- •1. Банковская система России: состояние и проблемы развития.
- •1) Содержит два блока:
- •3. Особенности взаимоотношений коммерческих банков с цб рф.
- •4. Организация и функции службы внутреннего контроля в кб
- •5. Роль и функции кб в современной экономике
- •6. Проблемы гарантирования вкладов населения в России.
- •7. Зарубежный опыт гарантирования вкладов населения.
- •1. «Американский вариант».
- •2. «Германский (европейский) вариант».
- •12, Организационно-функциональная структура коммерческого банка.
- •13, Тенденции развития ресурсной базы коммерческих банков.
- •15, Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования.
- •16. Собственный капитал банка: понятие, структура, функции, методы оценки.
- •18, 20, 21, 22. Виды банковских депозитов: общая и сравнительная характеристика
- •23.Понятие и экономическая характеристика основных недепозитных источников ресурсов.
- •1. Ценные бумаги:
- •2. Получение займов на межбанковском рынке
- •24, 104. Структура активов коммерческого банка. Активы кб:
- •25,. Особенности маркетинговой деятельности в банке
- •26. Механизм ценообразования в банковской сфере. Факторы, влияющие на ценообразование
- •30.,32 Методы оценки кредитоспособности юридических лиц
- •1) Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов
- •3) Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска
- •31.33. Методы оценки кредитоспособности физических лиц
- •35,. Формы обеспечения возвратности кредита, сфера их применения.
- •36. Содержание современного залогового механизма, действующего в рф.
- •37. Гарантии и поручительства третьих лиц. Факторы, определяющие эф-ть использования гарантий и поручительств.
- •38. Правовая основа и организация цессии как форма обеспечения возвратности кредита.
- •39. Содержание кредитного договора. Анализ и оценка российской практики составления кредитных договоров банка с клиентами.
- •40. Сопровождение кредита и банковский контроль за качеством ссуды.
- •41. Управление риском концентрации кредитного портфеля. Требования органов банковского надзора к уровню кредитного риска.
- •42. Работа банка с проблемными кредитами.
- •43, Порядок формирования и использования резерва на покрытие убытков по ссудам. Положение и указание
- •44. Специфика и преимущества овердрафта.
- •45. Механизм кредитования с использованием кредитной линии.
- •46. Кредиты до востребования.
- •47, Консорциальные кредиты.
- •48. Кредитование инвестиционных проектов
- •49. Ипотечное кредитование
- •50. Мбк
- •51. Рефинансирование
- •52. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
- •1. Учет векселей
- •2. Выдача ссуд до востребования по специальному ссудному счету под обеспечение векселей
- •3. Инкассирование векселей
- •53. Порядок регулирования банковской деятельности на рынке ценных бумаг.
- •54,. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками, их характеристика
- •1. Эмиссия акций и облигаций.
- •2. Выпуск векселей.
- •3. Эмиссия депозитных и сберегательных сертификатов.
- •55. Операции коммерческих банков с государственными ценными бумагами.
- •1. Инвестиционные операции с облигациями государственного сберегательного займа (огсз).
- •56. Операции коммерческих банков с корпоративными ценными бумагами
- •1. Составляющие системного риска:
- •2. Составляющие несистемного риска:
- •57. Операции коммерческих банков с производными финансовыми инструментами: хеджирование рисков, арбитраж и спекуляция.
- •58. Управление банковским портфелем ценных бумаг
- •5. Уменьшение налогооблагаемой базы.
- •59. Порядок формирования и использования резерва, созданного под обесценение ценных бумаг
- •60. Понятие и виды брокерских операций коммерческого банка на первичном и вторичном рынке
- •61. Классификация и содержание банковских операций с валютными ценностями
- •62. Расчеты документарными аккредитивами как форма международных расчетов.
- •63. Банковский перевод как форма международных расчетов.
- •64,. Документарное инкассо как форма международных расчетов.
- •65. Конверсионные операции банков
- •66. Банк как агент валютного контроля
- •67,. Управление банковским валютным портфелем
- •68. Оценка и управление валютным риском. Требования органов банковского надзора
- •69. Операции кб с драг.Металлами и драг.Камнями
- •70. Рко банковских клиентов
- •71. Основы безналичного платежного оборота и его принципы.
- •72. Порядок открытия и использования счетов в банке.
- •73. Организация расчетов платежными поручениями (пп).
- •74. Организация расчетов чеками.
- •77. Кругооборот наличных денег. Установление лимита
- •78. Организация поступления наличных денег в кассы банка
- •79. Порядок получения из касс наличных денег
- •80. Кассовая дисциплина и контроль за ее соблюдением
- •81. Составление банками кассового прогноза
- •83. Корреспондентские отношения банков. Организация межбанковских расчетов.
- •82. Операции банков с пластиковыми карточками
- •84. Лизинг
- •85. Трастовые операции банка
- •86. Факторинг (из лекций, классификация не полностью) и форфейтинг
- •87. Депозитарные операции
- •89, 91, 92, Ликвидность и платежеспособность банка, факторы их определяющие
- •1) Финансовых коэффициентов, исчисляемых по балансам и отражающих ликвидность баланса;
- •2) Определения потребности в ликвидных средствах с учетом анализа оборотов по активам и пассивам баланса банка в соответствующих периодах.
- •95. Оценка и управление процентными рисками
- •96. Внебалансовый риск
- •100. План санации (финансового оздоровления) кредитной организации
- •98, 107. Анализ прибыли и прибыльности банковской деятельности
- •102. Анализ деятельности коммерческого банка
- •103. Анализ пассивных операций коммерческого банка
- •1. Формирование собственного капитала (16)
- •2. Формирование привлеченных ресурсов
- •105, 97. Анализ доходов коммерческого банка и их источники
- •106, 97. Анализ расходов коммерческого банка
81. Составление банками кассового прогноза
Для определения объема, источников поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал. При этом используется определенная классификация источников поступлений и направлений выдач наличных денег.
Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций. Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам.
Прогнозные расчеты составляются коммерческим банком на основе динамических рядов отчета банка о его кассовых оборотах и кассовых заявок, полученных от клиентов, осуществляющих операции с наличными деньгами.
Кассовая заявка предоставляется в банк ежеквартально за 45-60 дн. до начала планируемого квартала.
При представлении в банк кассовой заявки торговые организации представляют дополнительные расчеты о поступлении торговой выручки, транспортные организации, зрелищные, коммунальные предприятия и предприятия бытового обслуживания — сведения о поступлении денежной выручки от соответствующих услуг; финансовые органы—сведения о поступлении налогов и сборов и т.д.
Ежеквартальные прогнозы кассовых оборотов и эмиссии денег территориальные учреждения Банка России учитывают при разработке мер по организации налично-денежного оборота в регионе, а также при составлении планов завозов наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров.
Составленный Департаментом регулирования денежного обращения Банка России сводный прогноз потребностей экономики страны в денежной наличности на предстоящий квартал передается в Департамент эмиссионно-кассового регулирования денежной массы в обращении в предстоящем квартале.
В последний день месяца работники бухгалтерии составляют отчет о кассовых оборотах за месяц и передают его в территориальное учреждение Банка России.
83. Корреспондентские отношения банков. Организация межбанковских расчетов.
Корреспондентские отношения – это форма сотрудничества банков главным образом с целью осуществления платежей и расчетов. Банки, устанавливающие такие отношения, наз. банками-корреспондентами.
По географической ориентациикор.отношения подразделяются на:
-внутренние – расчеты в пределах страны, присутствие на национ. ден. и вал. рынках, рынках капитала.
-международные – международные расчеты, присутствие на мировых ден. и вал. рынках, рынках капитала.
По виду операций: обслуживание клиентов и собственные межбанковские операции.
По характеру: отношения с открытием и без открытия счета.
Кор.отношения обычно сопровождаются открытием счетов (отн. с открытием счета) на взаимной основе (др.у др.) или в одностороннем порядке (у одного из партнеров, как правило, у крупного банка). При отношениях без открытия счета взаимные расчеты осущ-ся по счетам, открытым в третьем кредитном учреждении: в подразделениях Банка России, в КБ - крупном центре межбанковских расчетов, в клиринговых центрах.
В ходе установления кор. отношений банки обмениваются письмами и представляют др.другу док-ты для изучения надежности и состоятельности партнеров: нотариально заверенные копии уставов и лицензий на проведение различных операций, отчеты о деятельности, включая балансы, справки о соблюдении эк.нормативов и др. Далее заключается договор кор.счета: срочный (с правом продления) или бессрочный, а также дополнения к договору счета.
Кор. счет– это счет банка, открываемый в подразделении расчетной сети Банка России, других кредитных организациях. Через него осуществляются все платежи.
Открываемые после заключения договоров кор. счета подразделяются на:
- НОСТРО – тек. счет на имя банка-распорядителя счета (наш счет у них)
- ЛОРО – тек. счет, открываемый банком-корреспондентом банку-респонденту (счет у нас в банке)
Банк России играет ключевую роль в организации межбанковских расчетов. Согласно зак-ву он:
явл-ся методологическим центром, органом контроля и надзора в данной сфере;
управляет через свои учреждения (РКЦ) системой перевода средств м/у банками на валовой основе;
оказывает услуги по завершению расчетов путем предоставления кредитов для поддержания ликвидности КБ.
Для оказания межбанковских расчетных услуг БР создана сеть РКЦ, основная функция кот. – осущ-е расчетов м/у КО. Для осущ-я расчетов каждая КО открывает один к/с в РКЦ по месту своего нахождения.