Питання для підсумкового контролю засвоєння знань

1. Розкрийте зміст основних етапів процесу управління ризиком.

2. Наведіть приклади ситуацій, коли доцільно використовувати зовнішні способи оптимізації ризику.

3. Наведіть приклади ситуацій, коли доцільно використовувати внутрішні способи оптимізації ризику.

4. Поясніть сутність лімітування й доцільності його застосування щодо зниження рівня фінансових ризиків. Наведіть відповідний приклад.

5. У яких випадках доцільно й можливо застосовувати страхування як спосіб зниження ризику?

6. У чому полягає сутність таких фінансових інструментів, як опціони та ф'ючерси? Наведіть приклади їх використання для зниження ступеня ризику.

7. Які, на ваш погляд, параметри діяльності підприємства визначають конкретну програму управління ризиком?

8. Чим відрізняються організаційні і економічні методи мінімізації ризику?

9. За яких обставин доцільно використовувати систему штрафних санкцій?

10. Які завдання по мінімізації ризику вирішує страхування та самострахування?

11. У чому полягає сутність форм внутрішнього страхування ризиків на підприємстві?

12. Які форми використовуються для резервування ресурсів підприємства?

13. За яких умов доцільно використовувати прийоми і методи уникнення ризику?

14. У чому полягає сутність поняття диверсифікації. З якою метою, де і за яких умов її доцільно використовувати?

15. У чому полягає сутність організаційних методів зниження ризику.

16. Охарактеризуйте основні напрямки мінімізації збитків.

17. За яких умов доцільно застосування диверсифікації ризику?

18. Що називають основним способом передачі ризику?

19. Охарактеризуйте основні види контрактів.

20. В чому полягають особливості економічних методів мінімізації ризику?

21. На вирішення яких завдань спрямовано управління ризиками?

22. Із яких стадій складається процес управління ризиками?

23. Які підходи виділяють в економічній літературі до трактування поняття “управління ризиками”? Сформулюйте власне бачення на цю проблему.

24. Охарактеризуйте основні принципи управління ризиками.

25. В чому полягає сутність кожної з функцій суб'єкта управління ризиками?

26. В чому полягає змістовна характеристика стратегії управління ризиком?

27. Чим відрізняється стратегія управління ризиком від тактики і політики управління ризиком?

28. Надайте характеристику кожному етапу за схемою процесу управління ризиками?

29. На засадах яких принципів базується управління ризиками?

Тестові завдання для самоконтролю

1. Поповнення асортименту виробами несхожими на товар підприємства, але цікавий для існуючих споживачів це:

а) диверсифікація;

б) передача ризику;

в) горизонт диверсифікації;

г) концентрична диверсифікація

2. Основним методом передачі ризиків є:

а) підписання контрактів;

б) об’єднання ризиків;

в) диверсифікація;

г) самострахування.

3. Страхування ризику відноситься до методу:

а) диверсифікації;

б) Дельфи;

в) передачі ризику;

г) запобігання ризику.

4. Недопущення збитків як один з методів мінімізації впливу ризику допускає:

а) одержання додаткової інформації і підвищення обґрунтованості управлінських процесів;

б) лімітування обсягу господарської діяльності;

в) розробки схем ділової активності;

формування портфельних стратегій.

5. До організаційних методів зниження ризику відносяться:

а) відхилення ризику;

б) зовнішнє страхування ризику;

в) мінімізація збитків;

г) формування резервного фонду.

6. До зовнішніх методів зниження ризику відносять:

а) трансфер ризику;

б) попередження ризику;

в) прийняття страхового полісу;

г) відрахування з чистого прибутку в резервний фонд

7. Якщо рівень ризику по підприємству знаходиться в максимальній або критичній областях, то в цих умовах доцільно застосовувати метод мінімізації ризику:

а) попередження ризику;

б) мінімізація ризику;

в) відхилення ризику;

г) самострахування ризику.

8. Диверсифікація діяльності підприємства, використання портфельних стратегій і лімітування обсягу ризикованих операцій відноситься до методу мінімізації ризику:

а) запобігання ризику;

б) мінімізація збитків;

в) попередження збитків;

г) трансфером ділової активності.

9. Основним джерелом формування резервного фонду підприємства виступає:

а) статутний фонд підприємства;

б) витрати обігу підприємства;

в) прибуток підприємства до оподаткування;

г) нерозподілений прибуток підприємства.

10. Ризикова надбавка (НО) за відстрочку оплати дебітору на умовах комерційного кредиту розраховується за формулою:

а) НО=Цр Рфв·Д/360·100;

б) НО=Цоо·Рк·Д/360·100;

в) НО=Цр·Рвф·Д/360;

г)НО=Цр·Рфв/Д·360·100;

де Цр – роздрібна ціна, Цоо – ціна оптово-відпускна, Рк – рентабельність капіталу, Рфв – рентабельність фінансових вкладень, Д – період відстрочки оплати товару.

11. Уникнення ризику, попередження ризику, мінімізація збитків, передача контролю над ризиком, самофінансування ризику і зовнішнє страхування ризику – це:

а) зона ризику;

б) фактори, що зумовлюють ризик;

в) можливі засоби мінімізації рискових наслідків;

г) характер економічних наслідків.

12. Схема процесу управління ризиком включає наступні етапи:

а) виявлення передбачуваного ризику, оцінка ризику, вибір засобів управління ризиком, застосування засобів мінімізації дії ризику, оцінка результатів;

б) вибір засобів управління ризиком, застосування засобів, оцінка ризику;

в) виявлення передбачуваного ризику, оцінка ризику, прийняття рішень, пом’якшення впливу ризику;

г) б+в.

13. Під управлінням ризиками розуміється:

а) дії по визначенню прийнятного рівня ризику для фірми і напрямків зниження дій ризику, що для фірми неприпустимі;

б) особливий вид діяльності, спрямований на пом’якшення впливу ризику на кінцеві результати діяльності фірми;

в) методичний інструментарій оцінки і урахування ризику;

г) процеси, що пов’язані з ідентифікацією, аналізом ризиків і прийняттям рішення, що включає максимізацію позитивних і мінімізацію негативних наслідків настання ризикових подій.

14. Правило вибору найбільш ефективного і менш ризикованого варіанту стратегії і тактики управління ризиком будується на:

а) теорії максимізації результативних показників;

б) теорії оптимізації;

в) раціональному використанні елементів теорії максимізації і оптимізації;

г) немає правильної відповіді.

15. Конкретні методи і прийоми для досягнення поставленої мети в конкретних умовах – це:

а) стратегія управління;

б) тактика управління;

в) політика управління;

в) варіанти а) і б).

16. До основних принципів стратегії і тактики управління ризиком не відносять:

а) недоцільно ризикувати більшим заради малого;

б) заздалегідь передбачати можливі наслідки ризику;

в) недоцільно ризикувати більшим ніж розмір власного капіталу;

г) розробляти заходу щодо мінімізації впливу ризику.

17. Яке завдання не вирішуються при формуванні стратегії управління економічним ризиком:

а) які саме види комерційних ризиків підприємство зобов’язана враховувати у своїй діяльності;

б) які способи й інструменти дозволяють управляти цими ризиками;

в) який обсяг комерційного ризику підприємство може взяти на себе (прийнятна сума збитку, що може бути погашена з власних коштів);

г) які види угод доцільно використовувати із партнерами-учасниками обміну.

18. До функцій суб’єкта управління не відноситься:

а) страхування ризиків;

б) прогнозування;

в) організація;

г) регулювання.

19. До основних принципів управління ризиками належить:

а) порівнянність рівня прийнятих ризиків з можливими втратами підприємства;

б) урахування фактору часу в управлінні ризиками;

в) урахування стратегії підприємства в процесі управління ризиками та можливості передачі ризиків;

г) всі варіанти вірні.

20. До основних функції об’єкта управління ризику не належать:

а) дозвіл ризику;

б) прогнозування ризику;

в) ризиковане вкладення капіталу;

г) робота зі зниження величини ризику;

21. Можливі правила управління ризиками, обумовлені обраним варіантом стратегії управління підприємства включають:

а) готовність до самостійного покриття великих збитків;

б) передача всіх ризиків, що можуть негативно вплинути на фінансову стійкість підприємства;

в) відмовлення від освоєння нової ринкової ніші при визначеному розмірі збитків;

г) всі варіанти вірні.

22. Під ризик-позицією підприємства розуміють:

а) стан матеріально-технічної бази підприємства і його чутливість до зовнішнього оточення;

б) відношення керівництва підприємства до ризику;

в) положення підприємства в певній ризиковій області;

г) динаміка чинників ризику в торговельно-фінансовому стані підприємства.

23. Якщо підприємство схилено до проведення ризикованих операцій, навіть якщо збільшення ризику не повністю компенсується відповідним зростанням доходності, то в даній ситуації ризик - позицію підприємства слід характеризувати як:

а) збалансовану; б) консервативну;

в) агресивну; г) новаторську.

24. Якщо на графіку відповідності кут нахилення дорівнює 45⁰, то ризик-позиція підприємства характеризується як:

а) збалансована; б) консервативна;

в) новаторська; г) агресивна.

25. При консервативній ризик-позиції підприємства кут нахилення кривої співвідношення ризику і доходності дорівнює:

а) 90⁰; б) 45⁰; в) більш 45⁰; г) менш 45⁰.

26. До основних принципів стратегії і тактики управління ризиком не відносять:

а) не доцільність ризикувати більшим заради малого;

б) попереджування можливих наслідків ризику;

в) доцільність ризикувати більшим ніж розмір власного капіталу;

г) розробляти заходу щодо мінімізації впливу ризику.

27. Для розрахунку коефіцієнту ризику (КР), який полягає в основі принципу не ризикувати більшим ніж розмір власного капіталу, використовується наступна формула:

а) КР= ЗВ/СС *100; б) КР= У/СС *100;

б) КР= У * СС *100; г) КР= (ЗВ+У)/СС * 100.

де ЗВ – запаси і витрати; СС - власні кошти; У- сукупні витрати.

28. Правило розумного ризику ґрунтується на співвідношенні:

а) 90: 10; б) 40: 60;

в) 70: 30; г) немає відповідей,

де перша цифра характеризує певність успіху діла, а друга - сумнів щодо вдалої реалізації проекту.

29. Під вартістю ризику розуміють:

а) граничні збитки від наступу ризикової ситуації;

б) прямі збитки, зв'язані з наступом ризикової ситуації;

в) побічні збитки, що є наслідком виникнення прямих збитків;

г) сукупні збитки (а+б+в).

30. Який принцип управління ризиком потребує розрахунку коефіцієнту ризик - віддання:

а) заздалегідь передбачати можливі наслідки ризику;

б) недоцільно ризикувати більшим ніж розмір власного капіталу;

в) розробляти заходи по мінімізації впливу ризику;

г) недоцільно ризикувати більшим заради малого.