106. Биржевая торговля. Особенности биржевой торговли товарами. Основные виды сделок на товарных биржах. Технология биржевых торгов. Краткая характеристика наиболее известных бирж.

Товарная биржа – это организационно оформленный регулярно функционирующий рынок, на котором совершается оптовая торговля товарами по стандартам и образцам. Товарные биржи обладают правами юридического лица, и сфера их деятельности непосредственно связана с организацией и регулированием биржевой торговли. Сама товарная биржа не осуществляет торгово-посредническую деятельность, а лишь создает для нее условия. Торговлю осуществляют брокерские конторы и брокеры, зарегистрированные на ней. Товарная биржа служит местом формирования рыночных цен, коммерческой информации о состоянии рынка, его настроениях и т.д. Особенности биржевой торговли заключается в том, что они осуществляются в форме гласных публичных торгов, проводимых по определенным правилам в установ­ленное время и в заранее оговоренном месте.

На товарной бирже совершается два основных вида сделок: сделки на реальный товар и срочные (фьючерсные) сделки. Сделки на реальный товар завершаются сдачей-приемкой реального товара на одном из биржевых складов. Сделки на реальный товар в зависимости от срока делятся на сделки "кэш" или "спот" с немедленной поставкой и сделки "форвард" с поставкой в будущем. Фьючерсные сделки не предусматривают обязательства сторон поставить или принять реальный товар, а предполагают куплю и продажу прав на товар (бумажные сделки). Результатом таких сделок является уплата или получение разницы между ценой контракта в день его заключения и ценой в день исполнения.

На биржах, как правило, стандарти­зированы правила ведения торговли по заранее оговорен­ным биржевым товарам, установлены процедуры выполнения заказов, порядок расчета по совершаемым сделкам и другие виды деятельности. К основным требованиям к товару относятся:

• товар изготовляется многими производителями в до­статочно большом объеме;

• товар может быть описан некоторым набором пара­метров, позволяющих определить его количество, устано­вить уровень качества, возможности складирования, транспортировки и т.д.;

• товары одной ассортиментной группы обладают взаи­мозаменяемостью;

• товар не подвержен быстрому моральному старению;

• товар может быть выставлен на торги в определенной его количественной величине - в виде лота.

К основным товарам, продаваемым на бирже, относятся цветные и драгоценные металлы, зерновые, масло и семена, текстильные товары, продовольственные товары, нефть и нефтепродукты, каучук.

Торги на бирже проводятся лотами. Оплата и поставка ценных бумаг участникам сделки на бирже осуществляется через систему клиринга (взаимозачетов) и систему платежа. Депозитарий биржи учитывает ценные бумаги продавцов, а деньги покупателей лежат в расчетной палате. При заключении сделки депозитарий биржи передает бумаги покупателю, а деньги одновременно поступают со счета покупателя на счет продавца. Такая система называется системой поставки против платежа, т.е. одновременного перевода денежных средств и поставки ценных бумаг. Поэтому риск неоплаты или несвоевременной поставки практически равен нулю.

При большом ежедневном числе сделок осуществление поставки против платежа для каждой пары участников торгов очень сложно, по этой причине на биржах существуют системы клиринга или взаимозачетов. Систему клиринга осуществляет так называемый расчетный банк, где все брокеры - члены данной биржи - открывают счета, по которым проводятся платежи. Технология клиринга на бирже заключается в обработке электронной платежной системой банка сделок каждого участника торгов, заключенных с другими участниками на определенный период времени. Цель клиринга – установление и подтверждение параметров всех заключенных в торговой системе сделок. Клиринг на бирже осуществляется непрерывно в течение всего времени торгов.

В зависимости от того, какие товары представлены на товарной бирже, все биржи подразделяют на универсальные и специализированные. На универсальных биржах ведется торговля разнородными товарами, а для специализированных бирж характерна товарная специа­лизация, которая имеет тенденцию к постоянному ее углублению. Наиболее крупными универсальными биржами являются американские биржи Chicago Board of Trade и New York Commodity Exchange, а также английская биржа London Commodity Exchange. К наиболее крупным специализированным биржам относятся: английская биржа шерсти, американская биржа пше­ницы, японские биржи сахара, каучука и зернобобовых. Практически все основные международные биржи со­средоточены в США, Англии и Японии. На биржи этих стран приходится около 90 % всего мирового оборота бир­жевой торговли.

Неотъемлемой составляющей большинства междуна­родных бирж стало проведение на них электронных торгов, которые в последние годы получили широкое развитие.

107. Услуги как объект международного обмена. Способы поставки услуг в международной торговле услугами. Международная торговля новыми видами услуг: лицезиями, дизайнерскими услугами,научно-технической продукцией, деловыми услугами.

Международная торговля услугами, в отличие от торговли товарами, где велика роль торгового посредничества, основана на прямых контактах между производителями и потребителями. Дело в том, что услуги, в отличие от товаров, производятся и потребляются в основном одновременно и не подлежат хранению. Из-за этого международная торговля услугами требует либо присутствия за рубежом их непосредственных производителей, либо присутствия иностранных потребителей в стране-производителе услуг. В то же время развитие информатики значительно расширило возможности оказания многих видов услуг на расстоянии. Международная торговля услугами также тесно сопрягается с международным движением капитала и перемещением рабочей силы. Она вообще немыслима без транспортных, банковских, информационных и других услуг. В свою очередь рост мировых рынков товаров, капиталов, рабочей силы стимулирует развитие мирового рынка услуг.

Основным документом, регулирующим торговлю услугами в рамках ВТО, является Генеральное соглашение по торговле услугами (ГАТС). В соответствии с требованиями этого документа каждая страна, присоединяющаяся к ВТО, в части услуг составляет Перечень специфических обязательств по услугам (т.е. обязательства страны, гарантирующие определенный уровень доступа иностранных поставщиков на отечественный рынок услуг), который является неотъемлемой частью ГАТС. Для целей регулирования торговли услугами в рамках ВТО все услуги были разделены на 12 секторов:

• деловые услуги (включая профессиональные услуги),

• услуги в области связи (включая почтовые, телекоммуникационные и аудиовизуальные услуги),

• строительные и связанные с ними инженерные услуги,

• дистрибьюторские услуги (включая услуги оптовой и розничной торговли),

• услуги в области образования,

• услуги, связанные с защитой окружающей среды,

• финансовые услуги (страхование, банковские услуги и услуги на рынке ценных бумаг),

• услуги в области здравоохранения и социального обеспечения,

• туризм и услуги, связанные с путешествиями,

• услуги по организации досуга, культурных и спортивных мероприятий,

• транспортные услуги,

• услуги прочие, не вошедшие в перечисленные (например, бытовые услуги).

Каждый сектор в свою очередь делится на подсектора.

ГАТС определяет торговлю услугами как поставку услуг четырьмя основными способами:

1. Трансграничная поставка, которая предполагает нахождение потребителя и поставщика услуг по разные стороны границы в момент оказания услуги. Например, грузовые перевозки, осуществление международных расчетов в режиме реального времени, перевод денег из страны в страну.

2. Потребление за рубежом (передвижение потребителя в страну, где предоставляется услуга). Например, услуги, оказываемые иностранному туристу в стране его временного пребывания: услуги предприятий общественного питания, местных экскурсоводов, предприятий по организации досуга и др. При этом понимается, что перемещение непосредственно самого потребителя услуги не всегда обязательно: достаточно перемещения собственности потребителя (например, услуга по ремонту судна за рубежом может предполагать только перемещение судна).

3. Коммерческое присутствие – это учреждение поставщиком услуги одной страны коммерческого присутствия на территории другой страны, где должна оказываться услуга. Это означает создание или приобретение юридического лица, филиала или представительства, т.е. присутствие экспортера в стране-импортере.

4. Перемещение физических лиц – это оказание услуги поставщиком услуги одной страны через присутствие физических лиц этой страны на территории любой другой страны.

В настоящее время стремительно растет число новых услуг высокого качества по более низким ценам. При этом особенно быстрыми темпами развивается торговля, так называемыми, «деловыми» видами услуг (страховыми, банковскими, управленческими, телекоммуникационными, информационными, консультационными, маркетинговыми и т.д.). Главной силой интернационализации в сфере услуг в последние десятилетия стали прямые иностранные инвестиции, основными проводником которых являются транснациональные корпорации и транснациональные банки.

(Этот вопрос был в прошлом году)

108. Основные понятия и определения. Соотношение понятий «электронная торговля» и «электронный бизнес». Актуальность электронной торговли. Концепции и модели электронного бизнеса. Роль и значение электронного бизнеса во внешней и внутренней торговле.

Электронный бизнес - бизнес, основанный на использовании информационных технологий с тем, чтобы обеспечить оптимальное взаимодействие деловых партнеров и создать интегрированную цепочку добавленной стоимости. Электронный бизнес включает: продажи, маркетинг, финансовый анализ, платежи, поиск сотрудников, поддержку пользователей и поддержку партнерских отношений.

Электронная коммерция – это любая транзакция, совершенная через компьютерную сеть, в результате которой право собственности или право пользования вещественным товаром или услугой было передано от одного лица другому. Электронная коммерция включается в электронный бизнес как подмножество. В настоящее время к моделям электронного бизнеса относятся:

В2В (Business to Business) — как продавцом, так и покупателем товара или услуги являются коммерческие организации. К этой группе относятся электронные рынки и внутриорганизационные системы, в которых Интернет используется для организации взаимодействия между подразделениями одного предприятия.

В2С (Business to Consumer), бизнес-потребитель — продавцом товара или услуги является коммерческое предприятие, а потребителем — частное лицо, конечный потребитель. К этой модели относятся электронные магазины, а также предприятия, оказывающие различные услуги с помощью средств электронной коммерции (электронные банковские или брокерские услуги, заказ билетов, туристические услуги, образование и т. п.).

С2С (Consumer to Consumer), потребитель — потребитель — как продавцом, так и покупателем является частое лицо. В этой модели потребитель продает товар непосредственно потребителю.

С2В (Consumer to Business) — продавцом товара или услуги является частное лицо, а потребителем — коммерческая организация.

B2G, B2A (Business to Government, Administration), бизнес-правительство — сделки осуществляются между коммерческим предприятием и правительственной организацией, как правило, в форме государственных закупок.

G2B (Government (Administration) to Business) правительство-бизнес — использование средств электронной коммерции для обмена информацией и снижения расходов (прежде всего на документооборот). Находится в стадии зарождения, но имеет перспективы быстрого развития по таким направлениям, как возмещение налога на добавленную стоимость и уплата корпоративных налогов.

C2G, C2A (Consumer to Government, Administration), потребитель — правительство — одним из участников является частное лицо, а другим — правительственная структура.

G2C (Government (Administration) to Consumer), правительство — потребитель — пока существует только теоретически, ее рост связывают с различного рода выплатами социального назначения.

G2G, A2A (Government (Administration) to Government (Administration)), правительство (бюджетная организация) — правительство (бюджетная организация) — представляет собой систему сетей и программных приложений для обмена информацией и снижения затрат правительственных структур и других бюджетных (некоммерческих) организаций.

Модели В2В и В2С являются основными, поскольку именно они обеспечивают большую часть трансакций в сети Интернет.

При осуществлении внутренней и внешней торговли электронный бизнес предоставляет следующие преимущества:

• Предлагает глобальный доступ и глобальные рын­ки. Компания может расширить свою клиентскую базу, а также ассортимент товаров;

• Позволяет улучшить деловые контакты. Продав­цы товаров могут наладить более тесные связи с покупателями;

• Позволяет покупателям бесплатно получить образ­цы товаров. Образцы товаров (например, программных про­дуктов и пр.) распространяются че­рез Интернет быстро, просто и бесплатно;

• Позволяет снизить затраты (транзакционные, связанные с выходом на рынок и т.д.);

• Позволяет уменьшить число смен носителей информации;

• Сокращает время вывода товара на рынок. Кроме этого, ускоряется процесс адаптации компании к измене­ниям рынка.

109. Особенности внешнеторговых договоров. Общая схема подготовки и реализации контракта. Требования к контракту. Основные статьи контракта. Базисные условия поставки (Инкотермс). Цены и общая стоимость контракта. Условия платежа.

Внешнеэкономическая сделка оформляется контрактом, которым в международной практике принято называть международным договором купли-продажи. Договор считается международным, если коммерческие предприятия договаривающихся сторон находятся на территории разных государств.

Внешнеэкономический договор (контракт) имеет определенную структуру, которая представляет собой логически последовательное расположение по разделам условий договора, которые должны быть согласованы и учтены сторонами договора.

Он должен содержать обязательные разделы: Предмет контракта; Цена и сумма; Условия платежа; Срок поставки; Условия приемки товара по качеству и количеству; Форс-мажор; Прочие условия и обстоятельства сделки; Рассмотрение споров; Санкции; Адреса и подписи сторон.

В разделе «Цена и сумма» указывается общая сумма контракта и цена за единицу товара в валюте цены. Если цена за единицу товара и сумма контракта не могут быть точно установлены на дату подписания контракта, то поступают следующим образом. Приводится подробная формула цены либо условия ее определения с таким расчетом, чтобы при реализации всех оговоренных условий можно было однозначно установить цену товара и сумму контракта.

Раздел «Условия платежа» должен содержать. Наименование и код валюты, в которой будет производиться платеж, в соответствии с классификатором, используемым для целей таможенного оформления. Сроки платежа и условия рассрочки, если таковая предусмотрена. Обязательный перечень документов, передаваемых продавцом покупателю и подтверждающих факт отгрузки, стоимость и номенклатуру отгруженных товаров.

Рекомендуется предусматривать аккредитивную форму платежа или другую форму, которая бы гарантировала безусловное поступление валютной выручки при экспорте товаров, а также предоставление гарантий на возврат платежа, ранее переведенного в оплату импортируемых товаров, в случае если поставка не будет произведена. В этом разделе указываются полные наименования и почтовые адреса банков (филиалов) сторон, номера счетов, платежные реквизиты.

Стороны внешнеторгового договора могут избрать по соглашению между собой право, которое подлежит применению к их правам и обязанностям по этому договору. Избранное право может быть как правом страны одной из сторон договора, так и «нейтральным» правом – правом третьей страны.

Внешнеторговый договор заключается в письменной форме.

Законодательством РБ установлены определенные правила заключения внешнеторгового договора. В частности, белорусский партнер обязан в условиях внешнеторгового договора соблюсти требования по предельным срокам проведения расчетов и поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг по внешнеторговым операциям, порядку прекращения обязательств по внешнеторговым договорам, размерам экономических санкций за нарушение порядка осуществления внешнеторговых операций.

Инкотермс ("Международные правила толкования торговых терминов") - это унифицированные правила международной торговли. Цель Инкотермс - разработка свода международных правил толкования часто встречающихся во внешней торговле торговых терминов. Правилами предусматриваются формулы 13 базисных условий поставки. В Инкотермс условия сгруппированы в четыре категории. «Е»-термин (Отправление), согласно которым продавец только предоставляет товар покупателю на собственной территории продавца (EXW). «F»-термины (Основная перевозка не оплачена), в соответствии с которыми продавец обязан поставить товар перевозчику, назначенному покупателем (FCA, FAS и FOB). «С»-термины (Основная перевозка оплачена), в соответствии с которыми продавец должен заключить контракт на перевозку, но не принимая на себя риск потери или повреждения товара или дополнительные затраты вследствие событий, имеющих место после отгрузки и отправки (CFR, CIF, CPT и CIP). «D»-термины (Прибытие), при которых продавец должен нести все расходы и риски, необходимые для доставки товара в страну назначения (DAF, DES, DEQ, DDU и DDP). Таким образом, условия EXW предполагают наименьшие обязательства для продавца, в то время как DDP налагают на него наибольшие обязательства.