термины, принятые в индустрии. Не стоит перегружать бизнес-план техническим жар­гоном. Суще­ствует вероятность того, что документ будет читать тот, кто абсолютно ничего не понимает в вашем деле.

— Используйте численные данные. Численные данные из ав­торитетных источников, касающиеся демографии, роста рынков, других компаний или рыночных исследований, придадут вашим умозаключениям больший вес.

Структура бизнес-плана (1)

(Производственная компания, •акционерное финансирование или долгосрочный кредит)

1. титульный лист

А.Название компании

Б.Дата выпуска БП

II. КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА

III.СОДЕРЖАНИЕ

IV. КОМПАНИЯ

А.Компания и ее бизнес

Б.Цели компании

В.Ключевые менеджеры

Г.Стадия развития

Д.Товар или услуги компании

Е.Специальная информация

V.АНАЛИЗ ИНДУСТРИИ

А.Развитие и тренды

Б.Сезонные факторы

В.Технологические факторы

Г.Поставки и системы дистрибуции

Д.Финансовые соображения

VI.ЦЕЛЕВОЙ РЫНОК

А.Целевые потребители

Б.Демографические/ географические данные

В.Платежеспособность

Г.Объем рынка, и его ренды

VII.КОНКУРЕНЦИЯ

А.Конкурентная позиция

Б.Распределение долей рынка

В.Барьеры для входа

Г.Потенциальная конкуренция

VIII.СТРАТЕГИЯ МАРКЕТИНГА

А.Средства маркетинга

Б. Стратегические партнерства

В.Персонал по продажам и структура продаж

IX.ОПЕРАЦИИ

А.Базовые помещения

Б.План производства

В.Оборудование и технологии

Г. Поставки и дистрибуция

Д.НИОКР

Е.Контроль качества

Ж.Другие ключевые аспекты

X. МЕНЕДЖМЕНТ И ОРГАНИЗАЦИЯ

А.Ключевой менеджмент

Б.Совет директоров

В.Консультанты

Г.Структура организации

XI.РАЗВИТИЕ И СТРАТЕГИЯ ВЫХОДА

А.Долгосрочные цели

Б.Стратегия роста

В.Оценка рисков

Г.Стратегия выхода

XII. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

А.Инвестиционное предложение и использование инвестиций

Б.Базовые финансовые предположения

В.Финансовые прогнозы

1.Отчет о прибылях и убытках

2.Балансы

3.Отчет о движении финансовых потоков

4.Суммарные финансовые характеристики

ПРИЛОЖЕНИЯ

А.Демографические справки

Б.Маркетинговые исследования

Структура бизнес-плана (2)

(Производственная компания, акционерное финансирование или долгосрочный кредит)

I. титульный лист

А. Название проекта и компании

Б.Дата выпуска БП

II.СОДЕ РЖАНИЕ

III. КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА

А.Компания и ее окружение

Б.Текущая позиция

В.Цели

1.Финансовые

2.Другие

Г.Стратегия

1.Маркетинг и продажи

2.Производство

3.Исследования и развитие

4.Менеджмент и организация

5.Финансы

IV. ПЛАН ПРОДАЖ

А.Общая стратегия реализации плана продаж

Б.Стратегии товарных линий

1.Целевые потребители

2.Ценовая политика

3.Реклама и продвижение товара

4.Дистрибуция

В.Маркетинг и организация продаж

V.ПЛАH ПРОИЗВОДСТВА

А.График производства

Б.Себестоимость и стандарты

1.Материалы и комплектующие

2.Персонал

В.Операционная политика

1.Управление поставками

2.Закупки

3.Агентские соглашения

Г.Производственные мощности

Д. Капиталовложения

VI. ИССЛЕДОВАНИЯ И РАЗВИТИЕ

А. Разделение ответственности

Б.Управление ИиР

1.Цели и задачи

2.Затраты

VII.МЕНЕДЖМЕНТ И ОРГАНИЗАЦИЯ

А.Организационная структура

Б.Задачи управления

1.Генеральная политика

2.Политика найма

сотрудников

3.Обучение персонала

4.Заработные платы и вознаграждения

VIII.ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

А.Инвестиционное предложение и использование инвестиций

Б.Базовые финансовые предположения

В.Финансовые прогнозы

1.Отчет о прибылях и убытках

2.Балансы

3.Отчет о движении финансовых потоков

4.Суммарные финансовые характеристики

Г.Использование и распределение прибыли

ПРИЛОЖЕНИЯ

А.Маркетинговые исследования

Б.Резюме ключевых менеджеров

Структура бизнес-плана (3)

(Оптовая компания, акционерное финансирование или долгосрочный кредит)

I. ТИТУЛЬНЫЙ ЛИСТ

А.Название проекта и компании

Б.Дата выпуска БП

II.КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА

III.СОДЕРЖАНИЕ

IV. ПРОЕКТ

А. Цели проекта

Б.Стратегия реализации

В.График реализации

Г.Возможности будущего развития

Д.Основные риски

V.РЫНОК

А.Целевые потребители

Б.Целевые регионы

VI.КОНКУРЕНЦИЯ

А.Основные конкуренты и их методы работы

Б.Сравнительные характеристики

VII.МАРКЕТИНГ

А.Маркетинг — покупатели оптовые

Б.Маркетинг — конечные покупатели

В.Рекламная политика

VIII.ПОЧЕМУ ПОТРЕБИТЕЛИ БУДУТ ПОКУПАТЬ

А. Характеристики местных рынков

Б.Оптовые покупатели

В.Конечные покупатели

IX.ОПЕРАЦИИ

А.Штаб-квартира

Б.Склады

В.Транспортировка

Г.Затраты на запуск

Д.Дистрибуция

Е.Контроль качества

Ж.Проблемы и пути их решения

X. ОРГАНИЗАЦИЯ

А.Основные положения

Б.Менеджмент

В.Агенты и консультанты

XI.ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

А. Инвестиционное предложение

Б.Финансовые прогнозы

ПРИЛОЖЕНИЯ

А.Сеть дистрибуции

Б.Маркетинговое исследование

В.Независимые агенты и консультанты

Г.Рекламная кампания

Д.Финансовые и налоговые аспекты

Структура бизнес-плана (4)

(Крупнооптовая операция, краткосрочный кредит)

I.титульный лист

А. Название компании

Б.Дата выпуска БП

II.КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА

III.СОДЕ РЖАНИЕ

IV. КОМПАНИЯ

V.ПРОЕКТ

А.Описание операции

Б.Закупаемая продукция

В.График реализации

Г.Основные риски

VI.РЫНОК

А.Целевые потребители

Б.Целевые регионы

VII.КОНКУРЕНЦИЯ

А. Отечественные производители

Б.Компании — импортеры

В.Конкурентная позиция компании

VIII.МАРКЕТИНГ И ПРОДАЖИ

А.Маркетинг — оптовые покупатели

Б.Рекламная политика

IX. ОПЕРАЦИИ

А. Поставка

Б.Транспортировка и складирование

В.Затраты на запуск

Г.Сбыт

Д.Проблемы и пути их решения

X.ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН ОПЕРАЦИИ

А.Базовые предположения

Б.Финансовые прогнозы

1.Отчет о прибылях и убытках

2.Отчет о движении финансовых потоков

Структура проспекта эмиссии

(Официального предложения о продаже акций)

I.ТИТУЛЬНЫЙ ЛИСТ

А. Название компании

Б.Дата выпуска

II.ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ

А. Статус акций

Б.Условия акций

В.Налоговые соображения

Г.Агенты по продаже акций

III.СОДЕ РЖАНИЕ

IV. КОМПАНИЯ

А.Юридические аспекты

Б.Инвестиционные цели

В.Структура

Г.Развитие бизнеса

Д.Использование средств, полученных от эмиссии

Е.Источники доходов

Ж.Основные риски

V. МЕНЕДЖМЕНТ

А.Структура управления

Б.Консультанты

VI.ОПЕРАЦИИ

А.Производство вечных двигателей

Б.Строительство водокачек

В.Краткосрочные импортные операции

Г. Краткосрочные экспортные операции

VII.ФАКТОРЫ РИСКА

VIII.ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

А. Базовые предположения

Б.Финансовые прогнозы по

каждой операции

В.Проформы агрегированных финансовых результатов компании

IX.НАЛОГОВЫЕ СООБРАЖЕНИЯ

ПРИЛОЖЕНИЯ

А.Соглашение о продаже акций

Бизнес-планы, предназначенные для иностранных инвесторов

Иностранный язык

Наймите профессионального переводчика, имеющего опыт работы с деловыми документами. Это потребует дополнитель­ных затрат, однако они окупятся сторицей.

Ситуация в России

С этой точки зрения, очень полезно включить в документ приложение под условным названи­ем «Налогообложение, инвестиции и финансовые операции в Рос­сии», в котором описать структуру налогообложения примени­тельно к сфере бизнеса, характеристики государственного регулирования инвестиционного процесса, а также ключевые ас­пекты, влияющие на ваши операции (например, обязательная продажа валютной выручки, сроки банковских переводов и т.п.).

Финансовые соображения

Одним из ключевых вопросов, которым должно быть уделено серьезное внимание при общении с иностранными инвесторами, является вопрос о ввозе инвестируемого капитала в Россию и вывозе из нее инвестиций, дивидендов, процентов и т. п. Вы должны объяснить инвестору, какие налоги он должен будет заплатить при вывозе капитала, а также предложить пути и методы налогового планирования.

Первые страницы

Для начала оформите титульный лист, который в общем случае включает следующие атрибуты:

— Слова «Бизнес-план» (или «Проспект эмиссии» — для проектов публичной эмиссии акций).

— Название компании и/или название проекта.

— Дата выпуска. Поскольку процесс поиска и привлечения финансирования иногда требует длительного времени, обратите внимание на то, чтобы ваш бизнес-план не устаревал. Меняйте дату выпуска на титульном листе.

— Номер копии бизнес-плана. Обязательно нумеруйте каждую копию бизнес-плана перед дистрибуцией. Это позволит вам отслеживать количество копий, находящихся «в обращении».

— Гриф. Если план предназначен для внутреннего использования, вынесите на первую страницу гриф «Для служебного пользования». Это добавит уважения к документу среди сотрудников.

Если ваш план не предназначен для публичного распространения, на второй странице разместите: — Соглашение о конфиденциальности. Наилучшим путем защиты вашей информации является точный выбор тех, кому план передается или высылается. Тем не менее, включите в до­кумент Соглашение о конфиденциальности, форма которого мо­жет быть, например, такой:

«Настоящий документ является конфиденциальным и до­пускается к использованию только лицами и компаниями, имена/названия которых приведены ниже. Документ явля­ется собственностью (название компании) и не мо­жет распространяться, копироваться или частично воспро­изводиться без согласия (название компании). Настоя­щая копия передана (имя лица / название компании, которо­му передается бизнес-план)».