Ст. 193.

Объект – финансовые интересы государства в части пополнения валютных фондов.

Предмет – иностранная валюта, средства на счетах, в иностранных или международных денежных единицах.

Точка зрения: 1) предмет представляет собой не вырученную часть по экспортным \ импортным операциям 2) предмет не был возвращен (например: заказ по предоплатам)

Объективная сторона: формальный \ материальны состав.

Субъект – 16 лет. Специальный – рук. Админ. или финн. Орг. который отвечает за данный возврат.

Субъективная сторона – прямой умысел.

Кредитные преступления. Ст. 176 ук.

Кредитный договор – договор по которому кредитор обязан передать денежные средства или вещи определенные родовыми признаками в размере и условиях указанных в договоре, а заемщик обязуется возвратить с процентами.

Виды кредитов подразделяются:

1. По группам заемщиков

2. По назначению

3. По срокам

4. По размерам

5. По срокам выдачи и т.д.

Мы будем рассматривать классификацию по предмету. ^_^

По предмету кредиты подразделяются:

1. Денежный кредит

2. Товарный кредит

3. Коммерческий кредит – возможен по договорам связанных с передачей в собственность вещей определенных родовыми признаками и т.д.

Предмет преступления:

Точка зрения: 1) только денежный кредит 2) все 3 вида кредита

Еще точка зрения: Надо ли сюда относить средства полученные по договору займа? Кто то считает что да кто то нет.

Банковская ссуда? – тоже спорят, но так как она регулируется по правилам договора аренды то следовательно нет.

Объект: в целом отношения в сфере кредитования и материальные интересы кредиторов.

Предмет ст. 176: первое мнение что предмет только денежные кредиты. Второе мнение что любой кредит.

Объективная сторона: материальный состав. Путем действия. Два обязательных действия:

1. Предоставление кредитору ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии ИП или ЮЛ

Финансовое состояние – первое: это наличие, формирование, использование и размещение денежных средств ИП и ЮЛ. Второе мнение: совокупность денежных средств имеющихся на расчетном счете хозяйствующего субъекта и сумма дебиторской задолженности контрагентов кредитуемого лица. (ложные сведения оч ем могут быть: данные об объеме полученной прибыли, об объеме рентабельности кредитуемо сделки, кредиторская, дебиторская задолженность и т.д.)

Хозяйственное положение – внешние и внутренние обстоятельства характеризующие производственную деятельность. Второе мнение что это количество материальных ценностей принадлежащих заемщику на праве собственности или на другом вещном праве износ которого составляет менее 10%.

Все эти сведения должны повлиять на волю кредитора при кредитовании, а так же должны быть выражены в официальных документах.

Кого касаются ложные сведения??? – они должны касаться только заемщика (если буквально читать диспозицию 176) Некоторые авторы считают что они могут касаться поручителе и гарантов.

Если документы были подделаны то должна быть совокупность с 327 и 202 и т.д.

Если кредит незаконно был получен иным способом (например путем подкупа) то речь может идти о 179 или других составах. Так же возможно у заемщика подстрекательство у заемщика.

Получение самого кредита или льготных условий кредитования – второе обязательное действие в составе. Кредит получен в момент передачи предмета. А льготные условия кредитования могут быть получены либо в момент заключения договора, либо в дальнейшем – в процессе (не)исполнения договора, но тоже в результате предоставления ложных сведений. Эти льготные условия могут быть предусмотрены как в договоре, так и в ФЗ. Основные льготные условия: большой срок и маленький % по кредиту.

В результате всего этого обязательно должен быть крупный ущерб – свыше 1,5 миллиона, причем может быть в любой форме.

Спорный вопрос о том, можно ли относить к данному составу если кредит был получен по кредитному договору с той организацией, у которой не было права заключать такой договор. Кто-то говорит, что на основании 169 ГК эта сделка будет являться недействительной, поэтому состава нет, а кто-то считает, что состав будет всегда.

Субъект с 16 лет – тот, кто по правовому основанию выполняет управленческие функции – руководитель организации, члены совета директоров, да кто угодно. Если кредит получают иные лица, не руководители организации и не ИП, то это не субъекты. Например, это любой гражданин, который получает ипотеку.

Материальный состав, прямой или косвенный умысел. Но умысел должен возникнуть после оформления кредита… запутался спасибо Саше Черкасову 

Ч. 2 – там два самостоятельных состава. 1: незаконное получение государственного целевого кредита. Он бывает только денежный. Это кредит, выдаваемый государством субъектам РФ, отраслям хозяйственного комплекса, орагнизациями, гражданам (?) для определенных целей. Цели: для реализации определенных экономических программ, на поддержку отдельных регионов, поддержку малого бизнеса, для индивидуального жилищного строительства гражданам. Незаконность получения выражается в предоставлении ложных сведений ЛИБО в получении не теми лицами, которые должны получать такой кредит.

Этот состав нужно отличать от 285прим. Но там бюджетный кредит – форма финансирования бюджетных расходов, которая предусматривает предоставление средств юридическим лицам или другому бюджету на возвратных и возмездных основах. Короче это одни и те же кредиты. И состав почти идентичные короче говоря.

И последний состав в ч. 2 - Нецелевое использование. Нецелевым будет 2 случая. Нецеловое использование – то, какое не приводит к результатам, предусмотренным при предоставлении кредита или приводит к этим результатам, но сопровождается неправомерными действиями или событиями (неправомерные могут быть и по закону и по договору).

Если кредит был получен законно, использован по назначению, но его не желают возвраать, то возможна 165 или 187 (?).

Если лица, уполномоченные распоряжаться деньгами кредита, поместят деньги на депозитные счета и впоследствии присвоят навар себе, то это 16. Если е присвоения не было, то возможна 285.

Субъект как и в ч. 1.

Чем отличается от мошенничества – размеры, последствия, объективная сторона, субъект, цели и прочее. Главное отличие – время формирование умысла на присвоение имущества. В мошенничестве ДО обмана и получения имущества. В 176 ПОСЛЕ получения имущества и, соответственно, после обмана.

Отличие 176 от 165 тоже узнаем путем включения головы.