Тема 11. Недержавне пенсійне забезпечення

Основні питання теми

1. Система та принципи недержавного пенсійного забезпечення.

2. Суб’єкти недержавного пенсійного забезпечення, їх права та обов’язки.

3. Правові способи здійснення недержавного пенсійного забезпечення.

4. Пенсійні виплати недержавних пенсійних фондів.

5. Успадкування пенсійних активів.

Додаткові запитання та завдання для самостійної роботи

1. Охарактеризуйте систему та принципи недержавного пенсійного забезпечення.

2. Хто є суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення? Спробуйте провести класифікацію цих суб’єктів, залежно від функцій, які вони виконують у цій системі.

3. Що таке „недержавний пенсійний фонд”? Які є їх види? Чим відрізняється їх правове становище? Хто може виступити засновником недержавного пенсійного фонду?

4. Хто такі вкладники та учасники недержавного пенсійного фонду? Які їх права та обов’язки?

5. Що таке пенсійний контракт? Між якими суб’єктами укладається такий контракт? Який його зміст та правові наслідки застосування?

6. Що таке пенсійна схема? Який порядок прийняття пенсійних схем? Що становить зміст цих актів?

Теми рефератів та наукових повідомлень

1. Недержавне пенсійне забезпечення в Україні: система та принципи.

2. Суб’єкти недержавного пенсійного забезпечення, їх права та обов’язки.

3. Недержавні пенсійні фонди: національна та зарубіжна практика.

4. Умови пенсійного забезпечення недержавними пенсійними фондами.

5. Досвід недержавного пенсійного забезпечення у зарубіжних країнах (на прикладі окремої країни).

Практичні завдання

1. Проаналізуйте відповідне законодавство щодо видів пенсійних виплат у недержавних пенсійних фондах? Які підстави для здійснення таких виплат?

2. Охарактеризуйте умови виплати пенсії на визначений строк.

3. Охарактеризуйте договір страхування довічної пенсії, його сторони, зміст, визначення розміру довічної пенсії.

4. Проаналізуйте поняття та умови здійснення одноразової пенсійної виплати.

5. Проаналізуйте умови та порядок успадкування пенсійних активів у недержавному пенсійному забезпеченні.

Нормативно-правові акти

1. Про недержавне пенсійне забезпечення: Закон України від 9 липня 2003 року № 1057-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. - № 47-48. – Ст. 372 (зі змін. і доп.).

2. Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди): Закон України від 15 березня 2001 р. № 2299-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001.- № 21. - Ст. 103 (зі змін. і доп.).

3. Про банки і банківську діяльність: Закон України 7 грудня 2000 р. № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001.- № 5-6. - Ст. 30 (зі змін. і доп.).

4. Про цінні папери і фондову біржу Закон України від 18 червня 1991 р. № 1201- ХІІ // Відомості Верховної Ради України. – 1991.- № 38. - Ст. 508 (зі змін. і доп.).

5. Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні Закон України від 30 жовтня 1996 р. № 448/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1996. - № 51. - Ст. 292 (зі змін. і доп.).

6. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг Закон України від 12 липня 2001 р. № 2664-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2002.- № 1. - Ст. 1 (зі змін. і доп.).

7. Положення про реєстрацію статуту недержавного пенсійного фонду та пенсійних схем: Затв. розпор. Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 17 серпня 2004 р. № 2080.

8. Положення про внесення інформації про недержавні пенсійні фонди до Державного реєстру фінансових установ: Затв. розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 12 жовтня 2004 р. № 2534 (зі змінами від 27.03.2008).

9. Положення про оприлюднення інформації про діяльність недержавного пенсійного фонду: Затв. розпор. Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 16 грудня 2004 р. № 3100 (зі змінами від 23.10.2008).

10. Ліцензійні умови провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів: Затв. розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13 листопада 2003 р. № 118 (в редакції від 29 грудня 2005 р. № 5226).

11. Положення про вимоги до осіб, що здійснюють професійну діяльність з управління активами інституційних інвесторів (діяльність з управління активами) щодо складу та структури активів недержавних пенсійних фондів, якими вони управляють: Затв. ріш. Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 10 грудня 2003 р. № 560 (зі змін. і доп.).

12. Положення про винагороду за надання послуг з управління активами недержавного пенсійного фонду: Затв. ріш. Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 11 серпня 2004 р. № 335.

13. Положення про здійснення діяльності зберігача недержавного пенсійного фонду щодо операцій з активами недержавного пенсійного фонду, порядок обчислення тарифів за послуги зберігача та їх граничний розмір: Затв. ріш. Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 11 серпня 2004 р. № 336.

14. Положення про оприлюднення страховиками інформації щодо договорів страхування, укладених у системі недержавного пенсійного забезпечення: Затв. розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 15 лютого 2007 р. № 6817.

4-й модуль. Державна соціальна та медична допомога