Тема 2. Грошовий оборот і грошова маса (4 год.)

Заняття 1

Мета заняття: засвоїти поняття грошового обороту як макроекономічного явища, вивчити основні грошові потоки у моделі грошового обороту та механізм їх балансування.

1. Питання для підготовки

1. Сутність грошового обороту, його економічна основа та визначальні риси.

2. Суб'єкти грошового обороту та ринки, яких він поєднує.

3. Загальна модель грошового обороту. Поняття грошового потоку, класифікація, характеристика та взаємозв’язок грошових потоків.

4. Механізм балансування грошового обороту на макро- та мікроекономічному рівні.

2. Опитування за спеціальними термінами стосовно теми заняття.

Безготівковий оборот, валовий національний продукт, відплив грошових коштів, грошовий оборот, грошовий оборот на мікрорівні, грошовий оборот на макрорівні, грошовий обіг, грошовий потік, готівковий обіг, грошовий ринок, державні закупівлі, державні структури, домашні господарства, заощадження, інвестиції, кредитний сектор, національний доход, приплив капіталу, потоки втрат, потоки ін’єкцій, ринок ресурсів, ринок продуктів, суб’єкти грошового обороту, трансферні платежі, фіскально-бюджетний сектор, фінансовий сектор, фінансові посередники, чисті податки, чистий експорт, чистий імпорт.

3. Обговорення проблемних питань:

3.1. Поясніть відмінності грошового обігу від грошового обороту.

3.2. Поясніть взаємозв’язок грошового та товарного обігу.

3.3. Як відбувається балансування потоку національного доходу й потоку національного продукту через внутрішній та зовнішній грошові ринки?

3.4. Поясніть взаємозв’язок готівкового та безготівкового секторів грошового обороту?

4. Скласти таблицю, в якій відобразити відмінності готівкового і безготівкового обороту, їх переваги та недоліки.

5. Обговорення рефератів, повідомлень, наукових публікацій за напрямками:

1. Дискусії щодо сутності грошового обороту.

2. Організація грошових розрахунків в безготівковій формі.

3. Регулювання та організація готівкового грошового обігу в позабанківській сфері.

4. Регулювання та організація проведення касових операцій банками України.

5. Розрахунки з використанням пластикових карток та перспективи їх розвитку.

6. Перспективні форми грошових розрахунків.

7. Емісійна система України.

Заняття 2

Мета заняття: засвоїти структуру грошового обороту, сутність грошової маси та грошової маси, практичне значення їх регулювання, фактори, що визначають їх обсяги; з’ясувати вплив зміни швидкості обігу грошей на економічні процеси.

1. Питання для підготовки

1. Структура грошового обороту.

   1. Структура грошового обороту за формою платіжних засобів. Безготівковий та готівковий сектори. Основи їх розмежування та взаємозв’язку.

   2. Структура грошового обороту за його економічним змістом. Характеристика окремих секторів грошового обороту.

2. Грошова маса: поняття, склад та чинники, що визначають динаміку маси грошей в обороті. Грошові агрегати як вимірники грошової маси та їх практичне значення.

2. Опитування за спеціальними термінами стосовно теми заняття: грошова маса, грошова база, грошовий агрегат, грошовий обіг, грошовий потік, готівковий обіг, грошовий ринок, депозити до запитання, касова готівка, кредитний сектор, “квазі” гроші, монетизація економіки, строкові депозити, сталість грошей, трастові (довірчі операції) операції, трансакція, фіскально-бюджетний сектор, фінансовий сектор, фінансові посередники.

3. Обговорення проблемних питань:

3.1. Чому існують два підходи до виміру маси грошей – через грошову базу і через грошові агрегати?

3.2. Чи можна вважати нормальними співвідношення грошових агрегатів М0 і МЗ в Україні? Якщо ні, то чому і чим таке співвідношення спричинене?

4. Практичні завдання.

4.1. Розрахувати рівень монетизації ВВП, якщо станом на 01.01.2000 р. 2918,0 млн. грн. були розміщені на депозитних рахунках до запитання, 3398,0 млн. грн. - на строкових депозитах, 93,0 млн. грн. обслуговували трастові операції банків, а в обігу знаходилося готівки 48,9 % від обсягу всієї грошової маси.

Річний обсяг національного ВВП на кінець 1999 р. склав 93365.0 млн. грн.

4.2. Розрахувати коефіцієнт експансії депозитних вкладів та ефект дії грошового мультиплікатора, якщо у банку 1 розміщено на депозитному рахунку поточний вклад у 15000 грн., норма обов'язкового резервування складає 20 %. Результати розрахунків (для перших 10 банків та для банків­ської системи в цілому) занести в таблицю.

Пояснити отримані результати.

4.3. Розрахувати грошову масу за окремими агрегатами М0, М1, М2 і М3, грошову базу та коефіцієнт депозитної експансії, використовуючи надані показники (млн. грн.);

- ощадні депозити 3927

- готівка в гаманцях населення і в касах юридичних осіб 16291

- депозити до запитання 7669

- банківські угоди про зворотній викуп цінних паперів 605

- готівка в сейфах центробанку 853

- депозитні рахунки грошового ринку 4165

- готівка в касах комерційних банків 2385

- капітальні вклади 4862

- сума грошових коштів (резервів) на коррахунках банків у

центробанку 1703

Розрахунки обґрунтувати відповідними формулами.

4.4. Обсяг ВВП у певному році становив 224.5 млрд. грн. На початок року в обороті перебувало 13,1 млрд. грн. готівкових коштів, 6,1 млрд. грн. по­точних депозитів, 7.4 млрд. грн. строкових вкладів та 0,4 млр. грн. депози­тів за довірчими операціями банків. На кінець року відповідно: 16,2 млрд. грн.. 5,0 млрд. грн., 7.9 млрд. грн., 3.2 млрд. грн.

Розрахувати: 1) середньорічний обсяг грошової маси; 2) середню швид­кість обігу гривні: 3) середню тривалість одного обороту гривні.

4.5. Розрахувати масу грошей, необхідних для обігу, якщо: млн. грн.

- сума цін товарів, що реалізуються за рік 514 065,9

- сума продажу товарів і послуг у кредит 141 070,2

- середня кількість оборотів гривні за рік 8,3

- сума платежів, які погашаються шляхом взаємного зарахування боргів 28000,4

• загальна сума платежів, строк оплати яких настав 22323,1

Поясність наслідки, які виникнуть у разі. якщо фактична грошей в обігу складає 21308.6 млн.грн. Що необхідно зробити для виконання вимог закону грошового обігу?

5. Обговорення рефератів, повідомлень, наукових публікацій за напрямками:

1. Грошові агрегати в зарубіжних країнах.

2. Грошова база в регулюванні грошового обороту.

3. Аналіз динаміки грошової маси в Україні.

4. Аналіз структури грошової маси за грошовими агрегатами в Україні.

Заняття 3

Мета заняття: засвоїти структуру грошового обороту, сутність грошової маси та грошової маси, практичне значення їх регулювання, фактори, що визначають їх обсяги; з’ясувати вплив зміни швидкості обігу грошей на економічні процеси.