Тема 4. Структура та концепція функціонування банківських автоматизованих інформаційних систем

Питання для обговорення:

1. Особливості автоматизованих інформаційних систем в банківських установах.

2. Вимоги до автоматизованих банківських систем.

3. Принципи проектування та функціонування автоматизованих банківських систем (АБС).

4. Загальна структура АБС.

5. Функціональна структура АБС.

6. Характеристика основних підсистем АБС.

7. Модульний підхід до структуризації АБС.

Питання для самостійного опрацювання та самоперевірки знань:

1. Як впливає специфіка діяльності і структура банківської установи на структуру системи автоматизації банку?

2. Перелічить вимоги до системи автоматизації банку.

3. Розкрийте суть вимог щодо гнучкості і інтегрованості АБС.

4. Дайте характеристику загальних принципів проектування та функціонування автоматизованих інформаційних систем.

5. Назвіть і охарактеризуйте допоміжні принципи проектування автоматизованих інформаційних систем, що забезпечують досягнення певного економічного ефекту.

6. Визначте призначення і склад забезпечувальної частини АБС.

7. Дайте характеристику складовим елементам забезпечувальної частини.

8. Які задачі вирішуються засобами системи автоматизації банку?

9. Відобразіть схематично функціональну структуру АБС.

10. Назвіть та охарактеризуйте основні задачі функціональних підсистем АБС.

11. Охарактеризуйте зв’язки АБС із зовнішнім середовищем.

12. Розкрийте суть модульного підходу до структуризації АБС.

13. Наведіть приклади функціональних задач банківської установи, які розв’язуються модулями відповідно “фронт-офіс” і “бек-офіс”.

Завдання для індивідуальної роботи

Тематика рефератів:

1. Організація автоматизованої інформаційної системи в менеджменті банківської діяльності.

2. Особливості вітчизняних систем автоматизації банківських технологій.

Практичні завдання:

Виконати лабораторні роботи:

• № 1 на тему “Структура та концепція функціонування банківської інформаційної системи на прикладі ПТК “ІСАОД-БАНК””;

• № 2 на тему “Інформаційна база ОДБ. Ведення довідника юридичних справ клієнтів банку в підсистемі “Клієнти” ПТК “ІСАОД-БАНК””

з циклу лабораторних робіт: “Моделювання робіт операційного дня банку” з дисципліни “Інформаційні системи і технології в банківській сфері”.

Мета роботи – вивчити структуру програмно-технічного комплексу “Операційний день банку” на прикладі ПТК “ІСАОД-БАНК”; ознайомитися з довідниками і класифікаторами, що використовуються у пакеті; здобути практичні навички, необхідні для виконання циклу лабораторних робіт; зареєструвати клієнта в базі даних ПТК “ІСАОД-БАНК”.

Завдання 1. Вивчити функціональну структуру, склад робочих місць, передбачених у ПТК “ІСАОД-БАНК” та порядок виконання функцій на кожному робочому місті.

Завдання 2. Зареєструвати клієнта – юридичну особу в базі даних ПТК “ІСАОД-БАНК“ і сформувати юридичну справу.

Результатом виконання завдань мають бути навички роботи з пакетом “ІСАОД-БАНК”, реєстрація клієнта в базі даних для виконання наступних робіт.

Вказівки до виконання лабораторних робіт і завдання на основі індивідуального варіанта вхідних даних наведено у файлах методичних вказівок до виконання циклу лабораторних робіт з дисципліни “Інформаційні системи і технології в банківській сфері” у каталозі D:\Lab\ на комп’ютерах у навчальній лабораторії “Тренувальний банк” де встановлено ПТК “ІСАОД-БАНК”. Додаткову інформацію про особливості автоматизованої технології здійснення банківських операцій в середовищі ПТК “ІСАОД-БАНК” можна знайти у файлах технічної документації до комплексу у каталозі D:\ISAOD\DOC\.

Тести:

1. Автоматизована інформаційна банківська система (АІБС) - це:

а) методи, способи, технічні засоби й технології збирання, обробки, зберігання, пересилання інформації та її надання користувачам;

б) система, яка функціонує на основі ЕОМ та інших технічних засобів, що забезпечують процеси збору, реєстрації, передачі, обробки, збереження та актуалізації даних для розв’язання завдань управління банківською діяльністю;

в) сукупність повідомлень економічного характеру, які можуть бути зафіксовані, передані, перетворені, збережені й використані для управління економічним об’єктом.

2. З наведеного нижче переліку визначте переваги впровадження комп’ютерних технологій для банківської справи:

а) управління розрахунковими операціями;

б) можливість оперативного надання нових банківських послуг;

в) виконання операцій масового обслуговування клієнтів;

г) можливість обробки та аналізу великих обсягів інформації з метою прийняття управлінських рішень.

3. Автоматизація банківських операцій направлена на:

а) підвищення ефективності та продуктивності праці фахівців банківських установ;

б) виконання банківських операцій за безпаперовою технологією;

в) зменшення типових видів банківського ризику;

г) прискорення обміну інформацією між банками, банками і клієнтами;

д) усі відповіді вірні.

4. Які з аспектів банківської діяльності охоплюють інформаційні технології?

а) аудит в банках;

б) міжбанківські розрахунки;

в) касові операції;

г) ревізія банківської діяльності;

д) облік операцій;

е) страхування кредитних угод;

є) торгівля цінними паперами.

5. Принцип єдиної інформаційної бази ґрунтується на використанні:

а) єдиної СУБД;

б) єдиних стандартів надійності;

в) єдиної системи класифікації інформації;

г) єдиної системи уніфікації;

д) єдиної системи кодування інформації;

е) єдиної операційної системи.

6. Принцип системності забезпечує:

а) використання типових, стандартних та уніфікованих елементів і проектних рішень;

б) можливість створення в майбутньому нових функціональних можливостей;

в) встановлення зв’язків між складовими структурними одиницями на базі системного аналізу.

7. Принцип безпеки обробки інформації забезпечує:

а) розподіл доступу та повноважень службовцям до ресурсів;

б) модифікацію та розширення системи;

в) реєстрацію всіх операцій в системі;

г) криптографічний захист інформації;

д) використання єдиної системи класифікації;

е) накладання електронних цифрових підписів.

8. Принцип стандартизації та уніфікації забезпечує використання:

а) типових елементів та рішень;

б) реалізацію однакових функцій однаковими клавішами;

в) ряду інформаційних інтерфейсів;

г) єдиної системи класифікації інформації;

д) нових функціональних можливостей;

е) єдиної системи кодування інформації.

9. Принцип розвитку АІС передбачає можливість:

а) створювати ряд інтерфейсів, з допомогою яких АС може взаємодіяти з іншими інформаційними системами;

б) створення в майбутньому нових функціональних можливостей без порушення функціонування АС в цілому.

10. Який з принципів проектування забезпечує експлуатацію АІС у випадках перебоїв енергопостачання, виходу з ладу технічних засобів?

а) адаптації;

б) безпеки;

в) надійності;

г) продуктивності;

д) сумісності.

11. АІС складається з частин:

а) функціональної;

б) розподільної;

в) технологічної;

г) забезпечувальної;

д) правової;

е) адміністративно-організаційної.

12. За якими ознаками виокремлюють функціональні підсистеми АІС?

а) етапи управлінського процесу;

б) елементи організаційної структури?

в) елементи виробничого процесу;

г) елементи соціального стану;

д) фінансовий стан.

13. Підсистема АІС – це:

а) частина адресованого простору пам’яті бази даних, що може містити записи і набори або частини наборів різного типу;

б) сукупність математичних методів, моделей і алгоритмів, які застосовуються для вирішення проблем математичного моделювання процесів;

в) частина АІС, що виділена за зазначеною ознакою або сукупністю ознак і розглядається як єдине ціле.

14. Забезпечувальна частина складається з підсистем забезпечення:

а) правового;

б) технологічного;

в) персонального;

г) інформаційного;

д) математичного;

е) лінгвістичного.

15. З наведеного нижче переліку визначте елементи, що входять до підсистеми технічного забезпечення:

а) комплекс технічних засобів для вводу, обробки, обробки і збереження даних;

б) пакети прикладних програм;

в) комплект технічної документації;

г) методичні та керівні матеріали;

д) сукупність мовних засобів.

16. Підсистема математичного забезпечення – це:

а) сукупність програм постійного користування, що створюють бібліотеки програм;

б) сукупність математичних методів, моделей і алгоритмів, які застосовуються для вирішення проблем математичного моделювання процесів;

в) сукупність уніфікованих форм первинних документів, систем класифікації і кодування та методів їх застосування в банківській діяльності;

г) файли даних, що зберігаються у базі даних і використовуються для автоматизованого вирішення функціональних задач.

17. З наведеного нижче переліку визначте елементи, що входять до підсистеми ергономічного забезпечення:

а) сукупність правил, документів, інструкцій та положень, які забезпечують створення системи та взаємодію її складових частин у процесі функціонування;

б) сукупність вимог, що спрямовані на узгодження психологічних та фізіологічних особливостей людини з технічними характеристиками обчислювальної техніки та параметрами робочого місця;

в) сукупність мовних засобів для формалізації мови опису інформації та інших елементів інформаційної системи.

18. З наведеного нижче переліку визначте елементи, що входять до підсистеми лінгвістичного забезпечення:

а) сукупність правил, документів, інструкцій та положень, які забезпечують створення системи та взаємодію її складових частин у процесі функціонування;

б) сукупність вимог, що спрямовані на узгодження психологічних та фізіологічних особливостей людини з технічними характеристиками обчислювальної техніки та параметрами робочого місця;

в) сукупність мовних засобів для формалізації мови опису інформації та інших елементів інформаційної системи.

19. Функціональна підсистема – це:

а) самостійна частина системи, що виконує конкретні функції та завдання управління і характеризується відповідним цільовим призначенням;

б) програмно-технічний комплекс автоматизованої системи, призначений для автоматизації діяльності певного виду.

20. Функціональна частина АІС складається з:

а) автоматизованих робочих місць;

б) функціональних підсистем;

в) комплексів задач;

г) усі відповіді вірні.

21. Яка з підсистем АБС забезпечує дотримання вимоги щодо інтегрованості системи?

а) підсистема ”Управління кредитними ресурсами”;

б) підсистема “Управління валютними ресурсами”;

в) підсистема “Управління касою”;

г) підсистема “Операційний день банку”.

22. Автоматизована інформаційна система в банківській установі розв’язує такі задач:

а) автоматизації внутрішньобанківської діяльності;

б) автоматизації операцій, пов’язаних з обробкою платіжних та інших документів;

в) автоматизації фінансових операцій в межах міжнародного банківського бізнесу;

г) автоматизації виконання міжбанківських розрахунків;

д) автоматизації ведення аналітичного і синтетичного обліку.

23. До функціональних підсистем АБС відносяться:

а) підсистема ”Внутрібанківський облік”;

б) підсистема “Клієнт-Банк”;

в) підсистема “Операційний день банку”;

г) підсистема “Інформаційне забезпечення”;

д) підсистема “Управління цінними паперами”;

е) власна платіжна система;

ж) усі відповіді вірні.

24. В яких підсистемах АБС розв’язуються задачі класу OLTP?

а) “Операційний день банку”;

б) “Управління кредитними ресурсами банку”;

в) “Звітність”;

г) “Управління цінними паперами”;

д) “Аналіз діяльності банку”.

25. Задачі обліку праці і нарахування заробітної плати працівникам банку розв’язуються в підсистемі:

а) “Операційний день банку”;

б) “Управління касою”;

б) “Внутрібанківський облік”;

г) “Аналіз діяльності банку”.

26. Основними функціями підсистеми “Операційний день банку” є:

а) створення та ведення особових рахунків клієнтів та масивів нормативно-довідкової інформації;

б) обробка клієнтських платіжних документів в іноземній валюті;

в) ведення аналітичного і синтетичного обліку, формування балансу;

г) облік праці і нарахування заробітної плати працівникам банку;

д) обробка платіжних документів в національній валюті;

е) облік готівки та організація обмінних пунктів;

є) нарахування процентів за користування кредитами та облік їх сплати;

ж) відкриття, закриття та протоколювання банківського дня;

з) усі відповіді вірні.

27. Особливості АІС в банківських установах полягають в тому, що:

а) не вся інформація обробляється на ЕОМ, з огляду на складність її структуризації та формалізованого подання;

б) значні обсяги інформації, що характеризується мінливістю, оперативністю, необхідністю актуалізації;

в) режим реального часу;

г) підвищені вимоги щодо безпеки та конфіденційності інформації;

д) усі відповіді вірні.

28. До якого модулю АБС можна віднести задачу визначення розміру резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями?

а) “front-office”;

б) “back-office”.

Література:

1. Береза А.М. Основи створення інформаційних систем: Навч. Посібник.-2-ге вид., перероб. і доп.-К.: КНЕУ, 2001.-214с.

2. Зацекляний М.М., Мельников О.Ф. Інформаційні системи і технології у фінансово-кредитних установах: Навчальний посібник. - К.: Професіонал, 2006. – 432 с.

3. Інформаційні системи і технології в економіці: Посібник для студентів вищих навчальних закладів / За редакцією В.С. Пономаренка. - К.: Видавничий центр “Академія”, 2002. - 544с.

4. Каранфілов М.С. Інформаційні системи в державному менеджменті: Навчальний посібник. – К.:КНЕУ. - 2005. – 455 с.

5. Олійник А.В., Шацька В.М. Інформаційні системи і технології у фінансових установах: Навчальний посібник. – Львів: “Новий Світ-2000”, 2006. – 436 с.

6. Рогач І. Ф.. Сендзюк М.А., Антонюк В. А. Інформаційні системи у фінансово-кредитних установах: Навчальний посібник. - 2-ге вид., перероб. і доп. - К.: КНЕУ. - 2001. - 239 с.

Ключові поняття:

Забезпечувальна частина; загальні принципи проектування ІС; допоміжні принципи проектування ІС; інформаційне забезпечення; лінгвістичне забезпечення; математичне забезпечення; модуль “back-office”; модуль “front-office”; підсистема математичного забезпечення; підсистема програмного забезпечення; підсистема ергономічного забезпечення; підсистема організаційно-правового забезпечення; функціональна частина; функціональні підсистеми.