Институциональная экономика. Учебное пособие-2

а в основании находятся индивидуальные контракты. Чем выше уровень этой иерархии, тем с большими издержками связано изменение фор- мального правила.

Пересмотр индивидуальных контрактов обходится дешевле, чем изменение распоряжения местного органа власти. Сложнее и дороже всего изменение конституции. Подобная организация формальных пра- вил обеспечивает стабильность институциональной структуры общест- ва, которая очень важна для того чтобы институты могли выполнять свои функции: снижать неопределенность, делать поведение людей бо- лее предсказуемым.

Политические правила определяют в самом общем виде ие- рархическую структуру общества, процедуры принятия политических

решений устанавливают способы осуществления контроля политических процедур. Экономические правила определяют права собственности, ог- раничивают доступ других лиц к ресурсам, находящимся в исключи- тельной собственности, определяют способы использования собствен- ности и получения доходов от нее.

2.3. Взаимоотношения между формальными и неформальными правилами

2.3.1.Основные типы взаимоотношений между формальными

инеформальными правилами

На начальном этапе реформ в России у демократов первой волны была твердая уверенность, что внедрение формальных правил по образ-

цу стран с развитой рыночной экономикой направит развитие страны по более эффективному пути развития. Но оказалось, что рыночная транс- формация экономики - это длительный и очень сложный процесс, и дек- ларированные 500 дней реформ сегодня вспоминаются с грустью.

Объявить изменение формальных правил довольно легко, однако принятые законы становится институтом, только если подкрепляются соответствующими механизмами принуждения к их исполнению. Кроме того, оказалось, что преобразовать неформальные правила за короткий срок невозможно - они независимы от формальных. Исторический опыт говорит о том, что одни и те же формальные правила, принятые в раз- ных странах, приводят к различным результатам именно из-за наличия неформальных правил.

Если формальные правила не вписываются в действующую си- стему правил неформальных, то они выполняться не будут. Вот свиде- тельство автора японского экономического "чуда" Сабуро Окита: " Ме- ханическое перенесение форм и методов реформирования в иную обста- новку вряд ли может рассчитывать на успех. Любой общий подход кон-

21

кретизируется и видоизменяется в зависимости от специфики стран, от социально-психологических характеристик населения".

Изучение взаимодействия между формальными и неформальными правилами позволяет предсказывать последствия установления право- вых норм. Порой неформальные правила регулируют поведение незави- симо от действующих правовых норм и это приводит к тому, что право- вые нормы становятся в этом случае незначащими и ненужными. С дру- гой стороны, правовые нормы могут облегчить или, наоборот, услож- нить принуждение к соблюдению неформального правила.

Особенности соотношения между формальными и нефор- мальными правилами:

1.Формальные правила могут находиться в гармонии с правилами неформальными. Это способствует эффективному функционированию организации или всей экономики. Формальные и неформальные правила взаимно усиливают друг друга. Общие издержки контроля снижаются, поскольку достаточно неформального контроля и принуждения. Приме- ром подобного взаимодействия могут служить нормы поведения, осуж- дающие воровство (для большинства людей это внутреннее убеждение).

Иногда принятие формального правила помогает усилить общест- венное принуждение к соблюдению этого правила. Так, во многих шта- тах США приняты постановления, запрещающие курение в обществен- ных местах. Официальные лица не следят за соблюдением этих правил. Однако вывешенные таблички из-за общественного контроля побужда- ют граждан эти правила соблюдать.

Кэсс Санштейн назвал подобную функцию формальных правил "экспрессивной": озвучивая требование, закон может усилить нефор- мальное правило, напоминая о социальной несовместимости действий нарушителя.

2.Формальные и неформальные правила могут быть не со- гласованы друг с другом, в этом случае люди будут действовать, ру- ководствуясь неформальными правилами. Формальные и неформальные правила при этом существуют как параллельные системы общественно- го контроля, действующие независимо друг от друга. Неформальные правила могут полностью контролировать поведение людей, не оставляя места для правила формального. При подобном соотношении любые по-

пытки усовершенствовать формальное правило приведут к ненужной трате ресурсов.

3.Формальные правила могут противоречить неформальным, даже находиться с ними в конфликте. В этом случае неформальные правила подталкивают людей к сопротивлению правилам формальным. Сразу возрастают издержки контроля и принуждения к исполнению формаль-

22

ных правил. Примером может служить формальное правило, обя- зывающее людей сообщать о незаконных действиях своих коллег, кото- рое вступает в противоречие с неформальным правилом, осуждающим доносы. Если у американца отказываются брать кредитную карту на бензоколонке, он может заподозрить, что ее хозяева уходят от налогов, и он просто обязан позвонить куда следует. В России донос неприемлем. Во времена Сталина количество доносов по отношению к общему коли- честву арестов составляло 3-4%, потому что в России донос запрещен неформальными институтами, а неформальные институты Америки и Европы его поощряют.

Другой пример: по всей Америке в начале XIX века законодатель- ные органы штатов боролись с чаевыми. Однако к 1916 году они окон- чательно утвердились в американском обществе.

Вразных обществах формальные и неформальные правила соот- носятся по разному. Когда в США говорили, что бежал каторжник, то

еще до приезда шерифа или появления полиции люди сами брали в руки оружие и шли его ловить. В России картина полностью противополож- ная: в Сибири долгое время выкладывали хлеб, воду и молоко для бег- лых каторжников.

Когда вы приходите на рынок покупать зелень, вы торгуетесь; ко- гда приходите в супермаркет — не торгуетесь. Почему? В супермаркете действует неформальный институт. Появился он в 1854 году в Париже. До середины XIX века покупками в Европе занимались исключительно женщины. Мужчины и дети не владели специальным навыком — торго- ваться. В супермаркетах приняли правило: не торговаться. Оказалось, что этот запрет открывает очень большие возможности. Во-первых, поя- вились условия для массовой и разнообразной торговли, когда товар продает не тот, кто им владеет. Во-вторых, любой мужчина и ребенок получили возможность пойти и чего-нибудь прикупить. Фактически это стало началом потребительской революции.

ВРоссии часто неформальный институт вытесняет соответствую- щий институт формальный. Пример: инспектор ГАИ берет деньги с на- рушителя, и мы знаем, что они не пойдут в государственный бюджет.

Но ведь санкция за нарушение правил дорожного движения все равно произошла, то есть неформальный институт вытеснил институт фор- мальный. Это далеко не всегда плохо для экономики. Проблема России в том, что многие неформальные институты создают дополнительные из- держки. Инспектор ГАИ может сам сформировать ситуацию выдавлива- ния из вас большей суммы денег. Это происходит оттого, что так уст- роено само правило. Поэтому ни в одной стране мира система правил не может быть оптимальной.

23

Применительно к войне формальных и неформальных институтов институциональные экономисты говорят об ошибках первого и второго рода при проектировании законов. Первые — это ошибки ограниченной рациональности, вторые — ошибки оппортунистического поведения, ко- гда уже при проектировании закона закладывается коррупционная ло- вушка.

В России законодательство принималось второпях, с огромным количеством ошибок и первого, и второго рода. Это отвечало коррупци- онным интересам бюрократии и политическим интересам высших эше- лонов власти. В России корпус законов составлен так, что исполнить их принципиально невозможно: каждый человек потенциально стано- вится преступником. В этой ситуации населением гораздо проще управ- лять. Образуется негласный социальный контракт, при котором чинов- ники могут извлекать дополнительные доходы, а власть может легко

криминального мира отрицают закон. Некоторые понятия оказались привлекательны для общества, потому что вообще без правил жить нельзя.

2.3.2. Государство и неформальные институты

Неписаные правила играют независимую роль по отношению к формальным правилам. Означает ли это, что государство не может ока- зать никакого влияния на развитие неформальных правил? После рево-

люции в России применение формальных правил во многом повлияло на изменение жизни в мусульманской Средней Азии. В 1950-х и 1960-х го-

дах использование законодательства подорвало социальные традиции расовой дискриминации на американском Юге. В результате перестрой- ки в 1992 – 2000 годах в России произошел переход на рыночные отно- шения.

Интересный способ воздействия государства на неформальные правила предлагает Лоуренс Лессиг. Он говорит о том, что государство может с помощью своих законов повлиять на социальный смысл не- формального правила. Объяснить этот подход можно с помощью сле- дующего примера.

На протяжении всей истории американского Юга государство бо- ролось против укоренившейся практики дуэли. Вызывать друг друга на дуэль могли лишь люди благородного происхождения, и их круг был

24

довольно узким. Государственный запрет дуэлей не был основанием для представителей элиты.

Второй тип санкций оказался более действенным: человек, прини- мавший участие в дуэли, лишался права занимать публичную долж- ность. Но занимать публичную должность было долгом этих людей. Ду- эли прекратились.

Принимая правовую норму, государство подает сигнал о том по- ведении, которое оно считает допустимым. При создании формальных правил деятельность государства может подорвать те социальные нор- мы, которые имеют ключевое значение для уже установленных право- вых норм.

Нарушение норм справедливости со стороны государства вызыва- ет у человека чувство обмана. В такой ситуации компенсация государст- вом потерь населения при проведении реформ — обязательное условие. Это способ показать, что государство по-прежнему придерживается норм сотрудничества и доверия, Именно от этого зависит успех реформ.

2.3.3. Роль механизмов принуждения к соблюдению правил

Отсутствие работоспособных механизмов принуждения является причиной того, что многие формальные правила, принятые в процессе осуществления реформ в России, не работают. В качестве примера мож- но привести российскую систему корпоративного управления. По каче- ству корпоративного права акционеры России де-юре защищены от зло- употреблений менеджмента лучше, чем акционеры во Франции и Гер- мании. Но де-факто к акционерам России открыто применяется насилие. Составители закона «Об акционерном обществе», активное участие в

разработке которого принимали американские специалисты Блэк и Кракман, не учли слабость механизмов принуждения к исполнению закона.

Вотличие от формальных правил, механизмы принуждения не поддаются заимствованию. Институты — это нечто большее, чем фор- мальный набор правил. Принуждение к соблюдению установленных правил можно определить как угрозу заставить выполнять правила. Суть принуждения - это способность налагать издержки разнообразными ме- тодами. Физическое насилие — это лишь один из методов принуждения. Единственная сторона, которая обладает законным правом использовать насилие, — это государство.

2.3.4. Неформальные правила профессиональных сообществ как источник формальных правил

Вюриспруденции издавна ведется дискуссия об источниках права. Существует два различных способа, с помощью которых социальные нормы могут стать нормами правовыми: во-первых, через обычное пра- во, и, во-вторых, через прецедентное право. Обычное право можно оп-

25

ределить как правило, которое соблюдается членами определенного со- общества и которое считается юридически обязательным. Обычаем на- зывается ряд постоянных и однообразных соблюдений какого-либо пра- вила в течение продолжительного времени.

Социальная норма может стать обычным правом, если она укоре- нилась в данном сообществе. Неписаные правила обычно обнаружива- ются с помощью судебного решения, и вопрос о существовании обычая делового оборота решается судами. Социальные нормы, спонтанно воз- никшие в определенном профессиональном сообществе, могут быть ин- тегрированы в законодательство, но для этого они должны быть обна- ружены судом. Картели, возникшие в Германии, до 1933 года поддержи- вались силой закона. В настоящее время это считается фундаментальной ошибкой германского гражданского права.

РАЗДЕЛ 2. ТРАНСАКЦОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ

Тема 3. Понятие и виды трансакционных издержек

3.1. Определение понятия "трансакция"

Основная идея неоинституциональной экономической теории за- ключается в том, что совершение любой сделки связано с трансакцион- ными издержками.

Чтобы уяснить это, рассмотрим понятие трансакции. Теоретически трансакция выглядит примерно так: есть Чикагская товарная биржа, ос- новной товар — зерно. В 2011 году продается, например, урожай 2015 года: брокеры заключают сделки, покупают фьючерсы и опционы, фиксируют прибыли, а будет ли урожай — неизвестно. Может, случится недород. Но сделки уже прошли — зерно продано. Выясняется, что пра- ва собственности движутся отдельно от материального объекта.

В России это неплохо объяснил в Хамовническом суде г. Москвы Михаил Ходорковский. Когда он рассуждал о хищении нефти, то пред- ложил разграничить две разные вещи: движение нефти реальное и доку- ментальное. Хищение реальной нефти: из нефтепровода скачивают нефть и делают "левый" бензин.

Другое дело — документальное хищение. Права собственности возникают у нефтедобывающей компании, когда жидкость доходит до устья скважины, но в тот же момент она может быть продана любому оператору. Реальная нефть только начинает движение по трубопрово- дам, а права собственности на нее уже ушли очень далеко — в Москву, Нью-Йорк, Лондон. Операция, при которой права собственности дви- жутся отдельно от материального объекта, это и есть трансакция.

26

Трансакция имеет место тогда, когда товар или услуга переходят от заключительной точки одного технологического процесса к исходной точке другого, смежного с первым. Такое определение дал Оливер Уильямсон в 1996 году. В соответствии с этим подходом поня- тие трансакции применяется, когда ресурсы перемещаются физически, т.е. осуществляются поставки благ или услуг. Это могут быть поставки как внутри фирмы, так и на рынке. Т.е. трансакция, таким образом,

возникает, когда имеет место разделение труда.

Идея внутрифирменной трансакции была описана еще у Адама Смита на примере разделения труда при производстве булавок (18 опе- раций). Когда булавка внутри фабрики переходит из рук одного рабоче- го в руки другого, имеет место трансакция.

Другое определение понятия трансакции дал Джон Коммонс.

Трансакция — это отчуждение и приобретение индивидами прав будущей собственности на материальные объекты. Это определение трансакции имеет дело с передачей ресурсов в юридическом смысле. В нем говорится о передаче прав собственности, подтвержденной законом.

Экономические трансакции являются лишь частью всей со- вокупности социальных трансакций, но экономический анализ ин- тересуется не только экономическими трансакциями. Социальные тран- сакции – это создание и поддержание институциональных рамок, в ко- торых осуществляется экономическая деятельность. Эти рамки включа- ют и формальные, и неформальные правила и механизмы принуждения к их соблюдению.

3.1.1. Трансакционные издержки: сущность и роль

Трансакционные издержки возникают при осуществлении тран- сакций. Они складываются:

1) Из затрат ресурсов; 2) затрат времени на совершение сделки; 3) потерь из-за неполного или неэффективного контракта. Порой трансак- ционные издержки столь велики, что препятствуют заключению сделки, поэтому их вообще не удается обнаружить. Часто это виртуальные за- траты (время, потраченное на переговоры, уточнение условий поставок с поставщиком и т.д.).

Одно из наиболее известных определений трансакционных издер- жек принадлежит Кеннету Эрроу, который назвал их издержками экс- плуатации экономических систем. Он сравнил это понятие с понятием трения в физике: «Подобно тому, как трение мешает движению фи-

зических объектов, распыляя энергию в форме тепла, так и трансакционные издержки мешают перемещению ресурсов к тем пользователям, для которых они представляют наибольшую ценность".

Экономист, игнорирующий существование трансакционных издержек,

27

будет сталкиваться с такими же трудностями при объяснении экономи- ческого поведения, с какими сталкивался бы физик, игнорирующий факт трения при описании движения физических объектов.

Закон тяготения Ньютона (классическая механика) утверждает, что тела, одновременно брошенные с одинаковой высоты (например, лист бумаги и кирпич), одновременно упадут на землю. Но это утвер- ждение не учитывает сопротивление воздуха в земной атмосфере. Этот закон мог бы действовать на Луне.

Ученый-экономист, игнорирующий существование трансак- ционных издержек, не сможет объяснить, почему в некоторых странах существуют институциональные структуры, которые препятствуют эко- номическому росту, способствуют сохранению бедности и отсталости.

Впервые идея трансакционных издержек появляется в статье Р. Коуза "Природа фирмы" в 1937 году. Научное сообщество не обратило внимания на это понятие. Первоначально даже сам Коуз не смог оценить значение этой статьи для всей экономической теории: "Я думал, что рас- крываю слабости анализа Пигу по вопросу о расхождении между част- ным и социальным продуктом. Лишь позже, отчасти в результате бесед со Стивеном Чангом в 60-х годах, я пришел к пониманию основного значения того, что я написал, для экономической теории".

Современная неоинституциональная теория (на основании идеи Коуза) утверждает, что трансакционные издержки присущи всем меха- низмам координации деятельности и выделяет следующие их виды:

1.Издержки использования рыночного механизма координации деятельности людей — рыночные трансакционные издержки.

2.Издержки внутри фирмы — управленческие или бюрокра- тические издержки.

3.Политические трансакционные издержки — издержки государ- ства, связанные с созданием и поддержанием институциональных рамок общества.

Кроме того, все трансакционные издержки подразделяются:

1)постоянные, т.е. инвестиции в создание данного институцио- нального устройства;

2)переменные, т.е. издержки, величина которых зависит от коли- чества сделок или их объема.

Важнейшей особенностью трансакционных издержек является значительная экономия от масштаба: по мере того, как объем выпуска увеличивается, удельные трансакционные издержки падают.

3.1.2.Рыночные трансакционные издержки

Процесс подготовки и реализации рыночной сделки требует опре- деленных видов деятельности: поиска информации о партнере и товаре,

28

проведения переговоров, заключения контракта, его защиты и т.д. Сто- роны должны связаться друг с другом и обменяться информацией. Не- обходимо проконсультироваться с адвокатами, осуществить передачу титула собственности, вести учет. В некоторых случаях возникает необ-

ходимость в принуждении к соблюдению договоров посредством подачи судебного иска, нарушение договора может привести к тяжбе.

Виды рыночных трансакционных издержек:

1.Издержки поиска информации об альтернативах сделки (поиск информации о цене и партнере).

2.Издержки измерения количественных и качественных ха- рактеристик блага.

3.Издержки ведения переговоров и заключения контракта.

4.Издержки контроля соблюдения контракта и предупреждения оппортунистического поведения партнеров.

5.Издержки защиты контракта от посягательств третьей стороны. Человек вынужден выбирать, причем непрерывно. Главное — оце-

нить, сколько у вас вариантов. И не надо искать варианты, в которых во- обще не будет минусов. Таких вариантов нет.

3.2. Издержки поиска информации об альтернативах сделки

Перед совершением сделки или заключением контракта нужно найти информацию о потенциальных покупателях, продавцах, факторах производства и ценах на рынке. Издержки поиска складываются из за- трат времени, ресурсов и потерь, связанных с несовершенством приоб- ретаемой информации.

Информация об альтернативах сделки не бесплатное благо. Кроме того, сбор информации может оказаться неэффективным. Можно найти хорошие условия сделки и низкие цены, если объездить большое число контрагентов, но затраты на поездки, потеря времени, нервное напряже- ние и усталость окажутся дороже полученной информации. Если удастся уменьшить цену за получение информации, то появятся дополнительные возможности для обмена. Люди постоянно ищут способы и средства экономии трансакционных издержек, создают механизмы, которые по- зволяют сократить их.

Когда информация о ценах и возможных партнерах собрана, ею может воспользоваться любое количество потенциальных покупателей. Вместо того чтобы самому объезжать магазины, вы можете приобрести информационные справочники, рекламные материалы или воспользо- ваться услугами посредников или специалистов. Возникающие выгоды делятся между покупателями информации, ее продавцами и обществом.

Дж. Стиглер свидетельствует: "Маленькое 5-долларовое реклам-

29

ное объявление в городской газете прочитают почти 25000 читателей;

даже если крошечная часть этих читателей является потенциальными покупателями, экономия на поиске может быть поразительной".

Производитель так же заинтересован в сокращении издержек по- иска, потому что это затраты на покупки. Чем больше разброс цен, тем больше затраты на поиск, тем меньше будет совершено покупок. Поэто- му крупные продавцы стараются устанавливать единые цены на товар.

Рынок сам является важным средством минимизации транс- акционных издержек получения информации о цене. Например, поиск информации о цене фотоаппарата связан с меньшими издержками, чем выявление цены пружинки в его конструкции.

В средневековой Европе определение цены какого-либо блага бы- ло очень сложным и трансакционные издержки были велики. Появление в XIII веке ярмарок стало снабжать продавцов и покупателей информа- цией о ценах, условиях спроса и предложения. Это позволило высвобо- дить ресурсы, которые раньше шли на поиск информации.

Поиск информации о партнере, также как и поиск информации о цене, не является бесплатным. Они складываются: 1) из прямых затрат (на рекламу, поездки к потенциальным клиентам, подарки и т. д.); 2) косвенных издержек от пользования услугами посредников (бирж, ярмарок, дилеров и т. д.). К этой категории относятся издержки комму- никации (почтовые расходы, оплата телефонных разговоров, расходы на торговых представителей).

3.3. Издержки измерения

Любой продукт или услуга - это комплекс характеристик. В актах обмена учитываются лишь основные, причём точность их оценки всегда приблизительна. Иногда интересующие качества товара вообще неизме- римы, и для их оценки приходится пользоваться косвенными признака- ми (например, судить о вкусе яблок по их цвету). Появляются затраты на измерительную технику, на потери от ошибок измерения. Издержки рас- тут с повышением требований к точности.

Громадная экономия издержек измерения была достигнута чело- вечеством в результате изобретения стандартов мер и весов. Кроме того,

целью экономии этих издержек обусловлены такие формы деловой практики, как гарантийный ремонт, фирменные ярлыки, приобретение партий товаров по образцам.

Некоторые измерения осуществить достаточно легко, в то время как измерение других характеристик связано со значительными трудно- стями. Например, легко определить вес яблока, так как взвешивание — это достаточно точная операция. А вот вкусовые качества этого яблока

30