44. Банк России: функции и операции. Основные статьи пассива и актива баланса цб рф.

Традиционно любой центральный банк выполняет четыре основных функции:

• осуществляет монопольную эмиссию банкнот;

• является «банком банков»;

• является банкиром правительства;

• осуществляет денежно-кредитное регулирование.

Исторически первой являлась эмиссионная функция, на современном же этапе важнейшей функцией центральных банков стала денежно-кредитное регулирование.

В соответствии со ст. 4 ФЗ «О ЦБ РФ» Банк России выполняет следующие основные функции:

1. Проведение единой государственной денежно-кредитной политики.

Банк России во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики. Центральный банк проводит денежно-кредитную политику с помощью набора специальных инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке.

2. Монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения. Это одна из старейших функций центрального банка. Ей посвящена гл. 6 ФЗ «О ЦБ РФ», ст. 27-34.

3. Организация системы рефинансирования.

Центральный банк является для кредитных организаций кредитором последней инстанции. Рефинансирование банков – кредитование центральным банком коммерческих банков. Регулируя уровень ставок и объемы рефинансирования, центральный банк оказывает влияние на величину денежной массы в стране, способствуя увеличению или уменьшению спроса коммерческих банков на кредиты.

4. Организация системы платежей и расчетов. Банк России в соответствии с законодательством устанавливает правила, формы, сроки и стандарты осуществления расчетов на территории Российской Федерации (ФЗ «О ЦБ РФ», гл. 12).

5. Установление правил проведения банковских операций.

6. Функция банковского регулирования и надзора:

• лицензирование и регистрация кредитных организаций;

• установление пруденциальных норм деятельности и контроль за их соблюдением;

• инспекции и ревизии финансового состояния кредитных организаций;

• предупреждение несостоятельности (банкротства) кредитных организаций и контроль за их ликвидацией;

• регулирование и контроль за деятельностью кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

7. Валютное регулирование и валютный контроль. Регулирование и контроль за проведением операций с валютными ценностями. В соответствии с законом «О валютном регулировании и валютном контроле» Банк России является основным органом валютного регулирования и контроля в Российской Федерации.

8. Выполнение функции финансового агента Правительства, в т. ч.

• Кредитование государства и управление государственным внутренним долгом;

• кассовое исполнение государственного бюджета и внебюджетных фондов;

• финансирование инвестиционных и конверсионных программ за счет средств федерального бюджета на возвратной основе.

9. Функция макроэкономического анализа и прогнозирования:

• составление и анализ платежного баланса России;

• исследование и прогнозирование важнейших тенденций в реальном и других секторах экономики на базе общеэкономических показателей;

• анализ и прогнозирование развития банковской системы;

• анализ в региональном разрезе, в том числе мониторинг важнейших предприятий и т. Д.