Практическое занятие. Порядок оформления документов по открытию счетов юридических лиц.

Для открытия счета в банке юридическое лицо предоставляет пакет документов:

1. Документы, подтверждающие законность создания юридического лица (устав, учредительный договор);

2. Документы о постановке на учет в соответствующих органах;

3. Заявление на открытие счета;

4. Карточка с образцами подписей;

5. И другие документы по требованию банка.

Рассмотрим особенности оформления некоторых документов.

Заявление на открытие счета. В заявлении на открытие счета юридическое лицо обращается в банк с просьбой открыть на его имя счет. Юридическое лицо указывает полностью свое наименование, местонахождение. Заявление подписывают лица, являющиеся распорядителями средств по счету. Распорядителями средств по счету юридического лица является :

1. Лицо, имеющие право первой подписи – руководитель организации (гинеральный директор, директор). Право первой подписи также может иметь заместитель руководителя.

2. Право второй подписи имеет главный бухгалтер, а также его заместитель. На заявлении подписи распорядителей средств должны быть заверены печатью . представители банка на заявлении делают следующие отметки:

• Все необходимые документы представлены и проверены – работник отдела по обслуживанию юридического лица, специально на это уполномоченный;

• Разрешаю открыть счет – руководитель (председатель, управляющий) банка;

• Номер расчетного счета (20 знаков) – главный бухгалтер. В каждой организации используется свой образец бланка заявления.

ЗАДАЧА. 3 февраля 2011 в акционерный коммерческий банк (АКБ) «Коммерсант» обратилось негосударственное акционерное общество (АО) «Банковский резерв» расположенное по адресу город Москва, улица Большая Спасская, дом 15 с просьбой открыть расчетный счет. Заявление на открытие счета подписано генеральным директором Бурдаковым Евгением Александровичем и главным бухгалтером Бондаревой Татьяной Николаевной, которые будут являться распорядителями по счету. АО «Банковский резерв» присвоен номер счета 407 02 810 8 0000 0002538. Образцы подписей заверены экономистом отдела по обслуживанию юридических лиц Половинкиной Анастасией Юрьевной.

Код формы документа по ОКУД

0401026

Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Владелец счета

Негосударственное акционерное общество

ОТМЕТКА БАНКА

«Банковский резерв»

ПОДПИСЬ

(подпись)

“

3

”

февраля

20

11

г.

Место нахождения (место жительства)

123610, Москва, Большая Спасская ул., д. 15

тел. №

(495) 157-31-19

Банк

Акционерный коммерческий банк «Коммерсант»

(прочие отметки)

Порядок и периодичность выдачи выписок из счета,

сведений о временных карточках, о периоде

временных, в течение, которого они действуют, о

случаях их замены

3.02.2011 Кирюшин Д.Л.

ОАО«Банковский резерв»			№ банковского счета				407 03 810 8 0000 0002538
(сокращенное наименование владельца счета)
		Фамилия, имя, отчество	Образец подписи		Срок полномочий
					бессрочно
Главный директор	первая подпись	Бурдаков Евгений	X
		Александрович
Главный бухгалтер	вторая подпись	Бондарева Татьяна	Z
		Николаевна
Дата заполнения				Образец оттиска печати
		03.02.2011.		ПЕЧАТЬ
Подпись клиента		ПОДПИСЬ
Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей					Выданы денежные чеки
Я ПЕЧАТЬ , Половинкина А.Ю., экономист отдела по обслуживанию юридических лиц, свидетельствую подлинность подписи Бурдакова Е.А., Бондаревой Т.Н., которые сделаны в моем присутствии, личность установлена. 03.02.2011 Кирюшин					дата	с №		по №	дата	с №	по №