- •Кредитная система рф: сущность, структура, значение
- •Правовые основы деятельности банков в рф (Законы «о банках и банковской деятельности», «о Центральном банке рф (Банке России)»)
- •Функции и цели центрального банка России
- •Пассивные и активные операции цб рф
- •Регулирование и контроль Центральным банком деятельности коммерческих банков рф
- •Организация Центральным банком налично-денежного обращения в рф
- •Рефинансирование Центральным банком рф коммерческих банков
- •Операции цб рф на открытом рынке
- •Особенности денежной системы рф
- •Межбанковские кредиты в коммерческих банках рф
- •Процентная политика банков рф
- •Рынок ссудных капиталов: структура и функции
- •Коммерческие банки: сущность, виды и роль в экономике рф
- •Пассивные операции коммерческих банков рф
- •Формирование собственных ресурсов банков рф
- •Привлеченные ресурсы коммерческих банков в рф
- •Управление пассивами в коммерческих банках рф
- •Активные операции коммерческих банков рф
- •Ссудные операции коммерческих банков в рф: сущность, виды, характеристика
- •Документы, представляемые заемщиком для получения кредита в коммерческом банке рф
- •Формы обеспечения кредита
- •Операции коммерческих банков рф с ценными бумагами
- •Инвестиционная деятельность банков рф
- •Управление активами коммерческих банков
- •Ликвидность кредитных организаций рф. Показатели ликвидности
- •Финансовые риски
- •Характеристика активов банка с точки зрения обеспечения ликвидности, доходности
- •Формы кредита: коммерческий, банковский, потребительский, государственный, международный
- •Финансовые услуги коммерческих банков (лизинг, факторинг, трастовые операции)
- •Расчетные операции коммерческих банков
- •Основные формы безналичных расчетов в рф
- •Основные формы международных расчетов
- •Валютные операции банков рф
- •Ипотечные банки и их операции
- •Сберегательные банки рф
- •Теории кредита
- •Сущность, функции и роль кредита в рыночной экономике рф
- •Сущность и функции банковского маркетинга
- •Сущность и функции банковского менеджмента
- •Кредитный, инвестиционный и финансовый консалтинг
- •Понятие банка и банковской системы
- •Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование деятельности
- •Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов в кредитных организациях
- •Межбанковские отношения и обслуживание клиентов
- •Система управления Банком России
- •Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти
- •Организация наличного денежного обращения
- •Денежно-кредитная политика Банка России
- •Банковские операции и сделки Банка России
- •Банковское регулирование и банковский надзор
- •Аудит Банка России
- •Коммерческие банки: сущность и роль в экономике
- •Сущность и значение безналичных расчетов
- •Принципы организации безналичных расчетов
- •Банковские риски. Система управления ими
- •3. Ограничение или управление рисками также производится в соответствии принятой в конкретном банке методикой.
- •Понятие и виды банковских рисков
- •Система управления рисками банка
- •3. Ограничение или управление рисками также производится в соответствии принятой в конкретном банке методикой.
- •Принципы управления отдельными рисками банка
- •Общие требования по оценке кредитных рисков
- •Оценка кредитного риска по выданной ссуде
- •Оценка кредитных рисков в целях формирования резерва по портфелю однородных ссуд
- •Формирование резерва с учетом обеспечения по ссуде
Понятие банка и банковской системы
Банковская система состоит из 3х уровней:
1.ЦБ РФ
2.Коммерческие банки
3.Различные кредитные организации, осуществляющие отдельные виды банковских услуг
Кредитная организация - юр. лицо, которое для извлечения прибыли, как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные российским законодательством.
Банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:
1.привлечение во вклады денежных средств физ. и юр.лиц
2.размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности
3.открытие и ведение банковских счетов физ. и юр. Лиц
Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные рос. законодательством допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавл. Банком России.
Кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли для защиты и представления интересов своих участников, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных, и проф. интересов, а также выработки рекомендаций по осуществлению банк. деятельности и решению иных совместных задач кредитных организаций.
Союзы и ассоциации создаются и регистрируются в порядке установленном для некоммерческих организаций.
К банковским операциям относятся:
1.привлечение ден. средств физ. и юр. лиц во вклады (до востребования и на определенный срок)
2.размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет
3. открытие и ведение банковских счетов физ. и юр. лиц
4. осуществление расчетов по поручению физ. и юр. лиц, в т. ч банков-корреспондентов по их банковским счетам
5. инкассация денежных средств и кассовое обслуживание физ. и юр. лиц
6. купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах
7.привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов
8. выдача банковских гарантий
9. осуществление переводов ден. средств по поручению физ. лиц без открытия банковских счетов
Кроме этого кредитная организация вправе осуществлять след. сделки:
1.выдача поручительств за 3-их лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме
2.приобретение прав требования от 3-их лиц исполнения обязательств в денежной форме (факторинг)
3.доверительное управление ден. средствами и личным имуществом по договору с физ. и юр. лицами (трастовые операции)
4. осуществление операций с драгоценными металлами и драг. камнями
5. предоставление в аренду физ. и юр. лицами специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей
6. лизинговые операции
7. оказание консультационных и информационных услуг (консалтинговые операции)
Кредитная организация действует на основании учредительных документов, Устава и учредительного договора.
Уставный капитал кредитных организаций составляется из величины вкладов его участников и определяет мин. размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов.
Мин. размер уставного капитала вновь регистрируемого банка на день подачи ходатайства о гос. регистрации и выдачи лицензии устанавливается в сумме 180 млн. руб.
Органами управления кредитных организации является собрание ее учредителей или участников, совет директоров или наблюдательный совет, единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.
Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществл. единоличным исполнительным органом или руководителем кредит. организации, а также глав. бухгалтером кредитной организации и руководителями ее филиалов и подразделений.
Кандидаты на должности членов Совета директоров, руководителя кредит. организации, гл. бухгалтера и его заместителя должны соответствовать квалификац. требованиям установленным Банком России.