- •Кредитная система рф: сущность, структура, значение
- •Правовые основы деятельности банков в рф (Законы «о банках и банковской деятельности», «о Центральном банке рф (Банке России)»)
- •Функции и цели центрального банка России
- •Пассивные и активные операции цб рф
- •Регулирование и контроль Центральным банком деятельности коммерческих банков рф
- •Организация Центральным банком налично-денежного обращения в рф
- •Рефинансирование Центральным банком рф коммерческих банков
- •Операции цб рф на открытом рынке
- •Особенности денежной системы рф
- •Межбанковские кредиты в коммерческих банках рф
- •Процентная политика банков рф
- •Рынок ссудных капиталов: структура и функции
- •Коммерческие банки: сущность, виды и роль в экономике рф
- •Пассивные операции коммерческих банков рф
- •Формирование собственных ресурсов банков рф
- •Привлеченные ресурсы коммерческих банков в рф
- •Управление пассивами в коммерческих банках рф
- •Активные операции коммерческих банков рф
- •Ссудные операции коммерческих банков в рф: сущность, виды, характеристика
- •Документы, представляемые заемщиком для получения кредита в коммерческом банке рф
- •Формы обеспечения кредита
- •Операции коммерческих банков рф с ценными бумагами
- •Инвестиционная деятельность банков рф
- •Управление активами коммерческих банков
- •Ликвидность кредитных организаций рф. Показатели ликвидности
- •Финансовые риски
- •Характеристика активов банка с точки зрения обеспечения ликвидности, доходности
- •Формы кредита: коммерческий, банковский, потребительский, государственный, международный
- •Финансовые услуги коммерческих банков (лизинг, факторинг, трастовые операции)
- •Расчетные операции коммерческих банков
- •Основные формы безналичных расчетов в рф
- •Основные формы международных расчетов
- •Валютные операции банков рф
- •Ипотечные банки и их операции
- •Сберегательные банки рф
- •Теории кредита
- •Сущность, функции и роль кредита в рыночной экономике рф
- •Сущность и функции банковского маркетинга
- •Сущность и функции банковского менеджмента
- •Кредитный, инвестиционный и финансовый консалтинг
- •Понятие банка и банковской системы
- •Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование деятельности
- •Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов в кредитных организациях
- •Межбанковские отношения и обслуживание клиентов
- •Система управления Банком России
- •Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти
- •Организация наличного денежного обращения
- •Денежно-кредитная политика Банка России
- •Банковские операции и сделки Банка России
- •Банковское регулирование и банковский надзор
- •Аудит Банка России
- •Коммерческие банки: сущность и роль в экономике
- •Сущность и значение безналичных расчетов
- •Принципы организации безналичных расчетов
- •Банковские риски. Система управления ими
- •3. Ограничение или управление рисками также производится в соответствии принятой в конкретном банке методикой.
- •Понятие и виды банковских рисков
- •Система управления рисками банка
- •3. Ограничение или управление рисками также производится в соответствии принятой в конкретном банке методикой.
- •Принципы управления отдельными рисками банка
- •Общие требования по оценке кредитных рисков
- •Оценка кредитного риска по выданной ссуде
- •Оценка кредитных рисков в целях формирования резерва по портфелю однородных ссуд
- •Формирование резерва с учетом обеспечения по ссуде
Банковские операции и сделки Банка России
БР имеет право осуществлять след банковские операции и сделки с кредитными организациями (рос и иност) и правительством РФ.
Предоставлять кредиты на срок не более 1 года росс кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня. Перечень рейтинговых агентов, рейтинги которых применяются для определения кредитоспособности получателей кредитов устанавливаются Советом директоров БР.
Продавать и покупать цб на открытом ранке, а так же продавать цб, выступающие обеспечением кредитов БР.
Покупать и продавать облигации, эмитированные БР и депозитные сертификаты
Покупать и продавать иностранную валюту
Покупать, хранить и продавать драг. металлы
Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, а так е принимать на хранение и в управление цб.
Открывать счета кредитным организациям
Выставлять чеки и векселя в любой валюте
БР так же вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями в регионах, где отсутствует кредитные организации.
БР не имеет права
осуществлять банковские операции с юр лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций,
приобретать акции и доли кредитных и иных организаций
Осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности БР
Заниматься торговой и производственной деятельностью
Пролонгировать предоставленные кредиты (исключением могут быть сделки по решению Совета директоров)
Банковское регулирование и банковский надзор
Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы РФ и защита интересов вкладчиков и кредиторов.
Регулирующие и надзорные функции ЦБ осуществляются через действующий на постоянной основе орган – Комитет банковского надзора,кот.действует в рамках положения утвержден.совета директоров БР.
БР устанавливает обязательства для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций ,бухгалтерского учета и отчетности.Правила орг-ии внутрен.контроля для для осущ-я надзорных и контрольных функций .БР имеет право запрашивать у крудит.орг-ий необходимую инф-ю о их деятельности и требовать разъяснение по получ.инф-и.Поступив.от кредит.орг-и инф-я по конкрет.операции не подлежит разглошению без согласия соотв.кред.орг-ии.
БР не вправе требовать от кредит.орг-ии выполнение не соотв.им фун-ий ,а так же требовать предоставление инф-ии не связ.с банк.обслуж.клиентов.
БР не вправе устанав.прямо или косвенно не предусмотрен.законодательств.ограничения на проведение операций с клиентами кредит.орг-ий ,а так же не вправе обяз.крудит.орг-и требовать от их клиентов док-ты не предусмотренные фед.законом.
С целью контроля и регулир.банк.деятельностью БР устанавливает обязательные нормативы деятельности кредит.орг-ий.Среди них:
-предел.размер имущ-х(не денежных вкладов) устав.капитал крудит.орг-ии,а так же перечень видов имущ-а в не денеж.форме ,кот.может быть внесено в оплату Д.капитала.
-максимальный размер риска на 1 заемщика или гр.связ.заемщиков .
-максимыльный размер круп.кредит.рисков.
-нормативы ликвидности крудит.орг-и.
-нормативы достаточ.собств.ср-в.
-норм-вы опред-ие размеры валютного ,%, и иных финн.рисков.
-минимальные размеры резервов созд.под риски
-норм-вы использ.собств.ср-в кредит.ор-ии для преобрет.акции др юр.лиц
-максимальный размер кредитов банк.гарантий и поручительств предостав.кредит.орг-й своим акционерам.
В случаи нарушения кридит.орг-ий фед.законов или нор-х актов БР не предостав.инф-ии или предоставл.не полной ,или не доставл.иф-ии .БР имеет право требовать от кредит.орг-ии устран.выявлен.нарушений,а так же взыскивать штраф в размере до 0,1 % или минимальный размер уставного капитала ,либо огран.проведения отдел.операц.на срок до 6 мес.