Стратегии и современная модель управления в сфере денежно-кредитных отношений. Учебно-методическое пособие для обучающихся 1 курса образовательной про

УДК336.77(075.8)

В учебно-методическом пособии рассмотрена экономическая сущность денег и денежно-кредитных отношений, изменивших свое качество в кризисных условиях развития. Наряду с теоретическими положениями, анализируются прикладные основы управления финансовыми потоками с учетом применения различных моделей и стратегий денежно-кредитной политики в условиях современных вызовов и ограничений. С помощью учебно­методического пособия обучающиеся имеют возможность приобрести системные теоретические знания и практические навыки в области современных стратегий денежно-кредитной политики.

ВВЕДЕНИЕ .............................................................................................................. 5

кризисов в экономике ........................................................................................... 11

3. Виды экономических и денежно-кредитных кризисов, их

характеристика и особенности проявления ........................................................ 14

4. Необходимость и сущность денежно-кредитного регулирования

экономики .............................................................................................................. 23

5. Границы и противоречия денежно-кредитного регулирования ................... 29

6. Нейтральная процентная ставка ...................................................................... 32

Вопросы для самоподготовки .............................................................................. 37

Темы рефератов ..................................................................................................... 38

Задание для решения кейс-задач ......................................................................... 38

3. Типы и режимы денежно-кредитной политики ........................................... 49

4. Методы и инструменты денежно-кредитной политики .............................. 56

5. Эффективность денежно-кредитной политики: критерии оценки ............ 63

банковским операциям ......................................................................................... 67

Вопросы для самоподготовки .............................................................................. 71

Темы докладов ....................................................................................................... 71

Задание для решения кейс-задач ......................................................................... 72

6. Концепция равновесного состояния экономики и отклонения от него

основных макроэкономических переменных (разрывов) ................................. 98

Вопросы для самоподготовки .............................................................................. 99

Темы докладов ..................................................................................................... 100

Задание для решения кейс-задач ....................................................................... 100

ОТНОШЕНИЙ ..................................................................................................... 101

РЕГУЛИРОВАНИЕ ЭКОНОМИКИ В УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛИЗАЦИИ ..... 101

Вопросы для самоподготовки ............................................................................ 123

Темы докладов ..................................................................................................... 123

Задание для решения кейс-задач ....................................................................... 124

РОССИИ НА 2022 Г. И ПЕРИОД 2023 И 2024 ГГ. ......................................... 125

1. Цели, принципы и инструменты денежно-кредитной политики ............. 125

2. Сценарии макроэкономического развития и денежно-кредитная

5. Бюджетная политика в 2021-2024 гг. .......................................................... 155

6. Влияние введения цифрового рубля на денежно-кредитную политику . 159

Вопросы для самоподготовки ............................................................................ 165

Темы докладов ..................................................................................................... 165

Задание для решения кейс-задач ....................................................................... 166

ОТНОШЕНИЙ» ................................................................................................... 168

ФОРМЫ И МЕТОДЫ ПРОВЕДЕНИЯ САМОПОДГОТОВКИ ..................... 170

управления в сфере денежно-кредитных отношений» предназначено для обучающихся по образовательной программе магистратуры по направлению подготовки 38.04.08 «Финансы и кредит».

Цель разработки учебно-методического пособия заключается в обеспечении обучающихся систематизированным материалом, необходимым для формировании у обучающихся базового уровня теоретических и практических знаний в области современных стратегий и моделей управления в сфере денежно-кредитных отношений с использованием опыта стран с развитой рыночной экономикой, приобретения навыков оценки эффективности и границ использования отдельных денежно-кредитных методов регулирования экономики.

– уметь решать задачи, составляющие практическое содержание денежно-кредитного регулирования экономики, анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной государственной финансовой и банковской статистики;

– владеть приемами и методами научного анализа денежно-кредитных процессов и навыками разработки стратегии, сценариев и политики управления в сфере денежно-кредитных отношений.

отношений

Будучи урегулированными нормами права, указанные общественные отношения представляют собой денежно-кредитные правоотношения, специфичность которых проявляется при анализе составляющих их элементов.

Денежно-кредитные отношения целесообразно понимать как совокупность мероприятий в области организации денежно-кредитных отношений, которые разрабатываются Центральным банком страны совместно с Правительством и выступают в качестве одного из важнейших направлений экономической политики государства.

Современная денежно-кредитная сфера включает в себя такие виды деятельности, как инвестиционная, биржевая, фондовая, пенсионная, страховая, платежно-расчетная и т. п., где объектом выступают деньги, кредитные либо другие отношения по поводу их размещения. При этом аккумулируемые организациями привлеченные денежные средства либо ценные бумаги оказывают непосредственное влияние на финансовую стабильность в стране. Это влияние может быть двояким. С одной стороны, они могут способствовать экономическому росту, выступая в качестве его материальной основы, но с другой (при нескоординированном и слабом регулировании со стороны государства) – эти субъекты могут стать фактором, вызывающим экономическую и социально-политическую нестабильность.

Роль и место денежно-кредитных отношений в экономике определяются состоянием самой экономики, а потому в условиях переходной экономики они отражают кризисное состояние национальной экономики. В условиях рыночного хозяйства денежно-кредитным отношениям присущи такие черты, как гибкость, всеобщий характер и неотвратимость негативных последствий в случае нарушения действия объективных экономических законов [7].

Для воздействия на эти процессы следует определить отличительные черты денежных и кредитных отношений.

Кредитные отношения отражают возвратный и платный характер и связаны с воспроизводством ссудного капитала. Эти отношения возникают между кредитором и заемщиком по поводу предоставления ссуды с целью получения дохода в виде ссудного процента.

В рыночной экономике кредитные ресурсы обособляются от финансовых и становятся самостоятельным, полноправным объектом купли­продажи. Поэтому в настоящее время речь идет не столько об увеличении объемов предоставляемых в ссуду денежных капиталов, сколько о расширении субъектов кредитования и многообразии кредитных операций.

Взаимодействие данных категорий проявляется в том, что с помощью кредита на рынке ссудных капиталов осуществляется перелив денежных средств между различными сферами экономики, причем пополняется этот рынок за счет денежных средств, функционирующих в других его сферах. Рынок ссудных капиталов и кредитов (кредитный рынок) – уникальный рынок, где могут создаваться новые деньги, удовлетворяющие дополнительный спрос на них всех сфер рыночных отношений.

Денежно-кредитные отношения возникают между субъектами экономики, а, следовательно, как и любые виды отношений, предполагают наличие субъектов и объектов отношений.