Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Мошенничество и его профилактика. Монография
.pdf
с этим автор не считает необходимым дифференцировать
специальные меры профилактики мошенничества в зависимости от принадлежности преступника к определенному полу.
Потребность, нужда в чем-либо определяет направленность любой деятельности, включая противоправную.
В юридической литературе выявлена взаимосвязь мотивов, потребностей и интересов, а также их волевой характер: «Воля запускает механизм поведения и деяния
и регулирует его вплоть до реализации цели» [80, с. 29].
В мотивации преступного поведения большую роль играют
взгляды, убеждения, ценностные ориентации, интересы,
потребности, интеллектуальные, эмоциональные и волевые особенности, свойственные конкретному человеку.
Изучение и анализ вышеперечисленных характеристик
позволяют выявить так называемые стимулы, побуждающие лицо к преступным действиям. Побуждение к действию определенным мотивом обозначается как мотивация — процесс выбора между различными возможными
действиями. В качестве ключевого мотива совершения
мошенничества традиционно рассматривается корыстное побуждение. При этом само по себе стремление
лица к личной выгоде, наживе не следует рассматривать
как негативное, антисоциальное, тем более преступное
[82, c. 47]. Корыстные побуждения как стремление (же-c. 47]. Корыстные побуждения как стремление (же-. 47]. Корыстные побуждения как стремление (желание) получить имущественную выгоду приобретают
криминогенное значение только в случаях, когда они
реализуются за счет других лиц с причинением им имущественного и иного ущерба, с умышленным нарушением норм права.
Реализация лицом поставленной им корыстной цели
служит удовлетворению его корыстных побуждений.
Стремление обогатиться, иметь больше, чем имеешь (корыстный мотив), и формирование на основе этого мотива корыстной цели (завладеть чужим имуществом) нельзя рассматривать как совпадающие понятия. Некото рые
юристы, допускающие отождествление корыстного мотива и корыстной цели применительно к конкретным преступлениям корыстной направленности, по мнению авто-
101
ра, не учитывают указанное несовпадение ана лизируемых понятий.
В зарубежной криминологии определены три элемента, образующих в совокупности так называемый тре у гольник мошенничества: давление финансовых обстоятельств;
возможность совершить и некоторое время скрывать
акт мошенничества; способность оправдать это действие
[1, с. 39]. Финансовое неблагополучие понимается как
давление внешних обстоятельств. По исследованиям отдельных авторов, в 95 % случаев мошенничества побуждающим фактором явились финансовые обстоятельства
или человеческие пороки (приверженность к азартным
играм, наркотикам, алкоголю) [1, с. 48].
Для наличия состава мошенничества крайне важной является необходимость установить, что в момент
передачи имущества или права на него виновный имел
намерение завладеть им на безвозмездной основе. В соответствии с постановлением Пленума Верховного Суда
Республики Беларусь «О применении судами уголовного
законодательства по делам о хищениях имущества» полу чение имущества при условии выполнения какоголибо обязательства может быть квалифицировано как
мошенничество лишь в том случае, когда виновный еще
в момент завладения этим имуществом имел целью его
присвоить и не намеревался выполнять принятое обязательство [16].
Анализ практики возбу ждения уголовных дел по
ст. 209 УК Республики Беларусь (мошенничество) позволяет
выявить основные ошибки на стадии возбуждения уголовного дела. Они связаны с не всегда четким выяснением
направленности умысла на обман или злоупотребление
доверием. В правоприменительной практике достаточно
часто ответственность за гражданско-правовой деликт
(неосновательное обогащение, причинение имущественного вреда) либо ненадлежащее исполнение (не исполнение) обязательств подменяется уголовно-правовой ответственностью за якобы совершенное мошен ничество.
Состав мошенничества исключается, если лицо первоначально желало исполнить все взятые на себя обязатель-
102
ства по сделке, но не исполнило их вследствие сложившихся обстоятельств, возникших после заключения сделки и получения причитающегося по сделке.
В ряде случаев долговые обязательства, имеющие ярко
выраженный гражданско-правовой характер, искусственно трансформируются в уголовно-правовое правонарушение. Так, если долг по договорам займа не возвращен,
кредиторы обращаются за защитой нарушенного права не
в общие или хозяйственные суды, а в правоохранительные органы, где дается неправильная правовая оценка.
Из протоколов допроса подозреваемых или обвиняемых
по делам о подобном «мошенничестве» явствует отсутствие умысла на безвозмездное завладение денежными
средствами кредиторов. Причиной несвоевременного возврата долга в ряде случаев являлось неблагоприятное финансовое положение должника, которое сложилось к моменту исполнения обязательств по договору займа. Чтобы вернуть долг первоначальному кредитору, должник
вынужден брать денежные средства в долг у других лиц,
попадая в так называемую «долговую яму». В данной ситуации наличие определенного числа кредиторов дает
основание сотрудникам правоохранительных органов
не обоснованно признавать кредиторов потерпевшими
от мошенничества. Такая неправильная оценка правонарушения приводит, по мнению автора, к искусственной
криминализации гражданско-правовых отношений, в результате которой должник вместо гражданско-правовой
ответственности вынужден претерпевать все негативные
последствия, вытекающие из уголовной ответственности.
Ситуация, связанная с несвоевременным возвратом долга,
должна разрешаться в судебном порядке с возложением
на должника гражданско-правовой ответственности за ненадлежащее исполнение денежного обязательства, а исполнение вынесенного решения обеспечиваться за счет
средств, полученных от реализации имущества должника, на которое предварительно накладывается арест.
В некоторых случаях количество кредиторов, а также значительное число заключенных одним должником
гражданско-правовых договоров могут расцениваться как
103
доказательства факта мошенничества. Для правильной
квалифи ка ции в обоих случаях необходимо установить
умысел на невозврат имущества, полу ченного по договору. Об умысле завладеть имуществом могут свидетельствовать: неплатежеспособность лица на момент заключения гражданско-правового договора, что говорит
о невозможности исполнения взятых на себя обязательств,
либо предъявление при заключении ряда граж данскоправовых договоров подложных гарантийных писем; отсутствие постоянной работы, а также иных источников
получения доходов; действия должника, явно свидетельствующие о том, что он желает скрыться (не отвечает на
телефонные звонки, предоставляет чужие паспортные
данные, данные о месте проживания, меняет номер телефона); исчезновение должника. К таким доказательствам
умысла следует отнести выплату доходов первым вкладчикам из денег, вносимых последующими вкладчиками;
предъявление при заключении договора подложных документов, создающих видимость финансовой состоятельности, недостоверные бизнес-планы; заключение сделки
от имени несуществующего юридического лица или зарегистрированного на подставных лиц; регистрация организации по нескольким юридическим адресам; предоставление лицом в качестве залога уже заложенного или
не принадлежащего на праве собственности имущества
[83, с. 539].
Понятие «заранее обдуманный умысел» предполагает, что процесс обдумывания происходит до совершения преступления. Значение слова «обдуманный» свидетельствует о предварительном характере мыслительных
процессов относительно чего-либо. Обдуманность умысла состоит в «особой психической деятельности субъекта:
мысленном представлении модели будущего преступления, продумывании деталей его осуществления, а также
сокрытии, моделировании возможного поведения потерпевшего, решении вопроса о необходимости привлечения
соучастников» [84, с. 18].
Доказательствами умысла лица на завладение чужим
имуществом являются:
104
1) показания свидетелей о высказывании виновным
своих реальных намерений;
2) документы, раскрывающие фактические намерения
виновного (деловая переписка, записи, дневники). Причем записи могут содержаться на бумажных и электронных носителях, а также в базе компьютера;
3) записи телефонных переговоров, из которых явствует реальное намерение правонарушителя;
4) результаты инвентаризации, ревизии, позволяющие увидеть реальное финансовое положение участника
сделки на момент ее заключения;
5) заключения судебно-экономической экспертизы,
назначенной после возбуждения уголовного дела;
6) количество принятых на себя обязательств.
Также подтверждают наличие умысла должностного
лица: отсутствие сведений о регистрации предприятия,
от имени которого совершаются или планируются коммерческие сделки; отсутствие собственного имущества
и минимальный размер уставного капитала; длительное
отсутствие движения денежных средств по счету с периодическим поступлением на него крупных сумм; рекламные обращения с предложениями условий совершения
сделок, существенно более привлекательных, чем обычно; внесение коммерческих предложений, явно не соответствующих возможностям фирмы, и др.
Психологи пришли к выводу: чаще всего обманывают люди невротичные, не устойчивые к стрессу, с повышенной тревожностью, а также лица, склонные к
совершению антисоциальных поступков. В то же время
не отмечено, что уровень интеллекта и образование человека влияют на частоту произносимой им лжи [85].
Характерный признак обмана — ложь должна быть настолько «правдоподобной» и обольщающей, чтобы смогла
побудить жертву к совершению активных действий, направленных на добровольную передачу своего имущества
или его части мошеннику. Чаще всего при совершении
мошенничества обман всегда предшествует добровольной
передаче предмета преступления, однако возможен обман
уже после нахождения имущества во владении виновного.
105
Обман следует отнести к одному из простейших способов манипулирования человеком. Манипуляция определяется как сложный прием, действие над чем-либо; махинация, мошенническая проделка [19, с. 290].
В психологии под манипулированием принято понимать систему средств идеологического и социальнопсихологического воздействия с целью изменения позиций и поведения людей вопреки их интересам [86, с. 205,
274, 378]. Манипуляция как вид психологического влияния основана на умелом воздействии, в результате которого индивид начинает осознавать внушенные ему интересы как свои собственные. Мошенник, в зависимости
от выбранного им образа, часто психологически подавляет
жертву, преувеличивая свои возможности, что позволяет
ему доминировать над жертвой. Это может выражаться
в излишне эмоциональном проявлении пре ступником чуткости, дружелюбия и заботливости по отношению к жертве. Психологи отмечают, что первое впечатление о человеке на 38 % зависит от тона голоса, на 55 % — от визуальных ощущений и только на 7 % — от того, что говорит
собеседник. Этим вполне успешно пользуются мошенники.
По характеру реализации замыслов преступника мошенничество не является стихийным (спонтанным) преступлением, совершаемым импульсивно, под влиянием
неожиданно возникших ситуаций. Это, как правило,
тща тельно спланированное общественно опасное деяние.
Однако нередко мошенничество совершается в примитивной форме и при отсутствии заранее продуманного
плана. Наиболее ярко это проявляется в случаях хищения путем мошенничества мобильных телефонов, когда
преступник заранее не предполагает, что ситуация сложится для него очень удачно и жертва своим поведением
спровоцирует мошенника на преступление. На взгляд
автора, в таких случаях достаточно сложно разграничить
мошенничество и кражу. Преступник, совершая хищение
мобильного телефона, даже не задумывается о том, что
предлоги «сделать звонок» и «прослушать мелодии» — это
по сути способы обмана при совершении такого интеллектуального преступления, как мошенничество.
106
Мошенничество совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с сокрытием либо искажением
правдивой информации о личности виновного и обстоятельствах преступления. Обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через определенный период времени,
в течение которого виновный не только успеет завладеть
имуществом, но и скроет важные обстоятельства мошенничества или исчезнет сам. Характерной особенностью
мошенничества является отсутствие как таковых мате риальных следов на месте преступления. К немногочисленным свидетельствам, указывающим на факт совершения мошенничества, можно отнести заключенные гражданско-правовые договоры с рядом неточностей и допущенных нарушений гражданского законодательства
Республики Беларусь, а также расписки, собственноручно составленные мошенником. Присвоение имущества,
полученного по договорам поставки, купли-продажи или
иным договорам, может быть квалифицировано как мошенничество, если виновный заведомо не намерен был
выполнять взятые на себя обязательства по их оплате.
В этом случае о намерении лица не выполнять взятые
на себя обязательства и обратить в свою пользу полученное имущество могут свидетельствовать такие факты, как использование подложных документов, создание
лжепредприятия, характер, способ и количество заключенных сделок. Получение денег при условии выполнения обязательства, в последующем не выполненного,
квалифицируется как мошенничество, если установлено, что виновный не имел намерения выполнить взятое
обязательство и преследовал цель обратить деньги в свою
пользу или в пользу других лиц.
Присвоение денег или иных ценностей, полученных
от взяткодателя якобы для передачи должностному лицу
в качестве взятки без намерения это сделать, должно
также квалифицироваться как мошенничество.
Способы обмана, используемые для реализации мошенничества, весьма разнообразны: от элементарных примитивных приемов до сложно выстроенных схем преступного деяния, нередко с привлечением соучастников.
107
В. П. Шейнов определил модель скрытого управления, состоящую из следующих стадий: сбора информации об
адресате, мишеней воздействия (особенности личности
адресата), приманок (то, что облегчает инициатору достижение цели) и аттракции (расположить жертву, вызвать к себе доверие), понуждения к действию (результат
всех описанных действий) [65, с. 7]. К вербальным способам манипуляции указанный автор относит: присутствие
элементов принуждения, наличие подготовительной преамбулы перед непринуждающими словами манипулятора, дефицит времени, отпущенного на принятие решения
[65, с. 461].
Более сложным способом манипулирования поведением человека является техника воздействия на его психику путем «подстройки» к жертве, а именно использование врожденного бессознательного подражания, которое присуще каждому человеку. По мнению психиатра
Э. Цветкова, «в процессе наблюдения за вербальными (словесными) и невербальными (несловесными — язык тела
и жестов) сигналами своего оппонента вы с успехом можете применить встроенные гипнотические формы своего воздействия на чье-либо подсознание и таким образом
через тонкое психологическое манипулирование сформировать у него желательные для вас программы» [87, с. 3].
Определяя подстройку как «приспособление своего поведения к способу поведения другого», указанный автор
формулирует алгоритм подстройки: следует занять такое
же положение, в котором находится партнер; изучить
ритм его движений, жестов для их повторения; исследовать речевые особенности собеседника (громкость голоса, темп, интонация) для дальнейшего использования
в своей речи [87, с. 45, 46].
По мнению ряда ученых, психологический обман при
совершении мошенничества основан на доверии. Потенциальную жертву невозможно обмануть до тех пор, пока
она не будет верить преступнику. Только воздействуя
на сознание, изменяя его обычное состояние, становится возможным управление поведением человека. В юридической литературе предложено выделять следующие
108
типичные способы обмана, характерные для мошенничества: обманы в отношении личности, предметов, обстоятельств и т. д.
1) Обманы в отношении личности («обманы в лице»).
Мошенник умышленно вводит жертву в заблуждение, сообщая ложные сведения о себе и своем соучастнике (соучастниках). Среди «обманов в лице» выделяют обманы
в тождестве — преступник выдает себя или соучастника за другого, чтобы присвоить правомочия другого
лица либо вызвать к себе особое доверие [88, с. 36]. Например, представляется сотрудником правоохранительных органов, налоговой инспекции, социальным работником и т. д.
Разновидностью обмана, относящегося к личности,
является обман в личных качествах, когда преступник
приписывает себе или своему соучастнику свойства,
которых нет в действительности. Например, получение
пенсии на основании ложных сведений о трудовом стаже, возрасте, квалификации [88, с. 37]. Некоторую сложность представляет уголовно-правовая оценка обмана
в отношении знаний, образования, специальности, наличия ученых званий и степеней. По мнению Г. Н. Борзенкова, в тех случаях, когда «лицо, совершающее обман
в отношении своего образования, знаний, создает лишь
видимость выполнения соответствующей работы, такие
дей ствия следует расценивать как мошенничество» [88,
с. 39]. К этой же разновидности обмана можно отнести
ситуации, когда мошенник приписывает себе возможности совершения действий, которые в действительности
совершить неправомочен (заведомо ложное посредничество в трудоустройстве, при заселении в общежитие, поступлении в высшее учебное заведение и т. п.).
2) Обман в отношении предметов. Мошенник для достижения преступной цели изменяет внешний вид предмета или выдает один предмет за другой; «продает» несуществующие товары на условиях предоплаты; обманывает в количестве и качестве предмета, подменяет или
фальсифицирует предмет (разбавляет молоко водой, вводит шприцем воду или специальные препараты в туш-
109
ки птицы, чтобы увеличить вес продукта). Под фальсификацией понимается любое искусственное изменение
свойств предмета в целях обмана. Это может быть ухудшение качества товара при сохранении прежнего вида
или некоторое улучшение внешнего вида, чтобы придать
сходство с более дорогой вещью. Разновидностью обмана
является обман в цене.
3) Обман относительно событий и действий. Например, обманное получение страхового возмещения на основании ложного заявления об имевшем место страховом
случае либо получение социальных выплат по фиктивным документам о заболевании. К обману относительно
событий и действий следует отнести введение в заблуждение о выполнении какой-либо работы, в результате которого мошенник получает плату за работу или услугу,
выполнить которые не намеревался, а также за выполнение работы в меньшем объеме, завышение сложности
и трудоемкости выполненных работ путем приписок, ложные сведения о понесенных расходах.
4) Обман в отношении намерений (ложные обещания). Содержанием мошеннического обмана может быть
обещание выполнить какие-либо действия в пользу лица,
отдающего имущество, — обманное получение денег под
предлогом приобретения для потерпевшего какой-нибудь
вещи, совершения иных действий в интересах потерпевшего. Изученные материалы уголовных дел о мошенничестве позволяют сделать вывод: чаще всего ложными
были следующие обещания: осуществить ремонт автомобиля или мобильного телефона; реализовать автомобиль,
мобильный телефон; получить деньги от потерпевшего
для покупки автомобиля, строительных материалов.
5) Обман в обстоятельствах, которые для конкретного случая являются существенными. Например, заведомо
ложные сообщения мошенников о том, что жертва якобы
совершила ДТП и повредила очень дорогой автомобиль,
принадлежащий крупному чиновнику (бизнесмену), и что
необходимо немедленно, на месте якобы совершенного
ДТП, произвести расчет за причиненный ущерб (автоподставщики).
110
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]