Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Развитие механизма финансового мониторинга в банковской системе. Монография
.pdf
142. Ширшова В. С. Экономический мониторинг образова-
тельного учреждения: дис. … канд. экон. наук: 08.00.01. М., 1995.
143. Шохин С. О. Проблемы и перспективы развития финансового контроля в Российской Федерации. М.: Финансы и статистика, 1999. 352 с.
144. Ярлыков С. Ю. Повышение эффективности финансового
мониторинга в банковской системе РФ: дис. … канд. экон. наук:
08.00.10. М, 2009.
145. Ярлыков С. Ю. История и причины возникновения нового направления в банковской деятельности: противодействие легализации преступных доходов // Финансы и кредит. 2008. № 11.
С. 7–10.
111
Приложение А
перации с денежными средствами или иным имуществом,
О
подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом
подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она
совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна
сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или
превышает ее, а по своему характеру данная операция относится
к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
- снятие со счета или зачисление на счет юридического лица
денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
- покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
- приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный
расчет;
- получение физическим лицом денежных средств по чеку на
предъявителя, выданному нерезидентом;
- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
- внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными
бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве
(на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации
Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
(ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве
(на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством
Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
(ФАТФ), и подлежит опубликованию;
112
3) операции по банковским счетам (вкладам):
- размещение денежных средств во вклад (на депозит)
с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на
предъявителя;
- открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
- перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый
на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
- зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание
денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период
деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или
списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица
в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
- помещение драгоценных металлов, драгоценных камней,
ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
- выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным
видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
- получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
- скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств
в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
- предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и
(или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения
которой является переход права собственности на такое недвижимое
113
имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн рублей либо равна
сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн рублей, или превышает ее.
1.2. Операция по получению некоммерческой организацией
денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией
подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей
либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.
1.3. Операция по зачислению денежных средств на счет
(вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или по списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и
безопасности Российской Федерации, а также обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, указанных в ст.
1 Федерального закона «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской
Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные
акты Российской Федерации», подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна
или превышает 50 млн рублей либо равна сумме в иностранной
валюте, эквивалентной 50 млн рублей, или превышает ее.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, уведомляют уполномоченный орган
о каждом открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг обществами, указанными в абзаце 1 настоящего пункта, в порядке,
установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
114
2. Операция с денежными средствами или иным имуществом
подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной
из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их
причастности к экстремистской деятельности или терроризму,
либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций, или лица, либо
физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по
указанию таких организаций или лица.
115
Приложение Б
1.
ОАО «Россельхозбанк»
г. Москва
218 048 000 000,00
2.
ОАО Банк ВТБ
г. Санкт-
129 605 413 373,38
3.
ОАО «Сбербанк
г. Москва
67 760 844 000,00
4.
ОАО «АЛЬФА-БАНК»
г. Москва
59 587 623 000,00
5.
ВТБ 24 (ЗАО)
г. Москва
50 730 147 000,00
6.
ЗАО ЮниКредит Банк
г. Москва
40 438 324 420,00
7.
ЗАО «Райффайзен-
г. Москва
36 711 260 000,00
8.
ОАО «Банк Уралсиб»
г. Москва
29 257 580 856,80
9.
ОАО «Банк Москвы»
г. Москва
27 174 559 400,00
10.
ГПБ (ОАО)
г. Москва
24 532 277 000,00
писок крупнейших кредитных организаций Российской Федерации
С
(выборочно) по размеру зарегистрированного уставного
капитала по состоянию на 01.01.2014 года
№
п/п
Наименование
кредитной
организации
(сокращенное)
России»
банк»
С
убъект
Российской
Федерации
Петербург
Уставный
капитал, руб.
116
Приложение В
ПРИХОД
Поступления от продажи товаров
02
Поступления от реализации платных услуг
(выполненных работ)
Поступления налогов, сборов, страховых взносов, штра-
граждан, взносов, страховых премий
Поступления от физических лиц в целях перевода
в адрес других физических лиц
Поступления займов и в погашение кредитов
14
Поступления от операций с недвижимостью
15
Поступления на счета по вкладам (депозитам) физических
лиц
Поступления от организаций Федерального агентства
связи
Поступления на счета индивидуальных предпринимателей
19
Поступления от операций с государственными и другими ценными бумагами (за исключением векселей)
Поступления от операций с векселями
21
Поступления от операций игорного бизнеса
22
Поступления от продажи физическим лицам наличной
иностранной валюты
Поступления на счета физических лиц
31
Прочие поступления
32
Итого по символам 02–32
Поступления в кассу кредитной организации наличных
организаций
Остаток в кассе кредитной организации на начало отчетного месяца
Поступления наличных денег в кассу кредитной органи-
подразделений кредитной организации
Список кассовых символов
по приходным и расходным операциям
Статьи прихода и расхода Символы
11
фов, таможенных платежей, средств самообложения
денег из банкоматов и платежных терминалов кредитных
12
13
16
17
20
30
33
35
зации, кассу внутреннего структурного подразделения
из оборотной кассы расчетно-кассового центра Банка
России, из филиалов и внутренних структурных
117
37
Продолжение таблицы
Поступления наличных денег в кассу кредитной органи-
объединения инкассации (РОСИНКАС)
Баланс: итог символов 02–39 = итогу символов 40–77
РАСХОД
Выдачи на заработную плату и выплаты социального
характера
Выдачи на стипендии
41
Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной
платы и выплатам социального характера
Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов
46
Выдачи на операции игорного бизнеса
47
Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых
возмещений
Выдачи с банковских счетов физических лиц
51
Прочие выдачи
53
Выдачи займов и кредитов
54
Выдачи со счетов по вкладам физических лиц
55
Выдачи по переводам (без открытия счета переводополучателям)
Выдачи при покупке у физических лиц наличной
иностранной валюты
Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей
58
Выдачи организациям Федерального агентства связи
59
Выдачи на операции с государственными и другими
ценными бумагами (за исключением векселей)
Выдачи на операции с векселями
61
Итого по символам 40–61
Остаток в кассе кредитной организации на конец
отчетного месяца
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организа-
подразделения кредитной организации
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации для загрузки банкоматов кредитных организаций
Выдачи наличных денег из кассы кредитной
организации в другие кредитные организации
зации из другой кредитной организации, из территориального управления инкассации – филиала Российского
39
40
42
50
56
57
ции, кассы внутреннего структурного подразделения
в оборотную кассу расчетно-кассового центра Банка
России, в филиалы и внутренние структурные
118
60
70
72
75
77
Продолжение таблицы
Баланс: итог символов 40–77 = итогу символов 02–39
Поступления наличных денег через банкоматы и платежные терминалы кредитных организаций
Выдачи наличных денег через банкоматы кредитных
организаций
Поступления от операций с использованием платежных
коматы
Выдачи по операциям с использованием платежных
банкоматы
Поступления на счета ломбардов
85
Выдачи со счетов ломбардов
86
Поступления от продажи лома и отходов цветных и
(или) черных металлов
Выдачи на покупку лома и отходов цветных и (или)
черных металлов
Сумма переходящей торговой выручки
89
Досрочно выплаченная заработная плата
96
Поступления на счета некоммерческих организаций
97
Выдачи со счетов некоммерческих организаций
98
Поступления от банковских платежных агентов
99
Поступления от платежных агентов
100
80
81
карт, за исключением операций, совершаемых через бан-
карт, за исключением операций, совершаемых через
82
83
87
88
119
Приложение Г
истинг программного комплекса «Прогнозирование»
Л
unit Unit1;
interface
uses
Windows, Messages, SysUtils, Variants, Classes, Graphics, Con-
trols, Forms,
Dialogs, ComCtrls, StdCtrls, ExtCtrls, TeeProcs, TeEngine,
Chart, Series,
Vcl.Grids;
const
Maxin = 100;
Maxh = 50;
maxout = 12;
e = 0.000000001;
MaximumN = 200;
multiply_coef = 1000000;
tech_pairs = 4;
prognoz_pairs = 1;
target_mistake_coun t = 6;
type
Tinput = array [1 .. Maxin] of extended;
Tslice = array [1 .. Maxh] of extended;
Tout = array [1 .. maxout] of extended;
Tweights1 = array [1 .. Maxin, 1 .. Maxh] of extended;
Tweights2 = array [1 .. Maxh, 1 .. maxout] of extended;
Tweights = record
masn, masm, masp: integer;
mas1: Tweights1;
mas2: Tweights2;
koef: extended;
end;
120
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]