3. 6. Організаційні засади роботи територіального

управління Державної комісії з регулювання ринків

фінансових послуг

Система територіальних управлінь Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг складається із 8 регіональних органів, кожний з яких контролює відповідну територію країни (див. рис. 11).

Порядок роботи регіональних органів Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг визначається Загальним положенням про територіальне управління Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України 24 липня 2003 р. № 9.

Основними завданнями територіального управління є:

1. забезпечення реалізації єдиної державної політики у сфері надання фінансових послуг у відповідному регіоні;

2. забезпечення, в межах своїх повноважень, взаємодії Комісії з місцевими органами виконавчої влади, органами місцевого само­врядування, правоохоронними органами та іншими органами державної влади з питань розвитку та функціонування ринків фінансових послуг у регіоні;

3. здійснення в регіоні державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг і додержанням вимог законодавства у цій сфері;

4. захист прав споживачів фінансових послуг шляхом застосування, в межах компетенції, заходів впливу з метою запобігання порушень законодавства на ринках фінансових послуг та їх припинення;

5. узагальнення практики застосування законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, розроблення і внесення пропозицій щодо його вдосконалення.

121

Горбач Л. М., Каун О. Б. Ринок фінансових послуг

Центральний апарат Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг

Рис. 11. Мережа територіальних управлінь у системі управління Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг

Управління відповідно до покладених на нього завдань та в межах своєї компетенції, визначеної нормативно-правовими актами Комісії:

1. здійснює згідно із законами України державне регулювання і нагляд за діяльністю страхових компаній та страхових брокерів, установ накопичувального пенсійного забезпечення, довірчих товариств, кредитних спілок, лізингових та факторингових компаній, кредитно-гарантійних установ, ломбардів, інших учасників ринків фінансових послуг (крім банків, професійних учасників фондового ринку, інститутів спільного інвестування в частині їх діяльності на фондовому ринку, фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій, Державного казначейства України та державних цільових фондів) у відповідному регіоні;

2. надає Комісії пропозиції щодо розробки та впровадження заходів, спрямованих на запобігання порушенням законодавства України у сфері надання фінансових послуг;

3. бере участь у формуванні планів роботи Комісії та забезпечує їх виконання;

4. проводить перевірки діяльності фінансових установ відповідного

122

Розділ III. Державне регулювання ринків фінансових послуг

регіону;

5. проводить інспектування фінансових установ регіону, а також їх споріднених та афілійованих осіб; проводить тематичний збір інформації щодо їх діяльності;

6. здійснює контроль за достовірністю інформації, що надається учасниками ринку фінансових послуг відповідного регіону;

7. надає інформацію за запитами юридичних осіб, що знаходяться у відповідному регіоні;

8. надає Комісії висновки щодо розгляду звернень громадян щодо порушення законодавства про фінансові послуги;

9. надає висновки та пропозиції у зв'язку з передреєстраційною або передліцензійною підготовкою документів фінансових установ відповідного регіону;

10) надає пропозиції та здійснює моніторинг щодо застосування Комісією таких заходів впливу:

• вимагає скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;

• тимчасове зупинення або анулювання ліцензії на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;

• відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;

• затвердження плану відновлення фінансової стабільності фінансової установи;

• порушення питання про ліквідацію фінансової установи;

11. узагальнює практику застосування нормативно-правових актів, які регулюють ринок фінансових послуг, розробляє пропозиції щодо їх удосконалення і вносить на розгляд Комісії;

12. інформує громадськість про свою діяльність та стан розвитку і функціонування ринків фінансових послуг у регіоні;

13) взаємодіє з відповідними державними адміністраціями, органами місцевого самоврядування;

14. інформує Комісію та, у разі потреби, відповідні місцеві органи влади щодо порушень законодавства з питань надання фінансових послуг та функціонування ринків фінансових послуг, координує з місцевими правоохоронними органами свою діяльність з питань виявлення, попередження та припинення порушень законодавства у сфері надання фінансових послуг;

15. у встановленому порядку звітує перед Комісією про виконання покладених на Управління завдань;

123

Горбач Л.М., КаунО.Б. Ринок фінансових послуг

16. здійснює у регіоні моніторинг та аналізує стан і тенденції розвитку ринку фінансових послуг;

17. бере участь у розробці та виконанні регіональних програм розвитку ринку фінансових послуг, аналізує стан їх виконання та інформує про це Комісію;

18. організовує професійну підготовку, перепідготовку та підвищення кваліфікації працівників Управління;

19. забезпечує реалізацію державної політики стосовно охорони державної та професійної таємниці, здійснює контрольза її збереженням.

Територіальне управління Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг має право:

1. у порядку, визначеному законодавством, у тому числі норма­тивними актами Комісії, проводити перевірки фінансових установ, які здійснюють діяльність у регіоні, згідно з планами, погодженими директорами відповідних Департаментів центрального апарату Комісії, та за дорученням Голови Комісії або директорів відповідних Депар­таментів центрального апарату Комісії, у тому числі за зверненням органів прокуратури, служби безпеки та внутрішніх справ, із залученням до перевірок представників центрального апарату Комісії, відповідних місцевих органів влади, підприємств, установ та органі­зацій усіх форм власності (за погодженням з їх керівниками), консультативних та експертних організацій, зовнішніх експертів, які мають відповідну кваліфікацію;

2. у порядку, визначеному нормативними актами Комісії, здійснювати контроль за достовірністю інформації, що надається фінансовими установами, та відповідністю її чинному законодавству;

3. у межах своїх повноважень вимагати від посадових осіб фінансових установ, діяльність яких підлягає регулюванню і нагляду з боку Комісії, надання пояснень, необхідної інформації та документів;

4. досліджувати дані про клієнта фінансової установи тільки з метою виконання завдань нагляду;

5. у межах своїх повноважень та в порядку, визначеному норма­тивними актами Комісії, надсилати фінансовим установам обов'язкові для виконання розпорядження щодо усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимагати надання відповідних документів;

6. надавати матеріали до правоохоронних органів стосовно фактів правопорушень, за які передбачена адміністративна або кримінальна відповідальність, якщо до компетенції Комісії не входить накладення стягнень за відповідні правопорушення;

124

Розділ III. Державне регулювання ринків фінансових послуг

7. звертатися до Комісії з пропозиціями про створення, у разі необхідності, робочих груп для розгляду окремих питань щодо практики застосування положень законодавства про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг;

8. одержувати в установленому порядку документи, матеріали, статистичну та іншу інформацію, необхідну для здійснення контролю за дотриманням законодавства у сфері надання фінан­сових послуг;

9. одержувати від структурних підрозділів Комісії, за письмовим запитом, документи, статистичну та іншу інформацію, необхідну для здійснення покладених на Управління завдань;

10. надавати в порядку, визначеному нормативними актами Комісії, матеріали до органів Антимонопольного комітету України у разі виявлення порушень антимонопольного законодавства;

11. у порядку, визначеному законодавством та нормативними актами Комісії, застосовувати та контролювати впровадження до фінансових установ відповідного регіону таких заходів впливу:

• зобов'язання порушника вжити заходів щодо усунення порушення;

• накладання адміністративних стягнень та штрафних санкцій відповідно до законодавства.

Управління не має статусу юридичної особи і діє від імені та в інтересах Комісії у межах повноважень, передбачених цим Положенням. Фінансування витрат на утримання Управління здійснюється з Державного бюджету України в межах асигнувань, виділених Комісії, згідно із затвердженим кошторисом. Чисельність, структура та штатний розпис Управління затверджуються Головою Комісії. Трудові відносини в Управлінні регулюються законодавством України про працю з урахуванням особливостей, передбачених законодавчими та іншими нормативними актами про державну службу. Управління очолює голова Управління. Працівники Управління призначаються і звільняються з посад Головою Комісії. Призначення працівників Управління, що здійснюють нагляд за окремими категоріями фінансових установ, здійснюються за погодженням з директором відповідного департаменту Комісії. Працівники, які здійснюють нагляд за окремими категоріями фінансових установ, підпорядковуються голові Управління та директору відповідного департаменту Комісії. Для забезпечення виконання завдань, покладених на Управління, Комісія передає Управлінню відповідне майно та обладнання.

125

Горбач Л. М., КаунО.Б. Ринок фінансових послуг

Голова Управління призначається на посаду та звільняється з посади наказом Голови Комісії у встановленому законодавством порядку. Головою Управління призначається особа, яка має бездоганну ділову репутацію, вищу освіту та досвід роботи за фахом не менше, ніж три роки. Голова Управління підпорядковується одному із заступників Голови Комісії відповідно до розподілу обов'язків.

Голова Управління:

1. організовує роботу Управління з урахуванням особливостей регіону, несе персональну відповідальність за виконання покладених на Управління завдань та функцій;

2. розподіляє обов'язки між працівниками Управління, затверджує положення про структурні підрозділи Управління;

3. вносить Голові Комісії пропозиції щодо структури та штатного розпису Управління;

4. затверджує положення про структурні підрозділи Управління;

5. затверджує посадові інструкції працівників Управління за погодженням з директорами відповідних департаментів;

6. надає пропозиції Голові Комісії щодо застосування заходів заохочення та накладення дисциплінарних стягнень на працівників Управління, у тому числі за пропозицією директорів відповідних Департаментів;

7. у межах своїх повноважень видає доручення, організовує та контролює їх виконання;

8. скликає в установленому порядку наради з питань, що належать до компетенції Управління;

9) входить до складу комісій, комітетів та інших органів, що формуються органами законодавчої або виконавчої влади, органами місцевого самоврядування та іншими органами державної влади (за згодою Комісії);

10) виконує інші функції, пов'язані із забезпеченням діяльності Управління.

Голова Управління має право брати участь у засіданнях Комісії з правом дорадчого голосу.

У разі відсутності голови Управління його повноваження виконує заступник голови або інший працівник Управління згідно з наказом Голови Комісії.

Досі не сформована типова структура територіального управління Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг. На теперіш­ньому етапі існує дві структурні моделі територіального управління.

126

Розділ III. Державне регулювання ринків фінансових послуг

Перша модель характерна для більшості територіальних управлінь (див. рис. 12):

Рис. 12. Перша модель структури територіальних управлінь Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг

Друга модель характерна для територіального управління м. Києва, Київської, Житомирської, Черкаської та Чернігівської областей. У його структурі переважають контролюючі функції Комісії з акцентом на інспектування фінансових установ на підпорядкованій їм території (див. рис. 13).

Рис. 13. Друга модель структури територіальних управлінь Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг