Институциональная экономика. Учебное пособие-2

стороны властей.

7. Сложно контролировать действия, которые уже были осуществ- лены, например, в трудовых отношениях, в деловых отношениях и в случае сложных производственных процессов.

При нарушении контракта пострадавшая сторона получает воз- можность подать иск. Средство судебной защиты — возмещение ущер- ба. Но всегда остается риск того, что эти потери не будут возмещены.

Можно выделить две основные причины, по которым возмещение ущерба не будет полным:

1.Суд посчитает ущерб отдаленным или спекулятивным.

2.Оценка судом величины причиненного ущерба, как правило, расходится с оценкой пострадавшей стороны.

Суды практически не присуждают выплату упущенной выгоды пострадавшей стороне. Если, к примеру, судебное разбирательство длится три года, а спорная сумма достаточно велика, то пострадавшая сторона терпит серьезные финансовые потери, которые суд не принима- ет во внимание. Кроме того, нарушившая договор сторона может ока- заться неспособной или не захочет исполнить решение суда. Примене- ние более жестких санкций за нарушение договора — заключение в тюрьму, физическое наказание или даже смертный приговор, может по- высить надежность договорных обязательств, но цена, которую придет- ся за это заплатить, будет слишком высокой.

Все средства защиты договоров связаны с определенными издерж- ками. Правовая система защиты контрактов в любой экономике допол- няется механизмом репутации. Уровень доверия в обществе имеет ре- шающее значение для снижения трансакционных издержек. Механизм репутации играет решающую роль в защите контрактов в теневом биз- несе, поскольку предприниматели, работающие в этой сфере экономики, не могут воспользоваться правовой защитой.

В каких случаях механизмы репутации более действенны, чем правовая система? Механизм репутации будет обладать преимуществом перед правовой системой в следующих случаях, когда:

1)информация известна, но ее трудно наблюдать со стороны;

2)особое значение имеет скорость разрешения споров;

3)проблемы слишком сложны и их решение требует специальных знаний;

4)из-за коррупции или бюджетных ограничений государственные институты неэффективны;

5)особое значение имеет сохранение секретного характера сделок.

6)Защита контрактов с помощью механизма репутации требует меньше издержек, чем правовая защита контрактов.

41

В странах с недостаточной правовой защитой контрактов ме- ханизм репутации начинает играть непропорционально большую роль.

4.4. Издержки защиты договоров и институты, распределяющие риск

Трансакционные издержки, вызванные сложностями защиты дого- воров, воспринимаются предпринимателями как риск. Некоторые виды оппортунистического поведения нельзя предотвратить с помощью су- дов: договоренность между партнерами включает кроме формальных и неформальные элементы.

Как подходит к решению проблемы неопределенности стан- дартная экономическая теория? Она предлагает учесть неопределен- ность через цены будущих благ. Но в реальной жизни, когда люди стал- киваются с проблемой неопределенности, они придумывают разнооб- разные схемы (механизмы), позволяющие разделить риски между собой. Купец, снаряжавший в XVI веке торговую экспедицию к берегам Афри- ки или на русский север, мог обратиться в страховую компанию или создать акционерное общество, позволявшие разделить риски с другими купцами. Распределение рисков называется диверсификацией.

Всовременной экономике есть большое число институтов, позво- ляющих разделять риски. Если риски статистически независимы и число держателей полисов достаточно велико, то эти риски можно эффективно разделить с помощью страхования. Например, риск, что вы попадете в автомобильную аварию, не зависит от того, попадет ли в автомобильную аварию другой человек. Каждый держатель страхового полиса платит за страхование, и эта плата равна ожидаемым размерам потерь, плюс над- бавка за расходы страховой компании и плюс ее прибыль.

Однако некоторые виды риска очень велики и затрагивают инте- ресы большинства жителей, поэтому их нельзя разделить с помощью традиционных механизмов страхования. Например, увеличение цен на нефть сокращает доходы большинства людей в разных странах. Застра- ховать риск подобного рода нельзя. Но такие риски можно разделить посредством финансовых рынков. Купив акции нефтяных компаний, ин- вестор, уязвимый со стороны роста цен на нефть, может уменьшить этот риск. Выпуск и продажа предприятием акций позволяет разделить риск, связанный с внедрением новой технологии.

Втеневой экономике нет возможности использовать систему ак- ций для распределения риска между несколькими партнерами. Это при- водит к росту трансакционных издержек обмена, небольшим размерам предприятий, их низкому техническому уровню и отсутствию инно- ваций в этом секторе экономики.

42

4.4.1. Издержки защиты контракта от третьей стороны

Высокие издержки защиты контракта от третьей стороны могут ограничивать взаимовыгодный обмен или препятствовать ему. В качест- ве третьей стороны могут выступать как криминал, так и само государ- ство. Защита контракта третьей стороной позволяет достигать экономии от масштаба: люди платят налоги, а учрежденные государством органы осуществляют защиту контрактов.

Человек, который может вызвать полицию для защиты своего до- ма, находится в лучшем положении по сравнению с лицом, которое должно применять оружие или нанимать частных охранников.

4.4.2. Издержки спецификации и защиты прав собственности.

В эту категорию входят расходы на содержание судов, арбитража, государственных органов, затраты времени и ресурсов, необходимых для восстановления нарушенных прав, а также потери от плохой их спе- цификации и ненадежной защиты. Некоторые авторы (Д. Норт) добав- ляют сюда же затраты на поддержание в обществе консенсусной идео- логии, поскольку воспитание членов общества в духе соблюдения обще-

принятых неписаных правил и этических норм является гораздо более экономным способом защиты прав собственности, чем формализован- ный юридический контроль.

4.4.3. Трансакционные издержки и типы обмена

С позиций трансакционных издержек можно выделить три основ- ных типа экономического обмена.

1.Персонализированный обмен. Был господствующим на про-

тяжении большей части экономической истории. Он основан на мелком производстве и местной торговле. Участники такого обмена достаточно часто совершают совместные сделки, поэтому им хорошо известны ха- рактеристики друг друга и обмениваемых благ. Обман и нарушение взя- тых на себя обязательств просто невыгодны. Институциональная струк- тура этого типа обмена основана на неформальных правилах. Необхо- димости в защите контрактов третьей стороной не возникает. Трансак- ционные издержки обмена низкие.

2.Неперсонализированный (обезличенный) обмен без защиты кон- трактов третьей стороной. Он характеризуется:

- ростом масштабов торговли; - существенным различием характеристик товаров, услуг и пове-

дением агентов; - несовпадением во времени передачи товаров и денег;

- многократным повторением сделок.

При этом существенно возрастают трансакционные издержки из-

43

мерения качественных характеристик товаров и поддержания эффектив- ности механизма репутации. Пока объем торговли был небольшим, куп- цы путешествовали сами, контракты поддерживались родовыми связя- ми, залогами, кодексами поведения, религиозными заповедями и т.д. Трансакционные издержки были очень высоки.

3. Неперсонализированный обмен с защитой третьей стороной. В современном обществе каждый человек выполняет узко специализиро- ванную функцию и зависит от других людей. Уменьшению трансакци- онных издержек служат многообразные институты, налагающие ограни- чения на участников обмена. Создание этой институциональной струк- туры требует значительных средств, но удельные трансакционные из- держки при этом ниже. Наиболее серьезная экономия средств достигает- ся за счет контроля исполнения контрактов государством. Однако эта защита никогда не бывает идеальной.

В сельских районах информация о поведении отдельных лиц бы- стро становится известной, отношения между людьми персонали- зированы. В больших городах, напротив, отношения обезличены и ин- формация несовершенна. Переход от одного типа обмена к другому за- ставляет экономических агентов искать иные типы контрактов.

РАЗДЕЛ 3. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ ПРАВ СОБСТВЕННОСТИ

Тема 5. Понятие и система прав собственности

5.1. Определение понятия «право собственности» 5.1.1. Сущность и роль права собственности

Собственность является одним из основных институтов рыночной экономики. За собственником закрепляются определенные права, и дру- гим лицам запрещается вмешиваться в осуществление этих прав. Поче- му существуют права собственности, как они влияют на общественное благосостояние, как объяснить их возникновение и развитие - этим и ин- тересуется институциональная экономическая теория.

Рассмотрим следующий пример. На улице на лотках продаются овощи и фрукты, которые принадлежат продавцу, а покупатель распо- ряжается своими деньгами. Обе стороны согласны с таким распределе- нием прав собственности, и экономический обмен становится возмож- ным, но он становится чрезвычайно сложным, когда права соб- ственности четко не определены.

Во всем мире вопрос о собственности - почти религиозный. В свое время Карл Маркс написал очень точную фразу: "Когда дело касается

44

вопроса о собственности, священный долг повелевает поддерживать точку зрения детского букваря как единственно правильную". Собствен- ность тесно связана с проблемой трансакционных издержек: самый эф- фективный способ снижения издержек защиты и поддержания прав соб- ственности - внедрить в обществе идеологию о ее допустимости и леги- тимности. Тогда не нужно нанимать охранников, строить заборы, зани- маться розыском похищенного имущества и нести прочие подобные из- держки.

Права собственности - это отношения между людьми по использованию ограниченных ресурсов. Ваше право собственности на компьютер определяет не отношения между вами и компьютером, а от- ношения между вами и другими людьми по поводу пользования и рас- поряжения компьютером. Ресурс, имеющийся в изобилии, не вызовет конфликт при его использовании (воздух, вода в горной реке и т.д.). По-

сле второй мировой войны решение командования США приостановить закупку лошадей для кавалерии привело к тому, что множество их было выпущено на вольные пастбища и оказалось бесхозным.

5.1.2. Система прав собственности

Права собственности устанавливают, каким образом можно полу-

чать выгоду от нее и какой ущерб можно причинять другим людям в процессе ее использования, а какой ущерб причинять нельзя. Например, в одном государстве разрешено причинять ущерб конкуренту, производя более качественные и дешевые товары, но нельзя застрелить человека, нарушившего границу владений собственника. В другом государстве может быть все наоборот.

Экономическое понятие «Права собственности» является более общим, чем в юридической науке. В неоинституциональной экономиче- ской теории, в отличие о юридического значения, оно включает не только формальные правила, но и многообразные неформальные нормы, которые регулируют права индивидов в использовании ресурсов. Итак,

права собственности определяют нормы поведения людей (формальные и неформальные) в отношении ограниченных благ, кото-

рые люди должны соблюдать или нести издержки в виде наказания за несоблюдение этих правил. Использование ресурсов, не разрешенное владельцем, будет незаконным.

5.1.3. История возникновения прав собственности

У истоков формирования рынка стояли две правовые традиции, которые по-разному определяют права собственности.

Основная идея континентального права Европы, которое восходит к Римскому праву: право собственности относится только к материаль- ным объектам и является неограниченным и неделимым. Исключитель-

45

ное право использования не может применяться в отношении воздуха, текущих в реках вод, вод открытого моря и т.д.

Англо-саксонская правовая система восходит к традиции феодаль- ного права, когда право собственности на землю не было абсолютным. Собственник земли делил это право с королем. Эта правовая система допускает раздробление собственности на какие-либо объекты, на час- тичные правомочия отдельных лиц.

Экономическая теория в духе англо-американской правовой тра- диции допускает возможность расщепления права собственности на от- дельные правомочия и возможность обмена ими. На какие правомочия распадается право собственности? Кутер в перечень правомочий, на ко- торые распадается право собственности, включил следующие: использо- вать; потреблять; истощать; разрушать; улучшать; разрабатывать; пре- образовывать; продавать; дарить; завещать; закладывать ресурс; сдавать в аренду.

Экономисты пользуются более коротким перечнем правомочий:

1.Право законного пользования активом.

2.Право получать доход от актива.

3.Право изменять форму актива и его субстанцию.

4.Право передавать актив другим лицам (право отчуждать актив).

Третье и четвертое право представляют наибольший интерес для

экономистов, потому что означают право вносить изменения в стои- мость актива.

5.2. Спецификация и «размывание» прав собственности 5.2.1. Спецификация прав собственности

Исключить других из свободного доступа к ресурсу означает специфицировать права собственности на него. Спецификация прав собст- венности создает устойчивую экономическую среду, уменьшает неопре- деленность, формируя у индивидуумов стабильные ожидания.

Спецификация означает: 1) определение субъекта собственности (кто владеет?); 2) установление объекта собственности (что является предметом владения?); 3) выбор способа наделения собственностью; 4) срок, на который предоставляются права собственности.

Способы наделения собственностью очень многообразны и тре- буют неодинаковых трансакционных издержек. Например, в начальный период освоения Дикого Запада достаточно было дать объявление в га- зете о том, что данный участок занят. Затем государство стало предъяв- лять более жесткие требования: для подтверждения своих прав на землю нужно было в течение пяти лет ее обрабатывать, высаживать на участке определенное количество деревьев. Введение подобного требования бы-

46

ло вызвано необходимостью решения проблемы безбилетника: обработ- ка участков для первых поселенцев была связана со значительными из- держками, которые снижались по мере освоения местности.

Права собственности могут быть специфицированы как го- сударством, так и установлены в результате децентрализованного разви- тия. Например, в период золотой лихорадки в Калифорнии для получе-

ния права на участок земли было необходимо стать членом одного из дистриктов и непрерывно разрабатывать его (максимальный перерыв был ограничен пятью днями).

5.2.2. Размывание прав собственности Неполнота спецификации называется размыванием прав соб-

ственности. Размывание прав собственности может происходить либо потому, что они неточно установлены и плохо защищены, либо потому, что они подпадают под различные ограничения.

Размыванию прав собственности способствуют быстрые экономи- ческие перемены. Появление новых технических средств (автомобилей, копировальных устройств, компьютеров, видеомагнитофонов) приводит к тому, что часть ценных благ перемещается в сферу общего доступа (продукция компании "Майкрософт"). Проходит какое-то время, прежде чем государство сможет установить права собственности в этой сфере.

Неоинституционалисты говорят о размывании прав и в том случае, когда государство устанавливает некоторые пределы правам собствен- ности. Если государство вводит потолок цен, квоты, лимиты, ограничи- вает возраст покупателей, или устанавливает запрет на торговлю по вы- ходным дням, - во всех этих случаях имеет место размывание прав соб- ственности.

В качестве примера размывания прав собственности в результате государственных ограничений может служить введенное в Америке пре- зидентом Никсоном ограничение цен на бензин в августе 1971 года. Продавцы бензина ответили снижением качества бензина, сокращением количества бензозаправочных станций, отказом от предоставления до- полнительных услуг и сокращением часов работы.

У индивида нет права причинять материальный ущерб ресурсам других людей. Ограничение скорости движения на дорогах не означает размывания прав собственности владельца автомобиля. В процессе реа- лизации прав собственности могут возникать и побочные эффекты. На- пример, соединения фтора в выбросах алюминиевого завода наносят ущерб расположенным рядом фруктовым садам.

Если права на ресурс не определены, он находится в сфере общего доступа, и люди получают возможность его захвата. Атмосферный воз- дух пока находится в общем доступе, потому что издержки установле-

47

ния и защиты прав собственности на него превышают выгоды от их вве- дения. Когда ценность ресурса, находящегося в общей собственности, увеличивается, конфликт между пользователями неизбежен. Воздух, вода - это ресурсы, которые раньше были неограниченными, а теперь постепенно переходят в категорию ограниченных благ.

5.2.3. Расщепление прав собственности.

Любой товар представляет собой не только сумму различных ха- рактеристик, но и связанных с ними прав и ограничений. Чем шире на- бор прав на товар, тем выше его полезность. Участок земли, который может быть использован только в сельскохозяйственных целях, будет стоить меньше, чем участок земли, на котором разрешено строительство жилья или отеля, разработка полезных ископаемых и т.д.

Впервые идея о том, что обмен представляет собой обмен пучками прав собственности, была высказана еще в XIX веке Бем-Баверком.

Права собственности часто бывают расщеплены (распределены) на правомочия, и каждое из правомочий, входящее в пучок прав, может быть предметом обмена. После того, как совершится обмен, права со- единяются в новые пучки и ценность блага меняется.

В результате обмена возможно возникновение таких пучков, кото- рые ценность ресурса сделают максимальной. Однако это возможно лишь при условии, что трансакционные издержки не препятствуют об- мену прав собственности.

Реализуя право пользования своим ресурсом, собственник может причинить вред другим людям. Право причинять вред другим людям также является правомочием. Человек, который имеет право построить дом, тень от которого будет падать на участок соседа, обладает право- мочием на причинение этого вреда. Но ему может противостоять право соседа на запрет строительства этого дома.

5.3. Теорема Коуза в институциональной экономике

Теорема Коуза имеет в научной литературе множество трактовок, с половиной из которых вряд ли согласился сам Р. Коуз.

5.3.1. Внешние эффекты

Внешние эффекты (экстерналии) - дополнительные издержки или выгоды, не получившие отражения в ценах. Положительные внешние эффекты возникают тогда, когда деятельность одних экономических субъектов приводит к возникновению дополнительных выгод для дру- гих субъектов, причем это не отражается в ценах на производимое благо.

Отрицательные внешние эффекты возникают тогда, когда деятель-

ность одних экономических субъектов вызывает дополнительные из- держки для других.

48

Коуз предложил оригинальную гипотезу, следуя которой, отрица- тельные внешние эффекты могут быть интернализированы (распределе- ны) с помощью обмена правами собственности, но при условии, что эти права четко определены, а издержки обмена незначительны. В результа-

те такого обмена рыночный механизм уравнивает частные и социальные издержки.

Если действия одной стороны влияют или могут повлиять на изменение благосостояния другой стороны, то говорят о внешнем эффекте. Внешние эффекты - это исключительно экономическое поня- тие, в юриспруденции такого понятия нет. Закон всегда при любой со-

циальной организации общества должен провести четкую грань между видами деятельности:

1.Теми, которые причиняют ущерб и являются незаконными.

2.Теми, которые причиняют ущерб в рамках закона.

Внешние эффекты могут быть самыми разнообразными, могут возникать в момент каких-либо действий или в будущем.

Виды внешних эффектов:

Причинение неудобств. Человек создает неудобства для окру- жающих (громко шумит, ведет себя непристойно, от него исходит не- приятный запах и т.д.).

Загрязнение окружающей среды. Предприятие выбрасывает вредные вещества в воздух или сливает их в реку. Этот эффект затраги- вает интересы большого количества людей.

Опасное поведение, ведущее к несчастному случаю. Например,

неосторожное вождение автомобиля, стрельба из огнестрельного оружия.

Использование общедоступного ресурса. Когда человек пользу-

ется ограниченным ресурсом, причиняя ущерб другим людям (мойка машины в озере, скутер в районе пляжа, непогашенный костер в лесу).

Полезная деятельность. Действия человека могут приносить пользу не только ему самому, но и другим людям. Например, пчелы па- сечника опыляют фруктовые деревья соседа.

Обращение с арендованной собственностью. Арендатор земель-

ного участка может подвергнуть почву эрозии, но может создавать и по- ложительные внешние эффекты - удобряет землю.

Внешние эффекты — это не просто издержки, производимые од- ной стороной, нести которые должна другая сторона. Возникновение и величина внешних эффектов зависят от решений, принимаемых обеими сторонами. Утверждение Коуза о двустороннем характере проблемы

внешних эффектов исключает виновность одной из сторон и позволяет найти решение, приводящее к максимальной эффективности использо- вания ресурсов.

49

Человек бы не болел, если бы соседний завод не выбрасывал в воздух двуокись серы. Если завод не несет ответственность за загрязне- ние, то это издержки для человека, если завод несет ответственность, то мое решение жить рядом с заводом это издержки для него: он должен либо выплатить компенсацию, либо установить фильтры.

Традиционное решение этой проблемы: для фабрики устанавли- вают налог в размере создаваемых внешних издержек. Предположим, что ущерб жителей от завода составляет 200 тыс. долл. в год. Его можно ликвидировать, затратив 100 тыс. долл. в год на очистительное оборудо- вание. Предположим далее, что издержки переселения жителей состав- ляют 50 тыс. долл. в год. Если мы введем налог на загрязнение в размере 200 тыс. долл., то завод перестанет осуществлять выбросы и установит фильтры, затратив на это 100 тыс. долл. Если мы не вводим налог, то фабрика продолжает загрязнение. Жителей переселяют, и издержки при этом варианте составляют 50 тыс. долл. Результат без налога более эф- фективный.

Внешние эффекты являются причиной провала рынка (неспособ- ность рыночной системы произвести определенные блага). Устранить провал рынка можно с помощью государства: ввести налог, равный со- циальным издержкам. В некоторых случаях конфликт между сторонами, возникающий в результате совместного использования ресурса, может быть урегулирован с помощью переговоров между сторонами и заклю- чения ими взаимовыгодного соглашения.

5.3.2. Сущность теоремы Коуза

Свою теорему будущий нобелевский лауреат Рональд Коуз сфор- мулировал в середине XX века. Формально она гласит так: независимо

от того, как первоначально были распределены активы, в итоге будет достигнуто оптимальное их перераспределение. Но дальше идет самое интересное — приписка мелким шрифтом: 1) если не учитывать так называемый эффект дохода (у кого из участников рынка больше де- нег); 2) если трансакционные издержки равны нулю. Эта теорема ве- ликолепна тем, что без приписки она отражает обычное либеральное представление о функционировании рынка, который сам его отрегули- рует. Но приписка меняет все.

Возьмем российскую приватизацию. По основному тексту теоре- мы Коуза получается, что совершенно неважно, кто у нас захватил ос- новные активы, в итоге они окажутся в руках эффективных собственни- ков. Активы, конечно, будут перемещаться, но при условии, что не будет никаких сил противодействия. А они есть - это трансакционные издержки. Основной вывод из теоремы Коуза: равновесие будет достиг- нуто, но это будет плохое равновесие. Это будет совершенно не то сча-

50