Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Экономическая теория. Учебник
.pdf
Сеньораж (seigniorage) – прибыль, получаемая государством от выпуска
денег; равна разности между номинальной стоимостью денег и издержками
их эмиссии.
Сеньораж (seigniorage) – доход, извлекаемый государством в результате
выпуска в обращение дополнительного количества денег.
Система (system) (дискрептивное определение) – это совокупность эле-
ментов, определенным образом связанных и образованных под определенную цель.
Система (system) (конструктивное определение) есть конечное множес-
тво функциональных элементов и отношений между ними, выделяемое из
среды в соответствии с определенной целью, в рамках определенного временного интервала.
Скорость обращения денег (velocity of money) – cреднее количество
оборотов денежной единицы в год.
Скрытая безработица (hidden unemployment) представляет собой ре-
ально существующую, но на прямую незаметную и официально не регистрируемую избыточность применяемого труда.
Совершенная конкуренция (perfect competition) – вид организации рын-
ка, когда степень рыночной власти отдельных субъектов стремится к нулю.
Совершенно неэластичный спрос, предложение (full inelastic demand,
supply) – спрос (предложение) с коэффициентом эластичности, равным
нулю; кривые спроса и предложения имеют вид вертикальной линии.
Совершенно эластичный спрос, предложение (full elastic demand,
supply) – спрос (предложение) с коэффициентом эластичности, стремящим-
ся по модулю к бесконечности; кривые спроса и предложения являются горизонтальными линиями.
Совокупный спрос (aggregate demand) – это общий объем товаров и ус-
луг, на который может быть предъявлен спрос при каждом данном уровне
цен в стране.
Совокупное предложение (aggregate supply) – это общее количество то-
варов и услуг, представленное всеми производителями на рынке при каждом
данном уровне цен в стране.
Содружество независимых государств (СНГ) (Commonwealth of In de-
pen dent States (CIS)) – региональная интеграционная организация 11-ти
независимых государств, появившихся после распада СССР (Россия, Украина, Казахстан, Молдова, Кыргызстан, Таджикистан, Грузия, Туркмения,
Азербайджан, Армения, Узбекистан), возникшая в 1991 г. на основе подписанного Россией, Беларусью и Украиной в д. Вискули (Беловежская пуща)
Соглашения о создании СНГ с целью формирования экономического и валютного союза, но пока не завершившая формирование многостороннего режима зоны свободной торговли.
Социальная рыночная экономика (social market economy) – экономика,
основанная на рыночных принципах, но предполагающая значительное государственное вмешательство с целью снижения дифференциации доходов
населения, повышения социальной защищенности граждан.
Социальный капитал (social capital) включает социальные и организа-
ционные возможности, сокращающие издержки экономического взаимодействия и обмена, а также культурные установки и стереотипы мышления.
451
Союзное государство Беларуси и России (Union state of Belarus and
Russia, Belarus-Russia Union State) – субрегиональная интеграционная ор-
ганизация 2-х государств СНГ, возникшая как преемница Таможенного союза (1995 г.), Сообщества (1996 г.) и Союза Беларуси и России (1997 г.) на
основе Договора о создании Союзного государства (1999 г.) с целью формирования экономического, валютного и политического (конфедеративного)
союза двух равноправных государств и наиболее развитая в интеграционном
плане (достигнут этап таможенного союза с элементами общего рынка, экономического и политического союза).
Спекулятивный мотив (speculative motive) – мотив хранения денег, воз-
никающий в связи с желанием избежать потерь капитала, вызываемых сохранением богатства в форме облигаций в периоды ожидаемого повышения
норм ссудного процента.
Спекуляция (speculation) – взятие на себя обязательств, будущая стои-
мость которых неопределенна.
Спрос (demand) – это конкретные товары и услуги, которые люди вы-
бирают в единицу времени и за которые готовы платить определенную цену
при данных экономических условиях.
Спрос на деньги (demand for money) – общее количество денег, которое
домохозяйства, бизнес, правительство желают иметь в данный момент времени.
Сравнительное преимущество (comparative advantage) – принцип, в
соответствии с которым любая страна может извлечь выгоду из внешней
торговли, если она специализируется в производстве и экспорте тех товаров,
которые она может произвести с относительно низкими издержками.
Сравнительное преимущество (comparative advantage) – это сопостав-
ление издержек упущенных возможностей производителей товара.
Среда (environment) представляет собой совокупность всех систем, кро-
ме той, которая образуется под данную цель.
Средние издержки (average costs) – это затраты на единицу продукции.
Средний доход (average revenue) – доход на единицу реализованной
продукции в среднем.
Средняя производительность (средний физический продукт) перемен-
ного фактора производства (average physical product) – это количество
продукта, которое приходится в среднем на единицу используемого переменного фактора.
Средство обращения (circulating medium) – функция денег, которую они
выполняют при обслуживании актов купли-продажи товаров и услуг.
Средство сохранения стоимости (store of value) – функция денег, кото-
рую они выполняют, сохраняя свою ценность во времени; обеспечивая перенесение покупательной способности с настоящего периода на будущий.
Средство платежа (medium of exchange) – функция денег, которую они
выполняют при оплате сделок, имеющих срок погашения в будущем.
Срочные депозиты (time deposits) – денежные средства на банковских
счетах, приносящие процент, срок изъятия которых наступает в будущий момент времени, причем дата особо оговаривается.
Стабилизационная политика (stabilization policy) – это комплекс мероп-
риятий макроэкономического регулирования, направленный на стабилизацию экономики на уровне полной занятости и потенциального выпуска.
452
Стагфляция (stagflation) – ситуация, когда под воздействием снижения
совокупного предложения происходит одновременное падение реального
объема национального производства, занятости и повышение уровня цен.
Структура рынка (market structure) – это взаиморасположение и взаи-
мосвязь составляющих рынок частей, устройство рынка.
Структурная безработица (structural unemployment) возникает в связи
с технологическими сдвигами в структуре совокупного спроса и совокупного
предложения, связана со структурными преобразованиями в той или иной
отрасли, в экономике в целом.
Структурный дефицит государственного бюджета (structural defi cit) –
разность между расходами и доходами бюджета в условиях полной занятости при существующей системе налогообложения.
Субъект собственности (property subject) – носитель свойств, харак-
терных признаков и правомочий, которые определяют особенности объекта,
олицетворяет активную сторону отношений собственности, располагающий
возможностью обладать и рационально использовать объект собственности.
Т
Таблица спроса (demand schedule) – таблица, показывающая величины
спроса на данное благо при различных ценах на него, составляется для конкретного периода времени.
Таможенный союз (customs union) – форма региональной экономической
интеграции, предполагающая отмену таможенно-тарифных и нетарифных
барьеров во взаимной торговле товарами и введение общих торговых барьеров в отношении третьих стран.
Теневая экономика (underground economy) – та часть национальной
экономики, продукт которой создан в результате незаконной или не учитываемой государственными органами деятельности криминального и некриминального характера.
Тип системы (system type) – абстрактная мысленная конструкция, с ко-
торой сопоставляются изучаемые объекты по ряду критериев, фиксируются
их сходства и различия, вычленяются системообразующие связи, структурные уровни.
Типология (typology) – это классификация, представляющая соотноше-
ние между разными типами предметов, явлений внутри их системы в целом.
Товар Гиффена (Giffen good) – низкокачественный товар, величина
спроса на который увеличивается с ростом цены.
Товар низшей категории (low category good) – товар, спрос на который
снижается с ростом дохода потребителя.
Товарные деньги (commodity monies) – реальные товары, например ра-
кушки, скот, принимаемые людьми как средство обмена.
Торговое сальдо (trade balance) – разность стоимостных объемов экспор-
та и импорта. Эту величину в макроэкономике называют чистым экспортом.
Торговый оборот (trade turnover) – сумма стоимостных объемов экспор-
та и импорта.
Трансакционная функция экономики означает, что блага необходимо не
только произвести, но и обменять, произвести трансакцию. Хорошо отлаженная трансакционная функция в экономике обеспечивает непрерывность и согласованность производства, а любые нарушения здесь ведут к подрыву его
нормального хода, отрицательно сказываются на его результатах.
453
Трансакционные издержки (transaction cost) – издержки помимо цены,
которые несет индивид при совершении сделки купли-продажи товара или
услуги.
Трансакционный мотив (transactions motive) – мотив хранения денег в
связи с предполагаемой покупкой товаров и услуг.
Транснационализация (transnationalisation) – это процесс формирова-
ния транснациональных корпораций и их расширения.
Транснациональная корпорация (transnational corporation) – это ком-
пания, которая осуществляет основную часть своих операций за пределами
страны, в которой она зарегистрирована, чаще всего в нескольких странах,
где имеет сеть отделений, филиалов, предприятий.
Транснациональности компаний индекс (transnationality index) подсчи-
тывается как средняя показателей отношения зарубежных активов к суммарному объему активов, отношения зарубежных продаж к общему объему
продаж и отношения численности работников за границей к общему числу
занятых. На основе этих индексов устанавливается рейтинг компаний.
Транснациональности принимающих экономик (стран) индекс рассчи-
тывается как средняя следующих показателей: показатель притока ПИИ как
процент от валового капиталообразования за последние три года; ПИИ в акции принимающей страны как процент в ВНП; добавленная стоимость иностранных филиалов как процент в ВНП; численность занятых в иностранных
филиалах как процент от общей численности занятости в стране.
Тренд (trend) – это долгосрочная динамика реального ВВП, исчисленная
как средняя величина его колебаний в ходе экономических циклов.
Труд (labor) – деятельность, связанная с затратой человеческого капита-
ла (совокупность интеллектуальных, профессиональных, физических, психических и других способностей человека) и направленная на изготовление
материальных благ и оказание услуг.
У
Уровни региональной интеграции (levels of regional integration): мик-
роэкономический уровень – торгово-экономические отношения и совместное
производство экономических субъектов участвующих стран; институцио-
нальный – национальные институты, институты региональной интеграции
и система отношений микро- и макроэкономических субъектов по поводу
сближения, гармонизации, унификации, слияния, устранения национальных
институтов, создания и поддержания институтов региональной интеграции;
макроэкономический уровень – взаимодействие агрегированных субъектов, в
т. ч. национальных хозяйств, синхронизация динамики их макроэкономических характеристик, экономическая конвергенция, что создает предпосылки
для согласования национальных и осуществления наднациональной макроэкономической политики.
Уровень цен (price level) – отношение средневзвешенных цен одного пе-
риода к средневзвешенным ценам базового периода. При этом уровень цен
базового года принимается за 1.0. Обычно уровень цен используется в экономических моделях.
Услуги (service) – это вид экономической деятельности, результатом ко-
торой является изменение качества и полезных свойств уже созданных материальных продуктов.
454
Ф
Факторы производства (factors of production) – это параметры, опре-
деляющие характер и результативность протекания экономической деятельности, предопределяющие количество и качество производимого продукта.
Фиксированный валютный курс (fixed exchange rate) – официально уста-
новленное соотношение между национальными валютами, допускающее временное отклонение от него в одну или другую сторону не более чем на 2,25%.
Финансы (finance) – это система экономических отношений, возникаю-
щих по поводу распределения и перераспределения части валового внутреннего продукта (ВВП) и национального дохода (НД), формирования на этой
основе фондов денежных средств, необходимых для удовлетворения потребностей общества.
Финансовый механизм (financial mechanism) – система установленных
государством форм, видов и методов организации финансовых отношений.
Финансовая система (financial system) – это совокупность финансовых
отношений, в процессе которых различными методами и формами распределяются фонды денежных средств хозяйствующих субъектов, домохозяйств и
государства, а также учреждений и рынков, их обслуживающих.
Фирма (firm) – рыночный субъект, покупающий ресурсы, производящий
и продающий блага.
Фискальная политика (fiscal policy) – это система регулирования эконо-
мики посредством изменения государственных расходов и налогов.
Форма собственности – это экономически обособленная структура, ха-
рактеризуемая по признаку субъекта – носителя определенных прав.
Фрикционная безработица (frictional unemployment) связана с поис-
ком, ожиданием работы.
Х, Ц
Цена (price) – норма обмена товаров на деньги или товаров на товары.
Цена приспособления является реальной стоимостью жертвы, которую
приносит экономический субъект, делающий выбор между несколькими возможными действиями.
Ценовая дискриминация (price discrimination) – осуществление сделок
купли-продажи одинаковых товаров на рынке по разным ценам для разных
рыночных субъектов.
Ценовая накидка (extra charge) – это определенный процент, который
предпринимателями закладывается в цены с целью возмещения предполагаемой инфляции.
Циклическая безработица (cyclical unemployment) – это вызванная
циклическими спадами производства, кризисами вынужденная незанятость.
Циклический бюджетный дефицит (cyclical deficit) – это дефицит госу-
дарственного бюджета, вызванный автоматическим сокращением налоговых
поступлений и увеличением государственных трансфертов на фоне спада деловой активности.
Ч
Чек (check) – письменный приказ владельца депозита до востребования
банку о выплате наличными или о переводе на счет другого лица определенной суммы денег.
455
Чистые иностранные инвестиции (net foreign investment) – разность
между стоимостью активов, приобретенных резидентами, и стоимостью отечественных активов, приобретенных иностранцами.
Чистый национальный доход (net national income) – это вновь создан-
ная, как правило, за год стоимость, характеризующая, что прибавило производство данного года к благосостоянию общества; это стоимость валового
внутреннего продукта за вычетом амортизации.
Чистый экспорт (net exports) – разница между объемами экспорта и им-
порта.
Ш
Шанхайская организация сотрудничества (ШОС) (Shanghai Coope-
ration Organisation (SCO)) – региональная организация шести государств
(Россия, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Китай, Узбекистан), возникшая на основе Декларации о создании ШОС (2001) с целью совместного
противодействия терроризму, сепаратизму, экстремизму, незаконному обороту наркотиков и оружия, незаконной миграции; поощрения эффективного сотрудничества в различных областях; содействия всестороннему и сбалансированному экономическому росту, социальному и культурному развитию в регионе; координации подходов при интеграции в мировую экономику; содействия
обеспечению прав и свобод человека; поддержания и развития отношений с
другими странами и международными организациями; взаимодействия в предотвращении международных конфликтов и их мирном урегулировании; достижения свободного движения товаров, капиталов, услуг и технологий.
Э
Экономика (economy) – социально-производственная организация вза-
имодействующих в процессе преобразования природных ресурсов в материальные блага людей на основе альтернативности их использования для удовлетворения потребностей людей.
Экономика рыночного типа (economy of market type ) – фаза в развитии
рыночной системы, которая характеризуется вмешательством государства в
экономические процессы. Возникает государственное регулирование в рациональном смысле. При классической эволюции этот процесс начинается
с конца ХIХ века.
Экономическая координация (economic coordination) должна обеспе-
чить согласование множества планов и действий различных индивидов, причем изменение экономического поведения одного индивида может потребовать изменения в поведении других.
Экономическая теория (economics) изучает поведение людей и отде-
льных индивидов с точки зрения отношений между их целями и ограниченными средствами, допускающими альтернативное использование.
Экономическая неэффективность (economic inefficiency) – это условия
выпуска продукта при использовании большего объема ресурсов, чем необходимо.
Экономическая цикличность (economic fluctuation) – это периодически
повторяющиеся нарушения равновесия в национальной экономике, которые
сопровождаются сокращением, а затем ростом объема производства и совокупного спроса при эпизодическом восстановлении равновесия.
456
Экономическая школа (school of economic thought) – совокупность эко-
номических теорий и концепций, характеризующихся единым подходом к
анализу и решению экономических проблем. Нередко получает наименование по географическому признаку.
Экономическая эффективность (economic efficiency) — это отношение
фактического производства к тому объему производства, который возможен при существующих ресурсах, знаниях и способностях субъектов.
Экономические блага (economic goods) – ограниченные или редкие бла-
га. Только свойство редкости делает благо экономическим. Не имеет смысла
продавать или покупать блага, имеющиеся в неограниченном количестве.
Экономические издержки (economic costs) – сумма явных и неявных,
внешних и внутренних издержек.
Экономические потребности (economic needs) – внутренние мотивы,
побуждающие к экономической деятельности.
Экономический выбор (economic choice) – выбор наилучшего из альтер-
нативных вариантов, при котором достигается максимальное удовлетворение потребностей при данных затратах.
Экономический и валютный союз (economic and monetary union) – форма
региональной экономической интеграции, предполагающая, помимо создания
зоны свободной торговли, таможенного союза и общего рынка, осуществление
единой макроэкономической политики – валютной, денежно-кредитной,
бюджетно-налоговой и т. д.
Экономический интерес (economic interest) – это форма проявления
экономических потребностей, отраженная в сознании людей в виде поставленных целей и побуждений воли к их достижению.
Экономический кругооборот (economic circular flow) – движение эко-
номических благ и ресурсов, сопровождающееся встречным движением доходов и расходов.
Экономический рост (economic growth) – это количественное и качест-
венное совершенствование производства и увеличение национального продукта, способствующие решению проблем ограниченности ресурсов и повышению уровня жизни.
Экономический (деловой) цикл (business cycle) – это регулярные коле-
бания уровней производства, инвестиций, занятости и доходов в масштабах
экономики.
Экономической прибылью (economic profits) называют разность между
общим доходом и экономическими издержками.
Экспорт (export) – продажа товара, предусматривающая его вывоз за
границу.
Эластичность (elasticity) – мера реакции одной переменной на измене-
ние другой переменной.
Эластичность предложения по цене (price elasticity of supply) – относи-
тельное изменение величины предложения товара, деленное на относительное изменение уровня цены на товар.
Эластичность спроса по доходу (income elasticity of demand) – отно-
сительное изменение величины спроса на товар, деленное на относительное
изменение дохода потребителя.
Эластичность спроса по цене (price elasticity of demand) – относитель-
ное изменение величины спроса на товар, деленное на относительное изменение уровня цены товара.
457
Эластичный спрос, предложение (elastic demand, supply) – спрос, пред-
ложение с коэффициентом эластичности по модулю больше единицы.
Эффект богатства или эффект реальных кассовых остатков (real-
balances effect) – это изменение общего объема расходов, обусловленное из-
менением реальной стоимости финансовых активов с фиксированной ценой,
которое вызвано ростом или снижением цен.
Эффект Веблена (Veblen effect) – эффект увеличения потребительского
спроса, связанный с тем, что товар имеет более высокую (а не низкую) цену.
Эффект гистерезиса (hysteresis effect) означает, что если уровень без-
работицы повышается, то может и не вернуться к исходному значению даже
после прекращения действия вызвавших его факторов.
Эффект импортных закупок (foreign purchases effect) – это влияние по-
вышения цен на выбор покупателей между подорожавшими отечественными
товарами и импортными товарами, цены на которые не изменились.
Эффект Пигу (Pigou effect) заключается в том, что при возникновении
неожиданной инфляции люди, рассчитывая на краткосрочность роста цен,
начинают меньше приобретать и больше сберегать в расчете на покупки в
будущем. В результате сокращения покупок уменьшается спрос, вынуждая
производителей к снижению цен, и макроэкономическое равновесие восстанавливается.
Эффект процентной ставки (эффект Кейнса) (interest-rate effect) – это
влияние изменения уровня цен на изменение общего уровня совокупных
расходов в стране через процентную ставку.
Эффект сноба (snob effect) – эффект изменения спроса вследствие того,
как другие потребляют данный товар. Реакция потребителя направлена в
сторону, противоположную распространенным тенденциям потребления.
Эффект Танзи-Оливера (Olivera-Tanzi effect) – проявляется в том, что,
с одной стороны, стремительно развивающаяся инфляция может возникать в
результате бюджетного дефицита, а с другой – еще больше его усугублять.
Эффект храповика (ratchet effect) – тенденция уровня цен к повыше-
нию в случае возрастания совокупного спроса или к сохранению стабильности уровня цен в случае сокращения совокупного спроса.
Ю
Юридический капитал (juridical; legal; juristic(al) capital) – это сумма
прав распоряжения определенными ценностями, возникающая нередко без
соответствующего материального перемещения ресурсов, но приносящих
доход.
458
СОДЕРЖАНИЕ
Введение ................................................................................................................... 3
РАЗДЕЛ I. ОСНОВНЫЕ ЗАКОНОМЕРНОСТИ
ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ЭКОНОМИКИ ............................ 7
Глава 1. Экономическая теория: предмет и метод ......................................... 7
1.1. Экономика как сфера жизнедеятельности общества ........................ 7
1.2. Предмет и функции экономической теории ........................................ 9
1.3. Экономические цели общества ...............................................................13
1.4. Методы экономической науки. Позитивная и нормативная
экономическая теория .................................................................................................17
Основные выводы ......................................................................................................21
Основные понятия .....................................................................................................22
Вопросы для самопроверки ....................................................................................22
Тесты ...............................................................................................................................23
Литература ...................................................................................................................23
Глава 2. Потребности и ресурсы.Проблема выбора в экономике ......... 24
2.1 Сущность и классификация потребностей. Экономические
интересы .................................................................................................................24
2.2. Ресурсы (факторы) производства: классификация и
характеристика .....................................................................................................31
2.3. Экономические блага .................................................................................35
2.4. Проблема выбора в экономике. Производственные
возможности общества и их границы ...........................................................38
2.5. Альтернативные (вмененные) издержки. Закон возрастания
вмененных издержек ..........................................................................................46
2.6. Производство. Эффективность. Факторы, формирующие
экономический выбор ........................................................................................50
Основные выводы ......................................................................................................52
Основные понятия .....................................................................................................53
Вопросы для самопроверки ....................................................................................54
Тесты и задачи .............................................................................................................55
Литература ...................................................................................................................57
Глава 3. Экономическая система ........................................................................ 57
3.1. Понятие, элементы и уровни экономической системы. Малые
и большие системы. Экономическая система общества ........................57
3.2. Критерии типизации экономических систем ....................................62
3.3. Понятие собственности. Современные теории собственности ...64
3.4. Типы и формы собственности .................................................................75
3.5. Преобразование отношений собственности .......................................82
3.6. Типология современных экономических систем. Традиционная
экономика. Классический капитализм. Административно-
командная экономика. Смешанная экономика .........................................88
Основные выводы ......................................................................................................92
Основные понятия .....................................................................................................95
Вопросы для самопроверки ....................................................................................96
Тесты и задачи .............................................................................................................97
Литература ...................................................................................................................98
459
Глава 4. Рыночная экономика и ее модели .....................................................99
4.1. Рынок и институциональные основы его функционирования.
Рыночная система и ее эволюция .................................................................. 99
4.2. Конкуренция: понятие, классификация видов ...................................107
4.3. Структура и инфраструктура рыночной экономики.
Кругооборот ресурсов, продуктов и денег в рыночной экономике .112
4.4. Фиаско рынка. Роль государства в современной рыночной
экономике .............................................................................................................115
4.5. Модели рыночной экономики. Особенности белорусской
модели....................................................................................................................122
Основные выводы ....................................................................................................129
Основные понятия ...................................................................................................132
Вопросы для самопроверки ..................................................................................133
Тесты и задачи ...........................................................................................................133
Литература .................................................................................................................134
РАЗДЕЛ II. ОСНОВЫ ТЕОРИИ МИКРОЭКОНОМИКИ ..................136
Глава 5. Спрос, предложение и рыночное равновесие .............................136
5.1. Спрос. Функции спроса. Закон спроса ..............................................137
5.2. Индивидуальный и рыночный спрос. Неценовые факторы
спроса .....................................................................................................................144
5.3. Предложение. Закон предложения. Неценовые факторы
предложения .......................................................................................................149
5.4. Взаимодействие спроса и предложения. Рыночное
равновесие ............................................................................................................154
5.5. Излишки потребителя и производителя. Верхний и нижний
пределы цен .........................................................................................................161
Основные выводы ....................................................................................................166
Основные понятия ...................................................................................................167
Вопросы для самопроверки ..................................................................................168
Тесты и задачи ...........................................................................................................168
Литература .................................................................................................................170
Глава 6. Эластичность спроса и предложения .............................................170
6.1. Понятие эластичности. Эластичность спроса по цене. Способы
исчисления эластичности. Точечная и дуговая эластичность.
Факторы эластичности ....................................................................................171
6.2. Эластичность спроса по доходу. Закономерности Энгеля.
Перекрестная эластичность спроса и ее коэффициенты .....................182
6.3. Эластичность предложения. Коэффициенты эластичности ......185
6.4. Практическое значение анализа эластичности ...............................188
Основные выводы ....................................................................................................193
Основные понятия ...................................................................................................194
Вопросы для самопроверки ..................................................................................195
Тесты и задачи ...........................................................................................................195
Литература .................................................................................................................198
460
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]