- •3.Валютні обмеження та їх форми.
- •4. Порядок відкриття та функціонування банківських рахунків в іноземній валюті
- •5. Міжбанківські кореспондентські відносини та система міжбанківських комунікацій. Система свіфт.
- •6. Купівля банками іноземної валюти для міжнародних розрахунків.
- •7. Характеристика зовнішньоторговельного контракту.
- •8.Характеристика валютно–фінансових та платіжних умов зовнішньоекономічних угод.
- •9.Характеристика видів документів, що використовуються при міжнародних поставках.
- •10.Характеристика базисних умов поставок товару.
- •11. Характеристика способів платежу при міжнародних розрахунках.
- •13.Характеристика платежу на відкритий рахунок.
- •14.Характеристика порядку здійснення банківського переказу, його особливості при експортних та імпортних операціях.
- •15.Характеристика розрахунків з використанням чеків, векселів, пластикових карток.
- •16. Документарний акредитив у міжнародних розрахунках, його форми.
- •17.Характеристика фаз акредитиву.
- •18. Інкасо у міжнародних розрахунках, його види.
- •Характеристика фаз інкасо.
- •20. Роль кредиту у забезпеченні зовнішньої торгівлі, його види та зв’язок з умовами платежу.
- •21.Кредитування імпорту на основі векселя.
- •22. Кредитування імпорту на основі документарного акредитиву.
- •23.Застосування прямого кредитування імпорту.
- •24. Кредитування експорту через операції факторингу.
- •25.Кредитування експорту через операції форфейтингу.
- •26.Кредитування експорту через операції лізингу.
- •27.Короткострокове кредитування експорту.
- •28.Характеристика загальних принципів та основ банківської гарантії.
- •29.Дія банківських гарантій.
- •30.Характеристика порядку видачі банківських гарантій.
- •31.Характеристика порядку використання банківської гарантії.
- •32.Характеристика типів та основних видів банківських гарантій.
- •33.Сутність, структура та регулювання валютного ринку України.
- •33. Сутність валютних операцій та характеристика видів валютних операцій банків.
- •34.Інформаційне забезпечення операцій на валютних ринках.
- •35.Умови здійснення банками валютних операцій.
- •36.Валютний курс як елемент системи банківських операцій у іноземній валюті.
- •37. Сутність міжбанківського ринку депозитних операцій в іноземній валюті.
- •38. Види депозитних угод та їх валютування.
- •39.Процентні ставки на ринку міжбанківських депозитів у іноземній валюті.
- •40.Котирування процентних ставок на ринку депозитних операцій, сторони котирування.
- •41. Характеристика факторів, які впливають на ринковий процент на ринку міжбанківських депозитів.
- •42.Депозитна позиція.
- •44. Зв’язок між процентними ставками та валютними курсами.
41. Характеристика факторів, які впливають на ринковий процент на ринку міжбанківських депозитів.
На рівень вільного від ризику ринкового процента, крім інфляції та інфляційного очікування, впливає ціла низка інших чинників:
• грошово-кредитна політика центрального банку: політика «дорогих грошей», спрямована на обмеження грошової маси, тягне за собою зростання рівня процентних ставок і, навпаки,;
• потреби уряду в кредитних ресурсах визначають процентні ставки на державні цінні папери, що є альтернативою розміщення
коштів ;
• стан платіжного балансу країни. Процентні ставки є одним з інструментів коригування капітальних статей платіжного балансу: політика уряду, спрямована на залучення іноземних капіталів, буде супроводжуватися діями центрального банку щодо підвищення рівня процентних ставок;
• попит на грошовому ринку, а також рівень економічної активності: збільшення попиту, характерне для періоду підвищення рівня економічної активності, сприяє зростанню процентних ставок, економічний спад, що тягне за собою зменшення попиту, веде до падіння рівня процентних ставок;
очікування на ринку: якщо очікується падіння процентних ставок, то ті учасники фінансового ринку, що мають вільні ресурси, будуть намагатися розмістити їх на більш тривалий термін, щоб одержати максимальний прибуток від високих ставок на момент розміщення коштів, але позичальники, у свою чергу, залучатимуть короткострокові депозити, очікуючи, коли ставки знизяться.;
• рівень процентних ставок на світових фінансових ринках:
інтернаціоналізація фінансових ринків та часткове або повне скасування більшістю розвинутих країн обмежень на здійснення конверсійних операцій сприяють тому, що підвищення процентних ставок на одному з ринків зумовлює спрямування ресурсів туди, де вони принесуть максимальний дохід.
На рівень процентних ставок за депозитами в іноземній валю-t! в основному впливають чинники з боку країни походження цієї валюти, а не країни, де здійснюється операція з розміщення або залучення коштів
42.Депозитна позиція.
Депозитна позиція — це різниця між сумою активів та зобов'язань в іноземній валюті, яка виникає внаслідок здійснення депозитних операцій (тобто залучення чи розміщення коштів).
Залучення чи розміщення коштів в іноземній валюті створюють довгу або коротку депозитну позицію в цій валюті. При залученні коштів залишки на кореспондентському рахунку банку в даній валюті збільшуються, тим самим відкривається довга позиція. Якщо ж банк розміщує кошти, то сума залишків на кореспондентському рахунку зменшується, відповідно відкривається коротка позиція.
Закрити позицію можна укладенням протилежної у годи. Якщо банк одночасно укладає угоди на залучення та розміщення однакової суми коштів у одній й тій самій валюті на однаковий термін, то валютна позиція банку буде закрита. Якщо ж терміни дії угод або суми залучених та розміщених коштів не збігаються, то банк матиме відкриту позицію.
Відкрита позиція завжди пов'язана для банку з ризиком ліквідності та процентним ризиком. Слід зазначити, що сучасний стан розвитку міжбанківського ринку валютних депозитів дає змогу банку без особливих проблем вирівнювати ліквідність за операціями в будь-якій валюті, що ж до процентного ризику то управління ним є більш важким завданням. Гра на зміні процентних ставок є одним з основних елементів банківської діяльності. Закриваючи позицію за фіксованими або плаваючими ставками з однаковою базою (тобто здійснюючи процентний арбітраж на збігу строків), банк одержує гарантований дохід, але позбавляє себе можливості використати сприятливі зміни процентних ставок.
Проте при здійсненні процентного арбітражу на збігу строків дохід банку фіксований і банк не може використати сприятливих змін процентних ставок.
-
Ринок євровалюти.
Ринок євровалюти є специфічним сектором валютного ринку.
Ринок євровалюти — це ринок депозитних операцій в іноземній валюті за межами країни походження цієї валюти (наприклад, депозити в доларах США розміщені у Великій Британії або Японії"). Історично цей ринок почав розвиватися в Європі, звідси і префікс «євро», але такі операції можуть здійснюватися у будь-якій країні, як у Європі, так і за її межами. Проте приблизно 50% операцій ринку євровалюти припадає на Європу. Основним фінансовим центром цього ринку є Лондон, тут здійснюється 15% від світового обсягу операцій в евровалют!.
Основною валютою є долар США: приблизно 45% угод укладається саме в цій валюті.
Ринок евровалют має свої специфічні риси: в цьому ринку беруть участь лише першокласні позичальники, мінімальна сума депозиту становить 1 млн дол. США або еквівалент цієї суми, кредити в евровалюті завжди незабезпечені, термін угод зазвичай не перевищує одного року, операції здійснюються на міжбанків-ському ринку депозитів та за допомогою депозитних сертифікатів. Довгострокове залучення та розміщення коштів у евровалютах здійснюється на ринку єврооблігацій.
Учасниками ринку евровалют є:
• центральні банки та уряди країн, що діють переважно на ринку єврооблігацій;
• комерційні банки, які є головними учасниками ринку євровалюти
• приватні установи та інвестори:.
:Поряд з доларами США значного поширення на ньому набули операції з фунтами стерлінгів, німецькими марками, швейцарськими франками та японськими єнами. Введення євро мало створити значну конкуренцію ринку євродоларів та змінити структуру ринку евровалют, проте значне знецінення євро проти американського долара протягом перших років існування викликають сумніви щодо послаблення позицій долара США на міжнародних фінансових ринках. Цілком можливо, однак, що ситуація зміниться в найближчі кілька років