- •Кафедра экономики, организации производства и управления
- •1. Деньги как экономическая категория. Происхождение и сущность денег.
- •2. Деньги: cсущность функции и виды. Роль денег в рыночной экономике.
- •3. Теории денег (металлистическая, номиналистическая, количественная).
- •4. Бумажные деньги и закономерности их обращения.
- •5. Кредитные деньги и закономерности их обращения.
- •6. Депозитные деньги
- •7. Понятие денежного обращения. Наличный и безналичный оборот. Законы денежного обращения.
- •8. Система безналичных расчетов, ее основные элементы(виды счетов, расчетных документов, способ платежа, формы безналичных расчетов).
- •9. Денежная масса и ее структура. Денежные агрегаты.
- •10. Понятие денежной системы, ее элементы. Классификация типов денежной системы, их характеристика.
- •11. Сущность, формы проявления и развития инфляции. Виды инфляции.
- •12. Инфляционные процессы в экономике. Антиинфляционное регулирование.
- •13. Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы, эволюция мировой валютной системы.
- •14.Понятие валюты и ее конвертируемость. Факторы, влияющие на валютный курс.
- •15. Режим валютного курса и его виды. Валютная котировка и ее виды.
- •16. Понятие международных расчетов, роль банков в их осуществлении.
- •17.Ссудный капитал и кредит как экономическая категория. Сущность ссудного капитала и его экономическая роль.
- •18. Платность кредита. Ссудный процент и его функции.
- •19. Рынок ссудных капиталов: сущность, структура, функции.
- •20. Сущность и функции кредита. Кредитные отношения в рыночной экономике.
- •21. Необходимость кредита в рыночной экономике. Кредитная система, характеристика ее звеньев.
- •23. Потребительский, государственный, международный кредит.
- •24.Роль кредита в рыночной экономике
- •25. Экономические предпосылки и основные предпосылки развития банковского дела.
- •26. Банковская система: понятие, структура, функции. Особенности банковской системы России.
- •27. Виды банков (по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштабу деятельности).
- •29. Современное состояние банковской системы России. Банковские реформы.
- •30. Центральный банк рф и особенности его функционирования.
- •31. Денежно-кредитная политика : понятие, виды, инструменты, механизм реализации.
- •32. Коммерческие банки: понятие, функции, операции и виды.
- •33. Пассивные операции коммерческих банков.
- •35. Кредитные операции коммерческих банков.
- •36. Финансовые услуги коммерческих банков, их виды.
- •38.Финансовые риски в деятельности коммерческих банков.
- •39.Цели создания и особенности функционирования мвф и Мирового банка.
- •40. Европейский банк реконструкции и развития. Европейский инвестиционный банк.
- •41.Банк международных расчётов. Международная финансовая корпорация. Международная ассоциация развития.
31. Денежно-кредитная политика : понятие, виды, инструменты, механизм реализации.
Ден.-кред. политика является составной частью экономической политики гос-ва. В соответствии с принятыми целями макроэкономической политики формируются цели денежно-кредитной политики (разработку ее осуществляет ЦБ).
Выработан широкий ассортимент ее методов:
- процентные ставки по операциям Банка России;
- нормативы обязательных резервов депонированных в ЦБ;
- операции на открытом рынке;
- рефинансирование банков;
- установление ориентиров роста денежной массы;
- прямые количественные ограничения.
Си-ма рефинансирования - формы, порядки, условия, сроки и лимиты кредитования ЦБ коммерческого банка ликвидности банковской си-мы.
Кредитование КБ.
Ломбардный кредит (под залог госуд. Ценных бумаг)
Процентные ставки - это минимальные ставки по которым ЦБ осуществляет свои операции. Изменение ставки рефинансирования (в зависимости от спроса увеличивает или уменьшает кол-во денег в обращении) -это изменение цены кредитных ресурсов предоставляемых ЦБ.
Нормативы обязательных резервов - это нормы обязательных отчислений КБ от привлеченных ресурсов на резервный счет в ЦБ
Операции на открытом рынке- купля -продажа ЦБ гос. облигаций и прочих % ценных бумаг.
Покупая - ЦБ увеличивает кол-во денег в обращении. Продавая –уменьшает.
Валютное регулирование -осуществляется с целью поддержки курса национальной валюты (валютные интервенции→купля продажа для воздействия на курс).
Прямые количественные ограничения:
- Установление максимальных уровней ставок по отдельным видам операций и сделок.
- Прямое ограничение кредитования.
- Замораживание % ставок.
- Прямое регулирование конкретных видов кредита для банков и кредитных учреждений.
32. Коммерческие банки: понятие, функции, операции и виды.
Коммерческий банк-это институт кредитно-банковской си-мы, организующий движение ссудного капитала с целью получения прибыли. Сущность банка проявляется в его функциях1) Аккумуляция (накопление) и мобилизация (сосредоточение) денежного капитала (с помощью этой функции происходит сосредоточение временно свободных денежных средств юр. и физ. лиц и превращение их в капитал).2)Посредничество в кредите (т.к. прямые отношения между кредиторами и заемщиками не возможны в силу целого ряда обстоятельств: величина ср. сроков).3)Создание кредитных денег (в виде банковских депозитов, которые и используются в виде чеков, пластиковых карточек, электронных переводов).4)Осуществление расходов в народном хозяйстве (т.к. большую часть расчетов происходит в безналичной форме и КБ выступают организаторами и посредниками).5)Организация выпуска и размещения ценных бумаг, т.е. реализуется роль КБ в организации первичного и вторичного рычагов ценных бумаг.6)Оказания банками консультативных услуг (повышение кредитоспособности, оптимизация расходов, составление отчетности).
Банковские операции подразделяются на 2 большие группы: 1.Активные - банк выступает в лице кредитора, выдавая ссуды.2.Пассивные- банк выступает в лице заемщика(дебитора), привлекая деньги от клиентов и других банков на условиях платности, срочности и возвратности.
Существует 2 основные формы осуществляющие кредитных операции:1)ссуды.2)Депозиты.Виды операций:1.Активные: 1) Предоставление кредитов,2) Операции с ценными бумагами,3) Инвестиции,4) Операции РЕПО,5) Валютные дилинговые операции,6) Нетрадиционные операции К.Б. 2. Пассивные: 1) Вклады и депозиты юридических и физ. лиц,2)Остатки на расчетных, текущих и иных счетах юр. лиц,3) Кредиты от КБ или ЦБ (межбанковские кредиты),4) Эмиссия неинвестиционных ценных .
Коммерческие банки РФ разделяются: 1. по типу собственности, 2. правовой организации, 3. функциональному назначению, 4. характеру выполняемых операций,5 числу филиалов, 6.сфере обслуживания, 7. масштабами деятельности:1)Государственные, акционерные кооперативные, частные, смешанные,2)Открытого и закрытого типа, ограниченной ответственности,3)Эмиссионные, депозитные и коммерческие,
4)Универсальные и специализированные (инвестиционные, сберегательные, ипотечные и т.д.), 5)Безфилиальные и многофилиальные, 6)Отраслевые и многоотраслевые, 7)Крупные, средние, мелкие.