В условиях высокой инфляции обесцениваются инвестиции. Это означает, что они начинают приносить много меньший доход, чем могли бы. Чем длиннее производственный цикл, тем выше уровень обесценивания инвестиций. Поэтому в первую очередь ин­ вестиции «покидают» сферу производства, уходя в торговлю, фи­ нансовую деятельность, консалтинг и т. п. Причем это касается не только вновь инвестируемых средств, но и вложенных в дело давно. Поэтому текущая инвестиционная активность резко снижается. Развитие экономики прекращается. В особо тяжелых слу­ чаях, когда высокая инфляция сохраняется в течении длительного срока, это ведет к сужению воспроизводства, т. е. фирмы из-за не­ возможности свести концы с концами банкротятся, а люди теряют работу и накопленные ранее сбережения.

Но и нулевая инфляция не полезна. Если инфляции нет совсем, то люди теряют стимул к вкладыванию денег в банк, в дело или в покупку товаров. Значительная денежная масса оседает «на ру­ ках» у населения, что выводит из экономического оборота значи­ тельные средства, замедляя развитие экономики, и, кроме того, это чревато непредсказуемыми скачками инфляции.

Таким образом, в соответствии с законом денежного обраще­ ния, товарная масса должна быть примерно равна денежной массе, скорректированной с учетом скорости оборота денег. Уровень ин­ фляции, оптимальный для развития экономики, составляет около 4-5 % в год. Если он меньше, то экономика «засыпает»; если он значительно больше, обесцениваются имеющиеся инвестиции, а текущая инвестиционная активность резко снижается, что лишает экономику возможности развиваться.

Вопросы для самоконтроля:

1.В чем принципиальная разница между натуральным и товар­ ным хозяйством?

2.Почему товарное хозяйство является более производитель­ ным, чем натуральное?

3.Может ли какое-либо хозяйство на 100% быть товарным? Почему?

10.Семенов С. К. Проблемы и модель денежного обращения /

С.К. Семенов // Финансы и кредит. - 2003. - № 9. - С. 36-40.

11.Уланов С. М. О ценовом хозяйстве России / С. М. Уланов // ЭКО. - 2002. - № 10. - С. 44-59.

ЛЕКЦИЯ 4

РЫНОК И РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ

Рассматриваемые вопросы:

1.Рынок: сущность, функции, структура.

2.Основные параметры рынка.

3.Продавец (производитель) и покупатель (потребитель): осо­ бенности рыночного поведения.

4.Рынок и конкуренция. Закон конкуренции.

5.Рыночное равновесие. Механизм саморегулирования рынка.

6.Рыночная инфраструктура.

Основные понятия. Микроэкономика. Продавец и покупатель как субъекты рынка. Товар как объект рынка. Рынок как форма ор­ ганизации отношений между продавцом и покупателем. Рынок как сигнальный механизм. Уравновешивание спроса и предложения как основная функция рынка. Сложность структуры и взаимосвязь эле­ ментов рынка. Конъюнктура рынка. Рынок факторов производства, потребительских товаров и услуг, рынок сырья, материалов, энер­ гоносителей, инструментов и оборудования. Рынок труда, капита­ лов, технологий и земли. Валютный и фондовый рынок.

Спрос и закон спроса. Предложение и закон предложения. Эла­ стичность спроса и предложения. Эластичность спроса по цене и по доходу. Кривая Энгеля. Свободное рыночное ценообразование. Точка равновесия. Равновесная цена и равновесный объем предло­ жения. Эффект дохода и эффект масштаба. Излишки производителя и потребителя.

Рыночное поведение производителя и потребителя. Выбор производителя и выбор потребителя. Предельная полезность по­ требляемого товара. Закон убывающей предельной полезности. Бюджетное ограничение. Кривые безразличия. Карта безразличия.

Конкуренция. Совершенная и несовершенная конкуренция, монополистическая конкуренция, олигополия, дуополия, монопо­ лия, монопсония. Рыночный монополист. Естественная и искусст­ венная монополия. Инновационная монополия. Монопольная цена. Ценовая и неценовая конкуренция. Ценовая дискриминация. Анти­ монопольное законодательство. Закон конкуренции. Функции зако­ на конкуренции.

Рыночное равновесие, рыночные диспропорции, неопределен­ ность и риск в рыночной экономике, рыночное саморегулирование, механизм рыночного саморегулирования и его структура.

Инфраструктура рыночной экономики. Экономическое законо­ дательство и правовая система рынка. Финансовая система. Кредит и кредитная система. Банковская система. Парабанк. Государствен­ ные финансы. Биржа. Страхование риска. Страховые компании. Консультационные и посреднические фирмы.

Вопрос 1.

Рынок: сущность, функции, структура

В предыдущей лекции анализировалась, в основном, стоимость как фундаментальное свойство товара, факторы, определяющие ве­ личину этой стоимости, и сопряженные моменты. Сделан вывод, что стоимость товара служит объективной основой формирования цены. Главная задача этой лекции - проанализировать цену как прикладное свойство товара, рассмотреть особенности рыночного ценообразования и условия, в которых этот процесс протекает наи­ более эффективно.

Отметим, что в данной лекции используется прикладной ана­ лиз. Следовательно, мы обращаемся к современной прикладной экономической науке - Экономиксу, который состоит из двух боль­ ших частей: микроэкономики и макроэкономики. Микроэкономика занимается прикладным анализом локальных, ограниченных и, как правило, замкнутых экономических систем. Микроэкономику не надо путать с экономикой фирмы, это другая наука, содержащая значительный фундаментальный блок, поскольку фирма как объект изучения требует не только прикладного подхода. Макроэкономика изучает масштабные, открытые экономические системы, обычно на уровне национальных экономик. Ее анализ будет осуществлен несколько позже.

В каждый момент времени на рынке присутствуют два субъек­ та, т. е. лица, которые действуют, - продавец и покупатель. Они вступают в отношения по поводу товара как объекта рынка. Поэто­ му рынок не следует воспринимать как место, где встречаются про­ давец и покупатель для заключения сделки. В современных услови­ ях, когда бурно развиваются разнообразные системы электронных торгов, они могут так никогда и не встретиться, заключив множество

сделок. Рынок - это форма организации отношений между продав­ цом и покупателем, при которой обе стороны сохраняют полную свободу и равноправие, действуя в условиях конкуренции. Можно воспринимать рынок как систему отношений между продавцом и покупателем, характеризующуюся названными свойствами. Часто рынок воспринимают как сигнальный механизм, посылающий про­ давцам и покупателям информацию о рыночной ситуации, на осно­ вании которой субъекты принимают решения о своих действиях. Так или иначе, рынок есть система отношений между субъектами по поводу объекта.

К основным функциям рынка относится уравновешивание спроса и предлолсения. Рыночный механизм нужен прежде всего для того, чтобы, манипулируя ценой, стимулировать производителя к увеличению или к сокращению производства, а покупателя - к покупке или отказу от нее. Важно, что эта функция выполняется на основе другой - информационной. Мы уже говорили о законе стоимости и отметили, что он является основным законом товарно­ го хозяйства. Рынок - современная форма организации товарного

хозяйства- Следовательно, закон стоимости есть один из основных законов рынка и его функции параллельно являются функциями рынка. Таким образом, можно выделить четыре основные функции рынка: уравновешивание спроса и предложения на основе инфор­ мационной функции, стимулирование эффективного производите­ ля выталкивание с рынка неэффективного производителя, регули­ рование распределения ресурсов и средств по отраслям экономики.

Переходя к вопросу о структуре рынка, определим понятие структуРы- Структура - это перечень элементов сложного целого с систеМ°й взаимосвязей и соподчинения. Как любой другой слож­ ный о 6 ^ кт или явление, рынок имеет свою структуру. Главная осо­ бенное^ этой структуры - ее сложность, обусловленная сложно­

стью с'гРУктУРиРУемого объекта. Сложность рынка как объекта стр тУРиРования ведет к тому, что структуру его можно строить

по несК°льким критериям. По одному критерию выделяются одни элеМеи^ь1 и взаимозависимости, по другому - другие. Например, приняв в качестве критерия структурирования экономическое на­ значен^ товаров, мы выделим следующие основные его элементы: рынок потребительских товаров и услуг, рынок факторов производ­ ства сИРья’ оборудования, инструментов, технологий и т. п. Если в качеОгве критерия изберем географический масштаб рынка,

то выделим такие элементы, как мировой рынок, национальный, региональный, местный. Структурируя рынок по характеру заклю­ чаемых сделок, получим три основных элемента: оптовый рынок, мелкооптовый, розничный. По уровню регулируемости рынка мож­ но выделить два элемента: рынок регулируемый и нерегулируемый (свободный). Интересна структура рынка по состоянию конъюнк­ туры. Под конъюнктурой рынка понимается существующее соот­ ношение спроса и предложения. Она считается высокой, когда спрос превышает предложение, и низкой, когда предложение пре­ вышает спрос. Поэтому по состоянию конъюнктуры выделяют ры­ нок продавца, существующий в условиях высокой конъюнктуры, и рынок покупателя, существующий в условиях низкой конъюнкту­ ры. В первом случае свои условия диктует продавец, т. к. товара мало и все хотят его купить. Во втором случае условия диктует по­ купатель, т. к. товара много, а покупателей мало.

Все элементы рынка взаимозависимы и взаимосвязаны. Пере­

Особенно важен рынок потребительских товаров и услуг: его стабильность обеспечивает стабильность общества и, следователь­ но, экономики. Если этот элемент рынка окажется дестабилизиро­ ванным, то он, во-первых, очень быстро дестабилизирует всю сис­ тему, а во-вторых, приведет к социальной напряженности и, воз­ можно, к взрыву. Для развития экономики и, следовательно, общества исключительное значение имеет рынок факторов произ­ водства. Его дестабилизация создает экономические проблемы, от­ рицательно сказывающиеся и на социальной сфере. Основными элементами этого рынка являются рынки труда, капитала, земли.

о фондовом и валютном рынках. Без должного развития первого проблематичен переход основного имущества в руки понастоящему эффективного собственника (от этого сейчас весьма серьезно страдает экономика России). Неразвитость второго пре­ пятствует эффективному внедрению страны в мировое хозяйство, затрудняет заключение международных экономических сделок (и неэкономических тоже), движение товаров, капиталов, рабочей силы, технологий и т. п. из страны в страну.