Институциональная экономика. Учебное пособие-2

могут стать сюрпризом. Преднамеренные ошибки измерения со стороны продавца (обман) заставляют покупателя принимать меры предосторож- ности. Происходит увеличение трансакционных издержек обмена.

Издержки измерения качественных характеристик блага могут быть настолько велики, что общие издержки измерения превысят выго- ду от данного блага, оно обесценится. Измерение качественных характе- ристик блага проводится до тех пор, пока предельные издержки измере- ния не сравняются с предельными выгодами от измерения. Поэтому не- которые характеристики блага остаются не выявленными. Во многих случаях измерение качественных характеристик товара или услуги со- пряжено с бóльшими издержками, чем поиск низкой цены.

Теоретические подходы к издержкам измерения:

1.Стандартная экономическая теория имеет дело только с двумя характеристиками — количеством блага и его ценой и игнорирует каче- ственные характеристики обмениваемых благ.

2.Неоклассическая теория предлагает рассматривать товар разно- го качества как разные товары по разным ценам.

3.Неоинституциональная теория интересуется тем, как качествен-

ные характеристики благ воздействует на организацию производства и обмена. Основная идея этой теории: издержки измерения оказывают влияние на выбор типа контракта, на организацию рынков и на эконо- мические институты.

Качественные характеристики одних благ можно измерить, каче- ство других проявляется лишь в процессе потребления блага. Можно

выделить три различные категории товаров или услуг в зависимости от трансакционных издержек измерения качества:

1.Блага, оцениваемые в ходе поиска, их качество можно устано- вить путем осмотра при покупке (одежда).

2.Блага, оцениваемые опытным путем, их называют эксперимен- тальными (или опытными). Измерить их качество блага можно только в процессе потребления (консервы).

3.Блага, качество которых появляется после длительной эксплуа- тации или вообще остается неизвестным покупателю. Их называют "до- верительными товарами". (Теплоход, автомашина).

В некоторых видах сделок качественные характеристики блага, имеющие существенное значение для сделки, могут быть неизвестны обеим сторонам — и покупателю, и продавцу. Например, горнодобы- вающая компания покупает участок земли, где имеются залежи руды. Здесь более информированная сторона получает преимущество, но обе стороны понесут дополнительные издержки по сбору информации.

Издержки сбора информации с точки зрения всего общества явля-

31

ются потерями. Цена будет зависеть от степени информированности сторон. Эта информация называется перераспределительной, поиск ее приводит к уменьшению совокупного богатства общества.

Избыточное производство информации имеет место в следующих случаях:

а) сбор информации осуществляет не та сторона, которая может сделать это наиболее эффективно;

б) происходит дублирование информации, когда ее сбором зани- маются обе стороны;

в) информация производится преждевременно (до того момента, когда она станет необходимой для принятия решений о размещении ре- сурсов).

Сложившиеся формы деловой практики позволяют избегать дуб- лирования измерения качества. Это делает сторона (продавец или поку- патель), которая может произвести измерение с меньшими издержками.

Формы деловой практики, минимизирующие трансакционные из- держки, связанные с измерением качественных характеристик блага:

1. Гарантии.

Измерение качества товара производитель осуществляет либо за- ранее, либо в момент обмена. Издержки некоторых благ можно снизить, если измерять их качественные характеристики в процессе эксплуата- ции. Если предоставить измерение покупателю, появляется существен- ная экономия. Это инструмент гарантии. В этом случае измерение явля- ется бесплатным, покупатель сам соглашается на это измерение. Прода- вец может повысить цену не только на ожидаемые издержки по ремонту, но и на величину издержек измерения качества самим покупателем.

2. Контракты с долевым участием.

Подобные контракты используются в тех случаях, когда измере- ние качества до покупки затруднительно для обеих сторон. Например,

авторский гонорар малоизвестных писателей устанавливается в виде процента от суммы продаж. В контрактах с долевым участием заранее устанавливается лишь долевое участие сторон в прибыли. Контракт с

долевым участием позволяет снизить необходимость в исследовании рынка. Издатель будет тратить меньше средств на рекламу произведе- ния. Владельцы прав на добычу минеральных ресурсов обычно не про- дают свои права, а соглашаются на долю в доходах, размер которых за- ранее неизвестен.

3. Торговая марка.

Фирменный знак подает сигнал о том, что производитель не до- пускает отклонений от установленного уровня качества товара. Если производитель консервированного горошка (размер горошин, их вкус)

32

ежегодно меняет качество, покупатели каждый раз будут заново прово- дить измерения. Но если известно, что этот производитель осуществляет строгий контроль качества, то издержки измерения покупателей будут значительно ниже.

4. Метод сокрытия информации или "кота в мешке".

В некоторых случаях постоянное предоставление потребителю однородных благ может оказаться затруднительным. Товар можно опре- делить как неоднородный, если потребители будут затрачивать ресурсы, отбирая лучшие экземпляры. В кинотеатры, где на билетах не указан ряд и номер места, но все билеты продаются по одной цене, выстраивается очередь перед началом сеанса. Работодателям приходится проводить от- бор среди претендентов на рабочее место с фиксированной зарплатой, хотя способности работников различаются. В этом случае возникает яв- ление, носящее название "избыточное измерение".

Пример - продажа необработанных алмазов компанией Де Бирс. Это попытка избежать избыточного измерения качества обмени-

ваемых благ. Десять раз в год избранная группа покупателей приглаша- ется в штаб-квартиру компании Де Бирс в Лондоне. Покупателям пред- лагается партия необработанных алмазов, не рассортированных по каче- ству, на основе принципа "возьми или оставь". Камни сортируются и оцениваются на основе грубых характеристик. Де Бирс даже не пытается точно оценить их стоимость, так как потребуются значительные издерж- ки (надо определять цену бриллианта после огранки). Переговоры о цене не допускаются, если покупатель не берет предложенные камни, то его исключают из списка покупателей в будущем.

3.4. Издержки ведения переговоров и заключения контракта

Рынок требует отвлечения значительных средств на проведение переговоров об условиях обмена, на заключение и оформление контрак- тов. Издержки этого типа могут быть весьма значительными. Стороны должны договориться о цене, количестве и качестве продукции, о вре- мени поставки и форме платежа, а также о распределении выгод и по- терь в случае возникновения непредвиденных обстоятельств. Издержки складываются из времени ведения переговоров, потерь от неправильно заключенных или плохо оформленных договоров. Сюда же входит опла- та услуг юристов-консультантов, нотариуса, экспертов и др.

Можно сократить издержки ведения переговоров и подписания контракта, используя стандартные или типовые договоры. Для фирмы,

которая заключает однотипные соглашения с большим количеством клиентов в год, гораздо дешевле составить один контракт по группам клиентов, чем заново составлять договор по каждой сделке. Например,

33

ремонтная мастерская, или фирма, сдающая в аренду автомобили, или фирма, предоставляющая услуги по химической чистке одежды, не об- суждают каждый раз с клиентами условия контракта.

Здесь действует принцип: "присоединяйся к договору или уходи", и условия этих договоров похожи на принуждение. Но у этих договоров есть преимущества, поскольку они позволяют существенно экономить трансакционные издержки. Если затратить на переговоры слишком мно- го времени и ресурсов, то в ходе этих переговоров может быть растраче- на вся выгода от сделки. Но как поделить эту совместную выгоду?

Кооперативный излишек и способы его раздела.

Совместная выгода называется "кооперативным излишком". Предположим, Джон хочет продать машину за 2000 долл., а Смит хочет купить ее за 3000 долл. Если сделка будет заключена, то возникнет коо- перативный излишек. Предположим, что стороны договорились о цене 2500 тыс. долл. Кооперативный излишек в данном случае составит 1000 долл. Он будет складываться из 500 долл., которые выиграет Джон при заключении сделки и 500 долл., которые выиграет Смит. Здесь коопера- тивный излишек поделен поровну, но он может быть поделен и другим образом. Например, при цене 2750 долл. Джон получает 750 долл., а Смит — 250 долл. Эти величины представляют собой частную информа- цию сторон. Но почему же партнеры не раскрывают эту информацию, ведь тогда они затратили бы меньше времени на переговоры?

Раскрытие информации при переговорах — это социальная ди- лемма. Достижению договоренности между сторонами мешает особен- ность человеческой природы, которую выявил английский философ XVII века Томас Гоббс. Он считал, что люди достаточно редко бывают разумны в дележе кооперативного излишка. Если вы хотите купить по- держанный автомобиль, то вряд ли лучшей стратегией будет раскрытие информации о том, сколько вы готовы заплатить за него.

Чтобы исключить неэффективное решение, необходимо преобра- зовать проблему распределения в координационную игру. Для этого ну- жен институциональный механизм, который диктовал бы условия кон- тракта. Одним из таких механизмов может быть конкурентный рынок, который лишает стороны возможности высказывать угрозы. Другой ме- ханизм - принудительное вмешательство третьей стороны.

Рассмотрим игру "Конфликт полов". Молодая пара, муж и жена, хотели бы вместе провести свободный вечер. Они могут пойти на фут- бол или на концерт. Их выигрыши будут выше в том случае, если их же- лания совпадут, и они будут вместе.

В данной игре один из игроков объявляет о своем решении и вы- сказывает реальные угрозы. К примеру, жена звонит мужу и говорит,

34

что она идет на концерт и отключает телефон. Угроза создана, т.к. про- должение разговора будет означать, что еще что-то можно изменить. Другой игрок вынужден ограничить свой интерес.

Достоверность угрозы определяется наличием альтернативы. Здесь можно привести следующий пример. Режиссер Фрэнсис Коппола снимал фильм «Клуб Коттон». Продюсеры требовали от Копполы опре- деленных уступок, угрожая отказать в финансовой помощи. Адвокат Копполы сообщил им по телефону, что режиссер находится в аэропорту

и собирается лететь в Лондон для ознакомления со сценарием другого фильма. У спонсоров было всего 10 минут для разрешения конфликта.

Если стороны становятся все более зависимыми друг от друга, их возможности высказывать угрозы уменьшаются. Актер Лэрри Хэгман, игравший в телесериале «Даллас», потребовал от компании Лоримар Продакшинз по 100 тыс. долл. за каждый эпизод. Ее представители мяг- ко объявили Хэгману, что его герой перенес пластическую операцию, и эту роль придется играть другому актеру. Кинокомпания тут же улуч- шила свои переговорные позиции.

Выбор способа организации сделки.

Издержки ведения переговоров могут оказать серьезное влияние на выбор способа организации сделки. Многие крупные заводы исполь- зовали контрактную систему организации производства вплоть до пер- вой мировой войны. При этой системе квалифицированные работники, которых называли подрядчиками, производили определенный продукт в

определенном количестве по установленной цене к согласованному в договоре сроку. Они сохраняли полный контроль над производством и сами нанимали работников. Компании предоставляли им материалы, энергию и производственные помещения. Эта система обладала всеми преимуществами конкурентного рынка: подрядчики были заинтересова- ны в снижении издержек. Качество продукции строго контролировалось компанией.

Контрактная система устраивала всех. Подрядчики были авто- номны и выполняли функции предпринимателя, менеджера и квалифи- цированного ремесленника в одном лице. Спрос на их труд был высок и поэтому их прибыли были большими. Почему же тогда на смену этой системе пришла система наемного труда? Ответ следует искать в слож- ностях координации производства и проблемах распределения коопера- тивного излишка.

3.5. Издержки контроля соблюдения контракта

Этот вид издержек имеет огромное значение для развития эконо- мики, так как он является основным препятствием на пути развития спе-

35

циализации и разделения труда. К наиболее важным механизмам защи- ты контракта и предотвращения оппортунистического поведения отно- сятся правовая система и механизм репутации. Сюда же можно отнести различные схемы страхования риска.

3.5.1. Оппортунистическое поведение Оппортунистическое поведение - это поведение индивида, ко-

торый стремится получить одностороннюю выгоду за счет партне-

ра, уклоняясь от соблюдения условий контракта. Понятие "оппортуни- стическое поведение" было введено в экономическую литературу Оли- вером Уильямсоном.

Стандартная экономическая теория предполагает простую степень следования собственной выгоде: экономические агенты не обманывают, поскольку обман невыгоден, о нем сразу же становится известно другим игрокам, а издержки наказания предполагаются равными нулю. Уильям- сон построил свою теорию на другой предпосылке. Люди склонны вести себя оппортунистически, т.е. следуют собственной выгоде, используя для ее достижения все доступные им средства, в том числе ложь и веро- ломство. Никто из экономических агентов не может быть уверенным до конца, что партнер не воспользуется его уязвимым положением.

Издержки оппортунистического поведения связанны с трудностя- ми контроля участников контракта. Они складываются: 1) из потерь от оппортунистического поведения и 2) из затрат на его предотвращение.

3.5.2. "Естественное состояние" человечества и частные механизмы защиты контракта.

Предположим, что государство вообще не защищает контракты. Тогда люди попадают в состояние, которое философы называют «есте- ственным». Гоббс описывает это естественное состояние как «войну всех против всех и каждого» и рассматривает его как полное отсутствие безопасности. Оно обусловлено, во-первых, уязвимостью владения (то, чем владеет человек, может быть в любой момент у него изъято) и, во- вторых, отсутствием гарантий соблюдения договорных обязательств, ко- гда их исполнение сторонами происходит неодновременно.

Даже в «естественном состоянии» два человека будут иметь сти- мулы к обмену ресурсами, если они оба могут от этого выиграть. Если одна из сторон получит предусмотренное контрактом раньше, другая сторона будет находиться в невыгодном положении. Придется полагать- ся на порядочность партнера. Если при этом риск и издержки будут зна- чительны, то обмен не состоится. В «естественном состоянии» бартер будет заменять контракт, и люди будут стремиться к одновременному обмену.

36

Тема 4. Механизмы защиты контрактов

Необходимым условием реализации обмена, который имеет по- следовательный, а не одновременный характер является создание надежных обязательств. Это становится возможным, если будет надеж- ной угроза санкций за невыполнение контракта. В «естественном» со- стоянии стороны, которые хотели бы совершить неодновременный об- мен, должны полагаться на частные механизмы защиты контракта, обеспечивающие надежность обязательств сторон.

4.1. Виды защиты контракта

Если рассматривать защиту контракта в условиях, когда нет треть- ей стороны, способной гарантировать его исполнение, то можно выде- лить четыре надежных механизма защиты контракта:

1) «заложник», 2) обеспечение, 3) самовыполняющееся соглаше- ние, 4) эмоциональное и психологическое объединение сторон.

1. «Заложник».

«Заложник» в руках А - это то, что представляет ценность для В. А вернет «заложника», как только В исполнит свое обещание. Важно, чтобы "заложник" имел ценность для В. Уильямсон приводит в связи с этим аналогию с королем, у которого есть две дочери, одна из которых красавица, а другая безобразна. Какую из дочерей король отдаст в каче- стве заложницы? Король должен выбрать безобразную дочь, поскольку она будет менее привлекательной для принимающих залог. Т.е. залог не должен представлять прямой ценности и носит название «безобразная принцесса».

«Заложник» не должен иметь рыночной ценности, и партнер А должен иметь сильное желание вернуть «заложника» сразу после испол- нения обещания. Но здесь таятся слабые стороны безопасности обмена. В может обмануть А, предоставляя в «заложники» то, что не имеет для него большой ценности.

2.Обеспечение.

В может предоставить А какое-то имущество в обеспечение своих обязательств, и ценность этого имущества должна быть равна ценности обещанного исполнения. Но в этом случае возникает риск проявления оппортунизма со стороны А, который может присвоить эту ценность.

3. Самовыполняющееся соглашение или «связывание рук».

Такое соглашение не предусматривает защиту контракта третьей стороной. Поскольку внешнего принуждения нет, то соглашение являет- ся неявным, т.е. не зафиксированным в письменной форме. Каждая сто- рона соблюдает это соглашение до тех пор, пока ей это выгодно. При

нарушении одной из сторон условий такого соглашения единственным

37

выходом для другой стороны является его расторжение.

Фирма А продает свою продукцию фирме B, которая оплачивает товар после его получения. Цена товара учитывает его качество и парт- нер А платит больше, чем другие покупатели. Если качество товара бу- дет неудовлетворительным, то В откажется иметь дело с фирмой А.

Ожидаемая прибыль для А от продолжения сделки была бы боль- ше, чем прибыль от разового обмана. Если срок окончания сделки конец ноября, то в ноябре А поставит продукцию низкого качества и получит дополнительную прибыль. Но В знает об этом и не купит у него товар в ноябре. Но А знает, что В не купит товар в ноябре и поставит продук- цию низкого качества уже в октябре и т.д. Возникает проблема послед- него периода. Единственное решение для В - не фиксировать срок окон- чания сделки (хотя ему он известен).

В случае самовыполняющегося соглашения при нарушении усло- вий договора продавец лишается будущих доходов (у него "связаны ру- ки"). Доходы, которые он может получить от продолжения сделки, ис- полняют роль «заложника». Если выгоды от невыполнения договора бу- дут больше, чем потеря будущих доходов, то обязательства будут нарушены.

4. Объединение интересов сторон.

Риск оппортунизма при обмене с неодновременным исполнением обязательств появляется из-за расхождения интересов сторон. Приме- ром соглашения, значительно снижающего опасности обмена, может служить заключение брака. Конкуренты посредством брака между чле- нами своих семей могут усилить уверенность соблюдения условий со- глашения.

5. Защита третьей стороной.

До сих пор мы обсуждали способы защиты контрактов, при ис- полнении которых контролером была одна из сторон. Когда в качестве контролера выступает третья сторона, надежность выполнения обяза- тельств повышается многократно.

4.2. Неформальные системы защиты контракта

При «самовыполняющемся соглашении» действует двусторонний механизм репутации. Каждый игрок говорит другому игроку: «Пока ты выполняешь соглашение, которое приносит нам выигрыши, мы будем продолжать сотрудничать. Но если ты попытаешься воспользоваться преимуществом в каком-то периоде, я прекращаю сотрудничество». До тех пор, пока наказание в виде потери выигрыша от сотрудничества в будущем, будет достаточно большим, стороны соглашение нарушать не будут. Этот механизм работает только в повторяющихся взаимодействиях.

Различаются коллективистские и индивидуалистические общества.

38

К коллективистским обществам относятся развивающиеся страны, где

каждый индивид поддерживает социальные и экономические связи с членами религиозных, этнических или семейных групп, в которых защи- та контракта осуществляется с помощью неформальных институтов. В индивидуалистических обществах сделки заключаются между людьми, принадлежащими к различным группам, а индивиды часто переходят из одной группы в другую. В этих обществах защита контрактов осуществ- ляется с помощью специализированных организаций (например, судов).

Механизм репутации.

Чем ценнее будущие взаимодействия, тем надежнее механизм дву- сторонней репутации. Механизм двусторонней репутации будет до- статочно эффективен на неактивном рынке, где действует небольшое

число продавцов и покупателей и где игрок В с трудом найдет замену игроку А.

Отдельный купец мог разориться или умереть. Семейная фирма объединяет капиталы всей семьи и обладает долгой жизнью, поэтому вероятность ее банкротства ниже, чем у отдельного купца. В семейной фирме богатство не делилось, а целиком переходило по наследству от отца к сыну.

В реальном мире отношения начинаются с небольшого объема сделки, в начале отношений приходится дарить подарки: установление доверия требует дополнительных издержек.

Многосторонний механизм репутации может поддерживать обмен в гораздо большем спектре ситуаций. При многосторонней репутации важно, чтобы все игроки знали о поведении игрока в прошлом. Санкции осуществляют и те лица, которые не были обмануты нечестным игро- ком. Механизм многосторонней репутации характерен для коллективи- стских обществ.

Для его введения необходимо решить ряд проблем:

1.Установить, действительно ли одна из сторон вела себя недоб- росовестно. Для этого появляются разнообразные институты. В средне-

вековой Европе для решения этой проблемы возникли система частного коммерческого права и институт неформальных судей, которые решали споры и распространяли в среде купцов информацию о нарушителях. В качестве судьи выступал выборный купец, он мог удостоверить прошлое поведение торговца и вел учет всех обманов в прошлом.

2.При осуществлении санкций возможно возникновение пробле- мы безбилетника. Санкции должны осуществляться всеми членами со- общества, иначе механизм репутации не будет действовать. Возникает необходимость в создании специальной организации, поддерживающей механизм репутации.

39

Средневековые купеческие гильдии представляли собой группы иностранных купцов, торговавших в одном городе. С городом купцы за- ключали соглашение о защите от краж со стороны местных жителей.

В 1280 году город Брюгге нарушил свои обязательства и предло- жил лучшие условия торговли гильдиям итальянских и испанских куп- цов. В ответ купеческие гильдии немецких городов объединились в но- вую, более широкую организацию — Ганзейскую Лигу. В 1358 году Ганза наложила эмбарго на торговлю с Брюгге, и тому пришлось отступить.

На смену купеческим кодексам поведения пришла система госу- дарственного принуждения к обманщикам — тюремное заключение или конфискация имущества. Вмешательство государства привело к значи-

тельному снижению трансакционных издержек контроля исполнения контрактов.

4.3. Правовая система защиты контракта

Наличие развитой правовой системы позволяет осуществлять за- щиту контрактов с помощью третьей стороны — государства. Это по- зволяет высвобождать значительные средства за счет экономии на тран- сакционных издержках.

Правовая система включает:

—законодательные органы и само законодательство;

—агентов (адвокатов, судей, арбитров, посредников и т.д.).

Если мы сравним правовые системы развитых стран и стран третьего мира, то увидим, что в развитых странах законы поддаются од- нозначной трактовке, и основная масса правовых норм отвечает требо- ваниям эффективности, судьи независимы, они не преследуют собствен- ные интересы. В странах третьего мира правовая защита слаба и неопре- деленна, законодательство неоднозначно, что порождает дополни- тельные издержки оценки законов.

Правовая система даже в развитых странах обладает опреде- ленными недостатками. Вот некоторые из них:

1.Судебные процедуры громоздки, требуют много времени и

средств.

2.Правовые нормы имеют общий характер и могут быть плохо приспособлены к определенной отрасли.

3.Правовые нормы не учитывают изменения технологии и других аспектов, имеющих существенное значение для решения дела.

4.Судьям может не хватать специальных технических знаний.

5.В международных конфликтах у судей не хватает власти, чтобы реализовать судебное решение.

6.Коррупция, личный интерес судей и политическое влияние со

40