20. Порядок проведення інспекційних перевірок

Виїзна інспекційна перевірка складається з трьох етапів: підготовка до проведення інспектування; процес інспектування; оформлення результатів інспектування.

1. Підготовка до проведення інспектування здійснюється шляхом аналізу результатів безвиїзного нагляду, інформації від інших структурних підрозділів Національного банку про діяльність банку та матеріалів банку і триває від одного до двадцяти робочих днів залежно від виду перевірки та розміру банку. Підрозділи безвиїзного нагляду відповідно до затвердженого плану інспекційних перевірок подають підрозділам інспектування матеріали для проведення підготовки до комплексного інспектування не пізніше ніж за п'ятнадцять робочих днів до його початку. Ці матеріали мають містити таку інформацію:— стан банку на дату інспектування, тенденції, що були в банку протягом періоду інспектування, та результати аналізу зазначених даних (у тому числі аналізу показників системи раннього реагування);— показники економічних нормативів станом на дату інспектування та протягом періоду інспектування з результатами аналізу зазначених даних та з викладенням причин порушення (якщо воно є) установлених нормативів;— звітність банку, що є в розпорядженні підрозділу безвиїзного нагляду, станом на дату інспектування або на попередню звітну дату, якщо строки подання звітності для банку не настали;— опис проблем, що є в банку станом на дату інспектування та були протягом періоду інспектування, із зазначенням їх причин та ін.. Запит до банку щодо подання потрібних для процесу підготовки до інспектування матеріалів надсилається разом з офіційним повідомленням про проведення інспектування не пізніше ніж за 10 днів до його початку. Результати процесу підготовки до інспектування оформляються як звіт про підготовку до інспектування,

2.Процес інспектування. Інспектування банків здійснюється під керівництвом інспекторів центрального апарату Національного банку. Інспекційні групи комплектуються службовцями підрозділів банківського нагляду територіальних управлінь. Службовці територіальних управлінь Національного банку залучаються для участі в комплексних інспекційних перевірках банків відповідно до плану-графіка, що затверджується разом з річним планом інспекційних перевірок. Протягом тижня до початку інспектування проводиться попередня зустріч з керівниками банку, на якій обговорюються обсяги та методи, а також різні організаційні питання щодо майбутнього інспектування. Склад інспекційної групи визначається та затверджується начальником відповідного територіального управління Національного банку. Інспектування здійснюється відповідно до "Методичних вказівок з інспектування банків в Україні" та згідно із затвердженим планом і розробленим графіком інспектування. План інспектування кожного банку складається з урахуванням результатів процесу підготовки до проведення інспектування та затверджується директором Департаменту інспектування банків Національного банку або керівником територіального управління Національного банку.

3. Оформлення результатів інспектування. Під час проведення комплексної інспекційної перевірки або за результатами інспекційної перевірки з окремих напрямів діяльності (операцій) банку (його філій чи інших власних підрозділів банку) складаються довідки про перевірку. Кожна довідка про перевірку складається в трьох примірниках та засвідчується підписом інспектора (інспекторів), який є відповідальним за перевірку в цілому або за перевірку відповідного напряму діяльності банку (філії чи іншого власного підрозділу банку). Два примірники кожної з довідок надаються відповідно голові правління банку або керівнику його філії чи іншого власного підрозділу банку, або іншому уповноваженому керівнику внутрішнього підрозділу банку, що відповідає за визначений напрям роботи банку під його підпис на третьому примірнику, який зберігається в інспектора або керівника інспекційної групи. Керівник банку зобов'язаний не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідок повернути один підписаний ним примірник інспектору. Звіт про інспектування надається банку протягом трьох робочих днів після його погодження заступником Голови Національного банку, який згідно з розподілом функціональних обов'язків здійснює керівництво службою банківського нагляду Національного банку. Звіти, довідки про інспектування та інші матеріали щодо інспектування є конфіденційною інформацією та власністю Національного банку та не підлягають публічному розголошенню.