- •1.Государственная политика и система регулирования банковской деятельности.
- •2.Этапы реформирования и особенности формирования банковской системы России.
- •3. Основные законы, регулирующие банковскую деятельность.
- •4.Слияние и поглощение в банковской сфере.
- •5. Сущность и содержание банковского менеджмента.
- •6. Функции бм
- •8. Роль и значение бм в периоды экономического подъема и кризиса.
- •9. Организация банковской деятельности и виды организационной структуры банка.
- •11. Организация банковской деятельности на основе создания банковских холдингов.
- •13. Функциональная модель организационной структуры банка.
- •14. Линейно-функциональная модель организационной структуры банка
- •15. Дивизионная модель организационной структуры банка.
- •16. Матричная модель организационной структуры банка.
- •17. Программно-целевая структура
- •18. Виды банковских стратегий.
- •19. Виды банковского планирования.
- •20. Стратегическое планирование.
- •21. Уровни процесса стратегического планирования.
- •22. Алгоритм процесса стратегического планирования.
- •24. Бизнес-план и его разделы
- •25. Философия банка
- •26. Миссия банка
- •27. Стратегический анализ
- •28. Внешний анализ
- •29. Общий алгоритм внешнего анализа.
- •30. Определение ключевых внешних факторов
- •31. Оценка конкурентной позиции
- •32. Внутренний анализ
- •33. Достижение банком стабильного конкурентного преимущества
- •34.Использование swot-анализа в стратегическом анализе
- •35. Альтернативные стратегии
- •36. Основные виды банковских рисков
- •37. Стратегия рисков
- •38.Методы управления кредитным риском
- •39. Система оценки кредитоспособности заемщика(6с)
- •40. Управление риском ликвидности
- •41. Управление риском процентных ставок
- •42. Управление риском неплатежеспособности
- •43. Кредитное бюро и их влияние на снижение кредитного риска
- •44. Деятельность коллекторских агентсв и снижение кредитного риска
- •45. Управление Активами и Пассивами
- •46. Управление активами
- •47. Управление Пассивами
- •48. Управление гэПом
- •49. Маркетинговый подход к банковскому делу
- •50. Функции маркетинга в банковском деле
- •51. Маркетинговая стратегия банка
- •52. Определение рынка и целевых сегментов
- •53. Определение долгосрочных и краткосрочных целей на рынке
- •54. Банковский маркетинг-mix
- •55. Банковский маркетинг партнерских отношений
- •24. Коммуникационная стратегия банка
- •56.Управление персоналом банка
- •5 7. Персонал и кадры кб
- •58. Характеристика персонала как объекта управления
- •59. 3 Уровня в управлении персоналом
- •60. Функции управления персоналом
- •61. Задачи управления персоналом
- •62. Кадровая стратегия
- •63. Кадровая политика как элемент стратегического управления
- •64. Задачи кадровой политики
- •65. Сферы кадровой политики
- •66. Типы кадровой политика
- •67. Открытая и закрытая кадровые политики
- •68. Основные требования к банковскому персоналу
- •69. Отбор персонала
- •70. Компетенция персонала
- •71. Профессиональное развитие и подготовка сотрудников
- •72. Стимулирование труда
- •73. Мотивация труда
- •74. Теория ожиданий
- •75. Теория справедливости
- •76. Теория Портера-Лоулера
- •77. Рейтинговая оценка деятельности банка
- •78. Инновационный подход в банке
- •79. Виды банковских инноваций
- •80. Технологические инновации
- •81. Организационные инновации
- •82. Продуктовые инновации
- •83. Содержание и принципы управления безопасности банка
- •84. Процессы управления безопасностью банка
- •85. Риск потери репутации банка
- •86. Банковское регулирование и надзор за деятельностью кб
- •87. Организационная система управления типичного банка
- •88. Маркетинг персонала Маркетинг персонала - вид управленческой деятельности, направленный на определение и покрытие потребности в персонале.
- •89. Партнерские отношения в управлении персоналом
- •90. Определение и организация служебных обязанностей
- •91. Система взаимо и самообучения персонала
- •92. Гармонизация интересов
34.Использование swot-анализа в стратегическом анализе
Поскольку банк – открытая ситсема и он подвержен влиянию внешних и внутренних факторов,то входе аналитической работы на основе внешнео и внутреннего анализав банке проводиться Swot-анализ, который позволяет выявить в первую очередь, конкурентные преимущества банка и его слабые стороны, для их минимизации.
Сильные стороны банка (внутренние):
- Широкая филиальная сеть
- Наличие собственных ФПГ
- Использование современных банковских технологий
Слабые стороны банка (внутренние):
- Ограниченность долгосрочных ресурсов
- централизация системы принятия решений
- Недостаточно продуманность стратегий плана развития
-нет квалифицированных сотрудников
Возможности банка (внешние):
-Прогнозирование фин. Потребностей своих клиентов
-Участие в федеральных программах
-Участие в УК ЦБ
-Возможность доступа к финансированию от ин. инвесторов
Угрозы банка (внешние);
-Недостаточный престиж БС и конкретного банка
-Необходимость развития технологий и разработки новых банк. Продуктов и услуг со стороны конкурентов
- повышение конкурентности в банковском секторе
По результатам Swot-анализа разрабатываются альтернативные стратегии и выбирается оптимальная.
35. Альтернативные стратегии
Обычно под термином “Альтернатива (альтернативная стратгия)” понимается как само решение, так и результат (исход) его реализации. Соответственно, множество альтернатив совпадает с множеством конечных исходов, результатов. Такое отождествление в большинстве случаев оправданно, однако возможны ситуации, когда эти понятия необходимо различать (напр., ситуации риска и неопределенности).
Допустимые А. (feasible alternative) - отобранные в процессе принятия решения, о которых известно, что они осуществимы и (по предварительному прогнозу) их возможный результат желателен, т. е. не противоречит намерениям принимающего решение. Множество допустимых А. рассматривается в задаче принятия любого решения
Для выбора необходимо упорядочение альтернатив - их размещение в определенном порядке, как правило, в порядке возрастания полезности ожидаемых или фактических конечных исходов (хотя возможны и иные принципы упорядочения).
36. Основные виды банковских рисков
1. финансовые (связанные с фин.операциями)-кредитный, ликвидности, %й, валютный, фондовый, депозитный ит.д. В совокупности м.привести к потери платежеспособности. 2. функциональный (ориентирован на управление, хоз.деятельность)-стратегический, технологический, кадровый, внедренческий, операционный (тек.деятельность КБ, когда Д<Р). 3. прочие внешние (не зависят от КБ, но он д.их учитывать)-отраслевые, политические, экономич., страновые.
37. Стратегия рисков
Функционируя в нестабильной среде и не имея полной, достоверной информации о контрагентах, коммерческие банки вынуждены осуществлять стратегическое управление рисками посредством сбалансированности стратегических и тактических методов управления, организации действенного банковского риск-менеджмента. При этом многие банки при осуществлении стратегического управления рисками ставят задачу обеспечить динамичный рост, другие предпочитают минимизировать риски и поддерживать имидж устойчивого в финансовом отношении банка при невысоком уровне выплат процентов. В обоих случаях стратегическое управление рисками становится атрибутивной составляющей банковского менеджмента с выделением в специфическую рисковую стратегию со своими принципами, целями и задачами. Необходимо еще до открытия рисковых позиций идентифицировать и оценить все вероятные возможности развития событий и выработать единственно правильную и обоснованную рисковую стратегию. Стратегическое управление рисками представляет собой деятельность по разработке рисковых стратегий банка, ее важнейших целей и способов их достижения, в основе которой лежит консолидированный анализ экзогенных и эндогенных факторов, воздействующих на риски, стратегическое планирование, механизм увязки тактических и стратегических решений, интегрированный всеобъемлющий контроль хода реализации этих решений и возможность их своевременного корректирования.
Стратегическое управление обеспечивает ответ на вопрос «что, кто и как должен делать?» и проявляется как непрерывный процесс выбора и реализации целей и стратегии организации». Эффективность стратегического управления рисками зависит от трех стратегических макроустановок банка: на рост, защиту и развитие. К инструментам стратегического управления рисками относятся: философия и миссия банка в области реализации рисков, стратегическое планирование желаемых состояний открываемых рисковых позиций, общая рисковая стратегия, предполагающая концептуальное видение банком результатов отслеживания поведенческих характеристик открываемых рисковых позиций (образ желаемого будущего состояния дел банка в поле действия кредитных рисков), кредитная политика в части реализации стратегических целей и задач банка в секторе управления кредитными рисками. Наиболее результативный подход к стратегическому управлению кредитными рисками заключается в определении базовых рисковых кредитных стратегий и настройки банковской деятельности в соответствии с избранным направлением развития.