§ 5. Стадия формирования уставного капитала

кредитной организации

Для последующего формирования уставного капитала вновь зарегистрированной кредитной организации должен быть открыт корреспондентский счет (накопительный счет) в территориальном учреждении Банка России по месту ее нахождения. Его номер и соответствующее предложение учредителям о внесении денежных средств в уставный капитал кредитной организации содержатся в уведомлении территориального учреждения Банка России. Учредители кредитной организации должны оплатить все 100% объявленного уставного капитала, указанного в уставе кредитной организации, в течение одного месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации.

Для подтверждения правомерности оплаты уставного капитала учредители представляют в территориальное учреждение Банка России следующие документы, перечисленные в п. 7.2 Инструкции N 109-И:

- платежные поручения о переводе средств в уставный капитал кредитной организации с отметкой об исполнении;

- акты приема-передачи имущества учредителей в уставный капитал кредитной организации на баланс кредитной организации;

- заключение независимого оценщика об оценке имущества в неденежной форме, вносимого учредителями в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, а также заключение государственного финансового контрольного органа (в случаях, предусмотренных федеральными законами);

- надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности кредитной организации на имущество в неденежной форме, вносимое учредителями в качестве вклада в ее уставный капитал;

- полный список учредителей кредитной организации, содержащий данные об оплате 100% ее уставного капитала, в электронном виде по форме, установленной Банком России;

- документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, устанавливающими порядок и критерии оценки финансового положения участников кредитной организации.

На основании полученных документов территориальное учреждение Банка России подготавливает и направляет в Банк России заключение о правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации, созданной в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью и общества с дополнительной ответственностью.

Если кредитная организация создана в форме акционерного общества, то дополнительно к указанному выше перечню документов она обязана направить в Банк России отчет об итогах выпуска ценных бумаг кредитной организации. Вместе с отчетом ею представляются документы, перечисленные в п. п. 16.4 - 16.9 Инструкции ЦБ РФ от 10 марта 2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации".

Отказ в государственной регистрации выпуска акций может последовать только в случаях, перечисленных в п. 13.10 Инструкции N 128-И.

§ 6. Стадия получения первичной лицензии

на совершение банковских операций

При создании кредитной организации путем ее учреждения основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций являются:

- наличие решения Банка России о государственной регистрации кредитной организации;

- своевременная (в течение одного месяца) и правомерная оплата 100% уставного капитала кредитной организации, а для кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, - также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации;

- предъявление в Банк России документов, подтверждающих своевременность и правомерность оплаты 100% уставного капитала <1>.

--------------------------------

<1> Пыхтин С.В. Лицензирование банковской деятельности в Российской Федерации. С. 65.