- •1.Законодательные основы деятельности банков.
- •2.Порядок создания коммерческого банка
- •3.Порядок регистрации коммерческого банка
- •4.Уставный капитал банка: источники формирования, размер
- •5.Требования Банка России к кандидатурам
- •6.Лицензирование банковской деятельности
- •7.Процедура санации банка
- •8.Цель, понятие и причины реорганизации кб
- •9.Причины ликвидации банков и их характеристика
- •10.Организационная структура органов управления коммерческого банка
- •11.Корпоративное управление в кредитных организациях
- •12. Очередность проведения платежей с расчетного счета
- •13.Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
- •14.Порядок страхования вкладов физических лиц в коммерческом банке
- •15.Факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка, их характеристика
- •16.Нормативы ликвидности деятельности Коммерческого банка
- •17.Нормативы рисков по активным операциям коммерческого банка
- •18.Порядок расчета ликвидной позиции коммерческого банка.
- •19.Структура аппарата управления банка
- •20.Экономическая характеристика ресурсов коммерческого банка
- •21..Собственные средства коммерческого банка
- •22 .Капитал банка и оценка его достаточности
- •23.Оценка достаточности капитала банка.
- •24.Обязательства банка
- •25.Привлеченные средства банка
- •26. Заемные средства коммерческого банка
- •27.Депозитные и сберегательные операции коммерческих банков
- •28.Межбанковский кредит
- •29.Состав и структура активов банка
- •30.Анализ качества активов банка
- •31.Доходы банка, их характеристика
- •32. Расходы банка, состав структура
- •33.Формирование и использование прибыли банка
- •34.Оценка эффективности деятельности банка
- •35.Понятие и сущность процентной маржи
- •36.Порядок открытия и ведение операций по счетам клиентов банков.
- •37. Организация межбанковских расчетов
- •38.Формы безналичных расчётов
- •40.Расчеты инкассовым поручением
- •41. Расчеты платежным требованием
- •42.Расчеты в форме перевода электронных денежных средств
- •43. Чековая форма расчетов
- •44. Аккредитивная форма расчетов
- •45. Основные виды пластиковых карт, обращающихся в России и их характеристика.
- •Visa Classic; MasterCard Standard
- •46.Организация работы б по вед-ю кас.Опер-й
- •49.Классификация банковских кредитов
- •50.Кредитная политика банка
- •51.Характеристика этапов процесса кредитования
- •53.Оценка кредитоспособности заемщика – фл (по методике Сбербанка рф)
- •1) Оценка кредитоспособности банковских заемщиков на основе финансовых коэффициентов
- •3) Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска
- •57.Показатели рентабельности деятельности заемщика
- •58.Определение рейтинга заемщика: класс кредитоспособности
- •59.Заключение о финансовом состоянии заемщика
- •60.Понятие обеспечения возвратности кредита
- •61. Залог и залоговый механизм
- •62.Цессия как форма обеспечения возвратности кредита
- •63-64.Поручительство и гарантии
- •65.Основные характеристики кредитного портфеля кб
- •67.Формирование и использование рвпс
- •69. Понятие и классификация лизинговых сделок
- •70.Методика проведения лизинговых сделок
- •71. Факторинговые операции
- •72.Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг
- •73.Инвестиционные операции банков с ценными бумагами
- •75. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами
- •76.Трастовые операции банков
- •77. Интернет- банкинг
40.Расчеты инкассовым поручением
Инкассо – поручение экспортера своему банку получить от импортера (должника) непосредственно или через др.банк опред. сумму денег или подтверждение того, что эта сумма будет выплачена в опред.время.
Применение данной формы регулируется униф.правилами по инкассо, разработанные МТП.
Согласно правилам, док-ты, с кот. пр-ся операции по инкассо делятся на 2 группы:
- финансовые – простые и перев.векселя; чеки – т.е. исп-ся для получения денег
- коммерческие – счета-фактуры, отгрузочные док-ты. – т.е. подтверждают право соб-ти на товар
Отсюда 2 вида инкассо:
чистое – взыскание платежа только по фин.док-там;
документарное – т.е. вкл. фин. док-ты, кот. сопровождаются ком-ми; либо только по ком.
Стороны, кот. участвуют в инкассо:
доверитель (экспортер) – это клиент, кот. поручает своему банку о.по инкас-ю
банк-ремитент – банк, кот. доверитель поручает о. по инк-ю.
инкассирующий банк – банк, кот. не явл-ся банком-ремитентом и участвует в о.по инк-ю (получает вал.ср-ва и переводит платеж)
представляющий банк – это инкас.банк, кот. делает представление плательщику.
плательщик (импортер) – клиент, кот. делается представление.
41. Расчеты платежным требованием
Платежное требование явл. расчетным документом, содержащим требование кредитора (получателя средств) по основному договору к должнику (плательщику) об уплате опред. денежной суммы через банк. Платежные требования применяются при расчетах за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, а также в иных случаях предусмотренные основным договором. Расчеты посредством ПТ могут осущ. с предварит. акцептом или без акцепта плательщика.Расчетные документы должны содержать след. обязат реквизиты:наимен. расчет. док-та и код формы, номер док-та, вид платежа, реквизиты плательщика, номер счета, ИНН, намен и местонахождение банка БИК, номер кор. счета, наименование получат. средств егоИНН, наимен и местонах банка получателя его БИК, сумму платежа, очередность платежа. подписи уполномочен. лиц, оттиск печати. Взаимные претензии по расчетам м\у плательщиком и получат. средств рассматриваются сторонами без участия кредитных организ через суд.Т.О. банк не имеет права контролировать способ расчета или первоочерелность осуществления платежей за искл. случаев предусмотренных законодательством.
42.Расчеты в форме перевода электронных денежных средств
При осуществлении безналичных расчетов в форме перевода электронных денежных средств клиент предоставляет денежные средства оператору электронных денежных средств на основании заключенного с ним договора.
Банки могут осуществлять переводы, включающие различные преобразования ЭДС в традиционные (наличные, безналичные) денежные средства и обратно, в том числе:
— переводы денежных средств по банковским счетам; — переводы денежных средств без открытия банковских счетов. В первом случае переводы осуществляются посредством списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и увеличения остатка ЭДС получателей средств. Во втором случае — при осуществлении переводов без открытия банковских счетов (у отправителя платежа) — возможны следующие варианты: — прием наличных денежных средств, распоряжения плательщика — физического лица и увеличение остатка ЭДС получателя средств; — уменьшение остатка ЭДС плательщика и зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств; — уменьшение остатка ЭДС плательщика и выдача наличных денежных средств получателю средств — физическому лицу; — уменьшение остатка ЭДС плательщика и увеличение остатка ЭДС получателя платежа.