Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Механизм использования стоимостных инструментов в управлении национальной экономикой (вопросы теории и методологии). Монография
.pdf
нализации мирового хозяйства, обостряет соперничество ведущих
индустриальных стран за привилегированное место своей валюты,
что порождает нестабильность всей валютной системы и неопределенность экономических прогнозов.
В условиях плавающих курсов валют, их конвертируемости
и перелива капиталов между странами размываются границы между внутренним денежным оборотом и международным, а также
между национальными денежно-кредитными рынками
и международным. И хотя процесс интернационализации в этой области происходит в настоящее время достаточно быстро, тем не менее значение национального фактора продолжает оставаться существенным.
Международные по содержанию и форме валютно-финансовые и
связанные с ними кредитные операции, какой бы относительно самостоятельный характер они ни приобретали, в конечном
счете имеют национальную основу и, следовательно, не могут не опосредоваться национальными институтами и инструментами и в результате подпадать под национальное регулирование.
Тенденция к возрастанию роли валютно-финансовой сферы,
с одной стороны, и усиление ее нестабильности – с другой, вполне
закономерна. В ее основе лежит объективный экономический закон
общественного разделения труда
. Она прослеживается на всех этапах эволюции мировой валютной системы, начиная с эпохи золотого
стандарта, она же и порождает необходимость постоянно совершенствовать структуру валютных отношений в соответствии с меняющимся характером внешнеэкономических связей. С расширением каналов взаимодействия национальных хозяйств, становится
сложнее управлять валютно-финансовой сферой, что обусловливает
большую вероятность возникновения
диспропорций и неравновесий. Все это оказывает сильное воздействие валютно-финансового
фактора на приоритеты национальной экономической политики.
Вероятность превращается в действительность при сохранении различий в национальных экономических структурах в условиях неравномерности экономического развития, темпов научно-технического прогресса, специфики национального регулирования экономикой в каждой стране. Идет естественный необратимый
141
процесс
становления общечеловеческой цивилизации со всеми противоречиями и отступлениями в главной, базисной сфере жизнедеятельности людей. Механизм действия закона денежного обращения
в соответствии с изложенным начинает перемещаться естественным образом с уровня обособленных национальных экономик на межнациональный уровень, в котором еще не сложились достаточные
экономические и правовые основы регулирования межгосударственных
отношений.
5.2. q%"%*3C…%“2 -=*2%!%", %K“C,"=?,.
*%…"!2,!3%“2 …=,%…=…%L "=2/
В основе конвертируемости любой национальной денежной
единицы лежит множество факторов. Сюда входят все три вышеперечисленных фактора, обеспечивающие устойчивость бумажных
денег: золотой запас, товарная масса и умеренная эмиссия в соответствии с действием закона денежного обращения. Однако в международном торговом обороте к этим факторам добавляется еще
значительное количество других, игнорировать которые
народной хозяйственной практике невозможно. Это, во-первых, та
доля товарной массы, которую занимает национальная экономика
в совокупном внешнеторговом обороте всех стран. В настоящее
в между-
время сюда необходимо приплюсовать движение промышленного
и ссудного капитала за пределами национальных границ. Таким
образом, совокупный внешнеэкономический оборот страны – это
нечто большее, чем просто торговый. Именно в нем отображается
экономический потенциал страны и ее место в системе мирохозяйственных связей и отношений. Вместе с тем экономический фактор не ограничивается оптовой внешнеторговой деятельностью. Необходимо, чтобы рубль, помимо платежного средства, принимался
не только всеми европейскими банками, но и опосредовал акты
купли-продажи на восточных базарах, т. е. котировался в качестве
платежного
шего отечества. Международные валютные соглашения и предпи-
средства в розничном товарообороте за пределами на-
142
сания МВФ, как правило, фиксируют уже сложившуюся ситуацию
на валютном рынке и позиции, которые каждая из участниц заняла
в системе мировых денежных отношений.
Позиции той или иной денежной единицы во внешнеэкономических отношениях определяются в первую очередь на первичном
рынке, т. е. конечным общественным продуктом, а не промежуточными технико-экономическими операциями
и сделками. Структура экспорта практически не изменилась в процессе реформирования российской экономики. В статистических официальных данных
даже отсутствуют строки по экспорту промышленных потребительских товаров. Европейская валюта и американский доллар обеспечены, как правило, высококачественными товарами потребительского назначения. Проблема производства таких товаров в России
и их реализация на внутреннем
и внешнем рынках задерживает
конвертируемость нашей денежной единицы, которую можно ускорить пока лишь за счет экспортируемого сырья и энергоносителей.
В последние десятилетия эта продукция стала относиться к важнейшим стратегическим товарам. Обеспечение ими становится необходимым условием динамичного развития любой национальной
экономики. Однако продажа их за иностранную валюту не ускорит
решение
поставленной задачи ни на один день. Для того чтобы наши
граждане и предприниматели приобретали товары и услуги за границей за рубли, необходимо и продавать наши стратегические невоспроизводимые ресурсы за те же самые денежные единицы. Только повышенный спрос на наш российский рубль может восстановить его курс в рамках
1998 г. и сделать его конвертируемым. Наше
неуважительное отношение к отечественной валюте слишком затянулось в процессе реформирования хозяйственной системы. Не только в перспективе, но уже сейчас понятие «экономический потенциал» наряду из вышеперечисленных факторов включает и степень
обеспеченности важнейшими материальными и энергетическими
ресурсами, который в перспективе становится доминирующим. В этом
отношении
наши конкурентные преимущества в системе мирохозяйственных связей становятся более чем благоприятными. Тем более что проведенные исследования в области астрофизики и физики
143
элементарных частиц показывают, что создание управляемого термоядерного синтеза в земных условиях является научной и технической утопией. Поэтому иллюзии по дешевому энергоснабжению
в будущем необходимо развеять и стать на путь поиска более реальных источников энергоснабжения. По данным РАН, наличие минеральных ресурсов в России в расчете на душу населения
в 10 раз
превосходит ресурсы в США. С учетом наличия в России энергоносителей и других ресурсов можно утверждать, что российский рубль
является наиболее обеспеченной валютой в современной геополитической раскладке. Учитывая невоспроизводимость большинства
этих ресурсов, мы вполне эффективно можем использовать эти конкурентные преимущества. Смещение акцента обеспеченности валюты с потребительских товаров,
товарами стратегического назначения
является на сегодня важнейшей экономической закономерностью,
которую мы вполне демократично, не нарушая международных
правовых основ хозяйствования, использовать в системе валютных
отношений.
Для реализации этого рыночного инструмента необходимы соответствующие валютные резервы и материальные активы в распоряжении федерального правительства, поскольку переход на новую форму расчетов за поставляемые энергоносители
не может
быть единовременным, а наши партнеры из ближнего зарубежья
должны быть заранее предупреждены об изменении формы расчета. Официальное заявление правительства с указанием даты перехода на рублевые расчеты может уже существенно повысить курс
рубля на ММВБ. Психологический фактор в настоящее время также влияет на изменение курса валют, и не
только валют, но и ситуацию на фондовом рынке. Западные правительства довольно регулярно его используют в своей валютно-финансовой политике, оказывая
определенное давление на своих партнеров по внешнеэкономической деятельности. Валютно-финансовая система подвержена также фактору, который связан со сложившейся традицией в практике
международных расчетов, что обусловливает определенную инерционность
в экономическом поведении хозяйствующих субъектов.
Государственный долг США уже много лет выражается в астроно-
144
мических суммах, тем не менее деловые круги Запада по-прежнему эксплуатируют сложившуюся финансовую и валютную систему,
практически устаревшую и не отвечающую требованиям текущего времени.
Что же касается потребительской задолженности населения,
то уже в конце 70-х гг. она составляла в США около одного триллиона долларов и неуклонно возрастала до
2008 г. Задолженность
по ипотечному кредитованию явилась лишь каплей в море, которая обусловила кризис всей банковской системы Западного полушария. Диагностика нарастания кризисного состояния экономики –
это основная задача статистических органов и исследовательских
центров, однако в угоду недобросовестным политикам они предпочитали заметать мусор под ковер и создавать ложную иллюзию
благополучия. В данном
случае власть традиций, выражающаяся
в слепой вере к власти доллара, не позволяла принимать действенных превентивных мер, направленных на оздоровление экономики.
В отношении российского рубля традиции действуют в обратном
направлении. Проведенные расчеты по потребительским корзинам
в США и в России показывают, что покупательная способность
рубля и доллара соотносится как 3:1. Но поскольку «реальный»
рыночный курс этих денежных единиц определяется традиционно
в соответствии со спросом и предложением на валютном рынке, то
он низводится до соотношения, никаким образом не соответствующим его действительному положению: 37: 1. По оценкам же независимых западных экспертов, курс рубля занижен в 3 раза. Будучи
конвертируемым, он с учетом наполняемости потребительской корзины и рыночной
конъюнктуры может более точно отражать свое
место и положение в мировой валютно-финансовой системе.
Наряду с вышеперечисленными факторами, влияющими
на курс валюты и ее конвертируемость, следует учитывать и политический фактор. Соперничество Запада с Востоком в военной сфере вполне согласовано и усилено дополняется США экономической
политикой, направленной против России. Поправку Джексона –
Вэника, меморандум 3. Бжезинского пока еще не упразднили, несмотря на отказ России от прежних идеологических и теоретичес-
145
ких установок в области общественно-политической жизни. Политика сдерживания России в экономической области, сохранение
за ней статуса сырьевого придатка Западных индустриальных стран,
дискриминация в области валютно-финансовых отношений являются неотъемлемой частью и основной задачей США во внешней
политике. Сохранение статуса лидера в мировом сообществе любыми средствами приобретает опасные патологические
формы у политической элиты США. Последние события на Украине свидетельствуют о том, что США крайне озабочены ростом нашего экономического потенциала. Наша сдержанность в этом плане должна
дополняться постоянными усилиями в экономической области.
Только неуклонный рост нашего отечественного экономического,
и прежде всего промышленного потенциала, может обеспечить баланс сил
в современной геополитической ситуации. Конвертируемость российского рубля – это не только экономика, но в тоже время политика, идеология и философия. Авторитет нашей денежной
единицы в мировом сообществе обеспечит уважение, комфорт и
безопасность гражданам России во всех уголках планеты.
В обеспечении конвертируемости и поддержании курса валю-
ты немаловажным фактором может стать
конфиденциальность принимаемых решений или намерений. Обесценение прежних советских денег началось после заявления М. С. Горбачева в Мурманске
о необходимости выравнивания внутренних цен на продукты питания с мировыми ценами, которые, по его мнению, были в пять
раз выше отечественных, а включение СССР в мировое хозяйство
предполагает ценовую гармонизацию. Процесс разрушения
всего
нашего денежного хозяйства начался именно с этого неквалифицированного и безответственного заявления. В ближайшие дни
после заявления население стало избавляться от наличности и вкладов, которые тогда достигли около 280 млрд руб. Основные расходы семейных бюджетов в конце 80-х гг. приходились на продукты
питания, и планировать повышение цен на них в 5
раз было чистым дилетантством. Выравнивание цен, как показывает послевоенный опыт западноевропейских стран, требует значительного времени. Цены в этот период неквалифицированного правления росли
146
бы без всяких «авторитетных» заявлений и не только на продукты
питания. Однако конфиденциальность всяких намерений могла бы
существенно сдерживать в то время инфляционный процесс.
В настоящее время реализация программы конвертируемости
рубля должна быть непосредственно связана с антиинфляционными
мерами правительства. Если деньги не выполняют должным образом функцию сбережения внутри страны из-за чрезмерной
инфляции и обесценения вкладов населения, то за ее пределами они не могут выступать в качестве платежного средства и валютных резервов.
Международные организации, курирующие валютно-финансовые отношения, в качестве необходимого условия конвертируемости выдвигают, как правило, именно это требование. Поэтому управление
денежной массой внутри страны посредством установления жесткого
контроля над движением наличности должно предшествовать
тем мерам, которые связаны с осуществлением внешнеэкономической деятельности в сфере валютно-финансовых отношений.
Как показывает накопленный опыт по регулированию денежного обращения в США, операции Центрального банка на открытом рынке являются главным стоимостным инструментом, обеспечивающим немедленное и в случае необходимости крупномасштабное
воздействие на денежный рынок и банковский кредит, а через них и на всю экономику. Как отмечает Совет управляющих ФРС,
операции на открытом рынке являются наиболее мощным и гибким
орудием кредитно-денежной политики государства [см.: 20, 21].
Объектом операций на открытом рынке являются почти исключительно облигации Министерства финансов, а также долговые обяза
тельства федеральных агентов. Основными покупателями облигаций в США являются коммерческие банки. Решения федерального
комитета по операциям каждый раз принимаются на основе широкого, в масштабе всей страны анализа экономической и финансовой
конъюнктуры. Исследовательский отдел при совете управляющих
осуществляет обработку всех поступающих данных и на этой базе
составляет общий обзор экономической и
финансовой обстановки
в стране. В директоратах федеральных резервных банков представлены деловые круги всех основных сфер экономики – промыш-
147
-
ленности, банков, сельского хозяйства. Так что руководство Центрального банка получает достоверную информацию о состоянии
дел во всех округах, что в свою очередь является основой как для выработки общего направления в области операций на открытом рынке, так и конкретных аспектов по операциям с учетом кратковременных факторов изменений экономической
конъюнктуры.
Применительно к современной российской экономической действительности операции Центрального банка на открытом рынке
посредством купли-продажи облигаций будут эффективно воздействовать на величину денежной и в первую очередь наличной массы в обращении. Приоритет в приобретении облигаций должен
быть представлен населению как альтернативный вариант спекулятивным сделкам с недвижимостью и банковским
депозитным вкладам, которые лишь частично уберегают деньги от инфляции. Такая
мера ослабит также давление денежной массы на потребительский
первичный рынок, что существенно снизит индекс инфляции и приблизит рубль к его конвертируемости.
Аккумулируемая денежная масса в хранилищах Центрального
банка может быть использована как дополнительный финансовый
резерв государства, так и быть источником
многоцелевого дополнительного инвестиционного процесса, включая их использование
и как кредитного ресурса. Основной задачей после аккумуляции
свободных денежных средств населения станет именно их капитализация, т. е. осуществление активных операций. Эти операции
должны давать доход не менее, чем тот, который правительство
обязано выплатить держателям облигаций в соответствии с указанной на них нормой
процента. Он должен быть не меньше, чем средняя ставка процента в коммерческих банках по депозитным вкладам.
При нулевом результате, когда доход равен сумме выплат держателям облигаций, Центральный банк будет избавлен от дополнительных эмиссий, поскольку будет постоянным распорядителем временно свободных денежных средств населения.
Спектр операций на открытом
рынке можно существенно расширить посредством продажи населению простых и привилегированных акций как действующих предприятий госсектора, так и вновь
148
создаваемых. Приоритет в покупке этих акций должен быть предоставлен работникам этих предприятий с целью обеспечения должной материальной заинтересованности их в конечных финансовых результатах. Привлечение свободных денежных средств населения по всем каналам в реальный сектор экономики не только
создаст необходимые материальные предпосылки для конвертируемости рубля, но и
сформирует новый средний класс собственников, который на сегодня является основным стержнем в социальной, политической и экономической жизни постиндустриального
общества [см.: 9].
Доведение индекса инфляции до ее естественного уровня
без действенного государственного контроля над ростом наличной
денежной массы практически не возможно. В настоящем действующие ограничения по наличным расчетам между юридическими лицами практически не работают. Торгово-проводящая сеть, имея
в своем распоряжении огромную массу денег, приобретает у оптовых торговцев практически повагонно продовольственные и промышленные товары за наличные деньги, не отражая в финансовых
документах, каким образом проведены сделки. Только незначительная часть сделок и, как правило небольших, проходит по банковским счетам
. В условиях, когда наличная денежная масса обслуживает не только розничный товарооборот, но и значительную часть
оптового товарооборота, дополнительные эмиссионные вливания
неизбежны. Это, как правило, ведет к обесценению денег и необходимости индексации заработной платы работникам бюджетных
организаций и пенсионерам, в совокупности насчитывающих более 50 млн человек.
Как свидетельствуют официальные данные, ЦБ
России ежедневно дополнительно печатает более двух миллиардов рублей.
В Свердловской области, по официальным данным, расхождение
между стоимостью реализованной товарной массой в год и всеми
совокупными денежными доходами населения, составляет 62 %.
Это значительно выше общероссийского уровня доли теневой экономики, около 40 % в структуре ВНП страны. В таких условиях сращивание торгового криминалитета
с местными властными структу-
149
рами неизбежно. Коррупция чиновников в современной и бывшей
административной России есть следствие прежде всего деформированных экономических отношений. Заявленная программа правительства о борьбе с коррупцией может повиснуть в воздухе, если
не устранить ту материальную основу, на которой зиждется коррумпированная часть чиновничества. Проверка налоговыми инспекторами торговых организаций без осуществления встречных
проверок бесплодна, выявляется лишь около 10 % и только незначительных нарушений.
Действенным средством против наличного оборота между юридическими лицами в сфере торговли может послужить расширение
сферы действия единого налога на вмененный доход, в основе применения которого лежит принцип обложения по совокупности признаков, свидетельствующих об объеме финансово-хозяйственной дея
тельности фирмы и ее фактически облагаемого дохода. Это в равной
степени относится и к системе общественного питания, где наличный
оборот денег также лежит в основе их коммерческой деятельности.
Совокупность признаков, свидетельствующих о величине извлекаемого дохода, целесообразно определять на основе кадастрового метода, в котором используемые площадь, месторасположение и количество
работников формируют базовую доходность
-
предприятия. Соответственно действующий в настоящее время максимум по наличным расчетам в 150 тыс. руб. необходимо упразднить или свести его к предельно низкому уровню. Кадастровый
метод не исключает, а предполагает постоянное наблюдение налоговых органов за хозяйствующими субъектами, которые при необходимости осуществляют соответствующие корректировки при изменении
характеристик в налогооблагаемой базе. Сведение к минимуму доли теневой экономики в России – это та предварительная
домашняя работа, без которой рубль не может получить международное признание. Учитывая значимость и сложность решения данной задачи, целесообразно возвести ее в ранг общенациональной
программы, ибо одного административного ресурса, которым располагает исполнительная власть,
может оказаться недостаточно
для ее решения.
150
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]