Экзамен зачет учебный год 2023 / Криминология2 / УЧЕБНИКИ КРИМИНОЛОГИЯ / Клеймёнов Учебник криминология 2018

наличные деньги практически во всех странах мира. Золото также ценится,

например, как объект ювелирного искусства.

Самым простым способом отмывания является случай, когда покупатель, ис-

пользуя средства, полученные преступным путем, покупает золото у продав-

ца. Более сложной процедурой характеризуется использование компании — производителя золота в виде прикрытия для отмывания денежных средств.

7. Отмывание денежных средств на рынке алмазов. Алмазы и другие драго-

ценные камни представляют ту же ценность для лиц, отмывающих деньги,

что и золото. Прежде всего это легкость, с которой они могут быть проданы или куплены за наличные деньги, их небольшие размеры. Крупномасштабное производство необработанных алмазов ограничено несколькими территори-

ями в мире: Южная и Западная Африка, Австралия, Канада и Восток России.

Торговля алмазами также сконцентрирована в Антверпене, Нью-Йорке, Тель-

Авиве. По этим причинам не каждый регион имеет одинаковый уровень опе-

раций с алмазами.

Охрана производства — это основной элемент алмазной индустрии. Тем не менее эксперты говорят о 5—10% производственных потерь по причине мел-

ких и крупных краж. Эти алмазы пополняют незаконный рынок алмазов.

Самая простая схема легализации — это покупка алмазов с использованием средств, полученных преступным путем. Другие схемы отмывания денег в этом секторе включают розничные валютные сделки, покупку игровых фи-

шек в казино, смешивание доходов от преступной и законной деятельности в компаниях, занимающихся торговлей алмазами, в частности путем осу-

ществления международных расчетов.

8. Легализация денежных средств на рынке страховых услуг. Наиболее ак-

тивно в целях отмывания используется процесс инвестирования в сферу страхования жизни. В некоторых юрисдикциях инвестиции в страхование жизни имеют примерно тот же механизм, что и инвестиции в ценные бумаги.

Эксперты выделяют следующие слабые стороны рынка страховых услуг, ко-

торые могут быть использованы преступниками:

451

страховые брокеры не имеют специальной подготовки для выявления крими-

нальных операций. Их основная задача — продажа страхового полиса, и по-

этому они часто не обращают внимания на особенности платежа клиента и выплаты страховой премии, недостаток пояснений клиента о происхождении средств и прочие обстоятельства;

мотивированные целями продаж страховые брокеры часто выполняют пла-

тежные инструкции без оформления надлежащих формальностей, иногда выплачивают страховую премию со своих счетов, а клиент выплачивает им эти суммы наличными;

некоторые страховые компании не в состоянии выявить признаки отмывания,

например такие, как платежи через третьих лиц, с использованием большого количества чеков или указаний по выплате наличными;

отдельные страховые компании ведут свою деятельность в рамках довери-

тельного управления или совместной деятельности. В свою очередь, клиент может переполнить совместный фонд, изъять оттуда деньги с выплатой большой компенсации. Когда такой фонд компенсируется страховой компа-

нией, потенциальный преступник успешно скрывает связь между фондом и преступной деятельностью, за счет которой такой фонд накоплен.

Кроме того, страховая компания часто имеет слабое представление о суббро-

керах, с которыми работают ее агенты.

9. Отмывание денег с использованием банковских карт. Платежи на необра-

ботанный баланс кредитной карты — наиболее используемая преступниками операция. Иногда такие платежи выполняются третьей стороной от лица держателя карты. Часто для этого используется потерянная или украденная банковская карта. Карточные переводы могут быть использованы для плате-

жей за пределы одной страны, покупки чеков, размещения средств на депо-

зитах, других операций.

Как видно из представленного материала, используемые преступниками ме-

тоды широки и разнообразны. Российская Федерация представляет для меж-

дународного криминала очень большой интерес, ибо здесь намечается эко-

452

номический рост, стремительными темпами развивается фондовая торговля, рынок страховых услуг. Необходимо отметить, что Россия — крупнейший поставщик золота и необработанных алмазов на мировой рынок, поэтому ряд российских предприятий осуществляют коммерческую деятельность, связанную с такими поставками за пределы России (данная продукция имеет льготы по НДС), соответственно, существует и черный рынок этой продукции. На территории России функционирует большое количество как отечественных, так и международных некоммерческих организаций, стабилизировался после кризиса банковский сектор. Поэтому Россия продолжает оставаться притягательной зоной для отмывания криминальных денег с использованием новейших технологий.

Так, в стране появилась новая схема отмывания денег при помощи судебных решений и сотрудников Федеральной службы судебных приставов. В рамках новой мошеннической схемы через суд истец, который является нерезидентом, требует от ответчика-резидента погасить задолженность, ответчик соглашается на это требование. Суд, как правило, принимает решение о взыскании денег со счета должника и выдает исполнительный лист, с которым нерезидент обращается в службу судебных приставов. Приставы же списывают средства на свой счет, а затем перечисляют их в пользу истца на счет в иностранном банке. По данным Центрального банка РФ, с помощью новой схемы в 2016 г. мошенникам удалось вывести из России около 16 млрд рублей.

С внесением изменений в текст и название Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ в целях усиления борьбы с терроризмом (сейчас он имеет наименование «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»), созданием и развитием Росфинмониторинга заметно активизировалась деятельность по выявлению сомнительных финансовых операций. Ежедневно в Росфинмониторинг поступают сообщения об 11 — 13 тыс. подозрительных сделок. Иными словами, на «входе» системы борьбы с легализацией доходов, получен-

453

ных преступным путем, и финансированием терроризма осуществляется ги-

гантская работа. Однако на «выходе» система выдает ничтожные результаты:

в 2007 г. по ст. 174 и 174 УК РФ осужден 121 человек (из них к реальному лишению свободы — 33), в 2008 г. — 102 (22), в 2009 г. 97 (14), в 2010 г. - 47

(15), в 2012 г. - 30 (5), в 2015 г. - 7 (7).

Что касается криминализации деяний, связанных с созданием «фирм-

однодневок», которые используются для отмывания средств, полученных преступным путем, то она имеет явно запоздалый характер и вряд ли скажет-

ся на общей обстановке, благоприятствующей легализации криминальных доходов.

Аналогичная ситуация характеризует состояние борьбы с экономической преступностью в сфере внешнеэкономической деятельности (ВЭД), о чем в определенной мере можно судить по таким показателям: в 2010 г. их зареги-

стрировано 5686, в 2011 г. — 572, в 2015 г. — 418.

Они фиксируют результаты деятельности правоохранительных органов по борьбе с экономической преступностью в сфере ВЭД. Если принять во вни-

мание число субъектов, участвующих в борьбе с преступностью в рассматри-

ваемой сфере (Следственный комитет, МВД России, ФСБ России, ФТС Рос-

сии, ФНС России, Росфинмониторинг, Федеральное агентство по недрополь-

зованию, Федеральное агентство по рыболовству и др.), то эти результаты вряд ли можно считать эффективными. Между тем опасность таких преступ-

лений заключается в подрыве экономической безопасности государства (не случайно ранее контрабанда признавалась государственным преступлением),

чрезвычайно высокой латентности (близкой к 100%), дезорганизации феде-

ральных и региональных органов власти и управления.

Классическим преступлением в сфере ВЭД является контрабанда. Борьба с этим видом экономической преступности в сравнении с другими преступле-

ниями исследуемой группы характеризуется высокими показателями.

Возникновение, развитие и состояние преступности в сфере ВЭД в значи-

тельной степени определяется ситуацией, связанной с контрабандным экс-

454

портом сырьевых ресурсов. Именно здесь с начала реформ происходили са-

мые интенсивные процессы, связанные с получением сверхприбыли.

Понятно, что экспортно-импортные операции стали представлять наиболь-

ший интерес для организованной преступности. Этот интерес вызван как вы-

сокой прибыльностью таких операций, так и трудностью доказывания пре-

ступного характера перемещения товаров и денежных средств через Госу-

дарственную границу Российской Федерации. Такие действия позволяют преступникам реализовывать сразу несколько целей: маскировать противо-

правную деятельность (контрабанду, хищения, уклонения от уплаты налогов,

экологические преступления и др.), перемещать капиталы за границу, легали-

зовать противоправные доходы. Эксперты говорят о «клубке преступлений»,

один конец которого начинается с контрабанды, а другой заканчивается от-

мыванием денег.

В 1990-х гг. популярным способом осуществления контрабандных операций,

сопряженных с контрабандой сырьевых ресурсов, было использование про-

цедуры «Калининградского транзита». Преступные группы использовали возможности внутри таможенного транзита и географическое положение Ка-

лининградской области. В результате не менее половины товаров, направля-

емых в этот регион, при прохождении через страны Балтии оставались в них,

а в последующем реэкспортировались в дальнее зарубежье. Основную их часть составляли черные и цветные металлы, лес и лесоматериалы, нефть и продукты ее переработки. Указанные обстоятельства позволили странам Бал-

тии в середине 1990-х гг. выйти на одно из первых мест в Европе по экспорту цветных металлов и реализовать их на мировом рынке по демпинговым це-

нам.

Гигантский размах имеет контрабандный экспорт морепродуктов. По данным МВД России, рыбная отрасль в значительной мере криминализирована. Еже-

годно российский бюджет теряет около 3— 5 млрд. долларов на нелегальном лове морепродуктов и незаконном экспорте.

455

Не менее впечатляющий размах имеет контрабанда леса в Китай, Финлян-

дию, Казахстан. Наиболее распространенный способ действий контрабанди-

стов, провозящих лес и лесоматериалы, — обманное использование докумен-

тов. При осуществлении экспортных операций участниками ВЭД представ-

ляются поддельные фитосанитарные сертификаты, внешнеторговые контрак-

ты и учредительные документы организаций-экспортеров, оформленные с нарушением требований действующего законодательства, грузовые тамо-

женные декларации, содержащие недостоверные сведения (под видом обыч-

ных декларируются особо ценные породы леса, занижается сортность). В це-

лях ухода от уголовной ответственности осуществляется вывоз древесины мелкими партиями, и в случае привлечения экспортера к ответственности стоимость перемещаемых товаров не достигает крупного размера, необходи-

мого для квалификации деяния по ст. 1911 УК РФ.

В центре общественного внимания обычно находится экономическая пре-

ступность в сфере потребительского рынка.

Потребительский рынок представляет собой специфическую сферу экономи-

ческой деятельности. Его фундаментальным основанием являются, во-

первых, свободные отношения купли-продажи товаров (работ, услуг). Такой естественный взаимообмен дает людям все, что они хотят, а не то, что они должны хотеть по разумению какой-то группы. Продавец должен торговать качественными товарами, а производитель обеспечивать их производство в соответствии с установленными стандартами. Во-вторых, в процессе реали-

зации рыночных отношений купли-продажи должны быть созданы условия для развития здоровой конкуренции. В-третьих, потребительский рынок должен быть сориентирован на соблюдение прав потребителя. Рыночные от-

ношения должны быть выстроены таким образом, чтобы соблюдать три фун-

даментальных права потребителя: а) надлежащее качество товаров и услуг; б)

их безопасность для жизни и здоровья потребителя; в) получение достовер-

ной информации о товарах (работах, услугах) и об их изготовителях (продав-

цах).

456

В течение долгого времени результаты борьбы с экономической преступно-

стью в сфере потребительского рынка определялись практикой противодей-

ствия обману покупателей. После декриминализации обмана потребителей основное внимание правоприменителей уделяется борьбе с незаконным предпринимательством, приобретением или сбытом имущества, заведомо добытого преступным путем, и с незаконным использованием товарного зна-

ка.

Говоря о незаконном предпринимательстве, следует отметить, что более 20%

розничного товарооборота приходится на неорганизованную торговлю, ак-

кумулирующую до 30% наличных денежных средств. Растет число забрако-

ванных товаров. Распространены примитивные формы торговли, не требую-

щие высокой профессиональной подготовки, знания специфики бухгалтер-

ского учета, технологий маркетинга. Наиболее криминализирован рынок ал-

когольной продукции, кустарным производством которой занимаются этни-

ческие группировки из числа мигрантов из ближнего зарубежья. И это не случайно. Нелегальная торговля водкой приносит от 300 до 600% прибыли, а

отдельные операции способны дать до 1000% прибыли.

Остальные уголовно-правовые запреты, регулирующие отношения в сфере потребительского рынка, применялись гораздо реже или же вообще не при-

менялись. Сравнительно редко применялись нормы об ответственности за воспрепятствование законной предпринимательской деятельности, монопо-

листические действия и ограничение конкуренции, принуждение к соверше-

нию сделки и отказу от ее совершения, нарушение правил изготовления и использования государственных пробирных клейм. Совсем не применяется ст. 184 УК РФ, несмотря на то, что область профессионального спорта имеет довольно глубокий слой теневой экономики.

Причинами этого являются, во-первых, слабое знание и ненадлежащее вы-

полнение оперативными сотрудниками нормативных правовых актов, регу-

лирующих вопросы взаимодействия, порядок возбуждения уголовных дел

457

при реализации материалов оперативных разработок, недостаточный профес-

сиональный уровень следователей.

Во-вторых, необходимо отметить конструктивные недостатки норм (диспо-

зиций и санкций), которые затрудняют их применение. Не случайно с момен-

та введения в действие нового уголовного законодательства (с 1 января 1997

г.) поправки, касающиеся редакции ряда статей гл. 22 «Преступления в сфере экономической деятельности» УК РФ, принимались несколько раз. В частно-

сти, 7 апреля 2010 г. утратила силу ст. 173 «Лжепредпринимательство», ко-

торая редко применялась как раз из-за своих конструктивных особенностей.

В-третьих, наблюдается резкое снижение правоприменительной активности в противодействии экономической преступности в 2010— 2011 гг. и в после-

дующие годы, что является реакцией на кампанию по модернизации уголов-

ного законодательства в сфере экономики.

В-четвертых, на состояние борьбы с экономической преступностью негатив-

но влияет отсутствие целевого комплексного планирования в деятельности правоохранительных органов. Как правило, внимание этих органов сконцен-

трировано на небольшой группе указанных деяний, да и то оно не свободно от недостатков и злоупотреблений. Низкий уровень профессиональной ком-

петенции закономерно связан с должностными злоупотреблениями, которые довольно широко распространены в деятельности должностных лиц, контро-

лирующих органов в отношении малого бизнеса. В связи с этим актуальна проблема снижения административных барьеров в предпринимательской де-

ятельности.

Административные барьеры не просто являются препятствием на пути раз-

вития предпринимательства, но и создают новую криминогенную ситуацию,

так как обычной реакцией малых предприятий на них является уход в тене-

вую экономику в целях снижения непроизводственных затрат и «бюрократи-

ческих рисков». Типичными препятствиями при развитии предприниматель-

ства являются:

разрешительный порядок ведения большинства видов деятельности;

458

сложный характер лицензирования;

наличие завышенных полномочий государственных органов по контролю за деятельностью субъектов малого предпринимательства. Отсюда многочис-

ленность проверок и финансовых поборов. Нередко проверки проводятся в целях соблюдения давно устаревших норм и стандартов.

Например, доля продукции, подлежащей обязательной сертификации, во много раз превышает принятые в мировой практике. На получение всех раз-

решений и согласований по инвестиционным проектам, связанным со строи-

тельством, уходит не менее года.

Характерно, что основное внимание контролирующих органов сосредоточе-

но на объектах торговли. Они проверяются практически в два раза чаще, чем все остальные, вместе взятые (объекты строительства, промышленности и проч.). Здесь, видимо, проявляется действие двух детерминирующих факто-

ров: а) довольно большое число правонарушений совершается предпринима-

телями в сфере потребительского рынка; б) объекты торговли чаше всего вы-

ступают местом «кормления» представителей контролирующих органов.

Как показали результаты опроса, основными мерами реагирования со сторо-

ны органов, осуществляющих контрольную функцию, являются:

предписания — 23,1%;

штрафы — 20,5%;

платежи — 19,6%;

неправомочные требования либо изъятие документов — 16,9%;

неправомочные поборы — 13,3%;

задержка принятия решения по времени — 2,0%;

наложение ареста на имущество (в том числе товар) — 0,9%.

Таким образом, не менее трети принимаемых соответствующими органами мер имеют незаконный характер. По мнению руководителей малых предпри-

ятий, эти меры принимаются с явным расчетом на то, чтобы вынудить пред-

принимателей «поделиться». Речь в данном случае идет не столько о случаях элементарного вымогательства взяток, сколько о требованиях «оказать фи-

459

нансовую помощь» в проведении определенных акций, перечислить деньги в какой-либо «фонд содействия» и т. п.

Субъекты контроля за предпринимательскими структурами выработали ти-

пичные приемы административного рэкета. Так, инспекторы Госпожнадзора часто выдвигают нереальные требования, которые влекут за собой серьезное переоснащение предприятия либо приостановление его деятельности. Орга-

ны Роспотребнадзора предоставляют платные услуги для получения разре-

шений; разрешения выдаются на короткий срок, и после этого срока проце-

дура его получения повторяется. Сотрудники ФНС России используют наиболее агрессивные формы «воздействия». Они нередко допускают пре-

вышение полномочий, взыскивают необоснованные пени и штрафы. Органы государственного энергетического надзора предъявляют жесткие требования к техническому состоянию энергетических коммуникаций, что ведет к значи-

тельным затратам, а сроки аренды зданий в большинстве случаев составляют один год. Органы стандартизации, метрологии и сертификации придержива-

ются политики взимания необоснованно больших сумм за сертификацию.

Субъектам малого предпринимательства приходится платить за каждый кон-

такт с контрольно-разрешительной системой государственной власти.

На состояние преступности в сфере потребительского рынка существенное воздействие оказывает то, что уголовно-правовой риск лиц, совершающих экономические преступления, характеризуется сравнительно низкими пока-

зателями: к реальному лишению свободы осуждается не более 5% правона-

рушителей. Это свидетельствует о том, что уголовно-правовое реагирование на экономическую преступность в России (по сравнению с реагированием на традиционную корыстную преступность) является символическим. И это не-

смотря на то что экономическая преступность причиняет государству, обще-

ству и гражданам ущерб несоизмеримо больший по сравнению с корыстной преступностью.

Предупреждение преступлений в сфере потребительского рынка осуществля-

ется по двум генеральным направлениям: защита прав потребителей и защи-

460