- •Тема 1. Інформаційні системи та їх роль в управлінні економікою
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Тема 2. Фінансово-кредитна інформація як об’єкт автоматизованої обробки
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Практичні завдання:
- •Тема 3. Організація інформаційної бази систем оброблення економічної інформації
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Тема 4. Структура та концепція функціонування банківських автоматизованих інформаційних систем
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Практичні завдання:
- •Тема 5. Автоматизація розрахункових і касових операцій
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Практичні завдання:
- •Тема 6. Автоматизація управління кредитно-депозитними ресурсами
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Практичні завдання:
- •Тема 7. Інформаційна технологія підтримання банківських операцій на фондовому ринку
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Тема 8. Автоматизація обліку та регулювання валютних операцій Питання для обговорення:
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Тема 9. Електронні системи обміну банківськими повідомленнями
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Практичні завдання:
- •Література:
- •Тема 10. Система міжбанківських електронних платежів нбу
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Тема 11. Автоматизація масових платежів населення
- •Тема 12. Міжнародна міжбанківська телекомунікаційна система (swift)
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •А) заголовок; б) посвідчення; в) закінчення.
- •Література:
- •Тема 13. Гарантування безпеки електронних документів і електронних платежів
- •Завдання для індивідуальної роботи
- •Е) вплив на парольно-ключові системи;
- •Література:
Завдання для індивідуальної роботи
Тематика рефератів:
Концепція створення та стратегія розвитку системи електронного грошового обігу в Україні.
СЕП та її роль в банківській системі України.
Тести:
Функціонування СЕП забезпечується такими програмно-технічними комплексами:
а) АРМ-НБУ, АРМ-АДМ, ЦОСЕП;
б) NBU_NET, АРМ-АДМ; АРМ-СТП, АРМ-НБУ;
в) ЦОСЕП, АРМ-РП, АРМ-Ю, АРМ-НБУ.
Система резервування і відновлення функціонування СЕП – це:
а) комплекс апаратно-програмних засобів та організаційних заходів, що призначені для забезпечення функціонування власних задач автоматизації банківських і господарсько-фінансових операцій НБУ, а також взаємодії з телекомунікаційними мережами та інформаційними системами банків, фінансових і державних інституцій України;
б) процедури, програмно-технічні комплекси та компоненти програмного забезпечення СЕП, що призначені забезпечити функціонування СЕП у разі порушення функціонування програмно-технічних комплексів внаслідок фізичного пошкодження комп’ютерного та телекомунікаційного обладнання, каналів зв’язку, втрати або пошкодження баз даних;
в) складова СЕП, що призначена для надання учасникам СЕП інформації про переказ коштів, виконаний ними через СЕП.
Технічний рахунок банківської установи в СЕП – це:
а) динамічний рахунок, на якому відображаються операції по кожному міжбанківському електронному розрахунковому документу;
б) інформація в електронній формі, що зберігається в ЦОСЕП, поновлюється під час оброблення міжбанківських електронних розрахункових документів і відображає стан кореспондентського рахунку учасника СЕП на певний час;
в) рахунок, що відкривається банку – учаснику СЕП в територіальному управлінні НБУ.
Особливістю СЕП нового покоління є:
а) упровадження нової системи захисту інформації;
б) централізоване обслуговування технічного рахунку учасників СЕП у Центрі оброблення СЕП;
в) забезпечення обміну інформацією з СЕП у файловому режимі та в режимі реального часу через єдиний АРМ-НБУ;
г) усі відповіді вірні;
СЕП нового покоління побудована за архітектурою:
а) дворівневий “клієнт-сервер”;
б) “хост-термінал”;
в) трирівневий “клієнт-сервер”;
г) централізованою.
Оброблення платіжної і технологічної інформації в СЕП нового покоління в режимі оф-лайн здійснюється програмно-технічним забезпеченням:
а) ЦОСЕП в центральній розрахунковій палаті;
б) АРМ-РП в розрахунковій палаті територіального управління НБУ.
Основною функцією програмно-технічного комплексу АРМ-РП є:
а) оброблення платіжної і технологічної інформації в СЕП в режимі оф-лайн;
б) моніторинг роботи банків регіону в СЕП, надання їм консультативної допомоги;
в) автентифікація відправника та отримувача електронних розрахункових документів;
г) забезпечення цілісності та конфіденційності банківської інформації;
д) усі відповіді вірні.
База даних СЕП нового покоління ведеться засобами програмно-технічного комплексу:
а) АРМ-РП в розрахункових палатах територіальних управлінь НБУ;
б) ЦОСЕП в центральній розрахунковій палаті.
Обмін платіжною і технологічною інформацією між учасниками розрахунків й СЕП здійснюється:
а) у файловому режимі;
б) в режимі реального часу;
в) обидві попередні відповіді вірні;
д) вірної відповіді немає.
Форматом обміну інформацією в СЕП в режимі реального часу є:
а) пакет за протоколом TCP/IP;
б) файл певного типу;
в) повідомлення певної категорії.
Форматом обміну інформацією в СЕП в режимі оф-лайн є:
а) повідомлення певної категорії;
б) пакет за протоколом TCP/IP;
в) файл певного типу.
Учасник СЕП у режимі реального часу має право:
а) одержувати довідкову інформацію;
б) виконувати міжбанківські перекази;
в) установлювати в ЦОСЕП ліміти технічних рахунків, початкових оборотів підпорядкованих йому філій;
г) усі відповіді вірні.
При виконанні розрахунків через СЕП в режимі реального часу учасники СЕП формують електронні розрахункові документи засобами:
а) АРМ-НБУ;
б) САБ;
в) підсистеми “Операційний день банку”.
Суми міжбанківських електронних розрахункових документів, здійснених у файловому режимі, що не були підтверджені отримувачем за станом на кінець банківського дня в СЕП:
а) повертаються на технічний рахунок платника;
б) обліковуються на транзитних рахунках відповідного територіального управління;
в) файл В - відповідних документів, розміщується ЦОСЕП в картотеці “Файли, що не були підтверджені протягом дня” до наступного банківського дня.
Учасники СЕП можуть переказувати кошти в режимі реального часу, якщо:
а) платник та отримувач коштів мають технічні можливості, щодо обміну інформацією з СЕП в режимі он-лайн;
б) банк-платник має технічні можливості щодо обміну інформацією з СЕП в режимі он-лайн;
в) банк-отримувач коштів має технічні можливості щодо обміну інформацією з СЕП в режимі он-лайн.
Необхідною умовою для включення банку-безпосереднього учасника СЕП до Довідника учасників СЕП є:
а) наявність системи автоматизації банку;
б) укладення з Національним банком договору про розрахунково-інформаційне обслуговування в СЕП та надання послуг системою електронної пошти НБУ;
в) усі відповіді вірні.
В системі електронних платежів НБУ розрахунки здійснюються за методом:
а) розрахунків на валовій основі;
б) розрахунків на чистій основі;
в) через встановлення між учасниками кореспондентських відносин.
Виконання платежів у режимі реального часу дає можливість учасникам розрахунків:
а) економити кредитні ресурси;
б) прогнозувати стан ліквідності.
Основною відмінністю платежів у режимі реального часу є те, що:
а) кошти зараховуються на технічний рахунок отримувача після одержання учасниками розрахунків від ЦОСЕП пакета-відповіді категорії 2;
б) кошти зараховуються на технічний рахунок отримувача негайно, у момент надходження платежу від відправника до СЕП;
в) кошти зараховуються на технічний рахунок отримувача після надходження в ЦОСЕП від отримувача коштів пакета-відповіді категорії 1.
При виконанні міжбанківського переказу коштів через СЕП у файловому форматі сума платежу відображається за технічним рахунком отримувача в ЦОСЕП за умови:
а) якщо не виникає овердрафт технічного рахунку платника;
б) надходження від отримувача файла типу S;
в) усі відповіді вірні.
Квитанції на файли міжбанківських електронних розрахункових документів призначені для:
а) підтвердження правильності проходження потоків платіжних документів;
б) інформування відправника про результати приймання його файла отримувачем;
в) усі відповіді вірні.
Ініціатива трансакції в СЕП належить:
а) ЦОСЕП;
б) банку-учаснику, що має вимоги до іншого банку-учасника;
в) банку-учаснику, що дебетує власний рахунок;
г) ЦРП.
Квитанцією на файл початкових платежів є файл типу:
а) T; б) B; в) S.
Визначити до якого типу належить файл $Т3YIQВ8.001 та дату його формування:
а) файл початкових платежів, 8-го листопада;
б) квитанція на файл В, 11-го серпня;
в) файл відповідних платежів, 11-го серпня;
г) квитанція на файл А, 8-го листопада.
Можливість для банку-учасника СЕП формувати пакети початкових платіжних документів не допускаючи овердрафту технічного рахунку забезпечує інформація файлу типу:
а) U; б) K; в) L; г)V.
На початку банківського дня в СЕП учасники отримують від ЦОСЕП файли типу:
а) F.L;
б) L;
в) U та K.000;
г) усі відповіді вірні.
Література:
Закон України “Про Національний банк України” від 20.05.1999р.
Закон України “Про банки та банківську діяльність” від 07.12.2000р. № 2121-14.
Закон України “Про платіжні системи та переказ грошей в Україні”// Відомості Верховної Ради.-2001.-329.-ст.137.
Закон України “Про захист інформації в автоматизованих системах” №80 від 05.07.94 // Відомості Верховної Ради України.-1994.-№31.
Закон України “Про електронні документи та електронний документообіг” №851-IV від 22 травня 2003р.// Голос України-27.07.2003.
Закон України “Про електронний цифровий підпис” №852-IV від 22 травня 2003р.// Голос України-27.07.2003.
Інструкція про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затверджена Постановою Правління НБУ від 16.08.2006 р. № 320.
Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затверджена Постановою Правління НБУ від 21.01.2004 р. № 22.
Вовчак о.д., Шпаргало Г.Є., Андрейків Т.Я. Платіжні системи: Навч. посібник. – К.: Знання. – 2008. – 341 с.
Національний банк і грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.: КНЕУ.- 1999.-366с.
Новак І., Гончаренко Л., Михайлова В. Система термінових переказів – новий етап розвитку електронних міжбанківських розрахунків в Україні. // Вісник НБУ.-2001.-№9.-с.44.
Олійник А.В., Шацька В.М. Інформаційні системи і технології у фінансових установах: Навч. посібник . – Львів: “Новий Світ-2000”, 2006. – 436 с.
Платіжні системи: навч.посібник/ В.А.Ющенко, А.С.Савченко, С.Л.Цокол, І.М.Новак, В.П.Страхарчук. К.: Либідь,1999.-416с.
Рогач І. Ф.. Сендзюк М.А., Антонюк В. А. Інформаційні системи у фінансово-кредитних установах: Навч. посібник.-2-ге вид., перероб. і доп. -К.: КНЕУ.- 2001.-239 с.
Савченко А., Кравець В. Розвиток платіжної системи України за десятиріччя. // Вісник НБУ.-2001.-№5.-с.10-12.
Чайковський Я.І. Платіжні системи: Навчальний посібник. – Тернопіль: Карт-бланш, - 2006. – 210 с.
Ключові поняття:
АРМ-НБУ; АРМ-РП; АРМ-Ю; інформаційно-пошукова система; пакет-запит; пакет-відповідь; протокол ТСР/ІР; режим реального часу; розрахунки на валовій основі; СЕП НБУ; система захисту електронних банківських документів; система резервування і відновлення функціонування СЕП; технічний рахунок в ЦОСЕП; файловий режим; файли міжбанківських електронних розрахункових документів; файли службових повідомлень; ЦОСЕП.