- •Вопросы для подготовки к экзамену по дкб
- •1. Необходимость и функции денег. Роль денег в рыночной экономике.
- •2. Сущность и свойства денег как самостоятельной экономической категории. Эволюция видов денег.
- •3. Денежная масса в обороте и ее структура.
- •4. Денежный мультипликатор: понятие, механизм действия.
- •5. Предложение и спрос на деньги. Закон денежного обращения.
- •6. Предпосылки формирования и эволюция национальных денежных систем.
- •7. Денежная система России и ее элементы.
- •2] Виды денег и порядок их выпуска в обращение
- •4] Порядок, ограничения и регулирования денежного обращения
- •8. Элементы и эволюция мировой валютной системы.
- •1. Парижская валютная система 1867г.
- •2. Генуэзская валютная система 1922г.
- •3. Бреттон-Вудская валютная система 1944 г.
- •4. Ямайская валютная система 1976 г.
- •9. Валютные зоны и валютные союзы.
- •10. Денежный оборот: понятие, структура.
- •11. Понятие и виды эмиссии денег.
- •12. Принципы организации налично-денежного оборота. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве.
- •13. Структура безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств.
- •14. Система безналичных расчетов и ее элементы.
- •15. Формы международных расчетов.
- •16. Особенности организации денежного оборота в Российской Федерации.
- •17. Сущность и формы проявления инфляции.
- •18. Виды инфляции и факторы ее возникновения.
- •19. Социально-экономические последствия инфляции.
- •20. Государственная антиинфляционная политика и ее эффективность.
- •21. Особенности инфляции и антиинфляционной политики в России.
- •22. Проблемы повышения покупательной способности рубля и укрепления денежного обращения в Российской Федерации.
- •1) Общеэкономические
- •2) Финансово-кредитные
- •23. Формы и методы стабилизации денежного обращения.
- •24. Необходимость, сущность и функции кредита.
- •25. Взаимосвязь кредита и денег в системе экономических отношений.
- •26. Формы и виды кредита в современной экономике. Свойства кредита.
- •27. Рынок ссудных капиталов.
- •28. Ссудный процент, его сущность, порядок исчисления.
- •29. Понятие и элементы системы кредитования.
- •30. Эволюция кредитной системы и формирование ее современной инфраструктуры.
- •31. Виды кредитных учреждений и особенности организации их функционирования.
- •32. Кредитный процесс и его стадии.
- •33. Кредитные инструменты и технологии предоставления банковских ссуд.
- •34. Обеспечение возвратности банковского кредита.
- •35. Международные кредитно-финансовые институты.
- •36. Понятие банковской системы и ее элементов. Типы банковских систем.
- •37. Современное состояние российской банковской системы и направления ее дальнейшего развития.
- •38. Мировой и российский опыт реструктуризации банковских систем.
- •39. Возникновение центральных банков и формы их организации.
- •40. Правовой статус, функции и операции Центрального банка рф.
- •41. Особенности функционирования Европейского Центрального банка.
- •42. Инструменты и механизм денежно-кредитного регулирования экономики.
- •43. Процентная политика Банка России.
- •44. Валютная политика Банка России.
- •45. Операции Банка России на открытом рынке.
- •46. Фонд обязательных резервов в Центральном банке рф: назначение, порядок формирования и использование.
- •47. Рефинансирование кредитных организаций Банком России.
- •48. Содержание надзорной функции Банка России.
- •49. Система страхования банковских депозитов.
- •50. Возникновение, сущность и функции коммерческих банков.
- •51. Виды пассивных операций российских коммерческих банков: их классификация и перспективы развития.
- •52. Активные операции российских коммерческих банков: их классификация и перспективы развития.
- •53. Внебалансовые операции российских коммерческих банков: их классификация и перспективы развития.
- •54. Принципы управления активами и пассивами коммерческих банков.
- •55. Риски в банковской деятельности.
- •56. Ликвидность банка: понятие и методы оценки.
- •57. Методы управления ликвидностью коммерческих банков.
- •58. Зависимость между ликвидностью, доходностью и риском финансовых инструментов.
- •59. Доходы и расходы коммерческого банка. Формирование результатов деятельности коммерческого банка.
- •60. Взаимоотношения коммерческого банка и органов банковского надзора.
39. Возникновение центральных банков и формы их организации.
Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны(может называться народным, государственным, эмиссионным, национальным, резервным, просто банком страны).
Центральные банки возникли как коммерческие банки,cправом эмиссий и банкнот. Первыми центральными банками считаются Шведский Риксбанк и Банк Англии, созданные в 1668 и 1694 гг. соответственно, и до 19 века они действовали как коммерческие банки, пока не получили монопольное право на осуществление денежной эмиссию (Банк Англии в 1844). Впоследствии за ЦБ закрепилась роль казначея государства, посредника между государством и коммерческими банками, проводника денежно-кредитной политики государства. Капитал ЦБ полностью или частично принадлежит государству. Создание центрального эмиссионного банка было обусловлено процессами концентрации и централизации капитала, переходом к единым денежным системам.
В настоящее время практически во всех странах мира во главе кредитных систем стоит ЦБ. В некоторых странах ЦБ отсутствует, а эмиссионные функции выполняются специальными институтами, например Валютное агентство в Саудовской Аравии. Один ЦБ может являться эмиссионным центром нескольких государств, пример – Банк государств Центральной Африки (5 африканских стран, в каждой – свое отделение банка).
По критерию собственностина капитал ЦБ бывают:
1.Полностью государственные(Банк Франции, Банк России)
2.Со смешанным государственно-частным капиталом (Национальный Банк Бельгии, Национальный Банк Турецкой республики)
С точки зрения формы аккумуляции капиталаЦБ могут быть:
1.Акционерные(создаются в форме акционерного общества).
2.Неакционерные(капитал банка полностью принадлежит государству)
ЦБ – юридические лица особого статуса – их имущество обособлено от имущества государства
Основные модели организации ЦБ (различия обусловлены историческими традициями, а также особенностями политического и экономического развития):
1.Традиционная
Встречается чаще всего, пример – ЦБ стран Латинской Америки, Африки, ЦВЕ.
Показательный пример – Банк России.
Организационная структура Банка России – центральный аппарат, 59 главных управлений, 19 национальных банков, 5 отделений московского ГТУ, 1165 расчетно-кассовых центров, Центральное хранилище и сеть межрегиональных хранилищ.
Функциональная структура Банка России представлена Национальным банковским советом (НБС), который рассматривает наиболее важные вопросы – совершенствование банковской системы, определение основных направлений денежно-кредитной политики, утверждение годового отчета Банка России.
Органом управления Банка России является Совет директоров. Функции – разработка проекта основных направлений денежно-кредитной политики и его представление на рассмотрение в НБС, утверждение годовой финансовой отчетности Банка России.
2.Американская
Показательный пример – ФРС США.
В структуре ФРС США 5 звеньев: Совет управляющих ФРС, Федеральный комитет по операциям на открытом рынке, Федеральный консультативный совет, федеральные резервные банки (ФРБ), коммерческие банки.
Во главе ФРС – Совет управляющих ФРС. Совет управляющих ФРС подотчетен Конгрессу США (регулярно представляются доклады о состоянии экономики, ориентирах денежно – кредитной политики, ежегодно – об операциях ФРС.
Функции Совета управляющих: контроль над деятельностью резервных банков и принятие решений по основным направлениям денежно – кредитной политики (основные функции), а также установка минимальных резервных требований на депозиты, регулирование учетной ставки, контрольные функции за деятельностью всех банков, обеспечение бесперебойного функционирования платежной системы, контроль за выполнение федеральных законов.
Федеральный комитет по операциям на открытом рынке (Комитет) – ответственен за операции ФРБ с ценным бумагами федерального правительства США, выдает разрешение на проведение этих операций.
Федеральный консультативный совет (Совет) –только консультативные функции, рекомендации по вопросам деятельности ФРС (денежно-кредитная политика, банкнотная эмиссия, операции с золотом).
3.Европейская
Европейская система центральных банков (ЕСЦБ) возглавляется Европейским центральным банком (ЕЦБ). В ЕСЦБ входят ЕЦБ и центральные банки государств европейского экономического и валютного союза (ЕЭВС).
Высшие органы управления ЕСЦБ – Совет управляющих и Генеральный совет.
[Среди обязанностей Совета управляющих ЕСЦБ наиболее важными являются две: определение ключевых элементов денежно-кредитной политики ЕЭВС и контроль над состоянием платежно-расчетных систем его стран-участниц. Также он устанавливает размеры максимальных требований, уровень ставок по кредитам, выдает нац. банкам- членам ЕЦСБ лицензии на эмиссию единой валюты стран-участниц ЕЭВС - евро.
Вторым по значению органом управления ЕЦБ является Исполнительная дирекция, которая служит проводником разрабатываемой Советом управляющих денежно-кредитной политики, осуществляет руководство действиями ЦБ - участников ЕСЦБ в этой области, контролирует выполнение ими соответствующих нормативных документов.
Наконец, Генеральный совет осуществляет подготовку отчетнгых документов о деятельности ЕЦБ, решает вопросы, касающиеся оплаты уставного капитала ЕЦБ, разрабатывает должностные инструкции и т.д.