- •1.Законодательные основы деятельности банков.
- •2.Порядок создания коммерческого банка
- •3.Порядок регистрации коммерческого банка
- •4.Уставный капитал банка: источники формирования, размер
- •5.Требования Банка России к кандидатурам
- •6.Лицензирование банковской деятельности
- •7.Процедура санации банка
- •8.Цель, понятие и причины реорганизации кб
- •9.Причины ликвидации банков и их характеристика
- •10.Организационная структура органов управления коммерческого банка
- •11.Корпоративное управление в кредитных организациях
- •12. Очередность проведения платежей с расчетного счета
- •13.Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
- •14.Порядок страхования вкладов физических лиц в коммерческом банке
- •15.Факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка, их характеристика
- •16.Нормативы ликвидности деятельности Коммерческого банка
- •17.Нормативы рисков по активным операциям коммерческого банка
- •18.Порядок расчета ликвидной позиции коммерческого банка.
- •19.Структура аппарата управления банка
- •20.Экономическая характеристика ресурсов коммерческого банка
- •21..Собственные средства коммерческого банка
- •22 .Капитал банка и оценка его достаточности
- •23.Оценка достаточности капитала банка.
- •24.Обязательства банка
- •25.Привлеченные средства банка
- •26. Заемные средства коммерческого банка
- •27.Депозитные и сберегательные операции коммерческих банков
- •28.Межбанковский кредит
- •29.Состав и структура активов банка
- •30.Анализ качества активов банка
- •31.Доходы банка, их характеристика
- •32. Расходы банка, состав структура
- •33.Формирование и использование прибыли банка
- •34.Оценка эффективности деятельности банка
- •35.Понятие и сущность процентной маржи
- •36.Порядок открытия и ведение операций по счетам клиентов банков.
- •37. Организация межбанковских расчетов
- •38.Формы безналичных расчётов
- •40.Расчеты инкассовым поручением
- •41. Расчеты платежным требованием
- •42.Расчеты в форме перевода электронных денежных средств
- •43. Чековая форма расчетов
- •44. Аккредитивная форма расчетов
- •45. Основные виды пластиковых карт, обращающихся в России и их характеристика.
- •Visa Classic; MasterCard Standard
- •46.Организация работы б по вед-ю кас.Опер-й
- •49.Классификация банковских кредитов
- •50.Кредитная политика банка
- •51.Характеристика этапов процесса кредитования
- •53.Оценка кредитоспособности заемщика – фл (по методике Сбербанка рф)
- •1) Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов
- •3) Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска
- •57.Показатели рентабельности деятельности заемщика
- •58.Определение рейтинга заемщика: класс кредитоспособности
- •59.Заключение о финансовом состоянии заемщика
- •60.Понятие обеспечения возвратности кредита
- •61. Залог и залоговый механизм
- •62.Цессия как форма обеспечения возвратности кредита
- •63-64.Поручительство и гарантии
- •65.Основные характеристики кредитного портфеля кб
- •67.Формирование и использование рвпс
- •69. Понятие и классификация лизинговых сделок
- •70.Методика проведения лизинговых сделок
- •71. Факторинговые операции
- •72.Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг
- •73.Инвестиционные операции банков с ценными бумагами
- •75. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами
- •76.Трастовые операции банков
- •77. Интернет- банкинг
23.Оценка достаточности капитала банка.
Достаточность – способность СК банка покрыть убытки, связанные с наступление риска.
Норматив достаточности (Н1 = К/Ар) определяется как отношение капитала банка к сумме активов банка взвешенной с учетом риска – общую величину созданного резерва под обесценение ц/б – величину созданного резер-ва на возмещение потери по ссудам – величину созданного резерва на возмещение потери по прочим активам и по расчетам с дебеторами.
ЦБ определяет 5 групп активов по величине рисков 1)-риск ≤2% 2) риск≤10% 3)≤20% 4)≤70% 5)=100%. СК нетто= Ск брутто – Иммобилиз. Коф иммобил =Иммоб акт/ СК брутто. Показывает какая доля имоб активов приходится на СК.
24.Обязательства банка
Обязательства коммерческого банка составляют основную часть ресурсов кредитной организации. К ним относят депозиты и недепозитные источники ресурсов. Депозиты — это денежные средства, которые клиенты (физические и юридические лица) вносят в банк на определенные счета и используют далее в соответствии с режимом счета и банковским законодательством. Недепозитные источники ресурсов — это средства, которые банк получает в виде кредитов от Центрального банка РФ и других банков или путем продажи собственных долговых обязательств на денежном рынке. Анализ структуры обязательств коммерческого банка в разрезе публикуемой бухгалтерской отчетности включает следующие основные виды обязательств: • кредиты Центрального банка РФ; • средства кредитных организаций; • средства клиентов (некредитных организаций), в том числе вклады физических лиц; • выпущенные долговые обязательства; • обязательства по уплате процентов; • прочие обязательства; • резервы на случай возможных потерь по условным обязательствам кредитного характера, операциям с резидентами офшорных зон и пр.
25.Привлеченные средства банка
Все привлеченные ресурсы делятся на
1.Депозиты;
2.срочные депоз.
Привлеч срва- инициатива размещения срв в банке принадлежит клиенту, а заемные – инициатива у самого банка.
Основная часть привлеченных ресурсов КБ составляют депозиты, т.е. ден. ср-ва внесенные в банк клиентами – физ. и юр. лицами на определенные счета, Недепозитные привлеченные ср-ва – ср-ва, кот. банки получают в виде займов или продажи собственных долговых обязательств на ден. рынке.
По эк. содержанию депозиты можно разделить на след. группы:
1.Депозиты до востребования,
2.Срочные депозиты,
3.Сбер.вклады,
Депоз до востребов: 1) срва на р/с и текущ счетах ЮЛ, 2) срва на спец депоз счетахЮл 3) срва на кор счетах 4) срва во вкладах. Преимущества – высок ликвидность. Недостаток – высок мобилность, изменчивость,непостоянные рес.
26. Заемные средства коммерческого банка
Заемные средства – это денежные средства кредиторов и инвесторов, мобилизованные банками на определенных условиях на межбанковском и фондовом рынках. ( Межбанк кредиты, лоро-счета, кредиты ЦБ выпущенные долговые обязатва.
Кредиты, полученные в других банках, или межбанковский кредит, занимает особое место в структуре капитала коммерческого банка. По способу получения средств – это оперативный источник, который имеет преимущественно краткосрочный характер, однако его сравнивают с другими валютными источниками капитала банка. Размер кредитов, сроки и плату за пользование кредитом банки определяют самостоятельно.