- •Міністерство освіти і науки, молоді та спорту україни
- •Модуль 1 «гроші та грошові системи»
- •Тема 1. Сутність і функції грошей Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Функції грошей і сфери їх використання
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошова маса Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Безготівкові розрахунки
- •Дебетові
- •Кредитові
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема 3. Грошовий ринок Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема 4. Грошові системи Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Питання практичного заняття:
- •Єсцб єцб і національні центральні банки
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи. Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема 6. Валютний ринок та валютні системи Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Характеристика валютних курсів
- •Валютний курс
- •Валютні ринки
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема 7. Кількісна теорія грошей та сучасний монетаризм Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Модуль 2 « кредит і банки»
- •Тема 8.Необхідність та сутність кредиту Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •365 Х 100
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема 9. Види, функції та роль кредиту
- •Тема 10. Фінансові посередники грошового ринку Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Класифікація кредитного портфеля банку
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема 11. Центральні банки Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Єсцб єцб і національні центральні банки
- •Участь держави в капіталі центрального банку.
- •Регулятивно–наглядові банківські органи.
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема 12. Комерційні банки Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Завдання для підготовки до практичного заняття
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •Тема13. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з україною Програмна анотація та ключові питання лекції
- •Питання практичного заняття:
- •Основні поняття:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тематика рефератів:
- •2. Тренінгові завдання Тренінгові завдання до теми 2:
- •Тренінгові завдання до теми 5:
- •Задачі для самостійного розв’язку
- •Тренінгові завдання до теми 6:
- •Задачі для самостійного розв’язку
- •Тренінгові завдання до теми 8:
- •Задачі для самостійного розв’язку
- •Тренінгові завдання до теми 9:
- •Розв'язок:
- •Розв'язок:
- •Розв'язок:
- •Список основної та дадткової літератури Основна література
- •Додаткова література
Класифікація кредитного портфеля банку
Фінансовий стан |
Погашення заборгованості | ||
добре |
слабке |
недостатнє | |
А |
стандартний |
під контролем |
субстандартний |
Б |
під контролем |
субстандартний |
сумнівний |
В |
субстандартний |
сумнівний |
безнадійний |
Г |
сумнівний |
безнадійний |
безнадійний |
Д |
безнадійний |
безнадійний |
безнадійний |
Питання практичного заняття:
1. Сутність, призначення та види фінансового посередництва.
2. Банківська система її структура та функції.
3. Комерційні банки як провідні суб’єкти фінансового посередництва.
4. Особливості побудови банківської системи України.
5. Небанківські фінансово-кредитні установи та особливості їх посередницької діяльності.
6. Договірні фінансові посередники та їх характеристика.
7. Інвестиційні фінансові посередники, особливості їх діяльності.
Основні поняття:
Актив банку – частина бухгалтерського балансу (ліва сторона), яка характеризує склад, розміщення використання коштів банку, згрупованих за їх економічним значенням у процесі відтворення.
Активи високоліквідні – кошти та активи, які можуть бути швидко трансформовані у наявні кошти.
Активні операції банку – фінансові операції з розміщення вільних коштів з метою отримання прибутку. До активних операцій належать: надання кредитів та позичок, придбання цінних паперів, вкладення коштів у комерційні проекти, лізингові, факторингові операції, операції з векселями та інші банківські операції.
Банк – кредитна установа, яка мобілізує кошти, надає їх у позичку, здійснює розрахунки між економічними суб'єктами.
Банківська операція – діяльність банку, пов'язана з виконанням його специфічно банківських функцій. Коло банківських операцій в Україні визначене виключно законодавством.
Банківські ресурси – сукупність коштів, які знаходяться в розпорядженні банку і використовуються ним для здійснення кредитних та інших активних операцій.
Дворівнева банківська система – система, в якій емісійно-організаційні банківські функції відокремлені від інших і реалізуються в так званому першому (верхньому) рівні банківської системи.
Депозит банківський – грошові кошти фізичних і юридичних осіб або цінні папери, які передані на зберігання до банку за відповідну плату.
Залучені кошти банку – сукупність коштів, які акумулюються банком на різних рахунках клієнтів у вигляді депозитів або придбані на грошовому ринку міжбанківські кредити чи централізовані ресурси.
Комерційний банк - банківська установа, яка належить до другого рівня банківської системи України.
Кредитна система – сукупність установ, які реалізують кредитні відносини у конкретній державі.
Кредитна спілка – громадська організація, головною метою якої є фінансовий та соціальний захист її членів шляхом залучення їх особистих заощаджень для взаємного кредитування.
Ломбард – спеціалізована небанківська кредитна установа, яка видає позички під заклад рухомого майна.
Ланка кредитної системи – група установ кредитної системи, яка функціонує за однаковими принципами чи реалізує єдину групу кредитних відносин (банки, інвестиційні компанії, страхові компанії).
Маржа банківська – різниця між курсами валют, цінних паперів, процентними ставками й іншими показниками.
Небанківські фінансово-кредитні інститути – фінансові посередники, діяльність яких не пов'язана з базовими операціями грошового ринку.
Облікова ставка НБУ – плата (у процентах), що стягується Національним банком України за проведення операцій за кредитування комерційних банків шляхом рефінансування їхніх активних операцій (обліковий кредит)
Обов’язкові банківські резерви – сума грошових коштів, яку повинні постійно зберігати комерційні банки на своїх рахунках в центральному банку. Визначаються у вигляді норми в процентах до банківських пасивів.
Овердрафт – різновид кредиту.
Пасив банку – одна з двох частин бухгалтерського балансу (права сторона), в якій на певну дату в грошовому вираженні відображені джерела утворення коштів.
Пасивні операції банків – операції, за допомогою яких банки формують свої ресурси для здійснення активних операцій.
Рефінансування – погашення старої заборгованості шляхом випуску нових, головним чином заміною короткострокових зобов'язань довгостроковими цінними паперами.
Ризик банківський – можливість понесення втрат у разі виникнення несприятливих для банку обставин.
Ризик процентний – небезпека втрат банку через перевищення процентних ставок, що виплачуються за залучення процентних ставок, що виплачуються за залученими коштами, над ставками за наданими позичками.
Страхова компанія (страховик) – установа, яка спеціалізовано займається реалізацією відносин щодо захисту майнових інтересів фізичних та юридичних осіб під час окремих подій (страхових випадків) за рахунок грошових фондів, що акумулюються з отриманих ними страхових внесків (страхових премій).
Трансформаційна функція банківської системи – можливість змінювати (трансформувати) строки грошових капіталів, їх розміри та фінансові ризики, мобілізуючи їх різними способами іншим суб’єктам.
Факторинг – придбання права на стягнення боргів (покупка дебіторів).
Центральний банк – банк першого рівня в дворівневій банківській системі.