- •1. Банковская система России: состояние и проблемы развития.
- •1) Содержит два блока:
- •3. Особенности взаимоотношений коммерческих банков с цб рф.
- •4. Организация и функции службы внутреннего контроля в кб
- •5. Роль и функции кб в современной экономике
- •6. Проблемы гарантирования вкладов населения в России.
- •7. Зарубежный опыт гарантирования вкладов населения.
- •1. «Американский вариант».
- •2. «Германский (европейский) вариант».
- •12, Организационно-функциональная структура коммерческого банка.
- •13, Тенденции развития ресурсной базы коммерческих банков.
- •15, Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования.
- •16. Собственный капитал банка: понятие, структура, функции, методы оценки.
- •18, 20, 21, 22. Виды банковских депозитов: общая и сравнительная характеристика
- •23.Понятие и экономическая характеристика основных недепозитных источников ресурсов.
- •1. Ценные бумаги:
- •2. Получение займов на межбанковском рынке
- •24, 104. Структура активов коммерческого банка. Активы кб:
- •25,. Особенности маркетинговой деятельности в банке
- •26. Механизм ценообразования в банковской сфере. Факторы, влияющие на ценообразование
- •30.,32 Методы оценки кредитоспособности юридических лиц
- •1) Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов
- •3) Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска
- •31.33. Методы оценки кредитоспособности физических лиц
- •35,. Формы обеспечения возвратности кредита, сфера их применения.
- •36. Содержание современного залогового механизма, действующего в рф.
- •37. Гарантии и поручительства третьих лиц. Факторы, определяющие эф-ть использования гарантий и поручительств.
- •38. Правовая основа и организация цессии как форма обеспечения возвратности кредита.
- •39. Содержание кредитного договора. Анализ и оценка российской практики составления кредитных договоров банка с клиентами.
- •40. Сопровождение кредита и банковский контроль за качеством ссуды.
- •41. Управление риском концентрации кредитного портфеля. Требования органов банковского надзора к уровню кредитного риска.
- •42. Работа банка с проблемными кредитами.
- •43, Порядок формирования и использования резерва на покрытие убытков по ссудам. Положение и указание
- •44. Специфика и преимущества овердрафта.
- •45. Механизм кредитования с использованием кредитной линии.
- •46. Кредиты до востребования.
- •47, Консорциальные кредиты.
- •48. Кредитование инвестиционных проектов
- •49. Ипотечное кредитование
- •50. Мбк
- •51. Рефинансирование
- •52. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
- •1. Учет векселей
- •2. Выдача ссуд до востребования по специальному ссудному счету под обеспечение векселей
- •3. Инкассирование векселей
- •53. Порядок регулирования банковской деятельности на рынке ценных бумаг.
- •54,. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками, их характеристика
- •1. Эмиссия акций и облигаций.
- •2. Выпуск векселей.
- •3. Эмиссия депозитных и сберегательных сертификатов.
- •55. Операции коммерческих банков с государственными ценными бумагами.
- •1. Инвестиционные операции с облигациями государственного сберегательного займа (огсз).
- •56. Операции коммерческих банков с корпоративными ценными бумагами
- •1. Составляющие системного риска:
- •2. Составляющие несистемного риска:
- •57. Операции коммерческих банков с производными финансовыми инструментами: хеджирование рисков, арбитраж и спекуляция.
- •58. Управление банковским портфелем ценных бумаг
- •5. Уменьшение налогооблагаемой базы.
- •59. Порядок формирования и использования резерва, созданного под обесценение ценных бумаг
- •60. Понятие и виды брокерских операций коммерческого банка на первичном и вторичном рынке
- •61. Классификация и содержание банковских операций с валютными ценностями
- •62. Расчеты документарными аккредитивами как форма международных расчетов.
- •63. Банковский перевод как форма международных расчетов.
- •64,. Документарное инкассо как форма международных расчетов.
- •65. Конверсионные операции банков
- •66. Банк как агент валютного контроля
- •67,. Управление банковским валютным портфелем
- •68. Оценка и управление валютным риском. Требования органов банковского надзора
- •69. Операции кб с драг.Металлами и драг.Камнями
- •70. Рко банковских клиентов
- •71. Основы безналичного платежного оборота и его принципы.
- •72. Порядок открытия и использования счетов в банке.
- •73. Организация расчетов платежными поручениями (пп).
- •74. Организация расчетов чеками.
- •77. Кругооборот наличных денег. Установление лимита
- •78. Организация поступления наличных денег в кассы банка
- •79. Порядок получения из касс наличных денег
- •80. Кассовая дисциплина и контроль за ее соблюдением
- •81. Составление банками кассового прогноза
- •83. Корреспондентские отношения банков. Организация межбанковских расчетов.
- •82. Операции банков с пластиковыми карточками
- •84. Лизинг
- •85. Трастовые операции банка
- •86. Факторинг (из лекций, классификация не полностью) и форфейтинг
- •87. Депозитарные операции
- •89, 91, 92, Ликвидность и платежеспособность банка, факторы их определяющие
- •1) Финансовых коэффициентов, исчисляемых по балансам и отражающих ликвидность баланса;
- •2) Определения потребности в ликвидных средствах с учетом анализа оборотов по активам и пассивам баланса банка в соответствующих периодах.
- •95. Оценка и управление процентными рисками
- •96. Внебалансовый риск
- •100. План санации (финансового оздоровления) кредитной организации
- •98, 107. Анализ прибыли и прибыльности банковской деятельности
- •102. Анализ деятельности коммерческого банка
- •103. Анализ пассивных операций коммерческого банка
- •1. Формирование собственного капитала (16)
- •2. Формирование привлеченных ресурсов
- •105, 97. Анализ доходов коммерческого банка и их источники
- •106, 97. Анализ расходов коммерческого банка
3. Особенности взаимоотношений коммерческих банков с цб рф.
Взаимоотношения ЦБ РФ с КБ направлены на реализацию роли банк. системы в развитии экономики. Взаимодействие ЦБ РФ с КБ можно рассматривать по 2 направлениям: по линии его целевой ориентации и по линии полномочий, которые он выполняет.
- Взаимодействие для реализации целей Банком России
1) БР обеспечивает стабильность ден.обращения и тем самым создает предпосылки для эф. функционирования эк. субъектов, в т.ч. КБ, совершающих денежные операции.
2) БР обеспечивает эф. и бесперебойное функционирование платежной системы. В рамках данной системы наряду с децентрализ. расчетами (расчетами банков др. с др.) осущ-ся межбанк. централиз. расчеты. На рынке межбанк. расчетных услуг БР принадлежит ведущее место. Через созданные им РКЦ, где каждому банку в обязательном порядке открываются кор.счета по месту его нахождения, проводятся внутрирег. и межрег. электронные расчеты.
3) БР осуществляет банк. регулирование и надзор: он ведет надзор за тем, как КБ соблюдают банк. зак-во, выполняют нормативные акты БР, обязательные нормативы деятельности. БР принимает решения о регистрации банков, выдает и отзывает у них лицензии.
- Взаимодействие по линии полномочий Банка России
По своим полномочиям БР является банком банков, в соответствии с банк. зак-вом выступает кредитором последней инстанции для КО, организует систему их рефинансирования. Кредиты БР, предоставляемые КБ на короткие сроки, являются важным источником подкрепления их ликвидности, содействуют выполнению ими своих обязательств перед клиентами.
4. Организация и функции службы внутреннего контроля в кб
Система внутреннего контроля КО, как неотъемлемая часть системы корпоративного управления, п.с. сов-ть взаимосвязанных действующих элементов (цель, предмет, объект, субъект, механизм), позволяющая объективно оценить эф-ть и рез-ть финансовых операций КО, достоверность фин. информации, соответствие этих операций и информации зак-ву РФ и внутренним документам организации. Основными целями функционирования СВК являются:
1) обеспечение эффективности деятельности КО и ее развития;
2) своевременная адаптация КО к изменениям во внутренней и внешней среде;
3) обеспечение устойчивого положения КО и на рынке в условиях конкуренции.
ПредметомСВК является соответствие деятельности КО зак-ву РФ и внутренним документам.
Объект СВК - вся совокупность элементов системы КБ, попадающих в зону действия контроля:
1) организация деятельности КО;
2) функционирование системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;
3) распределение полномочий при совершении банковских операций и других сделок;
4) управление информ.потоками (получение и передача информации
5) функционирование СВК.
Субъекты системы— участники СВК, кто главным образом проводит контроль и кто выполняет контрольную функцию («организующий» элемент): органы управления КО; ревизионную комиссию (ревизор); гл. бухгалтера и его заместителей; подразделения и служащих, осуществляющих внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами КО.
Механизм СВК - «образующий» элемент системы, то есть то, посредством чего обеспечивается непосредственное проведение внутреннего контроля.
Элементами механизма системы являются:
— контрольная среда;
— регламентация;
— контрольные процедуры;
— мониторинг системы внутреннего контроля.