50

ТЕМА 3. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ

1.Виды экономических систем. Рыночная экономика

2.Экономическая роль государства в условиях рынка

3.Государство в российской экономике

1. Виды экономических систем. Рыночная экономика

Вспомним еще раз самую простую схему экономического кругооборота, приведенную в последнем параграфе предыдущей темы. Схема эта носит универсальный характер в том смысле, что она применима для любого общества. В самом деле, общественное производство в любом случае предполагает взаимосвязи между людьми как собственниками всех производственных ресурсов и фирмами, превращающими эти ресурсы в готовую продукцию. Другое дело, что взаимосвязи эти могут осуществляться по-разному, и именно данные различия отличают одну экономическую систему от другой.

Экономическая система – это способ организации взаимосвязей между экономическими агентами, определяющий ответы на вопросы: «Что производить?», «Как производить?» и «Для кого производить?»

Впроцессе исторического развития человеческого общества сформировались четыре основные экономические системы:

- традиционная экономика; - централизованно-управляемая экономика; - рыночная экономика; - смешанная экономика.

Втрадиционной экономике распределение ресурсов и готовой продукции основано на сложившихся традициях и обычаях. Эта система играла большую роль в жизни общества вплоть до средневековья, когда многие виды деятельности переходили по наследству, существовали жесткие границы жизненного уровня для различных социальных групп, цеховая и общинная замкнутость и т.п.

51

Внастоящее время традиционная экономика сохранила свое значение

вслаборазвитых странах, но ее остатки можно наблюдать и в вполне «современном» обществе. Они проявляются в разделении профессий на «мужские» и «женские», господствующих стереотипах относительно «нормальной» дифференциации доходов, некоторых способах распределения потребительских благ.

ВРоссии элементы традиционной экономики проявляются в полуфеодальной зависимости работников от работодателей во многих городах и селах, сохранении института регистрации граждан по месту пребывания, наличии объектов социально-культурной сферы на балансах предприятий и т.д.

Вцентрализованно-управляемой экономике распределение экономических благ осуществляется на основе указаний сверху вниз. Основой такой экономики является государственная собственность на производственные ресурсы. Ведущую роль в управлении при этом играют государственные планирующие органы, определяющие для каждого предприятия, какую продукцию ему следует производить, какую технологию при этом использовать и, наконец, кому поставлять произведенное. Такая экономика стоит на трех «китах»: централизованное планирование производства, централизованное снабжение ресурсами (фондирование) и централизованное ценообразование.

Важной отличительной чертой централизованно-управляемой экономики является способность быстро мобилизовать ресурсы для достижения поставленных сверху целей. В определенных, обычно экстремальных, условиях (войны, стихийные бедствия и т.п.) это достоинство системы. Не случайно во время войн даже в самых рыночных экономиках возрастает роль централизованных регуляторов. В России командная экономика наиболее ярко показала свои возможности в период индустриализации 30-х гг. прошлого века.

Вместе с тем системе имманентно присущ и ряд серьезных недостатков. Они вытекают, прежде всего, из того, что система, вопреки

52

пропагандистским декларациям, не является демократической: ключевые решения принимает партийная верхушка, озабоченная самосохранением и укреплением своей власти. Недемократическая власть лучше всего себя чувствует в условиях чрезвычайных ситуаций – войн, конфликтов, потрясений и для самосохранения постоянно провоцирует такие ситуации, поддерживает в обществе режим чрезвычайного положения, будь то для отражения внешней угрозы (чаще всего мнимой) или для выполнения очередного пятилетнего плана.

Основной стратегической целью властей или основным экономическим законом централизованно-управляемой экономики в таких условиях становится максимальное производство средств внутреннего и внешнего подавления – систем вооружений, «услуг» тайной полиции и органов пропаганды. Что касается предметов народного потребления, то средства на них выделяются по остаточному принципу на уровне необходимого минимума. Это не случайно: состоятельные люди не являются естественными союзниками системы, поскольку они больше думают о повышении своего благосостояния и не очень стремятся нести жертвы «во имя партии и народа».

Подтверждением сказанного была советская экономика, предлагавшая гражданам СССР убогое жилье, допотопные легковые автомобили, несъедобные продукты, одежду, на которую смотреть было страшно, не говоря уж о том, чтобы ее носить, но при этом в невообразимых, не снившихся «потенциальным противникам» количествах выпускавшая самые современные танки, военные самолеты, подводные лодки, содержавшая гигантскую армию.

Сегодняшним примером такой политики является нищая, но постоянно угрожающая всему миру Северная Корея. Да и китайским коммунистам (хотя экономика КНР скорее является переходной от централизованно-управляемой к рыночной) для сохранения своей власти очень нужны враги в лице независимого Тайваня, Японии, все никак

53

«должным образом не покаявшейся» за грехи времен второй мировой войны, а также США.

Но даже в тех случаях, когда система все же выделяет ресурсы на удовлетворение потребностей населения, она сталкивается с тем, что из единого центра невозможно верно определить такие потребности. Одни продукты поэтому постоянно производятся в избыточных количествах, другие в недостаточных, а третьи не производятся вообще.

Все вышесказанное означает, что централизованно-управляемая экономика нерационально использует ограниченные ресурсы с точки зрения общественных потребностей. Иными словами, ответ системы на первый вопрос экономического выбора: «Что производить?» не способствует максимизации общественного благосостояния.

Не более удовлетворительно отвечает система и на второй вопрос: «Как производить?» Коль скоро решение о производстве принято, вопрос об экономном расходовании ресурсов отходит на десятый план. Более того, объективно производители становятся заинтересованы в перерасходе ресурсов, поскольку вышестоящие органы оценивают их работу по объему выпуска в рублях, который тем больше, чем больше ресурсов «освоено».

Из этой важнейшей отличительной черты системы – работа производителей не ради удовлетворения потребностей потребителей в их продукции, а для отчета перед вышестоящим руководством - вытекают и такие существенные недостатки производства как низкое качество и невосприимчивость к техническому прогрессу.

Не меньший вред общественному благосостоянию наносит и произвольное распределение государством общественного пирога между регионами, трудовыми коллективами и отдельными гражданами (ответ на вопрос: «Для кого производить?»). Такой способ распределения «по разумению вышестоящих чиновников» стимулирует не добросовестный и эффективный труд, а умение угодить начальству, приписаться к выгодному распределителю и т.п.

54

Рыночная экономика предполагает распределение экономических благ путем добровольного обмена. В чистом виде рыночный механизм исключает какое-либо государственное вмешательство в определение цен или объемов производства; каждый экономический агент здесь самостоятельно, исходя из собственных интересов, решает, сколько и каких благ предложить рынку, кому и по каким ценам их продавать.

Экономической основой системы выступает частная собственность на производственные ресурсы, соответственно и на готовый продукт, а движущим мотивом поведения экономических агентов – их эгоистическое стремление к максимизации собственного благосостояния.

Хорошо это или плохо с точки зрения общественных интересов? Один из величайших экономистов всех времен А. Смит еще в 18 в. дал утвердительный ответ на этот вопрос. В своей экономической деятельности, подчеркнул он, каждый человек является эгоистом – думает только о собственных доходах. Вместе с тем «невидимая рука рынка» направляет отдельные эгоизмы в русло общего благосостояния.

Возьмем, например, булочника. Выпекая первоклассный хлеб, он вовсе не движим желанием осчастливить сограждан; его цель – деньги. Но в то же время рынок и конкуренция заставляют его производить именно то, что необходимо обществу, с высоким качеством и минимальными затратами. В противном случае наш булочник просто разорится. «Преследуя свои собственные интересы, он часто более действительным образом служит интересам общества, чем тогда, когда действительно стремится делать это», - писал А. Смит.

Таким образом, рынок ориентирует производство на удовлетворение потребностей потребителей, выраженных в их платежеспособном спросе. С другой стороны, он побуждает предпринимателей сокращать затраты, ибо, в противном случае, невозможно получить максимальную прибыль. Отсюда вытекает, что рыночный механизм обеспечивает наиболее полное и эффективное использование ограниченных ресурсов.

55

Но не слишком ли идиллическая картина здесь нарисована? Общеизвестны многочисленные примеры из российской действительности, когда рыночная деятельность экономических агентов лишь подрывает общественное благосостояние. Примеры эти многообразны и порождены различными причинами. Прежде всего, в этой связи хотелось бы обратить внимание на причины, связанные с недостатками конкретного рыночного механизма, сложившегося сегодня в России.

Дело в том, что эффективность рыночной системы зависит от доминирующих типов рынков. Так, в условиях высококонкурентных рынков отдельные экономические агенты практически не могут повышать собственные доходы, не содействуя максимизации общественного благосостояния. Напротив, господство монополий ведет к тому, что обладающие рыночной властью предприятия получают возможность повышать свою прибыль, сокращая выпуск и повышая цену. Таким образом, их благосостояние строится на основе перераспределения в свою пользу общественного богатства, т.е. в ущерб интересам общества. Именно последняя ситуация характерна для современной России, унаследовавшей от централизованно-управляемой системы рекордно высокую степень монополизации экономики.

Другая причина низкой эффективности сегодняшнего российского рынка связана с проблемой собственности. Эффективная частная собственность, составляющая, как было отмечено, основу рыночной системы, далеко не полностью сформирована в нашей стране. Острой проблемой является слабая правовая защищенность частной собственности, произвол и злоупотребления государства и местных властей в отношении бизнеса.

В то же время не следует думать, что рыночный механизм, даже самый совершенный, сам по себе способен решить все экономические проблемы. Экономистам известны т.н. «провалы рынка», т.е. сферы, где рынок неэффективен, а потому нуждается в государственной корректировке. Такие провалы породили смешанную экономику.

56

Смешанная экономика представляет собой экономическую систему, сочетающую использование рыночных и централизованных регуляторов. Эта система является компромиссом между централизованно-управляемой экономикой, где основные решения принимаются государственными органами, и чистым рынком, когда экономические агенты принимают решения самостоятельно безо всяких государственных ограничений.

Очевидно, что и централизованно-управляемая, и рыночная экономика в чистом виде так же невозможны, как и абсолютно чистая вода. Можно говорить лишь о том, что экономика конкретной страны в большей или меньшей степени приближается к одной из двух крайностей. Например, к идеалу централизованно-управляемой системы был очень близок СССР, особенно сталинского периода.

Внаши дни исследовательская организация Heritage Foundation и газета The Wall Street Journal ежегодно публикуют «Индекс экономической свободы», показывающий, насколько экономика того или иного государства соответствует либеральным принципам. При составлении рейтинга экономики каждой из 179 рассматриваемых стран анализируются по 50 показателям, отражающим налоговую, денежную, торговую политику государства, степень вмешательства государства в экономику, уровень защиты прав собственности и т.д.

Врезультате для каждого государства вычисляется общий индекс от 0 до 100 баллов. В группу стран со «свободной экономикой» попадают те, у кого рейтинг составил от 80 до 100 — в 2010 г. таких набралось всего лишь семь. Страны с рейтингом от 70 до 79,9 имеют «преимущественно свободную экономику» — их 23. Страны, чей индекс оказался в пределах от 60 до 69,9, исследователи отнесли к государствам с «умеренно свободной экономикой» (их 58). Затем в рейтинге отвели место странам «с преимущественно несвободной экономикой» (от 50 до 59,9). Их оказалось 55. И, наконец, диагноз «репрессивная экономика» был поставлен 36 странам (от 0 до 50).

57

Самой свободной уже 16 лет подряд признается экономика Гонконга (89,7 в 2010 г.). Гонконг впервые возглавил рейтинг еще в статусе британской колонии и сумел сохранить лидерство, став особым административным районом КНР. Помимо Гонконга «экономически свободными» считаются Сингапур (86,1), Австралия (82,6), Новая Зеландия (82,1), Ирландия (81,3), Швейцария (81,1) и Канада (80,4).

Традиционно к «экономически свободным» странам относились и США, но усиление роли государства в связи с комплексом антикризисных мер отодвинуло страну на восьмое место в рейтинге и перевело ее в разряд «преимущественно свободных» (78,0).

Большинство европейских стран отнесено к «преимущественно свободным» либо «умеренно свободным» экономикам, а из постсоветских государств «преимущественно свободными» признаны только Эстония (16 место и 74,7), Грузия (26 место и 70,4) и Литва (29 место и 70,3).

На другом конце списка неизменно находится КНДР, набравшая всего 1,0 балла (179 место). Северную Корею можно, таким образом, сегодня считать бастионом централизованно-управляемой экономики. Недалеко от нее ушли Куба (26,7 и 177 место), Туркмения (42,5 и 171 место), Украина (46,4 и 162 место) и Беларусь (48,7 и 150 место).

Что касается России, то она с 50,3 баллами заняла 143 место, замкнув группу стран с «преимущественно несвободной экономикой». Больше всего Heritage Foundation беспокоит уровень коррупции и вмешательства государства в экономику (подробнее эти проблемы будут рассмотрены в третьем параграфе).1

1 Не всегда можно уловить связь между степенью экономической свободы и экономическим ростом. Так «преимущественно несвободная» экономика Китая является одной из самых быстрорастущих в мире. Но нельзя не заметить того, что степень экономической свободы более или менее совпадает со степенью благосостояния нации – все богатые страны относятся к «свободным» или к «преимущественно свободным», в редких случаях – к «умеренно свободным» экономикам (Франция – 64 место). Обратное, строго говоря, неверно: весьма экономически свободные страны могут быть и небогатыми (например, Грузия). Но важно то, что нет ни

58

Все высокоразвитые страны сегодня – это смешанные экономики: при ведущей роли рыночных отношений в них достаточно заметна и направляющая рука государства, хотя степень государственного вмешательства в экономику там неодинакова. Смешанная экономика при этом сочетается с демократической политической системой.

Важно подчеркнуть принципиально различный характер взаимоотношений между народом и государством в условиях смешанной экономики и демократического общества и в условиях централизованноуправляемой экономики, сочетаемой с отсутствием демократии. В последнем случае эти отношения определяются формулой «народ для государства»: каста особых «государственных деятелей» управляет миллионами «простых людей», ведя их к светлому будущему и строго наказывая за проступки. Напротив, в первом случае действует формула «государство для народа», когда граждане страны через своих представителей нанимают государственных чиновников для выполнения поручаемых им функций, а затем контролируют их работу.

В связи с этим нам предстоит теперь рассмотреть основные функции государства в условиях современной смешанной экономики, определить границы эффективного государственного вмешательства в работу рынка.

2. Экономическая роль государства в условиях рынка

Среди экономистов существуют две крайние точки зрения относительно роли государства в рыночной экономике. С одной стороны, экономисты признают наличие «провалов рынка», когда он не способен выполнить ряд важных экономических функций без вмешательства государства. Но не менее известны и «провалы государства», выражающиеся в том, что свои функции оно выполняет не лучшим образом. Возникает дилемма: без государства в экономике не обойтись, но и

одной экономически несвободной страны (за исключением ряда нефтедобывающих стран, живущих за счет природной ренты), сумевшей добиться сколько-нибудь высокого жизненного уровня для своих граждан.

59

государственная деятельность, мягко говоря, не идеальна. Что хуже: «провалы рынка» или «провалы государства» – предмет постоянных споров среди экономистов.

Одни экономисты считают, что рыночная экономика в целом эффективна, а вмешательство государства лишь подрывает эту эффективность. Такие экономисты делают акцент на «провалах государства», выступают за сведение государственных функций к минимуму, призывают использовать любую возможность для замены государственного регулирования на рыночное. Соответствующее течение экономической мысли ныне представлено современными неоконсерваторами.

В тоже время другие экономисты придерживаются противоположной точки зрения, согласно которой свободный рынок сам по себе не в состоянии обеспечить эффективное функционирование экономики, Современные рыночные механизмы, по их мнению, очень сложны, а потому нуждаются в постоянной государственной регулировке. Эта позиция была впервые обоснована крупнейшим экономистом XX века Д. Кейнсом, а сегодня отстаивается его последователями – неокейнсианцами.

Несмотря на указанные теоретические расхождения, практически все экономисты признают сегодня, в той или иной степени, необходимость государственного вмешательства в некоторых сферах экономики. Такой подход позволяет очертить минимальные границы государственного вмешательства в экономику, о которых и пойдет речь ниже.

А. Минимальные экономические функции государства

1. Рынок не способен обеспечить экономику оптимальным количеством денег. Представим себе, что Центробанк страны исчез в один прекрасный день вместе с выпускаемыми им бумажными деньгами. Свято место пусто не бывает, и экономика, оправившись от первоначального шока, перейдет на товарные деньги, производимые частными предприятиями.

60

Вистории человечества наиболее распространенным денежным товаром являлось золото. В этом случае, однако, уровень цен оказывается привязан к производительности золотых рудников: при открытии новых месторождений золота становится больше, а значит цены других товаров, выраженные в золоте, повышаются. И наоборот. В результате во времена господства золотого стандарта цены скакали вверх-вниз: за годом с высокой инфляцией с одинаковой вероятностью мог последовать год как с высокой, так и низкой инфляцией. Но непредсказуемые ценовые скачки так же вредны для экономики, как резкие ускорения или торможения для человеческого организма, поскольку сколько-нибудь долгосрочное бизнеспланирование становится при этом невозможным. Кто будет осуществлять серьезный деловой проект, не зная, какими окажутся цены на ресурсы и готовую продукцию, процентная ставка уже через год?

Всвязи с этим сейчас бумажные деньги не размениваются на золото, их количество не привязано к золотому запасу страны, а определяется исключительно политикой Центрального банка. Будучи взвешенной, эта политика позволяет избежать ценовых потрясений. Поэтому регулирование денежной массы – прерогатива государства.

2. Рынок нуждается в правовой базе для своего функционирования. Так, частная собственность должна быть защищена законом, равно как и исполнение заключенных контрактов. Не менее важен и такой аспект законодательной деятельности государства как запреты на продажу вредных и фальсифицированных продуктов, наложение обязательств на продавцов о полном информировании покупателей относительно качественных особенностей товара.

Это связано с тем, что продавцы и покупатели товаров зачастую обладают неодинаково полной (ассиметричной) информацией об их качестве. Покупая, в частности, подержанную машину, Вы не можете знать всех ее дефектов, прекрасно известных владельцу. Точно так же на овощах не написано, были ли они выращены благоприятной экологической зоне или в районе экологической катастрофы. В таких условиях чисто рыночные

61

(без вмешательства государства) отношения, очевидно, не способствуют оптимальному распределению ресурсов, соответственно максимизации общественного благосостояния: зачем стараться делать что-то качественное, если можно создать брак и выдать его за конфетку.

Это – один из «провалов рынка». Его существование побуждает государства с развитой рыночной экономикой тщательно регламентировать подобные аспекты рыночных взаимоотношений.

Упомянутые направления правовой деятельности государства позволяют уподобить его роль в экономике роли футбольного арбитра. Последний не мешает командам выявить сильнейшую, но при строгом соблюдении правил игры: нельзя бить противника по ногам, играть руками и т.п.

3. Рыночный механизм не обладает иммунитетом против возникновения монополий, о вреде которых говорилось в предыдущем параграфе. Здесь следует лишь еще раз подчеркнуть, что при возникновении монополии цены на товары оказываются выше, а их выпуск ниже, нежели в конкурентных условиях. Монополисты могут, следовательно, воздействовать на рынок к собственной выгоде и в ущерб обществу в целом. Подробно о потерях общества в связи с установлением монополии речь пойдет в теме 11, п. 3.

В результате монополия порождает нерациональное использование экономических ресурсов, что ведет к необходимости антимонопольной государственной политики.

4. Рынок не способен обеспечить экономику нужным количеством общественных благ, т.е. благ совместного потребления. К последним относятся национальная оборона, правопорядок, охрана окружающей среды, фундаментальная наука, коммунальные услуги, транспортные коммуникации и др.

Важная особенность общественных благ состоит в том, что их потребление зачастую может осуществляться без оплаты. Например, система ПВО, предохраняющая страну от нападения с воздуха, защищает не

62

только добросовестного налогоплательщика, своими налогами оплатившего ее содержание, но того и того, кто налогов не платит. При этом защитить одного невозможно, одновременно не защищая и другого.

Это свойство общественных благ ведут к тому, что отдельные потребители стремятся уклониться от их оплаты, рассуждая примерно так: «Если даже я не заплачу, заплатят другие, а пользоваться благом я буду наравне со всеми». В результате чисто рыночные (без государственного вмешательства) отношения зачастую ведут к тому, что общественные блага не производятся или производятся в недостаточных количествах.

В связи с этим обеспечение общества необходимым количеством общественных благ – важнейшая функция государства.

5. Рыночная деятельность порождает побочные (внешние) эффекты, как отрицательные, так и положительные. Внешние эффекты – это издержки (выгоды) от рыночных операций, не отраженные в ценах.

Серьезный пример негативного внешнего эффекта – страдание жителей города из-за загрязнения окружающей среды химическим комбинатом. Комбинат выпускает первоклассный стиральный порошок, используя для этого определенные производственные ресурсы, чья стоимость заложена в цену порошка. Довольны, таким образом, и потребители и производители. А жители города? Они теряют общественные ресурсы (чистую экологию), которыми ранее располагали. Эти ресурсы комбинат получил бесплатно. Он оплатил, следовательно, лишь часть реально потребленных им ресурсов.

Существуют и примеры положительных внешних эффектов. Так жители поселка бесплатно получают выгоду в связи с тем, что один из них благоустраивает прилегающую к своему дому территорию.

Очевидно, что существование внешних эффектов подрывает общественное благосостояние. В частности упомянутый комбинат должен был бы компенсировать возникший по его вине ущерб жителям города, чего он пока не делает. Аналогично, получатели положительного эффекта по справедливости должны были бы заплатить сумму, эквивалентную своей

63

выгоде, производителю такого эффекта, взяв на себя часть его затрат. В результате и того, и другого внешние эффекты исчезли бы.

Когда внешние эффекты устойчиво существуют в экономике, к решению их проблемы необходимо привлечь государство. Оно устраняет внешние эффекты, облагая, например, налогом производителей отрицательных эффектов (штраф, накладываемый на комбинат за загрязнение воздуха и воды, с выплатой компенсации пострадавшим), либо выплачивая субсидии производителям положительных эффектов. Так, государство дотирует сферу образования, поскольку учащиеся приносят пользу не только себе, но и всему обществу, т.е. создают положительный внешний эффект для других людей.

Более подробно о проблеме внешних эффектов и общественных благ речь пойдет в теме 16.

6. Рынок порождает неоправданно высокую с точки зрения общества дифференциацию доходов и не обеспечивает право людей на труд. В этом смысле его можно уподобить бездушной машине: пока человек обладает каким-либо ценным для рынка ресурсом (трудом нужной квалификации, землей, капиталом), его доходы высоки; в противном случае приходится довольствоваться низкими доходами или вообще умирать с голоду – рынок

иглазом не моргнет. Чисто рыночные отношения признают справедливыми любые легально полученные доходы вне зависимости от того, заработаны ли они упорным трудом, являются результатом прирожденного таланта или богатого наследства.

Но то, что справедливо для рынка, не всегда приемлемо для общества. Поэтому государство реализует разнообразные социальные программы по поддержке нуждающихся: выплачивает пособия по бедности

ибезработице, организует курсы переподготовки, предоставляет бесплатную медицинскую помощь, талоны на питание и т.п. Это т.н. трансфертные (передаточные) платежи – посредством налогов деньги забираются у богатых и передаются бедным.

64

Современные неоконсерваторы критикуют излишества социальной политики государства по преодолению бедности, воспитывающей в людях иждивенчество. Каждый человек, по их мнению, должен, прежде всего, помогать себе сам. В связи с этим они полагают, что задача государства – не просто выплачивать пособия, но стимулировать людей к труду.

Б. Фактические границы современного государственного вмешательства в экономику

Деятельность современного государства подчинена четырем основным целям: стабильный экономический рост, полная занятость населения, ограничение инфляции и поддержание платежного баланса. Осуществляя эти цели, государство нигде не ограничивается выполнением только шести своих минимальных перечисленных функций, но осуществляет широкомасштабную стабилизационную (антициклическую), а также структурную политику.

Стабилизационная политика – это комплекс мер по преодолению кризисов, поддержанию равномерного и устойчивого роста производства. Она включает в себя, прежде всего, бюджетно-налоговую и кредитноденежную (монетарную) политику.

Бюджетно-налоговая политика осуществляется посредством государственных расходов на закупки товаров и услуг, а также взимания налогов с частых лиц и фирм. Во времена спадов расходы государства обычно повышаются, а налоги падают, и наоборот. Монетарная политика означает контроль над денежной массой в экономике. Государство в лице Центрального банка увеличивает количество денег в период экономического спада и сдерживает его при подъеме. Стабилизационная политика предполагает также временную выборочную поддержку государством тех фирм или отраслей, крах которых приведет к общему экономическому спаду.

Стабилизационная политика необходима, поскольку одним из отрицательных свойств свободного рынка является то, что ему присущи значительные колебания деловой активности: бурные подъемы экономики

65

могут чередоваться с глубокими спадами. Однако в последние десятилетия государство научилось сглаживать такие колебания. Отсутствие скольконибудь заметных экономических спадов и низкая инфляция в развитых странах традиционно записывалось экономистами в актив современной стабилизационной политики.

Свою позитивную роль стабилизационная политика сыграла и во время финансового кризиса, начавшегося в США в 2007 г. и вскоре превратившегося в мировой. Сначала необдуманная выдача кредитов привела к краху на рынке высоко рискованной ипотеки, в результате которого банки всего мира потеряли сотни миллиардов долларов. Продолжение кризиса ознаменовалось в 2008-09 гг. банкротством или его угрозой для целого ряда крупных банков, финансовых и промышленных компаний в СЩА и Европе. При этом со второй половины 2008 г. финансовый кризис перерос в экономический – привел к всемирному спаду производства.

В таких условиях правительство, Федеральная резервная система (американский аналог Центрального банка) и конгресс США последовательно приняли ряд программ по стимулированию кредитования и поддержке промышленных и финансовых компаний и банков. Общая стоимость всей государственной помощи американской экономике превысила $2 трлн., что составляет более 15% ВВП США.1

Так, правительство США взяло под свой контроль ведущие ипотечные компании Fannie Mae и Freddie Mac, предоставив им

1 Примерно такие же меры по преодолению финансового кризиса применяются с конца 2008 г. и в России. Минфин и Центральный банк предоставляют коммерческим банкам дополнительные кредиты, правительство размещает свои средства на счетах в коммерческих банках, выделяет деньги на выкуп ценных бумаг на фондовом рынке. Возможно также вхождение государства в капитал частных банков путем приобретения их акций. Наряду с этим правительство оказывает непосредственную поддержку и реальному сектору – адресную помощь получил ряд промышленных предприятий. Общий объем средств, выделенных государством на поддержку экономики, превысил в 2008-09 гг. 3,5 трлн. руб., т.е. примерно 9% годового ВВП.

66

государственные кредиты. Государственную помощь в обмен на свои акции получили также крупнейшие в мире страховая компания AIG, финансовая корпорация Citigroup, Bank of America, автомобильная корпорация General Motors, ряд других компаний.

Необходимость таких экстраординарных мер по государственной поддержке частного бизнеса связана с тем, что крах любой из указанных компаний имел бы катастрофические последствия не только для американской, но и всей мировой экономики. Президент США Д.Буш в этой связи подчеркнул, что за ошибки компаний должны платить компании, «и в нормальных условиях я бы следовал этому курсу. Но это ненормальные условия. Рынки работают не так, как должны работать».

Наряду с этими мерами администрация нового президента США Б.Обамы использует и традиционное средство стабилизационной политики

– накачивание экономики дешевыми деньгами. Так весной 2009 г., а потом еще и осенью 2010 г. Федеральная резервная система объявила о дополнительной денежной эмиссии на общую сумму свыше $1,6 трлн. путем выкупа облигаций ипотечных компаний и государства. Увеличение денежной массы стимулирует выдачу кредитов экономике для увеличения спроса на продукцию и роста производства.

Именно благодаря стабилизационной политике, проводимой всеми государствами, удалось избежать полного краха мировой экономики, пройти самую острую часть кризиса. С 2010 г. мировая экономика начала понемногу расти; растет и экономика России.

Остается, однако, актуальным вопрос: почему возник кризис, кто был в нем виноват? С одной стороны, поскольку кризис был вызван неверной политикой конкурирующих между собой частных компаний, его можно трактовать как проявление «провалов рынка». Но можно – и как «провал государства», еще до кризиса допустившего чрезмерное увеличение денежной массы в экономике. Изобилие денег привело к выдаче высоко рискованных необеспеченных кредитов, подстегнуло спекулятивные операции на рынке жилья. Таким образом, вопрос, кто в большей степени

67

ответственен за происшедшее – рынок или государство – остается пока открытым.

В любом случае, однако, это первый столь серьезный кризис, с которым столкнулась современная глобальная экономика. Не исключено, что за кризис вообще никого нельзя винить, ибо он явился просто неизбежным следствием развития мировой экономики, ее перехода в новое качество. Высокий уровень глобализации экономических связей вследствие технического прогресса выражается, в частности, в том, что прежде относительно изолированные национальные и региональные финансовые рынки ныне функционируют как сообщающиеся сосуды: многомиллиардные капиталы с невиданной ранее быстротой перемещаются с одних рынков на другие. Скорость обращения денег многократно возрастает, что объективно усиливает экономическую нестабильность. Новые условия требуют корректировки традиционных методов государственного регулирования экономики с упором на изменения в области долгосрочной структурной политики.

Если стабилизационную политику можно уподобить различным методам лечения заболевшего организма, применяющимся в течение относительно непродолжительного времени, то структурная политика – это политика «здорового образа жизни». Она представляет собой комплекс долговременных мер, направленных на сбалансированное развитие экономического организма, дабы он приобрел иммунитет к всякого рода болезням. Важнейшую роль здесь играет регулирование денежного обращения, деятельности финансовых компаний, банков и бирж. Не менее важна и политика содействия конкуренции, ограничения монопольных тенденций. Еще одна сфера структурной политики – борьба с безработицей посредством организации переподготовки работников в соответствии с требованиями современного производства. Весьма распространенный, хотя и критикуемый экономистами либерального направления элемент структурной политики – избирательная поддержка (дотации, кредиты, налоговые льготы) особо важных для развития всего народного хозяйства

68

или данного региона отраслей. Производство общественных благ, о которых говорилось выше, также является существенной составной частью структурной политики. Еще один комплекс государственных мер направлен на усиление позиций отечественных производителей в борьбе с иностранными конкурентами. Он включает в себя инструменты для сдерживания импорта (таможенная политика, тарифные барьеры, квоты и пр.) и стимулирования экспорта (налоговые льготы экспортерам, лоббирование их интересов через торговые представительства и т.д.).

Иногда государство считает необходимым непосредственно управлять теми или иными отраслями либо предприятиями, осуществляя их национализацию. В противоположном случае оно передает предприятия в частную собственность (процесс приватизации).

Вплоть до начала в 2007 г. мирового финансового кризиса приватизация выступала характерной чертой государственной структурной политики, осуществляемой во всех странах с развитой рыночной экономикой. Многочисленные исследования показали, что государственные компании значительно уступают в эффективности таким же компаниям, находящимся под частным контролем. Причина в том, что государственные компании, в отличие от частных, не подвержены дисциплинирующему влиянию рынка, их топ-менеджеры, даже очень квалифицированные, могут позволить себе неэффективные решения в расчете на помощь из государственного бюджета в критической ситуации. Типичная ситуация в частных компаниях – личная заинтересованность собственников в получении прибыли. Типичная ситуация в государственных корпорациях – высокая коррупция и слабый контроль со стороны чиновников.

Важно подчеркнуть, что даже такой сторонник государственного регулирования экономики как Д.Кейнс писал «Правительство не должно быть нигде, где может быть частный сектор, даже если кажется, что правительство может лучше сделать эту работу». Таким образом, современное понимание экономики состоит в том, что государству, за небольшими и кратковременными исключениями, не следует заниматься

69

непосредственно производством промышленной и сельскохозяйственной продукции, строительством, транспортом, банковскими и финансовыми услугами; все это – сферы частного бизнеса.

Финансовый кризис потребовал существенных корректив структурной политики. В июне 2009 г. Б.Обама обнародовал план масштабной реформы государственного регулирования финансового сектора, поскольку прежний режим «не устоял перед экономикой XXI века». Суть реформы – в большем влиянии государства на финансовые рынки путем усиления надзора за крупными финансовыми институтами.

В целом кризис подтолкнул экономистов к новым дискуссиям о допустимой степени государственного вмешательства в экономику. В этой связи выделяются три современные модели, отражающие разные соотношения государства и рынка в смешанной экономике. В первой модели (чаще всего в этой связи упоминаются Гонконг и США) рынок превалирует как в производственной, так и в социальной сферах, а роль государства относительно невелика. Сила такой системы состоит в ее гибкости, конкурентоспособности и, как правило, высоких темпах роста. Недостаток – высокое социальное неравенство.

Модель социально-рыночной экономики (современная континентальная Европа) опирается на рынок в сфере производства и потребления, но активно использует государство для обеспечения социального благополучия граждан. Это способствует большему равенству в обществе. Но стоимость социальных программ высока, а груз высоких налогов приводит к неэффективности рынка труда, подавляет предпринимательство и рост.

Для модели государственного капитализма (Китай, Россия) характерны пассивная роль правительства в социальной и экологической сферах и достаточно активная – в производстве, особенно на «командных высотах» экономики: в сырьевых и высокотехнологичных отраслях, в оборонной промышленности, банковской сфере.

70

Государственный капитализм показал, что он может обеспечивать высокие и стабильные темпы экономического роста в течение достаточно длительных периодов, если государство поддерживает ограниченное число предприятий, бюрократия эффективна и перед ней стоят ясные экономические цели. Тем не менее, неравенство и экологические проблемы имеют тенденцию нарастать. Велик риск коррупции и злоупотреблений со стороны госслужащих, в результате чего государство служит их личным интересам, а не общему благу.

Изменения в государственном капитализме могут пойти по двум сценариям – по пути уменьшения роли государства в бизнесе или по пути увеличения этой роли. В настоящее время, похоже, Китай движется по первому пути, а Россия – по второму.

3. Государство в российской экономике

В переходной российской экономике государство призвано играть особую роль. Его первостепенная задача состоит в создании эффективного рынка. С этой целью необходимо осуществление глубоких структурных, институциональных преобразований, направленных на решительную либерализацию экономики, освобождение предприятий от излишней опеки и контроля со стороны государственных органов.

Специфика нашей страны состоит в том, что первоначально радикальные экономические преобразования протекали в условиях слабого государства. К началу 90-х гг. прошлого века разрушенными оказались практически все институты государственной власти, и их восстановление было, по сути, центральной политической задачей первого посткоммунистического десятилетия. При этом экономические реформы продвигались только по мере восстановления институтов государственной власти, что приводило к гораздо более медленным темпам преобразований, чем в большинстве других стран, вставших на путь построения рыночной экономики. Сегодня можно говорить о восстановлении государственной власти, достижении политической стабилизации в обществе.

71

Вто же время надежды на то, что сильное госуд арство будет твердой рукой проводить либеральные рыночные реформы, оправдываются далеко не в полной мере. Начнем с того, что основу рыночной экономики, как уже говорилось в п. 1 настоящей темы, составляет частная собственность на производственные ресурсы. Ее формирование происходит в процессе приватизации государственной собственности, которая и была, пусть с существенными издержками, проведена в нашей стране в 1990-х годах.

Сегодня вектор экономической политики изменился. Доминирующей стала идея, что конкуренция на мировом рынке требует создания государством крупных национальных компаний – флагманов экономики. Этим тезисом оправдываются отход от либеральных принципов в экономической политике и огосударствление экономики. Поэтому в России еще до мирового финансового кризиса преобладала обратная, в сравнении с большинством государств, тенденция: путем национализации частных предприятий государство брало под свой контроль все новые отрасли экономики.

Вэтой связи крупнейшие государственные компании можно разделить на несколько групп. Прежде всего, это предприятия, монопольно контролирующие определенные виды инфраструктуры – транспортной (РЖД, «Транснефть», «Транснефтепродукт» и др.), коммуникационной («Связьинвест», «Почта России», ВГТРК), энергетической (Федеральная сетевая компания, «Росэнергоатом»).

Во вторую группу государственных компаний попадают корпорации, специализирующиеся на добыче и экспорте сырья – прежде всего это «Роснефть» и алмазная монополия «АЛРОСА». В результате банкротства «Юкоса» его основные активы перешли в 2004-07 гг. к «Роснефти», что позволило ей стать крупнейшей нефтедобывающей компанией России.

Особую роль в нашей экономике играет «Газпром», одновременно выполняющий функции инфраструктурной монополии (владеет всеми российскими газопроводами) и производителя важного топлива. В то же время, в состав «Газпрома» входит и один из крупнейших российских

72

банков («Газпромбанк»), и нефтяная компания «Газпромнефть», и производитель электроэнергии «Газпром энергохолдинг», и крупнейший в России корпоративный пенсионный фонд, и холдинг «Газпроммедиа», контролирующий многие средства массовой информации – НТВ, «Известия», «Эхо Москвы» и др.

Нефтедобычей «Газпром» стал заниматься совсем недавно, купив в 2005 г. прежде частную «Сибнефть». С тех пор «Газпром» ускоренными темпами реализует стратегию по перераспределению в свою пользу активов частных компаний. Так, в апреле 2007 г. при активной поддержке государства он вынудил зарубежные корпорации «Shell», «Mitsui» и

«Mitsubishi» продать ему 50% плюс 1 акцию компании Sakhalin Energy –

оператора проекта «Сахалин-2» по добыче нефти и газа на сахалинском шельфе.

В целом доля государственных компаний в добыче нефти выросла с чуть более 10% в 2003 году до 40% в 2007 г. И эта доля будет, вероятно, расти. Так, в июне 2009 г. «Газпромнефть» стала контролирующим акционером нефтедобывающей компании Sibir Energy.

Судя по всему, в скором будущем в энергетической сфере будет доминировать еще один государственный гигант – «Интер РАО ЕЭС», приходящий на смену ликвидированному РАО «ЕЭС». Еще в 2008 г. компания была просто экспортером – импортером электроэнергии, владеющим несколькими электростанциями. В конце 2010 г. совет директоров «Интер РАО» утвердил стратегию его превращения в глобальную компанию, входящую в десятку крупнейших энергетических компаний мира. Сферами его деятельности будут не только генерация и сбыт электроэнергии, но и добыча топлива, энергомашиностроение, инжиниринг. Для реализации столь амбициозных задач «Интер РАО» консолидирует под своим крылом государственные и частные активы.

Третья группа государственных компаний связана с обороннопромышленным комплексом. Государство объявило курс на объединение предприятий ОПК в холдинги, специализирующиеся на производстве

73

отдельных видов вооружения. Так в самолетостроении создана «Объединенная авиастроительная корпорация» (ОАК), в которую включили, помимо государственных предприятий, также и частную корпорацию «Иркут».

Среди предприятий ОПК выделилась их экспортная структура – «Рособоронэкспорт». Экспортер вооружений продвинулся далеко за пределы военной промышленности. В 2005 г. году он приобрел контрольный пакет акций «АвтоВАЗа» – важнейшего предприятия автомобилестроения, на которое приходится до 40% российского рынка легковых автомобилей. В октябре 2006 г. «Рособоронэкспорт» выкупил контрольный пакет акций корпорации «ВСМПО-Ависма», единственного в России производителя титана, обеспечивающего около 30% его мирового производства.

Вконце 2007 г. на базе «Рособоронэкспорта» началось формирование государственной корпорации «Российские технологии». Смысл такой операции в том, что статус государственной корпорации выводит «Ростехнологии» из-под прямого контроля правительства. В отличие от Федерального государственного унитарного предприятия (прежний статус «Рособоронэкспорта») государственная корпорация имеет по закону имущество в собственности, ее прибыль может не подлежать распределению, а ее дочерние компании могут осуществлять любые действия на рынке, включая эмиссию акций для продажи всем желающим. Таким образом, оставаясь формально государственной, корпорация может де-факто приватизироваться высшим менеджментом.

Виюле 2008 г. Д.Медведев подписал Указ о формировании уставного капитала «Ростехнологий» путем передачи им государственных пакетов акций 420 предприятий, включая самые крупные. В результате рыночная стоимость корпорации составит десятки миллиардов долларов. При этом «Российские технологии» постепенно превращается в подобие южнокорейского чеболя, собирающего под своим началом предприятия различных отраслей. Как и классический чеболь, «Рособоронэкспорт»

74

активно использует в своей деятельности близость к властным структурам, по сути сливаясь с ними.

Четвертой группой контролируемых государством компаний являются государственные банки и, прежде всего, крупнейшие из них – Сбербанк, Внешторгбанк, Газпромбанк, Россельхозбанк и др. Всего доля государственных кредитных организаций в совокупных активах банковского сектора в начале 2009 г. превысила 50%. При этом Сбербанк контролирует больше половины всех банковских вкладов физических лиц.

Через государственные банки идет финансирование важнейших национальных проектов. Кроме того, еще до мирового финансового кризиса они активно снабжали государственные компании дешевыми кредитами, иногда занимались скупкой акций частных фирм в интересах государственных компаний.

Группировка государственных банков активно растет, в т.ч. и за счет поглощения частных банков. Финансовый кризис закономерно усилил этот процесс. В данном случае, однако, усиление государственного присутствия в российском банковском секторе было вызвано не столько желанием государства укрепить позиции своих банков, сколько необходимостью спасения проблемных кредитных организаций и предотвращением паники на межбанковском рынке, которая могла бы привести к череде банкротств по принципу эффекта домино.

Помимо самого факта продолжающейся национализации частного бизнеса, немаловажно и то, каким образом она осуществляется. Вехой, разумеется, явилось дело «Юкоса», когда одна из самых успешных российских компаний была отобрана у законных владельцев посредством организованного властями банкротства. Власти повели себя по отношению к «Юкосу» предельно жестко, стремясь, очевидно, на его примере преподать урок всему российскому бизнесу, показать, кто в стране хозяин. Урок «Юкоса» состоит в том, что сегодня любой собственник в России является таковым лишь до тех пор, пока это признает некоторая группа федеральных или региональных чиновников. Напуганные его судьбой

75

бизнесмены теперь безропотно отдают государству свои активы по маломальски приемлемым ценам. Власти же все больше входят во вкус, успешно осваивая технологии государственного рэкета.

Характерным примером явилась национализация «ВСМПО-Ависма». По данным газеты «Коммерсантъ» с одним из его владельцев провели разъяснительную беседу о стратегических интересах государства, попутно намекнув на проблемы, которые у него могут возникнуть в случае отказа продать свои акции. В конечном счете «Рособоронэкспорт» получил компанию, заплатив примерно половину ее рыночной стоимости. Такое огосударствление экономики его идеологи называют сегодня «бархатной реприватизацией» (см. Приложение к настоящей теме).

Кризис лишь усилил огосударствление экономики, идущее по двум направлениям: частные активы берутся государством в залог либо государство входит в уставный капитал проблемной компании. Власти не раз заявляли, что после окончания кризиса начнется обратный процесс – часть активов будет возвращена собственникам.

Врезультате экспансии государственного сектора российская экономика приобрела совершенно новый вид. Объем реализованной продукции 10 самых больших государственных корпораций составляет более 20% российского ВВП. В десятке наиболее крупных по объемам реализации российских компаний 6 принадлежат государству. К началу мирового финансового кризиса «Газпром», формирующий около 8% бюджета страны, по стоимости его акций вошел в тройку крупнейших энергетических компаний мира.

Вкакой степени государство контролирует экономику вообще – никто точно не подсчитал, но по экспертным оценкам выпуск всех государственных корпораций и Федеральных государственных унитарных предприятий достиг 50% ВВП.

При этом контроль государства над экономикой далеко не ограничивается управлением государственными предприятиями. Специфика смешанной экономики по-российски состоит в том, что многие

76

важнейшие решения формально частных компаний принимаются лишь с разрешения либо по прямому приказу властей. Бизнес беспрекословно выполняет любые пожелания чиновников, получая взамен разнообразные привилегии либо просто страховку от национализации.1

Создание такой системы государственного капитализма обосновывается, по мнению экспертов, как политическими, так и экономическими причинами. С одной стороны, Россия хочет вернуть себе статус великой державы, утерянный в связи с распадом СССР. Это требует значительных средств, накопить которые государство пытается, взяв под свой контроль важнейшие отрасли. При этом появление национальных флагманов транснационального масштаба считается вопросом государственного престижа, отражает, по мнению идеологов сильного государства, растущую национальную мощь и конкурентоспособность.

Наряду с этим все большее огосударствление экономики призвано сконцентрировать ресурсы на приоритетных направлениях развития научно-технического прогресса и противостояния другим странам (нанотехнологии, энергетика, военно-промышленный комплекс и др.). При этом создание крупных государственных компаний должно облегчить централизованное управление отраслями, внутри- и межотраслевую кооперацию. Вдобавок, таким компаниям гораздо проще привлекать технологии и капитал, осуществлять маркетинг. Все это призвано усилить позиции российских предприятий перед лицом зарубежных конкурентов. В конечном счете, ставится задача превращения ряда важнейших отраслей в «точки роста» – локомотивы развития всей экономики.

Здесь, однако, встает важнейший вопрос: решаемы ли столь амбициозные задачи методами огосударствления экономики? С одной

1 Вспоминается в этой связи известное высказывание А.Гитлера: «Что значит владение собственностью, если я твердо охватил людей дисциплиной, из которой они не могут выбраться. Пусть владеют землей и фабриками сколько им угодно. Решающий момент – это то, что государство распоряжается всеми независимо от того, собственники они или рабочие. Собственность и доходы – экая важность, очень нужна нам социализация банков и фабрик! Мы социализируем людей».

77

стороны, нельзя не признать, что курс на создание отраслевых флагманов, тесно связанных с государством и способных конкурировать с транснациональными корпорациями, проводится сегодня не только в России, но и в Китае, Индии, Бразилии и других развивающихся странах.

Однако такая политика таит в себе и немалые угрозы. В предыдущем параграфе уже отмечалось, что эффективность хозяйствования государственных предприятий значительно ниже, нежели частных. Но есть и другая проблема. Последние исследования показали, что существование устойчивых, доминирующих в национальной экономике гигантов ведет к экономическому застою, поскольку вокруг таких компаний редко формируется нормальная конкурентная среда.

Экономисты К.Фогель, Р.Морк и Б.Йенг проанализировали данные за 1975-1996 гг. по 44 политически стабильным капиталистическим странам. В каждой выделили список из 10 крупнейших (по числу занятых) национальных корпораций и проанализировали, насколько этот список оставался стабильным. Оказалось, что чем стабильнее список национальных флагманов, тем медленнее росли экономика и производительность труда в соответствующей стране. Экономисты считают это подтверждением теории Й.Шумпетера о «креативном разрушении»: развитие невозможно, если флагманов не будут сменять более динамичные «выскочки».

Со своей стороны, создавая флагманов и покровительствуя им, государство искусственно поддерживает разрыв между ними и прочими компаниями, развивающимися за счет собственных средств и возможностей. Государственные чиновники сращиваются с менеджментом национальных лидеров, и ограничение конкуренции становится стержнем реальной экономической политики. Появление «выскочек» становится все менее вероятным, конкуренция снижается, и ждать «креативного разрушения» не приходится.

В результате политика строительства национальных флагманов в интересах конкуренции на мировых рынках ведет к снижению конкуренции на рынке внутреннем и сокращает для прочих национальных компаний

78

возможности самостоятельного роста. Возникает порочный круг, в котором вмешательство государства становится не однократным импульсом, а постоянным фактором.

Риск монополизации отрицательно сказывается не только на конкурентах связанной с государством компании, но и на ней самой – отсутствие конкуренции на внутреннем рынке способно вызвать стагнацию, что, в свою очередь, может привести к потере позиций компании на мировом рынке.

Нельзя сказать, что российские власти не видят этих опасностей. В.Путин, в частности, отмечал, что государственная поддержка важнейших корпораций должна стать лишь временной мерой, призванной восстановить ключевые отрасли. Премьер декларировал, что правительство осознает все недостатки государственного монополизма и что «Россия останется страной с рыночной, либеральной экономикой». Д.Медведев, в свою очередь, подчеркнул, что он не считает создание государственных корпораций правильным методом реформирования нашей экономической структуры. После выполнения в течение относительно коротких сроков поставленных перед ними задач госкорпорации должны быть, по его мнению, приватизированы и превращены в акционерные общества.

Увы, господство в экономике национальных лидеров само порождает экономическую и политическую среду, в которой рыночные отношения отходят на второй план. Экономика подсаживается на иглу постоянной государственной поддержки, отказаться от которой становится все труднее.

Исходя из этого, многие российские и большинство зарубежных экспертов полагают, что российские власти совершают большую ошибку, создавая сверхкрупные государственные предприятия. Порождая этих «национальных чемпионов», считает бывший глава Федеральной резервной системы США А.Гринспен, власти не добьются подлинной конкурентоспособности экономики, поскольку политическая поддержка убьет ее.

79

Примерно та же мысль повторяется и в исследовании ОЭСР, где говорится: «Создается все усиливающееся впечатление, что политика государства направлена в основном не на проведение рыночных реформ, а на усиление контроля государства над командными высотами экономики, что для России чревато плохими перспективами экономического роста».

Важным аспектом проблемы является то, насколько даже «идеальное» государство при самых благих намерениях и честнейших чиновниках в принципе в состоянии правильно определить нужные приоритеты развития экономики. Дело в том, что главной особенностью современной постиндустриальной экономики является крайнее разнообразие и очень быстрое изменение потребностей. В связи с этим производство должно быть, прежде всего, гибким, способным быстро перестраиваться соответственно изменению потребностей на очередном витке технического прогресса. Такой гибкости невозможно достичь методами административной поддержки неких «ключевых», по мнению государства, отраслей. Результатом будет лишь консервация неэффективных структур.

Еще большее сомнение вызывает то, насколько в состоянии справиться с поставленными целями государство, сложившееся именно в сегодняшней России. Многое ведь зависит и от качества работы государственного аппарата. Интересно, в связи с этим, суждение полномочного министра посольства Японии в Российской Федерации А.Кавато. Говоря о ситуации в 1940-х годах в разрушенной войной Японии он отмечает, что, хотя случаи коррупции и имели место, «большинство чиновников было охвачено особым чувством ответственности и стремлением построить новое государство во благо народа…». И далее: «Доверие населения к чиновникам было относительно высоким. Мало кто предполагал, что чиновники разворовывают государственное богатство ради собственного благополучия. Не то, чтобы “умные и способные” японские чиновники управляли “послушным и невежественным” народом.

80

Напротив, в “японском чуде” народ и частный сектор сыграли самую главную роль, а правительство готовило условия для их деятельности».

Что касается России, то сегодня в нашей стране сформировалось корпоративистское, по выражению бывшего помощника В.Путина А.Илларионова, государство. Его основная черта – сосредоточение всей политической и экономической власти в стране в руках закрытой группы членов некоего содружества или корпорации, практически неподконтрольных обществу. В таком государстве отсутствуют единые для всех ясные и четкие правила поведения. Их место занимают дискриминация и избирательность: то, что разрешено членам корпорации, строжайше запрещается остальным. Неравные условия ведения бизнеса выражаются в завышенных налоговых претензиях к одним компаниям и налоговых льготах другим, неодинаковых ценах на товары для разных покупателей, неодинаковых правилах привлечения инвестиций и т.д. Обычным явлением становится захват частной собственности с использованием т.н. «административного ресурса» под прикрытием «независимых» судов и прокуратуры.

Наиболее часто применяемая при этом схема такова: против компании выдвигаются крупные налоговые претензии, для демонстрации серьезности намерений некоторые ее руководители могут оказаться в тюрьме по дополнительным обвинениям. После этого собственники соглашаются продать свой бизнес со значительной скидкой тем, кто сумел договориться с властями. Затем обычно судебные дела закрываются, налоговые претензии забываются или существенно уменьшаются, а новые владельцы делятся с чиновниками полученной выгодой.

Бывает и так, что процветающую фирму просто громят. Один из последних примеров – сеть магазинов «Арбат Престиж». Владельца арестовали, обвинив в неуплате налогов на смехотворную для фирмы сумму, после чего фирма стала банкротом. Такая вот ситуация: суда еще не было, вина не доказана, а фирмы – лидера отрасли – уже нет.

81

Таким образом, в сегодняшней России рыночные отношения подменяются административным диктатом, а паразитирующие на экономике чиновники служат не обществу и очень часто даже не нанявшему их государству, а прежде всего своекорыстным интересам и связанному с ними бизнесу.

Весьма показательны в этом смысле ежегодные обследования коррупции, проводимые международной организацией «Transparency International». «Transparency International» измеряет уровни восприятия коррупции в государственном секторе той или иной страны по данным опросов, проводимых среди экспертов и в деловых кругах. По их результатам каждая страна получает свой индекс восприятия коррупции по шкале от 0 (самый высокий уровень) до 10 (наименьший) баллов. Обследование 2010 г. дало России 2,1 балла и 154-163 место в рейтинге из 178 стран в одном ряду с Таджикистаном и сразу после Гаити. При этом показатель 3 балла уже считается опасным для государства. Эксперты говорят о «ситуации национального позора», когда антикоррупционные законы не работают, идет «звериный саботаж» со стороны чиновников.

Столь подверженный коррупции государственный аппарат не только не в состоянии решить стратегическую задачу – вывести страну на передовые рубежи технического прогресса, но не способен даже скольконибудь удовлетворительно выполнять свои элементарные функции по текущему управлению экономикой в тех сферах, где вмешательство государства действительно необходимо. Именно «падение производительности экономических институтов» (по выражению известного российского экономиста В.Мау), т.е. низкое качество работы органов государственного управления, правоприменительной практики и выступают главным препятствием дальнейшего экономического развития нашей страны.

Не исключено, впрочем, что все нынешние разговоры о поднятии России с колен, выведении экономики на передовые научно-технические рубежи – просто прикрытие для перераспределения собственности из одних

82

частных рук в другие. Стратегия, возможно, состоит в том, чтобы сначала забрать бизнес у «неправильных собственников» якобы в пользу государства, а затем раздать его «своим людям» в основном из спецслужб и прочих силовых структур (см. Приложение к теме).

А пока ограничение экономической свободы ведет и к несвободе политической. По оценке авторитетной международной правозащитной организации «Freedom House» Россия, начиная с 2004 г., находится в группе несвободных стран. В частности в обследовании 2010 г. уровень гражданских свобод в нашей стране был оценен в 5 баллов, а состояние политических прав – в 6 баллов (минимальный уровень составляет 7, максимальный равен 1). Одновременно по уровню свободы прессы Россия делит с Гамбией 175 – 176 места из 195 возможных, чуть проиграв Азербайджану с Таджикистаном и Казахстаном, но зато опередив Туркмению, Узбекистан и Беларусь.

На самом деле, государство, конечно, должно быть сильным. Но сильное государство, адекватное потребностям рыночной экономики, постиндустриального развития и демократизации общества, это вовсе не государство, способное безнаказанно творить произвол. Эффективное государство призвано создавать и защищать базовые правила и институты рыночной экономики. Прежде всего, это институты частной собственности, рыночной инфраструктуры, государственного управления, независимого судопроизводства. Важно, чтобы вырабатываемые государством «правила игры» были одинаковы для всех предпринимателей. Без последнего невозможно создание высоко конкурентной рыночной среды.

В бюджетной и денежной сферах очень важны финансовая стабильность (расходы государства должны соответствовать его доходам – жить надо по средствам), а также устойчивость рубля. Наряду с этим государство несет ответственность за преодоление «провалов рынка» посредством финансирования производства общественных благ, решения экологических проблем, поддержки тех членов общества, кто действительно не способен обеспечить себя сам.

83

Подводя итог, следует подчеркнуть, что сам факт государственного вмешательства в экономику вовсе не гарантирует экономической эффективности. С ролью государства приходится мириться в тех случаях, когда рынок определенно не справляется с некоторыми экономическими функциями. Однако любые попытки государства присвоить себе «дополнительные полномочия», тем более фетишизация его возможностей чреваты самыми серьезными экономическими неприятностями.

ПРИЛОЖЕНИЕ «Партию для нас олицетворяет силовой блок, который возглавляет

Игорь Иванович Сечин»

//Глава «Финансгрупп» Олег Шварцман о новых добровольнопринудительных способах консолидации активов в руках государства Газета «Коммерсантъ», №221(3797) от 30.11.2007

(приводится с сокращениями)

Глава ФПГ «Финансгрупп» ОЛЕГ ШВАРЦМАН рассказал о возглавляемом им бизнесе с участием родственников людей из силового блока администрации президента, о возможном создании госкорпорации «Социальные инвестиции» и об идее «бархатной реприватизации», которую она призвана реализовать.

Финансово-промышленная группа «Финансгрупп» не очень известна. … Кто ее контролирует, какие финансовые параметры деятельности вы готовы раскрыть?

Я совладелец и президент финансово-промышленной группы «Финансгрупп», то, чем мы владеем и управляем, оценивается примерно в $3,2 млрд. Но я сам никогда в операционный менеджмент не вхожу. Я занимаюсь стратегией, политикой, социальными проектами.

Внушительно для малоизвестной компании. Так владеете или управляете?

И то и другое. Но это очень переплетенная история, мы очень тесно аффилированы с некоторыми политическими фигурами и управляем их

84

активами. Имеем отношения и с администрацией президента, и с ее силовым блоком. У нас есть и очень серьезные нефтяные активы - Русская нефтяная группа, я ее совладелец и президент, и другие, например Русская алмазная группа, «Русские инструментальные технологии». И вообще, холдинг «Русская бизнес-группа» - очень серьезная структура.

Структура реальных собственников не раскрывается?

Там разные офшоры, кипрские и другие компании. Это не руководство администрации президента, это члены их семей, высокопоставленные люди. Есть и «физики» - физические лица, все близкие, фээсбэшники или эсвээровцы

А о каких еще политических связях идет речь?

У нас есть политическая организация, которая называется «Союз социальной справедливости России», я в ней всегда отвечал за экономику и финансы и финансировал организацию. Эта структура была создана в 2004 году, после того как президент Путин сказал, что большой бизнес должен иметь социальную ответственность перед государством. Тогда наши коллеги из ФСБ решили, что должна возникнуть организация, которая будет Ходорковских всяких наклонять, нагибать, мучить, выводить на социальную активность...

Такой «коллективный вымогатель»?

Да. В попечителях там все силовые министерства: и Минобороны, и МЧС, и МВД, разумеется. Но исполнители и директора менялись, потому что были конфликты, междоусобицы. Например, кто-то прижал крупного бизнесмена, он звонит – все говорят: «Стоп-стоп-стоп, подожди». Стало понятно, что не работает инструмент, потому что у каждого олигарха есть свои отношения с теми же самыми силовыми структурами. Поэтому концепция немного изменилась, никто не захотел ссориться, нам предложили найти ей новое применение.

И когда получилось, что эта схема не работает, что есть сопротивление, что вы стали делать, когда эту структуру отдали вам?

85

Когда мне сказали, что нужно искать иные формы финансирования, мы заявили $80 млн. на 2005 год на реализацию соцпроектов. 70% нашей социальной активности приходится на силовые министерства - поддержку вдов, сирот. Это общественная организация, но мы тратим деньги на социалку внутри силовых министерств. У нас же плечи все силовые...

И откуда в результате стали привлекаться средства?

Мы разработали концепцию, которая подразумевает создание партнерства с теми объектами, которые ранее предполагалось нагибать и наклонять. Мы стали приезжать к ним с разными предложениями, их результатом стала совместная деятельность. Например, Русская нефтяная группа – это результат альянсов с «Роснефтью», ТНК и ЛУКОЙЛом: сначала в трейдинге, потом мы стали покупать малые и средние нефтедобывающие предприятия. Иными словами, эти компании отдали Русской нефтяной группе часть сбыта.

Какая там была маржа относительно рыночной цены?

Не очень, всего 7-10%. Но этого было достаточно, чтобы заработать денег, а потом мы эти деньги стали тратить на развитие. Кроме того, с нами работают госбанки, в том числе по политическим мотивам.

В каком направлении планируете развиваться?

Мы сейчас развиваем структуру, которая в скором времени трансформируется в госкорпорацию и будет называться «Социальные инвестиции». Она основана на разработанной нами совместно с РАГС (Российская академия госслужбы) и Академией народного хозяйства (АНХ) концепции «бархатной реприватизации». Мы это делаем в том числе и в интересах «Рособоронэкспорта». Это рыночная форма поглощения стратегических активов в дотационных регионах. Речь идет о бюджетообразующих или градообразующих активах, которые находятся в неправильных налоговых режимах.

«Неправильных» - это что значит?

Или прибыль выводится, не остается в регионе, или менеджмент неправильный, или конфликт есть на предприятии. Это предприятия,

86

прибыль которых оседает где-либо – за рубежом или не за рубежом,- использующие разные схемы налоговой оптимизации. Государство в настоящий момент считает это неправильным, тем более что у нас много дотационных регионов. Одна из наших задач - увеличить в таких регионах налогооблагаемую базу, чтобы вовремя выплачивались пенсии, зарплаты бюджетникам.

И как это выглядит?

Как пылесос. Который собирает эти активы на баланс структуры, которая затем станет госкорпорацией. Потом они официально, методом тендеров будут передаваться в управление управляющим компаниям, профессиональным командам, которые будут генерировать прибыль.

То есть речь идет о том, что вы получили нечто вроде мандата на рейдерство с использованием силового фактора?

Это не рейдерство. Мы не забираем предприятия, мы минимизируем рыночную стоимость разными инструментами. Как правило, это добровольно-принудительные инструменты. Есть рыночная стоимость, есть механика блокировки ее роста, конечно же, всякими административными вещами. Но, как правило, люди же понимают, откуда мы приходим... Хотя, как правило, это конфликты тлеющие, уже находящиеся в центре внимания существующих ФПГ. Тогда приходится договариваться нашим старшим товарищам и приходить к какому-то консенсусу. Как правило, это нижняя планка рыночной стоимости. Но это не отбор ЮКОСа – вполне нормальные деньги люди получают.

Люди довольны ... или возражают?

Нет, зачем. Мы все без охраны живем. По сути дела, у нас же это госзадача – все понимают, что нам поручили это делать. Если не мы, то придут другие, которые точно так же будут выполнять функцию консолидации активов в руках государства, потому что это государственная политика сейчас.

Кто, например, «не возражал» в последнее время?

87

На данный момент мы заняты поглощением предприятия, производящего хром в Оренбургской области. Это один из лучших производителей российского хрома, первый по EBITDA, второй по объему производства в мире. Таких активов в России осталось еще некоторое количество, они интересны, например, «Рособоронэкспорту» (как правило, промышленного толка), ну и другим компаниям, которые считаются аффилированными с государством, таким как АЛРОСА.

Аэти активы, которые выкупаются по минимальным ценам, они выкупаются в интересах в том числе и «Рособоронэкспорта»?

Да. Но пока они консолидируются внутри корпорации «Социальные инвестиции», которая либо сама станет госкорпорацией, или будет аффилирована с «Рособоронэкспортом». Сейчас объем ее активов, наверное, около $800 млн. Это инвестированные деньги, по цене выкупа, реальная рыночная оценка этих активов значительно выше. Многие сейчас на IPO пойдут раз в пять-шесть выше. Все IPO будут российскими.

Какие например?

Тот же самый «Хром» пойдет за $700-800 млн, а мы его за $300 млн приобретаем. Инструментальная группа, если мы ее не продадим группе Siemens... Это пять предприятий, производящих инструменты - гайки всякие, ключи, дрели, еще что-то. 60% рынка сейчас контролирует.

Акак вам государство помогает решать эти задачи?

У нас есть невостребованные ресурсы, например совет ветеранов МВД, бывшие сотрудники ОБЭП, РУБОП. Шестьсот тысяч по всей стране! Они ведут пристальную аналитическую работу – какие предприятия, в каком регионе, в какой стадии корпоративных отношений находятся. Где есть возможность через гринмейл или через взаимодействие с миноритариями вытеснить нелояльных власти собственников и так далее.

А кто вам задачу ставил?

Партия! (Смеется.) Партию для нас олицетворяет силовой блок, который возглавляет Игорь Иванович Сечин. Это же реальная проблема: шестьсот тысяч человек, которые ни х... не делают и ищут, где бы денег

88

заработать. Это очень большая угроза. Угроза безопасности, стабильности общества. А так они будут пристроены.

Достаточно неожиданно, насколько ваша деятельность шире венчурного инвестирования, зачем тогда венчур?

Венчур для нас ягодки-цветочки, мы не очень серьезно к нему относимся... Но есть госзадача – развивать инновационный сегмент, делать Россию из сырьевого придатка прогрессивной инновационной державой, мы участвуем в ее решении.

Какие у вас еще планы?

Впереди конкурсы на управление инвестиционными ресурсами, средствами государственного инвестфонда, я думаю, что «Финанс-траст» будут участвовать в этом, создавать фонды прямых инвестиций. У нас есть несколько задумок по консолидации отраслевых предприятий, но в основном это скупка приблизительно по тем же схемам, что и для «Социальных инвестиций». Но это опять-таки будут определять старшие товарищи.

ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОПОДГОТОВКИ

1. Объясните, в чем состоят основные особенности рыночной экономики. Каковы важнейшие достоинства и недостатки рынка?

2. Согласно концепции А.Смита в конкурентной рыночной экономике эгоизм экономических агентов:

А. Вреден для общества; Б. Ведет к продаже низкокачественных товаров по высоким ценам;

В. Заставляет фирмы стремиться к повышению качества и сокращению затрат;

Г. Делает необходимым государственное вмешательство в экономику Д. Ведет к незаконному обогащению Обоснуйте правильный ответ.

3. Каковы основные функции государства в условиях рынка? В чем особенности стабилизационной и структурной политики государства?

89

4. В условиях рыночной системы государство вмешивается в экономику для того, чтобы:

А. Сократить конкуренцию; Б. Обеспечить потребителей более качественными и дешевыми, чем в

частном секторе товарами; В. Гарантировать получение прибыли всеми фирмами;

Г. Уменьшать негативные побочные последствия рыночной деятельности.

Обоснуйте правильный ответ.

5. Вас останавливает гаишник за нарушение, которое Вы в действительности совершили. Если Вы согласны с тем, что государственные служащие в России служат на деле не государству, а своим узкоэгоистическим интересам, то какую линию поведения Вам лучше всего избрать?

6. Оцените разные стороны экономической политики российского государства в последнее время. Каков ее вектор? Подготовьте сообщение.

89

ТЕМА 4. СПРОС И ПРЕДЛОЖЕНИЕ. РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ

1.Спрос и его факторы

2.Предложение и его факторы

3.Рыночное равновесие

4.Выигрыш потребителей и выигрыш производителей

5.Государственное регулирование рынка и его последствия

В рыночной экономике взаимосвязи между экономическими агентами осуществляются посредством добровольного обмена принадлежащими им благами. Норма обмена одного блага на другое называется ценой. В связи с этим очевидна важность изучения механизма ценообразования в условиях рынка. Цена формируется под воздействием спроса на товар и его предложения. Необходимо поэтому рассмотреть вначале, чем определяются спрос и предложение товара, а затем показать, как их взаимодействие образует рыночную цену. Этим вопросам и посвящена данная тема.

1. Спрос и его факторы А. Построение кривой спроса

Спросом называется количество блага, которое все покупатели могут и хотят приобрести в течение данного времени и при определенных условиях. Эти условия называются факторами спроса.

Основные факторы спроса: 1) цена данного товара; 2) цены и количество товаров-заменителей; 3) цены и количество дополняющих товаров; 4) доходы и их распределение между разными категориями потребителей; 5) привычки и вкусы потребителей; 6) количество потребителей; 7) природно-климатические условия; 8) ожидания потребителей.

Надо обратить внимание, что среди факторов спроса не упомянуто качество товара. Дело здесь в том, что, когда качество меняется, мы имеем дело уже с другим товаром, спрос на который формируется под

90

воздействием тех же перечисленных факторов. Так мясо первого и второго сорта, модный и не модный костюмы, «Жигули» различных моделей – разные блага.

Предположим вначале, что все факторы спроса кроме первого (цена товара) являются заданными (неизменными). Это позволяет показать, как изменение именно цены товара воздействует на величину спроса на него.

Закон спроса: чем ниже цена данного товара, тем большее его количество покупатели хотят приобрести в течение данного времени и при прочих неизменных условиях.

Данный закон можно выразить разными способами:

1. Первый способ - при помощи таблицы. Составим таблицу зависимости величины спроса от цены, используя наугад взятые условные цифры (табл. 4-1):

Табл. 4-1. Закон спроса

покупается вообще, а по мере снижения цены величина спроса возрастает; закон спроса тем самым соблюдается.

2. Второй способ - графический. Нанесем приведенные цифры на график, отложив величину спроса по горизонтальной оси, а цену - по вертикальной (рис. 4-1А). Мы видим, что полученная линия спроса (D) имеет отрицательный наклон, т.е. цена и величина спроса меняются в разных направлениях: когда цена падает, спрос растет, и наоборот. Это опять-таки свидетельствует о соблюдении закона спроса. Линейная функция спроса, представленная на рис. 4-1А - частный случай. Зачастую график спроса имеет вид кривой, как это видно на рис. 4-1Б, что не отменяет закона спроса:

91

Рис. 4-1. Закон спроса

3. Третий способ - аналитический, позволяющий показать функцию спроса в виде уравнения. При линейной функции спроса ее уравнение в общем виде будет:

P = a - b*q, где a и b - некоторые заданные параметры.

Нетрудно увидеть, что параметр а определяет точку пересечения линии спроса с осью Y. Экономический смысл этого параметра – максимальная цена, при которой спрос становится равен нулю. В тоже время параметр b «отвечает» за наклон кривой спроса относительно оси X; чем он выше, тем наклон круче. Наконец, знак «минус» в уравнении свидетельствует об отрицательном наклоне кривой, что характерно, как отмечалось, именно для кривой спроса. Если исходить из приведенных выше цифр, уравнение кривой спроса будет: P = 10 - q.

Б. Сдвиги кривой спроса

Воздействие всех остальных факторов на спрос проявляется в сдвиге кривой спроса вправо - вверх при увеличении спроса и влево - вниз при его уменьшении. Убедимся в этом.

Допустим, доходы потребителей выросли. Это означает, что при всех возможных ценах они станут покупать больше единиц данного товара, чем раньше, и кривая спроса перейдет на рис. 4-2 из положения D0 в положение D1. Напротив, при падении доходов линия спроса сместится влево, приняв вид D2:

94

производителей; 7) цели производителей; 8) природные условия; 9) ожидания производителей.

Важно иметь в виду, что затраты производителей, в свою очередь, зависят от цен на используемые в производстве ресурсы и от производственных технологий. Поэтому четвертый фактор можно подразделить на 4а) – цены ресурсов и 4б) – технологии.

Предположим вначале, что все факторы предложения кроме первого (цена товара) являются заданными (неизменными). Это позволяет показать, как изменение именно цены товара воздействует на величину его предложения.

Закон предложения: чем выше цена данного товара, тем большее его количество производители хотят продать в течение данного времени и при прочих неизменных условиях.

Как и закон спроса, данный закон можно выразить тремя способами: 1. Первый способ - при помощи таблицы. Составим таблицу зависимости величины предложения от цены, используя наугад взятые

условные цифры (табл. 4-2):

Табл. 4-2. Закон предложения

ничего продавать, а по мере возрастания цены величина предложения увеличивается; закон предложения тем самым соблюдается.

2. Второй способ - графический. Нанесем приведенные цифры на график, отложив величину предложения по горизонтальной оси, а цену – по вертикальной (рис 4-5А). Мы видим, что полученная линия предложения (S) имеет положительный наклон, т.е. цена и величина предложения меняются в одном направлении: когда цена растет, растет и величина предложения, и наоборот. Это опять-таки свидетельствует о соблюдении закона предложения. Линейная функция предложения, представленная на рис 4-5А

95

- частный случай. Зачастую график предложения имеет вид кривой, как это видно на рис 4-5Б, что не отменяет закона предложения:

Рис 4-5. Закон предложения

3. Третий способ – аналитический, позволяющий показать функцию предложения в виде уравнения. При линейной функции предложения ее уравнение в общем виде будет:

P = a + b*q, где a и b - некоторые заданные параметры.

Как всегда параметр а определяет точку пересечения линии предложения с осью Y. Экономический смысл этого параметра – минимальная цена, при которой предложение становится равно нулю. В то же время параметр b «отвечает» за наклон кривой предложения относительно оси X; чем он выше, тем наклон круче. Наконец, знак «плюс» в уравнении свидетельствует о положительном наклоне кривой, что характерно именно для кривой предложения. Если исходить из приведенных выше цифр, уравнение кривой спроса будет: P = 2 + q.

Б. Сдвиги кривой предложения

Воздействие всех остальных факторов на предложение проявляется в сдвиге кривой предложения вправо - вниз при увеличении предложения и влево - вверх при его уменьшении. Убедимся в этом.

Возрастание предложения означает, что производители предлагают к продаже больше товаров, чем раньше при той же цене, а снижение предложения – наоборот. В первом случае линия предложения смещается из положения S0 в положение S1, а во втором - в положение S2 (рис 4-6).

Как и в случае со спросом, экономисты различают понятия

«предложение» и «величина предложения». Если к продаже предлагается больше или меньше товара вследствие изменения его цены, говорят об изменении величины предложения. На графике это отражается движением по кривой предложения. Если же изменение производства и продаж происходит под воздействием всех прочих факторов, говорят об изменении

предложения. На графике это отражается сдвигом кривой предложения. Важнейшую роль в сдвигах кривой предложения играют изменения в

затратах производителей. Дело здесь в том, что сама кривая предложения – это, по существу, кривая затрат. Ее положительный наклон обусловлен именно тем, что каждая дополнительная единица продукции требует для производства больших затрат, чем предыдущая.

Поясним это условным примером. Пусть в мире существуют три месторождения нефти. Для упрощения предположим, что на каждом из них можно добывать только по одному баррелю нефти – больше не позволяют природные факторы. Затраты, однако, на всех трех месторождениях разные. Дешевле всего добыча обходится на Ближнем Востоке, где затраты равны $5 за баррель. У нас в Сибири затраты повыше: $10. И, наконец, самая дорогая нефть добывается в Норвегии на шельфе Северного моря: там затраты равны $15 за баррель. (Повторюсь, что все цифры условные).

В таком случае, если бы мировая цена на нефть упала ниже $5, никто не стал бы добывать нефть – цена не покрывает затраты. При повышении цены до $5 за баррель добыча нефти стала бы минимально рентабельной только на Ближнем Востоке, а потому составила бы 1 баррель (нельзя

97

забывать, что полные затраты на производство включают в себя и нормальную прибыль как компенсацию затрат предпринимательской деятельности – см. тему 2, п. 1). При цене $10 добыча нефти стала бы рентабельной и в России, а, значит, всего было бы добыто 2 барреля. Наконец, при цене $15 за баррель к добыче подключаются норвежцы, и общее производство составляет 3 барреля. Соединив эти три точки на графике, получим кривую предложения нефти на мировом рынке.

Теперь допустим, что по какой-либо причине затраты у всех производителей возросли на $5 за баррель нефти. Теперь арабы будут добывать свою нефть только при цене $10, россияне – при цене $15, а норвежцы – при цене $20. В связи с этим кривая предложения сместится вверх на $5.

Вывод: при росте (снижении) затрат производителей кривая предложения смещается вверх (вниз) на величину изменения затрат.

Абсолютно аналогичные результаты будут получены при обложении производителей налогом или выплате им государственной дотации. Поскольку налог увеличивает затраты, а дотация их снижает, постольку в первом случае кривая предложения смещается влево - вверх, а во втором – вправо - вниз.

Те же сдвиги будут сопровождать и изменения в ожиданиях производителей. Пусть они ожидают, что цены на их товар скоро поднимутся. Тогда сегодня производители будут товар придерживать, продавая его меньше при любой нынешней цене. Кривая предложения, тем самым, уходит влево - вверх. В случае противоположных ожиданий все будет наоборот.

Рассмотрим в заключение, как изменение прибыльности одного товара влияет на предложение другого. Перед нами два рынка: моркови и картофеля. Пусть прибыльность производства моркови возросла, например, за счет повышения ее цены. При этом прибыльность производства картофеля осталась прежней. Вероятнее всего, фермеры в ответ увеличат выпуск моркови (величина ее предложения возрастает с q1 до q2 на рис. 4-

98

7А). Но поскольку земля ограничена, то посадки картофеля будут сокращены. В результате производство картофеля снизится при той же цене, т.е. линия его предложения уйдет влево - вверх (рис 4-7Б):

Рис 4-7. Взаимодействие различных рынков А. Рынок моркови Б. Рынок картофеля

Такой результат характерен для случая, когда товары как бы «конкурируют» друг с другом за используемые ресурсы (фермеры могут производить либо картофель, либо морковь). Все, однако, будет иначе, если товары дополняют друг друга в производстве. Добывая, например, нефть, «Лукойл» попутно добывает и природный газ.

Предположим, прибыльность добычи нефти возросла за счет повышения ее цены. Величина предложения нефти, следовательно, увеличится. Но одновременно обязательно возрастет и предложение газа, хотя его прибыльность и осталась прежней. Тогда кривая предложения газа уйдет вправо - вниз. Соответствующие графики нарисуйте самостоятельно.

3. Рыночное равновесие А. Достижение равновесия

Соединим кривые спроса и предложения на одном рисунке (рис 4-8). По оси Y мы по-прежнему откладываем цену (P), а по оси X - количество товара (q - величины спроса и предложения):

99

Рис 4-8. Рыночное равновесие

P

Пусть первоначально цена оказалась на уровне P1. В этом случае величина спроса будет q1d, а величина предложения – q1s. Предложение заметно превышает спрос, поскольку по столь высокой цене очень многие хотели бы продать товар, но очень немногие согласны его купить. Возникает затоваривание, и конкуренция между производителями опускает цену вниз. По мере снижения цены часть продавцов отказывается от продажи, зато появляются новые покупатели, и разрыв между величинами спроса и предложения уменьшается.

Предположим теперь, что цена равна P2. Теперь уже покупатели хотят купить много товара (q2d), но продавцов на рынке мало из-за низкой цены, и на продажу выставлено лишь q2s ед. товара. Возникает дефицит (q2d-q2s). Теперь уже покупатели конкурируют между собой за право купить товар. Цена идет вверх, и по мере ее повышения величина спроса сокращается, а величина предложения растет.

Существует единственная цена, при которой величины спроса и предложения совпадают. Такая цена (p*) называется равновесной ценой, а количество товара, продаваемое и покупаемое по этой цене (q*) - равновесным количеством. Говорят, что рынок находится в равновесном состоянии, поскольку при данной цене ни у покупателей, ни у продавцов нет стремлений к изменению сложившейся ситуации.

Следует подчеркнуть: данная модель описывает именно ситуацию конкурентного рынка, когда на рынке действуют множество независимых

100

друг от друга покупателей и продавцов, каждый из которых в отдельности не может влиять на рыночную цену. Для всех монопольных «примесей» существуют иные модели.

Б. Сдвиг равновесия

Предположим, равновесие на данном рынке достигнуто. Такое положение останется неизменным до тех пор, пока не изменятся условия, сдвигающие кривые спроса и предложения.

Пусть доходы потребителей некоего товара возросли, а затраты производителей также увеличились. В этом случае, как было показано в пунктах 1-2 этой темы, кривая спроса сдвинется вправо – вверх из положения D0 в положение D1 (спрос возрастет), тогда как кривая предложения уйдет влево – вверх в положение S1 (предложение снизится – см. рис 4-9):

Что произойдет в результате с равновесными ценой и количеством? На рисунке цена возросла, а количество осталось тем же. Но являются ли подобные результаты неизбежными? В отношении цены ответ на этот вопрос будет положительным: цена при таких условиях обязательно повысится. Дело в том, что оба фактора – и рост спроса, и падение предложения, взятые в отдельности, ведут к росту цены; факторы в этом смысле дополняют друг друга. Что касается равновесного количества, то о нем заранее сказать ничего нельзя: количество может и возрасти, и упасть, и остаться прежним. Причина здесь в том, что рост спроса толкает равновесное количество к повышению, а падение предложения - к снижению. В конечном счете, следовательно, все будет зависеть от того,

101

какой из факторов «перетянет». Дабы убедиться в этом, предположите, например, что кривая спроса сместилась чуть сильней, чем это показано на графике (рост доходов оказался большим). Равновесное количество при этом очевидно повысится. И наоборот. Те же рассуждения можно применить и в отношении кривой предложения.

Здесь целесообразно остановиться на двух примерах плохих логических построений. Первый: «рост спроса ведет к росту цены товара». На самом деле, рост спроса означает только сдвиг кривой спроса вправовверх (также как и рост предложения - сдвиг соответствующей кривой вправо-вниз). А что будет при этом с ценой - это мы еще посмотрим, это будет зависеть от наклона кривой предложения. На рис. 4-9 кривая предложения имеет восходящий наклон, и при этом цена действительно возрастает, однако кривая предложения может иметь, например, и нулевой наклон, т.е. идти параллельно оси X.1 В этом случае рост (падение) спроса приведет лишь к повышению (сокращению) равновесного количества при неизменной цене, как это видно на рис. 4-10:

Рис. 4-10. Стабильная цена при изменении спроса

1 В п. 2 данной темы говорилось, что кривая предложения есть по существу кривая затрат. Ее классический (восходящий) наклон связан с возрастанием затрат на каждую следующую единицу продукции по мере роста выпуска. Если же такие затраты постоянны, что иногда бывает, то кривая предложения будет горизонтальной.

102

Такая ситуация вполне соответствует часто наблюдаемой ситуации, когда несмотря на обеднение жителей какого-то региона (падения спроса на товары в регионе) цены в нем остаются практически неизменными. Используя «нормальную» кривую предложения объяснить данный феномен не удастся.

Точно также и кривая спроса может быть на практике не вполне «стандартной». Пусть перед нами товар, без которого потребители не могут обойтись (инсулин для больных диабетом). Тогда величина спроса на него, по крайней мере в определенном ценовом диапазоне, не будет сокращаться вместе с повышением цены, т.е. кривая спроса станет вертикальной (рис. 4- 11). В этом случае любое изменение предложения (сдвиг кривой предложения) приведет только к изменению цены при прежнем равновесном количестве:

Рис. 4-11. Стабильный выпуск при изменении предложения

p0

p2

q

q0

Другой пример плохой логики: «рост спроса порождает и рост предложения». Прежде всего, нельзя путать изменение величины предложения с изменением самого предложения (см. п. 2 настоящей главы). Когда мы говорим о росте предложения, то имеем в виду сдвиг кривой предложения вправо - вниз. Однако кривая предложения никуда не сдвигается вследствие роста либо падения спроса; ее положение обусловлено особыми факторами, никак не связанными с факторами спроса. С другой стороны, если кривая спроса сдвигается, например, вправо - вверх (рост спроса), то мы идем по кривой предложения, и тогда величина предложения действительно может возрасти. Но и последнее не

103

обязательно, если кривая предложения вертикальна (рис. 4-12). Такое бывает, когда производители (продавцы) не имеют возможности, по крайней мере, в течение определенного времени ответить на рост спроса увеличением выпуска из-за ограниченности ресурсов. Допустим, в производстве жилья все ресурсы ныне используются полностью, и увеличить мощности домостроительных комбинатов быстро невозможно. Тогда при возрастании спроса увеличится лишь цена квадратного метра при прежнем равновесном количестве квартир.

Рис. 4-12. Стабильный выпуск при возрастании спроса

Отсюда важный вывод: модель спрос-предложение не содержит готовых ответов на все поставленные жизнью вопросы; как и другие экономические модели, она является лишь инструментом познания действительности, который надо уметь грамотно применять.

В. Практическое приложение теории: валютный рынок

Рассмотренная модель «спрос – предложение» позволяет объяснить функционирование очень многих реальных рынков. Лучше всего она «работает» в условиях высококурентных рынков, где действуют множество независимых друг от друга продавцов и покупателей. Попробуем применить ее к анализу ситуации на валютном рынке.

На валютном рынке продаются и покупаются, в частности, американские доллары. Их количество (в млн.) будем откладывать по оси X. По оси Y откладывается цена товара, т.е. в нашем случае цена одного доллара в рублях – курс доллара. В торговле участвуют банки. Они продают

104

и покупают валюту: частично свою и для себя, частично – по поручениям клиентов.

Пусть известны величины спроса и предложения валюты при разных курсах (цифры условные):

Как видим, при курсе 28 руб. за 1 долл. спрос сегодня на 40 млн. долл. превысил предложение. Равновесие отсутствует – налицо дефицит валюты. В результате курс будет расти. При более высоком курсе (29) спрос на доллары падает по закону спроса, а их предложение повышается по закону предложения. Дефицит сокращается до 20 млн. долл., но равновесия по-прежнему нет. Курс продолжает повышаться до 30 руб. Величины спроса и предложения, наконец, совпали. Равновесие достигнуто.

Обратите внимание, что если бы курс достиг 31 руб., то рынок вновь ушел бы из равновесного состояния, но теперь уже предложение превысило бы спрос, т.е. заявки на продажу оказались бы больше заявок на покупку.

Усложним модель, допустив участие в торговле Банка России. Он обладает наибольшими валютными активами, а потому может существенно повлиять на курс доллара.

Предположим, Центральный банк решил воспрепятствовать повышению курса больше 29 руб. за 1 долл. Для этого он увеличивает предложение валюты за счет собственных резервов на 20 млн. долл., т.е. как раз на величину валютного дефицита (qd-qs) при данном курсе. В результате кривая совокупного предложения валюты (коммерческие банки плюс Центральный) из положения S0 смещается вправо в положение S1, и желаемый курс становится равновесным. Такие действия Центрального банка называются валютной интервенцией. Все вышеизложенное показано на рис. 4-13:

105

Рис. 4-13. Торги на валютной бирже и валютная интервенция ЦБ

Попробуйте самостоятельно смоделировать ситуацию рублевой интервенции, при которой Банк России не продает, но скупает доллары.

Г. Практическое приложение теории: финансовые кризисы в России

Сначала о кризисе 1998 г. Еще осенью 1997 г. в России сложилась чрезвычайная финансовая ситуация. А началось все с кризиса на гонконгской фондовой бирже, быстро распространившегося на всю ЮгоВосточную Азию, а затем и на Европу с Америкой. Кризис выразился в массовой продаже ценных бумаг, что привело к существенному падению их цен. Поначалу эксперты полагали, что Россию он не затронет, но это оказалось не так.

Потеряв большие деньги в Юго-Восточной Азии, инвесторы предпочли больше не рисковать и начали уходить почти со всех развивающихся рынков в т.ч. и с российского. В результате с нашего рынка ценных бумаг начался массовый исход нерезидентов - иностранных компаний-инвесторов, работающих в России. Компании спешно сбрасывали имеющиеся у них на руках государственные облигации (ГКО), а полученные за них рубли немедленно переводили в доллары, чтобы вывести их из страны. Графически эту ситуацию можно смоделировать так (рис. 4- 14):

106

Рис. 4-14. Финансовый кризис в России А. Рынок ГКО Б. Рынок доллара

На рис. 4-14А мы видим, что в результате сброса ГКО предложение этих бумаг на рынке возрастало, что выражалось в сдвиге кривой предложения из положения S0 в положение S1. Цена на ГКО, таким образом, падала (с p0 до p1). Полученные за ГКО деньги направлялись на валютный рынок (эти рынки тесно взаимосвязаны как сообщающиеся сосуды), что увеличивало спрос на доллары на рис. 4-14Б с угрозой повышения курса доллара (с p0 до p1).

Оба эти последствия: и падение цены ГКО и рост доллара были крайне неприятны для российской экономики. Падение ГКО свидетельствовало об увеличении процентных ставок, что повышало цену государственных заимствований. С другой стороны, рост процентных ставок вел к удорожанию кредита для реального сектора, что резко ухудшало и без того не блестящие инвестиционные перспективы. В свою очередь рост доллара с реальной угрозой его выхода за пределы валютного коридора был чреват резким ускорением инфляции и крахом банковской системы.

В связи со всем этим на первых порах ЦБ пытался поддержать оба рынка: и ГКО, и валютный. С одной стороны, он активно скупал государственные облигации, пытаясь не допустить их обесценения; с другой – продавал доллары, чтобы удержать курс. На рис. 4-15 это отражено смещениями кривой спроса на ГКО вправо - вверх в положение

107

D1 (рост спроса за счет ЦБ) и кривой предложения долларов вправо - вниз в положение S1 (рост предложения за счет ЦБ):

Рис. 4-15. Политика ЦБ на рынках ГКО и доллара Рынок ГКО Рынок доллара

Такую политику ЦБ можно сравнить с попыткой удержаться на двух расползающихся стульях: скупая ГКО, ЦБ бросал в оборот дополнительные рубли, которые тут же перетекали на валютный рынок, увеличивая спрос на доллары. В результате ЦБ приходилось расходовать все большие свои валютные резервы на поддержку рубля. При этом к нерезидентам - иностранным компаниям очень быстро присоединились и российские банки, также избравшие тактику «игры против рубля» в ожидании повышения курса доллара.

Вконечном счете, ради спасения рубля и всей экономики вместе с ним ЦБ прекратил поддержку рынка ГКО, отпустив его в «свободное плавание». Цена ГКО ощутимо упала, но зато спекулятивное давление на рубль удалось существенно ослабить.

Втечение года курс рубля удавалось держать. Но к августу 1998 г. постоянное давление на рубль привело к исчерпанию резервов ЦБ и завершилось девальвацией.

Во второй половине 2008 г. ситуация повторилась лишь частично. Мировой финансовый кризис вновь привел к оттоку капиталов из нашей страны. Как и в 1997-98 гг. инвесторы продавали российские ценные бумаги (теперь в основном акции), направляя вырученные рубли на покупку

108

иностранной валюты на валютном рынке. Функция предложения на рынке ценных бумаг смещалась вправо, и бумаги дешевели.

В свою очередь на валютном рынке увеличение спроса на валюту сочеталось с уменьшением ее предложения. Рост спроса был обусловлен, как уже отмечалось, покупками валюты для вывоза капитала за рубеж. В свою очередь, снижение предложения было вызвано уменьшением поступления валюты в страну из-за резко снизившихся мировых цен на нефть. Таким образом, на валютном рынке происходили одновременные сдвиги кривой спроса вправо, а кривой предложения влево. И то, и другое вело к росту доллара и евро по отношению к рублю.

Минфин и Банк России поддерживали экономику, направляя средства на покупку акций на рынке ценных бумаг, а также вливая дополнительный капитал в банковскую систему. Также как и в 1997-98 гг. эти деньги частично перетекали затем на валютный рынок, увеличивая спрос на валюту. Это способствовало дальнейшему обесцениванию рубля по отношению к ведущим иностранным валютам.

Но на этом аналогии заканчиваются. Макроэкономическая ситуация в стране сильно изменилась за эти десять лет. Экономический рост и высокие (вплоть до второй половины 2008 г.) мировые цены на энергоносители привели к беспрецедентному накоплению валютных резервов в распоряжении Минфина и Центробанка. Постепенно продавая накопленную валюту и израсходовав, тем самым, значительную часть своих резервов, Банк России смог обеспечить плавное снижение курса рубля вплоть до нового равновесного уровня.1 В конце концов, давление на рубль прекратилось, и его курс стабилизировался. К осени 2009 г. рубль даже немного подрос по отношению к основным валютам в связи с ростом мировых цен на нефть и небольшим притоком иностранного капитала в российскую экономику.

1 При этом Центробанк с Минфином прибегали и к административным мерам для сдерживания спроса на валюту. Так было объявлено, что банки, направляющие полученные от государства средства на покупку иностранной валюты, будут лишены государственной помощи.

109

Попробуйте самостоятельно изобразить вышесказанное графически.

4. Выигрыш потребителей и выигрыш производителей

Теперь нас интересует вопрос, кто и в какой степени выигрывает от рыночного обмена. Начнем анализ с потребителей.

А. Выигрыш потребителей

Любой потребитель хотел бы купить товар как можно дешевле, но для каждого из них существует максимальная цена, которую он согласен заплатить за данную единицу товара, прежде чем откажется от ее покупки. Такая цена называется ценой спроса. Совокупность цен спроса всех потребителей образует кривую рыночного спроса.

Вместе с тем, все потребители независимо от их цен спроса покупают товар по единой рыночной цене. Разница между индивидуальной ценой спроса и рыночной ценой составляет выигрыш потребителя (потребительский излишек) при покупке данной единицы товара. Это своего рода прибыль потребителя.

Поясним это примером. Пусть перед нами три любителя пива, каждый из которых желает выпить одну бутылку в день. Доходы, однако, у них разные, а потому первый любитель мог бы максимально заплатить за пиво 15 руб. Второй чуть беднее, и он не заплатит больше 12 руб. А доходы третьего не позволяют ему покупать пиво дороже, чем за 10 руб. Допустим, рыночная цена пива 10 руб. Тогда первый любитель выигрывает 5 руб. (10- 5) на каждой бутылке, второй - 2 руб., а третий выигрыша не получает, ибо он реально платит ту максимальную сумму, которую в состоянии заплатить.

Предположим теперь, что потребителей очень много. Тогда геометрически выигрыш всех потребителей равен площади треугольника, ограниченного кривой спроса, линией рыночной цены и осью цен. В нашем примере это треугольник P*EM, где P* - рыночная цена (рис. 4-16):

Б. Выигрыш производителей

Поговорим теперь о производителях. Любой производитель хотел бы продать товар как можно дороже, но для каждого из них существует минимальная цена, по которой он еще согласится продавать данную единицу товара, прежде чем откажется от ее производства и продажи. Такая цена называется ценой предложения. Совокупность цен предложения всех производителей образует кривую рыночного предложения.

Вместе с тем все производители независимо от их цен предложения продают товар по единой рыночной цене. Разница между рыночной ценой и индивидуальной ценой предложения и составляет выигрыш производителя (излишек производителя) при продаже данной единицы товара. Предупреждение: выигрыш производителя обычно не равен его прибыли, но для объяснения этого необходим более скрупулезный анализ.

Расчет выигрыша производителей производится по той же схеме, что и расчет выигрыша потребителей. Пусть три фирмы производят по одной единице однородного товара, но с разными затратами. Затраты первой составляют 2 руб., второй - 3 руб. и третьей – 4 руб. Допустим также, что на рынке этот товар стоит 4 руб. Тогда, продавая по данной цене свои товары, первая фирма выигрывает 2 руб., вторая - 1 руб., а третья выигрыша не получает.

Предположим теперь, что товаров производится очень много. Тогда геометрически выигрыш всех производителей равен площади треугольника, ограниченного кривой предложения, линией рыночной цены и осью цен. В нашем примере это треугольник P*EN, где P* - рыночная цена (рис. 4-17):

111

Рис. 4-17. Выигрыш производителей

P*E

N

q

Выигрыш потребителей и выигрыш производителей можно показать на одном рисунке (рис. 4-18):

Рис. 4-18. Выигрыш потребителей и выигрыш производителей

PВыигрыш

Мпотребителей

S

E

pe

D

Выигрыш

производителей

N

q

Отсюда вывод: добровольный рыночный обмен по равновесной цене выгоден как покупателям, так и продавцам.

5. Государственное регулирование рынка и его последствия

Существуют два основных способа государственного вмешательства в рыночную деятельность: посредством налогов и дотаций и посредством установления предельных (максимальных и минимальных) цен на товары. Рассмотрим их по порядку.

А. Налоги и дотации а) Налоги

Предположим, государство ввело потоварный налог, уплачиваемый производителями. Потоварный налог – это налог, взимаемый с каждой единицы продаваемого товара. Примеры – налог на добычу полезных ископаемых или акциз. Введение такого налога увеличивает затраты

112

производителей, а значит сдвигает кривую предложения вверх на величину налоговой ставки (t). Соответственно кривая предложения смещается из положения S0 в положение S1 (рис. 4-19):

Рис. 4-19. Последствия потоварного налога

Следствиями такого сдвига являются рост равновесной цены (с P1 до P2) и сокращение равновесного количества товара (с q1 до q2). В результате выигрыш потребителей уменьшается с площади треугольника P1E1M до площади P2E2M. Одновременно выигрыш производителей падает с площади P1E1N до площади PtFN.

Если первое очевидно, то второе нуждается в объяснении. До введения налога производители всю выручку клали в свой карман. Теперь они продают товар дороже, но им приходится делиться с государством, а потому с каждой единицы товара они фактически получают меньше, чем прежде. Товар продается по цене p2, но вычитается налог (t), равный отрезку E2F=P2Pt. Таким образом, на руках у производителей остается Pt руб., и именно эту сумму надо принимать в расчет при исчислении выигрыша производителей.

Итак, потери потребителей из-за налога составили площадь трапеции P2E2E1P1 (площадь P1E1M - площадь P2E2M), а потери производителей – площадь P1E1FPt (P1E1N - PtFN). Часть этих потерь перешла к государству в форме совокупного налогового сбора (T), который исчисляется как произведение налоговой ставки, взимаемой с каждой единицы продукции (t), на количество продукции, продаваемой после введения налога (q2):

113

T=t*q2. На рис. 4-19 это произведение равно площади прямоугольника

P2E2FPt.

Из вышесказанного видно, что часть потерь производителей и потребителей от налога (площадь E2E1F) не получил никто. Это чистые потери общества от налога – т.н. «потери мертвого груза». Потери мертвого груза возникают из-за того, что налог ведет к сокращению производства.

Кто платит налог?

Весьма распространено мнение, что налоги затрагивают интересы лишь потребителей, но не производителей, ибо последние всегда имеют возможность переложить налог на покупателей, увеличив цену товара. Все только что сказанное вполне доказывает неверность данного положения: производители действительно включают налог в свои цены предложения, вследствие чего кривая предложения смещается вверх на величину налога. Но потребители, со своей стороны, отказываются покупать товар дороже, чем по своим ценам спроса. В результате при традиционной наклонной кривой спроса цена товара увеличивается в меньшей степени, чем величина налога (см. рис. 4-19). Иными словами, бремя налога обычно делится между производителями и потребителями.

Существуют, однако, и исключения. Пусть перед нами товар первейшей необходимости, заменить который очень трудно (ряд лекарств, некоторые врачебные и юридические услуги и т.п.). Кривая спроса на такие товары близка к вертикальной по крайней мере в определенном ценовом диапазоне, т.е. величина спроса не падает при возрастании цены. В этом случае равновесная цена увеличится ровно на величину налога (рис. 4-20А), а, значит, весь налог будет уплачен потребителем.

Существуют и обратные примеры. Некий товар очень легко заменить (Кока-колу, например, Пепси-колой). Это означает, что никто из потребителей не согласен покупать его дороже, чем по нынешней цене, т.е. при малейшем повышении цены такого товара потребители в массовом порядке переключатся на товар-заменитель (при условии, разумеется, что

114

цена последнего останется прежней). На графике это отражено горизонтальной кривой спроса (рис. 4-20Б). В таком случае никакой налог на деле не приведет к росту цены, и его бремя целиком ляжет на продавцов:

Рис. 4-20. Налоговое бремя в особых случаях А. Товар очень трудно заменить Б. Товар очень легко заменить

Вдумчивый читатель способен сам догадаться, что распределение налогового бремени зависит и от наклона кривой предложения (при горизонтальной кривой цена возрастает как раз на величину налога, а при вертикальной - не возрастает вообще). В конечном же счете все это приведет его к открытию: чем положе кривая предложения и круче кривая спроса, тем большую часть налога платит потребитель. И наоборот.

б) Дотации

Дотации противоположны налогам. Потоварная дотация уменьшает затраты производителей, а потому сдвигает линию предложения вниз на величину дотации из положения S0 в положение S1 (рис. 4-21). В результате равновесная цена снижается с P0 до P1, а равновесное количество возрастает с q0 до q1:

а) Максимальная цена

На рынке некоторого товара массового потребления сложилось определенное равновесие (рис. 4-22). Тем не менее, в правительстве решили, что сложившаяся цена чересчур высока и исключает из круга потребителей лиц с невысокими доходами. Движимые наилучшими побуждениями чиновники устанавливают максимальную цену на товар (Pg) ниже равновесной, и запрещают кому бы то ни было продавать его дороже.

Но пониженная цена быстро отбивает охоту у производителей продавать данный товар, в результате чего величина его предложения сокращается с q* до qs. Величина же спроса, напротив, растет с q* до qd. Производство падает и образуется дефицит (qd - qs) как первые итоги правительственной политики:

Рис. 4-22. Государственная максимальная цена

116

1.Дотации производителям. Они сдвигают линию предложения товара вправо - вниз в положение S1 (рис. 4-22) и тогда, возможно, государственная цена станет равновесной. Проблема лишь в том, что денег на дотации, как правило, нет. А если бы они были, то установление максимальной государственной цены стало бы излишним: рыночную цену можно было бы снизить просто путем дотирования производителей.

2.Ограничение экспорта. Какую-то часть продукции производители, обычно, экспортируют. Если ограничить экспорт, то на внутренний рынок поступит больше товара – функция предложения сдвинется вправо (рис. 4- 22), и государственная цена может стать равновесной. Ограничение экспорта может, при этом, осуществляться либо посредством повышенного налогообложения вывозимой продукции, либо просто путем административных запретов.

3.Все остается как есть, и товары распределяются по принципу очереди: первый пришел - первый получил. Здесь возникает интересный вопрос: кто выигрывает от такой системы? Ну перекупщики, перепродающие товары на черном рынке - это понятно. А еще кто? Для ответа на этот вопрос надо вспомнить теорию альтернативных затрат (тема 1, п. 1). Дело в том, что, будучи вынужден стоять в очереди, покупатель платит за товар не только деньгами, но и свободным временем. В очередь поэтому встанут, прежде всего, те, чье время стоит дешево (пенсионеры, безработные, бездельники и т.п.). А люди, для которых стояние в очереди означает заметную потерю в заработке (их альтернативные затраты при такой покупке высоки), скорее всего предпочтут либо вообще отказаться от товара, либо покупать его на черном рынке.

4.Карточки. «Пусть товара на всех не хватает, - рассуждает правительство, - но зато каждый нуждающийся, хоть понемногу, но получит».

Все рассмотренные способы были неоднократно апробированы во многих странах. Например, в 2006 г. в Аргентине был введен запрет на вывоз мяса из страны сроком на полгода, а Венесуэла в 2008 г. сократила

117

вывоз кофе. В обоих случаях правительства апеллировали к необходимости не допустить дефицита продукции на рынке, либо роста цен на социально значимые товары сверх признанного государством их «нормального» уровня.1 Неоднократно прибегали к замораживанию цен и в постсоветской России.

Основная угроза государственного контроля над ценами состоит в сокращении производства и возникновении дефицита в легальной торговле. При этом продавцы видят, что многие потребители были бы рады купить товар по большей цене, а потому стремятся продать его на черном рынке. Там, однако, их затраты оказываются больше тех, что складываются на нормальном, «белом рынке», ибо включают в себя не только обычные расходы на производство и реализацию, но и компенсации за риск разоблачения: штрафы, взятки и т.п. В результате кривая предложения на черном рынке уходит вверх в сравнении с «нормальной» кривой, т.е. принимает положение S1 (рис. 4-23):

Рис. 4-23. Дефицит и черный рынок

Теперь можно подводить итоги: государственная забота о бедных на деле привела к бесконечным очередям, карточкам и вымыванию товаров из открытой торговли. С другой стороны, на черном рынке, куда

1 Отдельные слои населения, разумеется, выигрывают от такой политики, но общество в целом несет ущерб. Почему это так, объясняется в темах, посвященных международным экономическим отношениям и изучаемых, обычно, в курсе макроэкономики.

118

переместилась основная масса товара, цена оказалась еще выше (P′ против P*), а товара - меньше (q′ против q*), чем было в свободной продаже до начала государственных экспериментов. Если вдуматься, не только одни продавцы выиграли на черном рынке. Значительная часть доходов от продаж попала разного рода контролерам-взяточникам (площадь P′E′BA). В тоже время площадь E′EB составляет потери мертвого груза в результате перехода от нормального рынка к черному.

Может возникнуть вопрос: если государственное регулирование цен приводит к столь плохим результатам, то почему оно так широко применяется даже в странах с развитой рыночной экономикой? Ответ состоит в том, что в данной теме речь идет о конкурентном рынке (см. п. 3А). Очень часто, однако, рынки характеризуются наличием монопольной власти. В таких случаях государственное установление максимальных цен ведет к положительным результатам. Об этом речь пойдет в теме 11, п. 4.

б) Минимальная цена

Иногда государство поступает прямо противоположным образом: оно запрещает продавать какой-либо товар дешевле установленной им цены. Пример - минимальная заработная плата. Возможно, работник и работодатель сторговались бы и за меньшую сумму, но государство запрещает платить меньше. Если такая государственная цена (Pg) оказывается выше равновесной (P*), на рынке возникает избыток предложения над спросом (рис. 4-24). На рынке труда такой избыток означает безработицу (qs - qd):

Обычно с подобной безработицей борются путем сокращения предложения труда за счет ограничения притока в страну иностранной рабочей силы. В самом деле, если некое государство ставит препоны на пути найма иностранцев, то кривая предложения на соответствующем рынке труда уходит влево-вверх в положение S1 и тогда, возможно, государственная минимальная заработная плата станет равновесной ценой труда. Безработица в таком случае исчезнет.

ПРИЛОЖЕНИЕ

С.Ментюкова, К.Бусько, Д.Бутрин; Н.Гончаренко, А.Костина

Правительство развило покупательные способности

//Производители продовольствия фиксируют ажиотажный спрос на свою продукцию Газета «Коммерсантъ», №199(3775) от 30.10.2007

Попытка регулировать цены на продовольствие соглашениями компаний о замораживании цен дала сигнал к ажиотажному спросу. На прошлой неделе дистрибуторы и производители зафиксировали двухтрехкратный рост спроса на «замороженные» позиции, в том числе растительное масло, а также товары, не вошедшие в список, - мясные, молочные, рыбные и плодоовощные консервы. Рост спроса обеспечен не только потребителями, но и закупками торговых сетей. По мнению

120

экспертов, происходящее приведет к новому витку роста цен до конца

2007 года.

Производители и дистрибуторы продовольственных товаров зафиксировали резкий рост спроса на ряд пищевых товаров. В дистрибуторских компаниях, опрошенных Ъ, утверждают, что закупки сетей и розничных рынков по этим товарным категориям за последние две недели увеличились в два-три раза. «В ожидании дальнейшего роста цен потребители стараются закупить их впрок, - говорит глава компании “ЦарьГрад” Дмитрий Алефанов. - По ряду позиций - подсолнечное масло, консервы, мука, крупы - эта тенденция особенно заметна». По словам директора по связям с общественностью “Бунге СНГ” (ТМ “Олейна”, Ideal) Кирилла Болматова, последние несколько недель потребители просто сметают наиболее дешевые товары с полок: «В некоторых магазинах даже появлялись объявления: “Больше четырех бутылок масла в одни руки не даем”».

О возможности возникновения ажиотажного спроса и дефицита на ряд позиций в торговле, цены на которые заморожены (как уже писал Ъ, 24 октября крупнейшие российские производители продуктов питания и ритейлеры по инициативе Минсельхоза взяли на себя обязательства заморозить цены на ряд своих брэндов с 15 октября 2007 года по 31 января 2008 года), уже предупреждали экономисты. Однако спрос растет не только на «замороженный» список, но и на другие продукты длительного хранения - речь прежде всего идет о консервах всех видов. Потребительские ожидания уже подкрепляются ростом цен. Вслед за базовым сырьем подорожание началось во всей отрасли: по оценкам опрашиваемых Ъ экспертов, растут оптовые цены на овощные консервы (+10-15% с уровня конца лета 2007 года), кондитерские изделия (+7%), молочную продукцию (+20%), масло-жировую группу (+40%), бакалейные товары (+20%).

Производители и дистрибуторы считают, что повышенный спрос генерируют не только потребители, но и сети - как ожидая дальнейшего роста потребительского спроса, так и максимизируя прибыли. «В ожидании

121

подорожания консервы берут как потребители, закупающие продукты впрок по низкой цене, так и сети - чтобы впоследствии извлечь более высокую прибыль», - говорит директор департамента развития группы «Эрконпродукт» (один из крупнейших производителей молочной продукции и овощных консервов) Евгений Золотайкин.

«Не исключаю, что в сегодняшней ситуации розничные торговцы, чтобы избежать дефицита товара на полках в пиковые месяцы - ноябредекабре, изменили закупочную политику», - говорит глава компании «Внешэкономпрод» (крупный уральский дистрибутор) Александр Попов. По словам господина Золотайкина, роль в формировании ажиотажа играет и сезонный рост спроса на продовольствие в ноябре-декабре - на сезон перед Новым годом приходится пик продаж продуктов питания.

Опрошенные Ъ крупные ритейлеры, работающие на федеральном уровне, подтвердить информацию о том, что они увеличили закупки, отказались. В пресс-службах «Седьмого континента», X5, «Копейки» и других заявили, «что все закупки ведутся в обычном режиме и ажиотажа нет». В региональных сетях, напротив, отмечают повышенный спрос. «Зная о подорожании с 31 января, население спешно закупается по прежним ценам. Если раньше в день у нас покупали 100 бутылок подсолнечного масла, теперь – 500», - говорит руководитель розничного направления группы «Добрыня» (восемь магазинов в Перми и Пермском крае) Константин Томенко. По его словам, три-четыре недели назад ажиотаж затрагивал растительное масло, но те же тенденции наметились и по другим товарам.

«Перед нами сейчас наглядно разворачивается модель так называемой инфляции ожиданий, - поясняет главный экономист инвестбанка “Траст” Евгений Надоршин. - Известно, что цены будут временно заморожены. Часть продуктов, на которые были заморожены цены, - продукты длительного хранения: срок годности 1,5-процентного молока и растительного масла составляет полгода. Но действие соглашения, подписанного ритейлерами и производителями, на такой срок не

122

распространяется - население, естественно, начинает закупать эти товары впрок, не дожидаясь, когда цены на них отпустят». Ситуация напоминает ему замедленный вариант событий на продовольственном рынке 1992-1993 годов и осени 1998 года: дефицит на фоне растущей инфляции.

Гендиректор агентства R&I Group Юний Давыдов обращает внимание на возможность локальных кризисов спроса - он вспоминает ситуацию с ажиотажным спросом на соль и сахар в ряде регионов в 2006 году. «“Соляной кризис”, во время которого соль пропала с полок магазинов, а торговцы не смогли удовлетворить спрос, развивался в геометрической прогрессии», - говорит он. Сети, по его словам, могут увеличивать закупки, чтобы показать потребителю отсутствие дефицита. А ректор Российской экономической школы Сергей Гуриев прогнозирует, что если спрос будет усиливаться, соглашение между производителями и ритейлерами о замораживании цен на базовые продукты «будет пересмотрено». Впрочем, масштабы продовольственного ажиотажа можно будет оценить лишь через несколько недель.

ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОПОДГОТОВКИ

1. Перед нами три товара: пиво, сухое вино и сухарики «Емеля». Объясните, что произойдет со спросом на каждый из этих товаров, если пиво подорожает. Проиллюстрируйте Ваши рассуждения с помощью графиков.

2. Иногда говорят так: рост спроса на товар ведет к повышению его цены, но повышение цены, в свою очередь, уменьшает спрос. Значит ли это, что мы попадаем в порочный круг, и спрос, в конечно счете, вообще не может вырасти? Объясните ситуацию, опираясь на понятия «спрос» и «величина спроса».

3. Есть два утверждения:

А. Повышение спроса на бензин ведет к его удорожанию; Б. Удорожание нефти ведет к удорожанию бензина, что уменьшает

спрос на него.

123

В каком из них речь фактически идет о спросе, а в каком – о величине спроса? Проиллюстрируйте оба утверждения с помощью графиков, отражающих ситуацию на бензиновом рынке.

4. Некая фирма, торгующая бытовой техникой, объявляет трехдневную распродажу: с пятницы по воскресенье все товары продаются со значительными скидками, вследствие чего их сбыт заметно возрастает. Так, накануне распродажи ежедневно продавалось 10 телевизоров данной марки по 10000 руб., а во время распродажи – 15 телевизоров по 7000 руб. Можно ли сказать, что эти данные отражают функцию спроса на товар от его цены? Почему «да» или почему «нет»?

5. Предположите, что спрос на некий товар и его предложение растут:

А. Можно ли предсказать, будет ли равновесная цена товара повышаться, понижаться или останется той же в результате этих изменений?

Б. Будет ли равновесный объем товара увеличиваться, уменьшаться или останется неизменным?

В. Можно ли предсказать, будет ли увеличиваться, уменьшаться или останется неизменным совокупный доход производителей этого товара (произведение равновесных цены и объема).

Проиллюстрируйте решения графически.

6. Доходы потребителей упали, а цены используемых в производстве ресурсов возросли. Нарисуйте график, отражающий изменение рыночного равновесия; укажите на нем новую рыночную цену, а также равновесное количество продаваемого и покупаемого блага.

7. На рынке данного блага сложилась определенная равновесная цена. Покажите на графике, как она может измениться, если производители блага ожидают в дальнейшем снижения, а потребители – повышения цены на него.

124

8. Предположите, что и апельсины, и мандарины продаются их производителями на конкурентных национальных рынках. Нарисуйте графики и ответьте на следующие вопросы, относящиеся к данному случаю:

А. Если предложение мандаринов повышается, увеличивается или уменьшается выручка (произведение цены на объем продаж) производителей апельсинов?

Б. Предположите, что мандариновые рощи повреждены вредителями, что уменьшит предложение мандаринов, но не повлияет на предложение апельсинов. Как это отразиться на равновесных ценах и объемах производства мандаринов и апельсинов?

9. По причине весьма благоприятных погодных условий в стране собран рекордный урожай зерна. Объясните, как это повлияет на рыночное равновесие на зерновом рынке. Что изменится, если в таких условиях правительство примет решение о дополнительных закупках зерна в государственный фонд? Проиллюстрируйте Ваши рассуждения с помощью графиков.

10. Экономики Китая и Индии быстро растут в последние годы. Как это сказывается на мировом рынке нефти? Проиллюстрируйте графически.

11. На мировом рынке резко выросли (упали) цены на нефть. Объясните, как это может повлиять на состояние валютного рынка в России. Что необходимо предпринять Центральному банку, если он хочет, чтобы валютный рынок вернулся в прежнее равновесное состояние? Проиллюстрируйте Ваши рассуждения с помощью графиков.

12. Предположим, имеет место значительный рост вложений иностранных инвесторов в российские ценные бумаги. Объясните с помощью графиков, как это должно повлиять на:

-Российский рынок ценных бумаг;

-Валютный рынок в России;

-Валютные резервы Центрального банка России, если он хочет сохранить неизменным курс рубля по отношению к иностранным валютам.

125

13. На рынке вырос спрос на картины старых мастеров. Как это отразится на равновесной цене и равновесном количестве картин? Проиллюстрируйте Ваши рассуждения графически.

14. Дана таблица спроса и предложения некоторого товара:

значении цены. Как изменятся равновесная цена и равновесное количество товара? Обоснуйте решение графически.

15. Спрос и предложение товара заданы функциями: P=28-4q и q = −3 + P4 . Рассчитайте равновесную цену и равновесное количество

данного товара. Покажите их на графике.

16. Функция рыночного спроса на товар: P = 20 – 2q, а функция предложения: P = 5 + q. Чему будут равны равновесная цена и равновесное количество продукта? Рассчитайте выигрыш потребителя и выигрыш производителя в этом случае. Проиллюстрируйте решение графически.

17. На валютной бирже спрос на доллары выражается функцией: P = 60 – 0,25q, а предложение: P = 20 + 0,15q, где P – курс доллара в рублях, а q

– количество долларов (в млн.). Каким будет равновесный курс и сколько валюты будет куплено по этому курсу? Проиллюстрируйте решение графически.

18. Используя условия предыдущей задачи, скажите, какой должна быть валютная интервенция Центрального Банка, чтобы курс составил 32 руб./доллар? Представьте ситуацию графически, предполагая, что Центральный банк согласен продать свою валюту по любому курсу.

126

19. Даны функции спроса и предложения: P=80-5q, P=32+q. Если государство запретит продавать товар дороже, чем по 35 руб., то каким будет дефицит? Проиллюстрируйте решение с помощью графика.

20. Функция рыночного спроса на товар: P= 12-2q, а функция предложения: P=4+2q. Государство ввело потоварный налог в размере 2 руб. с каждой единицы продукции. Рассчитайте новую равновесную цену и новое равновесное количество продукта. Чему будет равна общая величина налогового сбора? Проиллюстрируйте решение с помощью графика.

21. Используя условия предыдущей задачи, рассчитайте потери потребителей и производителей от введения налога, а также «потери мертвого груза». Проиллюстрируйте решение графически.

22. В городах А и Б функции спроса на мясо одинаковы и составляют: P = 20 - q. Всего производится 10 ед. мяса, причем производителям безразлично, в какой из двух городов его вести. Известно только, что затраты у всех производителей одинаковы и равны 10 ден. ед. за одну единицу мяса. Чему будет равна рыночная цена мяса в каждом из двух городов и сколько мяса будет там продаваться?

Проиллюстрируйте решение графически.

23. В борьбе с высокими ценами власти города А запрещают продавать мясо дороже, чем по 10 ден. ед., а в городе Б действует принцип свободной торговли. Используя условия предыдущей задачи, объясните, как изменятся цены в обоих городах, и сколько мяса будет там продаваться? (Черный рынок в А отсутствует.)

Проиллюстрируйте решение графически.