- •Тема 1. Сутність і функції грошей План лекції
- •Походження, необхідність і роль грошей.
- •2. Розвиток форм вартості
- •Суть грошей і їх функції.
- •4. Функція грошей як міра вартості.
- •5. Функція грошей як засіб обігу
- •6. Функція грошей як засіб утворення заощаджень, накопичень і скарбів
- •7. Функція грошей як засіб платежу
- •8. Функція світових грошей.
- •9. Взаємозв'язок функцій грошей.
- •Тема 2. Грошовий обіг і грошові потоки
- •Суть грошового обігу
- •Форми грошей в обігу
- •2. Поняття і принципи безготівкового обігу
- •3. Форми безготівкових розрахунків. Порядок відкриття банківських рахунків для юридичних і фізичних осіб
- •4. Укладення договору про розрахунково-касове обслуговування
- •Поняття акцепту і мотиви відмови від акцепту
- •6. Готівкові розрахунки. Ознаки визначення платіжності грошових знаків
- •7. Відповідальність за порушення порядку здійснення безготівкових і готівкових розрахунків
- •8.Грошова маса і характеристика грошових агрегатів.
- •9. Швидкість обігу грошей. Чинники, що впливають на швидкість обороту грошової одиниці
- •Закон грошового обігу к. Маркса та рівняння обміну. Його значення в економіці
- •11. Стійкість грошей і механізм її забезпечення. Ліквідність грошей
- •12.Характеристика грошових потоків
- •Характеристика грошових потоків:
- •Тема: грошовий ринок
- •Загальна характеристика та структура грошового ринку
- •2. Попит на гроші
- •Тема 4. Грошові системи
- •Поняття грошової системи. Типи грошових систем.
- •2. Елементи грошової системи.
- •Існування і крах золотого стандарту.
- •Характерні риси сучасних грошових систем.
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи
- •Суть інфляції і причини її виникнення.
- •Форми і види інфляційних процесів.
- •Форми боротьби з інфляцією.
- •4. Грошові реформи.
- •Тема 6. Валютний ринок і валютні системи
- •1. Поняття валютного ринку
- •2. Структура валютного ринку
- •3. Професійні учасники валютного ринку
- •4. Форми міжнародних розрахунків та валютні операції
- •5. Баланси міжнародних розрахунків
- •6. Валютна система та її характеристика
- •7. Валютне регулювання. Валютна політика нбу
- •Тема 7. Кількісна теорія грошей та сучасний монетаризм
- •1. Попит на гроші та його загальна характеристика
- •2. Пропозиція грошей і механізм її формування
- •Тема: Кредит у ринковій економіці План
- •1. Необхідність кредиту. Передумови виникнення кредитних відносин.
- •2. Функції кредиту і принципи кредитування.
- •3. Види банківського кредиту.
- •4. Форми кредиту відповідно до Положення нбу «Про кредитування».
- •5. Укладення кредитних договорів.
- •6. Економічний зміст і значення позикового відсотка. Чинники, що впливають на розмір позикового відсотка
- •7. Визначення кредитоспроможності позичальника.
- •Тема 9 фінансові посередники грошового ринку
- •Суть, значення та переваги діяльності фінансових посередників
- •Типи фінансових посередників
- •Функції фінансових посередників
- •Роль банків у фінансовому посередництві
- •Необхідність функціонування та розвитку небанківського фінансового посередництва
- •Поняття кредитної системи і її структура
- •7. Фінансово-кредитні установи, їх види і операції
- •Тема 10: Центральні банки План
- •2.Функції та операції нбу
- •Види операцій Національного банку
- •3. Грошово-кредитна політика нбу.
- •Тема 11: Комерційні банки
- •Комерційні банки, їх види, функції і організаційна структура
- •Фінансові ресурси комерційних банків
- •3. Пасивні операції
- •4. Активні операції
- •Фондові операції. Інвестування в цінні папери
- •Факторингові послуги.
- •Форфетування
- •Трастові операції
- •Фінансування капітальних вкладень
- •10. Банківський прибуток і його джерела
- •Тема 12. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною
- •1. Роль кредиту в міжнародних відносинах.
- •2. Міжнародні валютно-кредитні організації
4. Форми міжнародних розрахунків та валютні операції
Розрізняють:
Акредитивна.
Банківські перекази.
Розрахунки у формі авансу.
Вексельна форма.
Чекова форма.
Інкасова форма – банк за дорученням клієнта отримує платіж від імпортера за відвантажені в його адресу товари і надані послуги, зараховувавши ці засоби на рахунок експортера в банк.
Розрахунки по відкритому рахунку – полягають в періодичних платежах імпортера експортерові після отримання товару. Після звірки розрахунків остаточне погашення заборгованості проводиться з використанням банківського переказу або чека.
На валютному ринку здійснюються операції купівлі-продажу валюти. Конкретні акти купівлі-продажу відрізняються один від одного не тільки суто індивідуальними ознаками (конкретний термін, обсяг тощо), але й певними типовими умовами їх здійснення. Виділяють два основні типи валютних операцій: операції СПОТ і форвардні операції.
Операція СПОТ являє собою касову операцію і здійснюється на короткостроковій основі. Термін реалізації такої угоди не перевищує 48 годин. Цей час необхідний суб'єктам угоди, щоб звірити документи і здійснити поставку валюти. Курс, за яким здійснюється ця операція, має назву СПОТ-курсу.
Форвардні операції належать до операцій строкових. За форвардними угодами її учасники домовляються про купівлю-продаж валюти на певну дату за курсом, визначеним у форвардній угоді. Ці угоди - обов'язкові для виконання. Курс валюти за форвардною угодою відрізнятиметься від СПОТ-курсу, який стає певною базою для укладання форвардної угоди. При цьому форвардний курс може бути як вищим від СПОТ-курсу (у цьому разі йдеться про продаж з премією), так і нижчим - тоді йдеться про продаж валюти з дисконтом.
Валютні операції супроводжуються певними ризиками. Валютний ризик - це втрати, що можуть мати місце тоді, коли курс валюти платежу зміниться на момент здійснення платежу. Цей ризик в умовах суттєвих і не завжди прогнозованих змін курсової вартості валют є дуже істотним і вимагає від суб'єктів валютного ринку відповідних дій.
Більш поширеним є страхування валютних ризиків, яке має більш оперативний характер і може здійснюватись у різних формах. Перш за все таке страхування можна здійснити за допомогою банків, котрим дозволено здійснювати операції зі страхування кредитного, відсоткового і валютного ризиків. Такою формою часто стають форвардні операції, коли валютний ризик для того, хто страхує валютну угоду, обмежується премією (як правило, у вигляді більш високого, ніж за СПОТ-угодами відсотка), яку він сплачує банку.
Поширеною формою страхування валютного ризику є укладання валютного опціону (право вибору). Згідно з цією угодою один з контрагентів (завдяки заздалегідь сплаченій премії) набуває особливих прав, які полягають у його можливості придбати (опціон на купівлю - «колл») або продати (опціон на продаж - «пут») одну валюту за іншу в будь-який термін до закінчення дії опціонного контракту і за попередньо визначеним курсом. Ця форма страхування дає можливість більш оперативно, а відтак, і з меншими втратами реагувати на зміну курсу валют.
Досить часто використовується і така форма страхування від валютного ризику, як валютний СВОП. Суть цієї форми страхування полягає в тому, що сторони домовляються про обмін еквівалентної суми.
В організації страхування валютного ризику застосовується і така форма, як надання валютної позики. Ії суть: експортер вивозить свою продукцію за кордон і ще до моменту її продажу отримує позику, яку він може повернути після реалізації своєї експортної продукції та отримання виторгу. Цю валютну позику надають за СПОТ-курсом, і її можна конвертувати в національну валюту.