- •3.Валютні обмеження та їх форми.
- •4. Порядок відкриття та функціонування банківських рахунків в іноземній валюті
- •5. Міжбанківські кореспондентські відносини та система міжбанківських комунікацій. Система свіфт.
- •6. Купівля банками іноземної валюти для міжнародних розрахунків.
- •7. Характеристика зовнішньоторговельного контракту.
- •8.Характеристика валютно–фінансових та платіжних умов зовнішньоекономічних угод.
- •9.Характеристика видів документів, що використовуються при міжнародних поставках.
- •10.Характеристика базисних умов поставок товару.
- •11. Характеристика способів платежу при міжнародних розрахунках.
- •13.Характеристика платежу на відкритий рахунок.
- •14.Характеристика порядку здійснення банківського переказу, його особливості при експортних та імпортних операціях.
- •15.Характеристика розрахунків з використанням чеків, векселів, пластикових карток.
- •16. Документарний акредитив у міжнародних розрахунках, його форми.
- •17.Характеристика фаз акредитиву.
- •18. Інкасо у міжнародних розрахунках, його види.
- •Характеристика фаз інкасо.
- •20. Роль кредиту у забезпеченні зовнішньої торгівлі, його види та зв’язок з умовами платежу.
- •21.Кредитування імпорту на основі векселя.
- •22. Кредитування імпорту на основі документарного акредитиву.
- •23.Застосування прямого кредитування імпорту.
- •24. Кредитування експорту через операції факторингу.
- •25.Кредитування експорту через операції форфейтингу.
- •26.Кредитування експорту через операції лізингу.
- •27.Короткострокове кредитування експорту.
- •28.Характеристика загальних принципів та основ банківської гарантії.
- •29.Дія банківських гарантій.
- •30.Характеристика порядку видачі банківських гарантій.
- •31.Характеристика порядку використання банківської гарантії.
- •32.Характеристика типів та основних видів банківських гарантій.
- •33.Сутність, структура та регулювання валютного ринку України.
- •33. Сутність валютних операцій та характеристика видів валютних операцій банків.
- •34.Інформаційне забезпечення операцій на валютних ринках.
- •35.Умови здійснення банками валютних операцій.
- •36.Валютний курс як елемент системи банківських операцій у іноземній валюті.
- •37. Сутність міжбанківського ринку депозитних операцій в іноземній валюті.
- •38. Види депозитних угод та їх валютування.
- •39.Процентні ставки на ринку міжбанківських депозитів у іноземній валюті.
- •40.Котирування процентних ставок на ринку депозитних операцій, сторони котирування.
- •41. Характеристика факторів, які впливають на ринковий процент на ринку міжбанківських депозитів.
- •42.Депозитна позиція.
- •44. Зв’язок між процентними ставками та валютними курсами.
28.Характеристика загальних принципів та основ банківської гарантії.
У практиці проведення міжнародних розрахунків ефективно використовується такий інструмент, як банківська гарантія. Вона кваліфікується як зобов'язання банку сплатити відповідну грошову суму у разі невиконання або порушення контрагентами умов контракту..
При тлумаченні терміна «гарантія» різні джерела неоднаково визначають її сутність. Одні розуміють під цим тільки самостійне, незалежне від стану і реалізованості інших правових стосунків між боржником і кредитором, гарантійне зобов'язання. Інші називають гарантією різного роду гарантійні операції — від морально зобов'язуючої заяви про патронат до поручительства і зобов'язання платежу.
Загальним для всіх таких операцій є поручительство гаранта сплатити борг або виконати послуги, якщо сторона, котра взяла на себе зобов'язання це зробити, не в змозі його виконати. Характерною ознакою гарантії є функція забезпечення, яка саме і полягає у забезпеченні платежу.
Відповідно до загального права іноземних держав поручительство є однією з форм гарантії і являє собою договір, згідно з яким одна особа (поручитель) бере на себе перед кредитором відповідальність за виконання боржником зобов'язання у повному обсязі або тільки частково
Платіжне зобов'язання є формою гарантії, яка створює не-акцесорне, абстрактне зобов'язання щодо бенефіціара. Гарант залишається зобов'язаним навіть тоді, коли зобов'язання, яке становить основу договору, з якихось причин утрачено. Він повинен без заперечення здійснити платіж на першу вимогу. Тому він може і буде тільки перевіряти, чи правильно запитана гарантія, тобто чи виконані формальні умови згідно з текстом гарантії. Він не буде перевіряти матеріальну правомірність пред'явлення вимог за гарантією.
29.Дія банківських гарантій.
Банк не зобов'язаний здійснювати прога-рантовану ним роботу замість виконавця. Він не буде, наприклад, будувати нафтопереробний завод, якщо його принципал не в змозі це зробити. Він не вироблятиме хімічних добрив, якщо його клієнт запізнюється з поставкою. Банк платитиме, оскільки його обов'язок як гаранта, обмежується платежем, а не здійсненням невиконаної роботи.
Банківська гарантія діє як забезпечення виконання робіт потрійним чином:
-
Легітимація. Банківська гарантія є свідоцтвом здатності принципала за гарантією виконувати роботу. Оскільки банк бере на себе безвідкличне зобов'язання здійснити платіж, він повинен ретельно перевірити репутацію свого клієнта з технічного та економічного боків, його спроможність виконати ті проекти (роботи, заходи), з якими пов'язані зобов'язання, що забезпечені банківською гарантією.
-
Мотивація. Принципалу (продавцю) загрожує втрата гарантійної суми, якщо він не виконує договір (не постачає товару, не виконує роботи або не надає зазначених послуг). Це є для нього дійовим стимулом виконати зафіксоване в договорі зобов'язання самостійно, навіть якщо інтерес його до цієї угоди послаблюється.
-
Компенсація. Якщо принципал за гарантією порушує свої зобов'язання, покупець має право вимагати сплати гарантійної суми. Тим самим він повністю або частково (якщо був наданий аванс на здійснення певних робіт) компенсує фінансові наслідки порушення договору.
Банківська гарантія може виставлятися бенефіціару прямо, без авізування через його банк. Тоді в гарантійній операції беруть участь три сторони:
-
Принципал — наказодавець за гарантією, який уповноважує свій банк виставити гарантію, він же дає інструкції своєму банку щодо того, яку гарантію необхідно надати (її вигляд, сума, дата закінчення строку дії, специфічні умови тощо).
-
Гарант, або банк-гарант, — банк, який виставляє гарантію (банк принципала).
Бенефіціар — особа, на користь якої виставлена гарантія.