Институциональная экономика. Учебное пособие-2

и антропологи. Зачем же экономистам понадобилось изучать институты, которые регулируют обмен в обществе?

Экономика — это наука, которая изучает "что, как и для кого про- изводить" в условиях ограниченности ресурсов. Поэтому в обществе действует определенный механизм, координирующий деятельность людей.

Могут ли рынки решить все проблемы координации деятельности людей? Даже в странах с развитой рыночной экономикой рыночные от- ношения - это лишь некоторая составляющая часть общественных от- ношений. В реальной жизни существуют механизмы, которые рас- пределяют блага и услуги там, где конкурентные рынки не работают.

D

(A)

C

Рис. 1

Два автомобиля С и D едут навстречу друг другу и одновременно приближаются к перекрестку. Оба водителя торопятся: С хочет повер- нуть налево, а D - проехать прямо. В описанной ситуации водителям нужен какой-то механизм, который координировал бы их действия и не требовал чрезмерных затрат.

Экономист-теоретик, конечно же, предложит создать рынок, кото- рый на платной основе будет распределять права пользования перекре- стком. Однако можно предложить другой путь для решения этой про- блемы: мы разрабатываем правила (институт) дорожного движения и за- ставляем водителей их придерживаться. Координация в данном случае осуществляется бесплатно.

Институты, координирующие деятельность людей, и являются предметом изучения институциональной экономики. Институцио-

нальная экономика дает объяснение возникновению институтов и по- зволяет выяснить, как институты влияют на богатство общества.

11

Институциональная экономика не ограничивается изучением только формальных институтов, установленных государством. Она уде- ляет внимание и неформальным правилам, направляющим повседнев- ную деятельность людей и менее заметным для исследователя. Институ- циональная экономика дает свое объяснение тому, почему люди, не по- нуждаемые государством, соблюдают этот порядок, а также выявляет условия, при которых это становится возможным.

1.3.2. Определение института. Институты и организации

Определить, что такое институты, непросто. Институты весьма разнообразны, определение должно быть достаточно общим, чтобы ох- ватить весь их спектр. В литературе можно встретить несколько различ- ных определений институтов:

1.Институты - «правила игры», которые структурируют поведение организаций и индивидов в экономике.

2.Институты - культурные нормы, вера, менталитет.

3.Институты - организационные структуры.

4.Понятие «институт» может использоваться применительно к определенному посту (например, институт президентства).

5.Теоретико-игровой подход: институты как равновесие в игре. Неоинституциональная экономическая теория использует опреде-

ление, которое принадлежит Д. Норту, получившему в 1993 году Нобе- левскую премию за исследования в области новой экономической исто- рии - клиометрии: "Институты — это правила игры в обществе, или ог- раничительные рамки, которые организуют взаимоотношения между людьми (политические, экономические и социальные). Они включают неформальные ограничения (санкции, табу, обычаи, традиции и нормы поведения) и формальные правила (конституции, законы, права собст- венности), а также механизмы, обеспечивающие их выполнение". В этом определении основной упор делается на то, что институты образуют ог- раничительные рамки для экономического поведения людей.

Норт проводит аналогию с правилами игры в командных спор- тивных играх (например, в футболе). Эти правила игры состоят из фор- мальных писаных правил и неписаных кодексов поведения.

В соответствии с этим определением одного наличия правила не- достаточно для того, чтобы говорить о существовании института. Ин- ститут существует, только если правило воздействует на поведение тех лиц, которые его нарушают. Самым лучшим свидетельством существо- вания института будет регулярное применение санкций. Полное отсут-

ствие наказаний в отношении нарушителей правила будет убедительным свидетельством того, что данное правило не является институтом.

12

Институты следует отличать от организаций. В литературе до- вольно часто встречается смешение понятий «институт» и «ор- ганизация», которое вызвано тем, что организации структурируют от- ношения между людьми. Но если институты — это правила игры, то ор- ганизации — это игроки, действующие по этим правилам. Организация - это экономическая единица, обладающая определенными границами и функционирующая для достижения определенной цели.

Более кратко организацию можно определить как группу людей, объединенных стремлением сообща достичь какой-либо цели. Органи- зации могут быть политическими (политические партии), экономиче- скими (фирмы, кооперативы), общественными (клубы, спортивные ас- социации, профсоюзы) и образовательными (школы, университеты).

1.4. Основные типы ситуаций, приводящих к возникновению института

Институты создаются людьми, чтобы поддержать порядок и со- кратить неопределенность обмена, они обеспечивают предсказуемость поведения людей. Институты позволяют экономить наши мыслительные способности, так как, зная правила, мы можем приспособиться к внеш- ней среде, не пытаясь ее осмыслить (для сравнения: абориген Амазонки в большом городе).

Институты появляются для решения проблем, возникающих при повторяющемся взаимодействии людей. При этом они не просто долж- ны решить проблему, но и минимизировать затрачиваемые на ее реше- ние ресурсы. Э. Ульман-Маргалит выделила три типа первичных си- туаций, которые приводят к появлению норм поведения.

1.4.1. Ситуация типа «дилемма заключенных»

Два преступника задержаны по подозрению в ограблении банка. Однако против них не хватает улик. Они могут получить небольшой срок - один год за те проступки, в отношении которых против них име- ются улики (например, за хранение оружия). Задача следователя - заста- вить преступников сознаться в совершении преступления. Следователь разработал два альтернативных плана проведения допроса.

План А: «Невидимая рука»

Если один из преступников сознается в совершении преступления, а другой молчит, то сознавшийся получает максимальный срок — 10 лет

13

тюремного заключения, а тот, кто не сознался, будет выпущен на волю. Если сознаются оба преступника, то они получают по 5 лет тюремного заключения. Если оба молчат, то каждый получает по одному году тю- ремного заключения за ношение оружия. Каждый из них не имеет ин- формации о выборе другого игрока. Выигрыши игроков представлены в матрице игры.

Доминирующая стратегия игрока А в данной ситуации — молчать, ведь если игрок В тоже молчит, то А получает один год тюрьмы, а если В сознается, то А вообще выходит на волю. И у В также есть домини- рующая стратегия - молчать. Результат - оба преступника молчат. По- добный стабильный результат носит название "равновесие по Нэшу" (ни у одного из игроков нет стимула отклониться от своей стратегии).

Следователь не достигает своей цели и придумывает другой план. Преступники снова могут выбирать одну из двух стратегий. Если созна- ются оба преступника, то каждый из них получает 5 лет тюремного за- ключения. Но тот, кто даст показания, выходит на волю, а второй полу- чит 10 лет тюремного заключения.

План В: «Дилемма заключенных»

В этой игре у каждого преступника есть доминирующая стратегия

-сознаться. Следование каждым игроком личной выгоде приводит к не- эффективному для группы результату – по 5 лет. Но стимулы настолько сильны, что оба преступника сознаются, даже если невиновны. Причина

-отсутствие надежного обязательства каждого из игроков. Обязательство будет надежным, если стороны лишены возможно-

сти нарушить это обязательство. Если член мафиозной организации дает показания против другого, то доносчику грозит смерть. Мафиози А и мафиози В предпочтут 10 лет тюрьмы как более привлекательную стра- тегию. Результат — получат по одному году тюремного заключения.

План А не случайно назван "невидимой рукой". Эта ситуация опи- сана Адамом Смитом, который утверждал, что индивид, стремящийся к собственной выгоде, направляется невидимой рукой к удовлетворению интересов всего общества.

В плане В (дилемма заключенных) следование личной выгоде приводит в социальную ловушку. В этой ситуации возникает институт,

который принуждает игроков выбирать непривлекательную стратегию ради эффективного результата для всей группы.

14

1.4.2. Ситуация координации

Примером института, возникающего в ситуации координации, служат правило движения на дорогах (правостороннее или левосторон- нее). Это простейший институт — конвенция, которая сокращает неоп- ределенность и координирует действия людей.

Если оба игрока выбирают одну из сторон дороги, то их выигры- ши составляют по единице. Интересы водителей в этом игре не проти- воречат друг другу, здесь нет необходимости в принуждении.

Координационная игра

Проблема возникает в следующем: чтобы игроки скоординировали свой выбор, нужен какой-то знак (сигнал), который приведет их в фо- кальную точку. Понятие фокальной точки было введено лауреатом Но- белевской премии 2005 года экономистом Томасом Шеллингом. Фо-

кальная точка — это равновесие в координационной игре, выбранное всеми участниками взаимодействия. В повседневной жизни люди часто оказываются в ситуации, в которой должны найти общее решение. Так появилась социальная норма правостороннего (или левостороннего) движения - простейшая форма института. Возможны два пути его воз- никновения:

1.Новый институт может быть установлен централизованно путем указа. Примером может служить декрет, изданный после Французской революции 1789 года, который предписывал экипажам, запряженным лошадьми, ездить по правой стороне дороги. До этого декрета экипажи ездили по левой стороне дороги, а пешеходы ходили по правой стороне.

2.Социальная норма может возникнуть эволюционным путем. В Англии не было какого-либо заметного события, которое породило бы господствующую норму левостороннего движения. Эта норма возникла как местный обычай, а потом распространялась от одного региона к дру- гому, закон затем лишь подтвердил существующий обычай.

Экономические институты координируют действия людей в эко- номической сфере — это, например, деньги и кредит, промышленные и технологические стандарты, типовые договоры. Деление времени на не- дели возникло в целях решения проблемы координации обмена. Продук- ты труда необходимо было обменивать на городском рынке. Все эконо- мические агенты должны прибыть в город в один и тот же день. Возник- ла некоторая регулярность в работе рынков: каждый 6-й и 7-й день. Это

15

социальный институт.

Итак, мы видим, что в ситуации координации институт необходим вследствие множественности возможных равновесий. Координационный институт не нуждается в механизме принуждения, люди заинтересованы в едином решении, и им нужен лишь сигнал о точке равновесия.

1.4.3. Ситуация неравенства

Представим себе взаимоотношения двух пастухов — А и В. Есть два пастбища —№1 и №2. Пастбище №1 — более плодородное, чем па- стбище №2. Расстояние до каждого из пастбищ одинаковое. Оба пастуха предпочитают пасти овец на более плодородном пастбище, но в этом случае оно быстро истощается.

Для решения возникшей проблемы вводится институт прав собст- вен-ности. Пастух А получает в свою собственность пастбище №1, а пастух В - пастбище №2. Пастух А выигрывает в большей степени, чем пастух В, возникает неравенство между ними.

При этом право собственности выполняет функции и координа- ции, и закрепления неравенства: наследники пастуха В уже не могут привести свое стадо на пастбище №1.

К. Маркс в связи с этим выдвинул довольно сильное утверждение о том, что сам институт государства и вся система его институтов пред-

назначены для сохранения неравенства и нацелены на защиту власть имущих.

Однако институт частной собственности является необходимым условием для взаимовыгодного обмена, поскольку позволяет людям не тратить ресурсы на перераспределение богатства.

Выводы:

Необходимость в социальных институтах возникает в следующих ситуациях:

1.Когда имеется несколько равновесий (проблема координации).

2.При неэффективности равновесия (дилемма заключенных).

3.При несправедливости равновесия (ситуация неравенства). Иными словами, институты – это: 1) необходимо и удобно; 2) обя-

зательно; 3) наказуемо при нарушениях.

Тема 2. Институциональная структура общества

Люди налагают на себя ограничения, которые позволяют им стро- ить свои отношения с другими людьми во всех обществах, даже в пер- вобытных. Институциональная структура развитого общества включает как формальные, так и неформальные правила, и эти группы правил оп- ределенным образом взаимодействуют друг с другом.

16

2.1. Неформальные правила 2.1.1. Различие между формальными и неформальными пра-

вилами

Всовременном обществе неформальные правила играют весьма значительную роль. Люди сталкиваются с неформальными правилами повсюду: в семье, во взаимоотношениях с другими людьми, в деловой и политической жизни. Основные правила, которые организуют отноше- ния людей в повседневной жизни, не закреплены в законах. И даже на рынке действуют неформальные правила, оказывающие влияние на це- ну. Однако точное описание неформальных правил, их систематизация и однозначное определение роли этих правил в регулировании повседнев- ной жизни людей — это чрезвычайно сложная задача.

Чем правила неформальные отличаются от формальных правил? Можно рассматривать в качестве формальных те правила, нару-

шение которых влечет за собой достаточно суровые санкции (например, наказание в виде тюремного заключения). Неформальные правила не накладывают жестких ограничений на действия людей, они лишь облег- чают жизнь в обществе, делают ее более приятной. За нарушение не- формальных правил следует не строгое наказание, а, в худшем случае, неодобрение общества. Неформальные правила являются, в соответст- вии с этим подходом, обязательными только в моральном смысле или с точки зрения приличий и хорошего вкуса.

В1986 году, например, был проведен опрос жителей Торонто, ко- торый показал, что поведение хозяйственных магазинов будет считаться «нечестным», если после сильного снегопада они повысят цены на лопа- ты для очистки дорог от снега. Это исследование показало, что рост цен считается приемлемым, если он отражает реальное увеличение издер- жек, а не просто является реакцией на увеличение спроса.

Всоответствии с другим подходом государство устанавливает за- коны и наказывает тех, кто их нарушает. «Самопроизвольный порядок» устанавливается, когда люди вовлекаются в устойчивые модели поведе- ния, поскольку никто из них не может выиграть, отклоняясь от этих мо- делей (очередь в магазине).

Подобного подхода придерживаются ученые - представители «но- вого институционализма». Они определяют формальные правила как за- писанные в официальном источнике, за выполнением которых следит специально выделенная группа людей (судебная система, полиция, ре- прессивный аппарат). Наличие принуждения со стороны государства — это характерная черта формальных правил. Неформальные правила не закрепляются ни в одном официальном источнике, за их исполнением следят все члены общества.

17

Формальные правила возникают с появлением государства. В пер- вобытных обществах действовало неформальное правило: богатые со- племенники должны были раздавать свое богатство более бедным чле- нам общества. Эта норма выполняла определенную экономическую функцию, так как технология хранения продуктов была неразвитой, и создание запасов было невозможным. Поделившись с неудачниками, бо- гатый человек мог рассчитывать на взаимность. Эскимосы, например, убивали жадных соплеменников.

Неформальное правило может быть и принудительным. Например, если вы идете работать в банк, вам говорят: "Извините, но вы будете хо- дить в костюме, рубашке и галстуке». Принуждение такого рода очень удобно: возникает предсказуемость поведения. Деловой партнер считы- вает определенные сигналы благодаря вашему внешнему виду. В РГАЗУ вы не видите человека во фраке, но зато в Консерватории их можно ви- деть каждый день. Униформа бизнеса в 1990-е годы – малиновые пид- жаки, сейчас – сюртуки.

Люди соблюдают законы потому, что за их нарушение следует на- казание со стороны государства. А что заставляет людей соблюдать пра- вила неформальные? Каковы те стимулы, которые заставляют людей выполнять нормы поведения, действующие в обществе?

2.1.2.Санкции за несоблюдение неформальных правил

Наказание, которое может быть применено по отношению к нарушите- лям неформальных правил, принимает разнообразные формы, от просто- го неодобрения до полного отказа поддерживать какие-либо отношения

снарушителем. Основные группы санкций:

1.Автоматическая санкция. Классический пример автома- тической санкции — это наказание за несоблюдение правил дорожного движения. Норма, которая поддерживается автоматической санкцией,

называется самовыполняющейся нормой.

2.Вина. Чувство вины, которое испытывает человек, нарушивший норму поведения, — это внутренняя санкция.

Нарушитель испытывает угрызения совести, если он нарушил со- циальную норму, ставшую его внутренним убеждением в результате со- ответствующего образования и воспитания, независимо от внешних по- следствий. Многие люди чувствовали бы себя плохо, если бы воровали, даже если бы они были уверены, что их не поймают.

3.Стыд. Нарушитель чувствует, что его действия понизили его в глазах других людей. Стыд — это внешняя санкция за нарушение нор- мы поведения. Стыд, также как и вина, являются результатом воспита- ния, как формального, так и неформального. Однако стыд отличается от вины тем, что он требует распространения информации о нарушении.

18

Чтобы санкция стала действенной, необходимо, чтобы другие члены общества знали о нарушении правил.

4.Информационная санкция. Пренебрежение нормой может об- народовать некоторую информацию о человеке, которую он предпочел бы скрыть. Молодой человек, который хочет получить работу, приходит на собеседование небрежно одетым, тем самым подает сигнал о своем несерьезном отношении к этой встрече и искомой должности.

Рассмотрим следующую игру, которая называется "Доверие". Иг-

рок В обращается к игроку А с просьбой ссудить ему некоторую сумму денег, которую он вернет с прибылью. Перед игроком А возникает ди- лемма: доверять В или нет.

Имеется два типа агентов: «хороший», который оправдывает дове- рие, и «плохой», который злоупотребляет доверием. В повторяющейся игре хороший тип оправдывает доверие потому, что он может потерять выгоду от сотрудничества в будущем. Чтобы отделить себя от плохого типа, хороший предпримет определенные действия, которые называются сигналами. Сигналом могут служить затраты до начала сделки.

Примером являются подарки, которые купцы дарили правителям, впервые приезжая в незнакомую страну. В качестве сигнала может вы- ступать стиль одежды, манеры человека, его речь и т. д. Довольно боль- шая часть общественного, политического, делового поведения может быть объяснена именно подачей сигналов.

5.Двусторонние санкции, требующие издержек от наказывающей стороны.

Нарушитель нормы наказывается действиями лица, пострадавшего от этого нарушения. Данный вид санкции не требует распространения информации о нарушении. Человек, осуществляющий наказание - это единственное лицо, которому необходимо знать о нарушении нормы (корсиканские законы кровной мести).

6.Многосторонние санкции, требующие издержек.

Многосторонняя санкция требует гораздо больше информации,

чем санкция двусторонняя. Информация о нарушении должна быть рас- пространена среди членов общества.

Вечером накануне дуэли с Аароном Бэрром, Александр Гамильтон (один из ведущих участников Войны за независимость Америки) взял бумагу и записал перечень доводов в пользу отказа от дуэли; главный довод - его могут убить (и он действительно был убит). Но Гамильтон понимал, что упадет в глазах общества, если откажется от поединка. Из- держками нарушения неформального правила было бы бесчестье.

2.1.3. Условия эффективности неформальных правил

Эффективность неформальных институтов в регулировании жизни

19

общества зависит от ряда условий:

1.Размер социальной группы, в которой действуют эти нормы. Чем меньше группа, тем легче определить нарушителя норм.

2.Величина издержек, которые несет нарушитель.

3.Статичный характер общества, в котором действуют нефор- мальные правила. Если общество меняется быстро, то управление, осно- ванное на нормах, не удовлетворяет потребности общества.

Американский философ права Харт выделил правила, которые контролируют поведение людей (первичные правила) и правила, кон- тролирующие первичные правила (вторичные правила). Первые правила направляют поведение граждан в их повседневной жизни. Правила вто- рого типа руководят поведением тех лиц, которые создают, пересматри- вают, отменяют или применяют первичные правила. В соответствии с теорией Харта, совокупность первичных и вторичных правил образует право. В отличие от права, среди неформальных правил нет правил вто- ричных и нет специально предусмотренной процедуры их создания, пе- ресмотра или отмены.

2.2. Формальные институты 2.2.1. Понятие формальных правил

По мере становления более сложных обществ происходит движе-

ние в направлении от неписаных традиций и норм поведения к писаным законам, осуществляется постепенная формализация правил. Часто при этом формальные институты возникают на основе неформальных правил.

В связи с этим можно привести следующий пример. В среде куп- цов XVIII века имели хождение расписки и векселя как средство плате- жа и кредита. Но в связи с их обращением возникали очень сложные во- просы распределения риска. Судья Мэнсфилд дал основную массу отве- тов, до конца не понимая механизм использования финансовых инстру- ментов. Он тщательно изучал нормы поведения, которые возникали в бизнесе, выявлял наилучшую и заставлял стороны соблюдать ее.

2.2.2. Структура формальных правил

Формальные правила включают: 1) Политические правила. 2) Экономические правила. 3) Контракты.

Совокупность этих правил выстроена в виде иерархии. На самом верху находится конституция, которая представляет собой правило ус- тановления других правил. Затем идут законодательные акты парламен- та и своды законов (гражданский кодекс, уголовный кодекс, налоговый кодекс и т.д.), за ними следуют постановления административных орга- нов, которым государство делегирует подобные правомочия, затем - за- конодательные постановления и распоряжения местных органов власти,

20