- •1.Встановлення та розвиток системи бн
- •2 Принципи ефективного банківського нагляду
- •3 Базельські угоди про капітал
- •4.Необхідність і завдання б регулювання та нагляду в Україні
- •5Повноваження з нбу з питань фінансового моніторингу
- •6.Система банківського регулювання та нагляду нбу
- •7.Організаційно-правові форми та засади діяльності банків вУкраїні
- •8.Порядок створеня та реєстрації банку
- •9.Порядок реєстрації змін до статуту банку
- •10.Порядок надання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку
- •11.Організація вступного контролю при відкритті філій,представництв,відділів
- •12Порядок створення банку з іноземним капіталом
- •13.Види банківських операцій та загальні принципи їх ліцензування
- •14.Умови та порядок отримання банком ліцензії,письмового дозволу та ліцензії на виконання окремих операцій
- •15.Безвиїзний банківський нагляд в Україні та його завдання
- •16.Економічні нормативи б.Д та заходи впливу за порушення банківського законодавства
- •17.Регулятивний капітал та субординований борг
- •18.Поняття та завдання виїзного інспектування
- •19.Порядок складання планів інспекційних перевірок
- •20. Порядок проведення інспекційних перевірок
- •21. Права та обов*язки інспекторів та керівників банку
- •22. Застосуваня концепцій ризику в процесі банківського нагляду
- •23. Підходи до оцінки ризиків згідно базельських угод про капітал
- •24. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за системою оцінки ризиків
- •25. Вимірювання і оцінка ризиків за системою оцінки ризиків
- •26. Принципи корпоративного управління і ризик менеджменту банку
- •27. Оцінка системи управління ризикам банківської діяльності
- •29 Достатність капіталу. Банк з рейтинговою оцінкою «1» достатності капіталу має такі характеристики:
- •30 Якість активів. Банк з рейтинговою оцінкою якості активів "1" має такі характеристики:
- •31 Менеджмент. Банк із рейтинговою оцінкою менеджменту "1" має такі характеристики:
- •32 Надходження. Банк з рейтинговою оцінкою надходжень "1" має такі характеристики:
- •33 Банк з рейтинговою оцінкою ліквідності "1" має такі характеристики:
- •34 Чутливість до ринкового ризику. Банк з рейтинговою оцінкою чутливості до ринкового ризику "1" має такі характеристики:
19.Порядок складання планів інспекційних перевірок
Планування інспекційних перевірок здійснюється з метою недопущення дублювання та забезпечення належної координації роботи служби банківського нагляду та інших підрозділів Національного банку, а також своєчасного та рівномірного проведення планових інспекційних перевірок банків та їх підрозділів. Плани інспекційних перевірок банків складаються щокварталу з урахуванням прогнозного річного плану.Річний план за формою, погодженою заступником Голови Національного банку, якому згідно з функціональними обов'язками підпорядкована служба банківського нагляду, складається на підставі прогнозних планів територіальних управлінь, служби банківського нагляду та інших підрозділів Національного банку, що мають контрольні функції з нагляду за банками. При цьому вони також подають перелік питань, що мають перевірятися.
Національний банк подає територіальним управлінням Національного банку до 25 листопада поточного року прогнозний річний план на наступний рік виїзних комплексних інспекційних перевірок банків І та II групи та їх підвідомчих установ, а також план-графік залучення спеціалістів банківського нагляду територіальних управлінь Національного банку для участі в інспекційних перевірках банків І та II групи.Територіальні управління та інші відповідні підрозділи Національного банку подають прогнозний річний план на наступний рік Національному банку до 10 грудня поточного року. Цей план складається з розбивкою за місяцями і є базовим для квартальних планів. Служба банківського нагляду Національного банку для складання планів інспекційних перевірок аналізує:— інформацію щодо безвиїзного нагляду;— інформацію про попередні перевірки з урахуванням питань, які були перевірені під час інспекційної перевірки, про зміст виявлених порушень і результати проведеної роботи щодо їх усунення;— інформацію про виконання банками розроблених заходів фінансового оздоровлення з урахуванням вимог і пропозицій Національного банку та ін.. На підставі аналізу вищезазначеної інформації Національний банк надсилає територіальним управлінням не пізніше 10 числа місяця, що передує кварталу, у якому здійснюватиметься інспекційна перевірка, перелік банків, що обов'язково підлягають інспекційній перевірці.Територіальні управління складають і надсилають остаточний проект плану інспекційних перевірок Національному банку не пізніше 15 числа місяця, що передує кварталу, у якому здійснюватиметься інспекційна перевірка. Квартальний план складається територіальними управліннями за формою, погодженою заступником Голови Національного банку, якому згідно з функціональними обов'язками підпорядкована служба банківського нагляду на підставі результатів вивчення інформації про діяльність банківських установ.
До звіту додається текстова інформація, що має висвітлювати такі питання:
— позитивні та негативні тенденції, що виявлені під час інспекційних перевірок у банківській системі регіону;
— питання, які висвітлюються під час перевірки, зокрема: зміни капіталу та виконання заходів щодо капіталізації; стан загальних активів, а також кредитного портфеля; загальний фінансовий стан банку; достовірність звітності; зауваження, пропозиції, рішення загальних зборів акціонерів (учасників) банку щодо поліпшення його діяльності;
— інформація про виконання банками розроблених заходів щодо усунення порушень, виявлених під час попередніх інспекційних перевірок, з урахуванням вимог і пропозицій Національного банку;
— найпоширеніші недоліки, що виявлені під час інспекційних перевірок;
— пропозиції щодо поліпшення діяльності банківських установ регіону та ін..
Річні та квартальні плани інспекційних перевірок, а також зміни до них затверджуються першим заступником Голови Національного банку або заступником Голови Національного банку. Затверджений річний або квартальний план інспекційних перевірок надсилається територіальним управлінням та іншим відповідним структурним підрозділам Національного банку до 25 числа місяця, що передує відповідно року або кварталу, у якому здійснюватиметься інспекційна перевірка, і є обов'язковим для виконання. Затверджений річний або квартальний план інспекційних перевірок подається підрозділу безвиїзного нагляду до 25 числа місяця, що передує відповідно року або кварталу, в якому здійснюватиметься інспекційна перевірка, і є обов'язковим для забезпечення своєчасного подання потрібної інформації підрозділу інспектування для здійснення ним підготовки до інспекційної перевірки.