ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Банковский менеджмент охватывает систему принципов, методов, форм и приемов регулирования рыночного механизма в области банковских финансов с целью повышения конкурентоспособности хозяйствующих субъектов, в том числе и банков. Банковский менеджмент призван не просто кредитовать ту или иную программу, но и следить за расходованием кредитов, особенно льготных, на заявленные цели, их своевременным возвратом.

Цель банковского менеджмента – организационное обеспечение получения прибыли от предпринимательской деятельности банка. Банковский менеджмент в современной России находится в стадии становления и развития.

Высоким фактором финансовой устойчивости и высокой кредитоспособности банков является качество менеджмента. Управление банком можно подразделить на три сферы. Первая охватывает вопросы, связанные с организацией и управлением экономическими процессами, находящимися в компетенции банка; вторая – с организацией и управлением банковским персоналом; третья – с организацией и управлением информационными потоками.

Наиболее ответственной частью банковского управления является планирование, в процессе которого вырабатывается банковская политика, определяющая действия на перспективу.

В рамках управления персоналом в банковском менеджменте решаются следующие вопросы:

•подбор банковских кадров;

•обучение и переподготовка менеджеров и служащих;

•мотивация банковского персонала;

•система оплаты труда;

•оценка качества управления.

Совершенствование банковского менеджмента имеет цель:

1)увеличение объема оказываемых клиентам банка услуг;

2)снижение издержек и потерь от невозврата кредитов;

3)повышение цен на эти услуги в связи с повышением их качества и надёжности.

Таким образом, исходя из всего вышеизложенного, становится очевидным, что управление положением банка на рынке финансовых услуг самым тесным образом связано со всей деятельностью банка и банковским менеджментом.

90

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1.О банках и банковской деятельности : федер. закон от 02.12.1990

№395-1 (последняя редакция) [Электронный ресурс]. – URL : http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842. – Загл. с экрана.

2.О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) : федер. закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (последняя редакция) [Электронный ре-

сурс]. – URL : http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570. –

Загл. с экрана.

3.Об обязательных нормативах банков : инструкция Банка России от 28.06.2017 № 180-И (ред. от 27.11.2018) [Электронный ресурс]. – URL : http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_220206/.– Загл. с экрана.

4.О типичных банковских рисках : письмо Банка России от

23.06.2004 № 70-Т [Электронный ресурс]. – URL : / /http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_48195. – Загл. с экрана.

5. Жуков, Е. Ф. Банковское дело : учебник / Е. Ф. Жуков, Н. Д. Эриашвили. – М. : Юнити, 2016. – 687 с.

6.Лаврушин, О. И. Банковская система в современной экономике : учебное пособие / О. И. Лаврушин. – М. : Кнорус, 2016. – 360 с.

7.Коробова, Г. Г. Банковское дело : учебник / Г. Г. Коробова. – М. :

Магистр, 2018. – 480 c.

8.Ольхова, Р. Г. Банковское дело: управление в современном банке : учебное пособие / Р. Г. Ольхова. – М. : КноРус, 2018. – 150 c.

9.Финансовый менеджмент : учебник / под ред. Н. И. Берзона. –

М. : КноРус, 2019. – 167 c.

10.Тавасиев, А. М. Банковское дело : словарь официальных терминов с комментариями / А. М. Тавасиев, Н. К. Алексеев. – М. : Дашков и К, 2014. – 651 с.

11.Шершнева, Е. Г. Банковский менеджмент : учебное пособие / Е. Г. Шершнева, Е. С. Кондюкова. – Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2017. – 112 с.

91

12.Русанов, Ю. Ю. Банковский менеджмент : учебник / Ю. Ю. Русанов, Л. А. Бадалов, В. В. Маганов ; под ред. Ю. Ю. Русанова. – М. : Магистр,

НИЦ ИНФРА-М, 2015. – 480 с.

13.Кох, Л. В. Банковский менеджмент : учебное пособие / Л. В. Кох, Ю. В. Кох. – Владивосток : Изд-во ВГУЭС, 2006. – 280 с.

14.Скляренко, В. В. Банковский менеджмент : учебное пособие / В. В. Скляренко. – СПб. : Изд-во СПбГУЭФ, 2009. – 108 с.

15.Пухов, А. В. Продажи и управление бизнесом в розничном банке / А. В. Пухов: ЦИПСиР ; КНОРУС; Москва; 2012. – 202 с.

16.Вайн, С. Оптимизация ресурсов современного банка / С. Вайн. – М. : Альпина Паблишер, 2013. – 194 с.

17.Людвик, С. А. Банковское дело : учебное пособие / С. А. Людвик, Е. В. Пивень. – Владивосток : Изд-во ВГУЭС, 2006. – 172 с.

18.Ларионова, И. В. Риск-менеджмент в коммерческом банке / И. В. Ларионова. – М. : Кнорус, 2014. – 456 с.

19. Максимцов, М. М. Современный менеджмент : учебник / М. М. Максимцов, В. Я. Горфинкель. – М. : Вузовский учебник, 2014. – 299 с.

20. Никонова, И. А. Стратегия и стоимость коммерческого банка / И. А. Никонова, Р. Н. Шамгунов. – М. : Альпина Бизнес Букс, 2007. – 304 с.

92

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ ……………………………………………………………………. 38

Глава 1. ПОНЯТИЕ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА,

РОЛЬ В БАНКОВСКОМ ДЕЛЕ …………………………………….. 4

1.1.Понятие и сущность банковского менеджмента …………………... 4

1.2.Цели, задачи и функции банковского менеджмента ………………. 5

1.3.Содержание банковского менеджмента ……………………………. 5 Глава 2. УПРАВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛОМ БАНКА …………………………. 10

2.1.Организация кадровой политики в банке …………………………. 10

2.2.Основные принципы управления персоналом …………………….. 11

2.3.Различные методы управления персоналом …………….................. 14 Глава 3. УПРАВЛЕНИЕ ПАССИВАМИ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ … 18

3.1.Структура обязательств коммерческого банка …………………….. 18

3.2.Основные методы управлением собственным капиталом коммерческого банка ………………………………………………... 19

3.3.Методика анализа достаточности собственного капитала коммерческого банка ………………………………………………... 24

3.4.Процесс управления привлечёнными средствами коммерческого банка ………………………………………………... 25

3.5.Оценка эффективности использования депозитных средств ……… 29 Глава 4. УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ……. 34

4.1.Понятие, сущность и классификация активных операций

коммерческого банка ………………………………………………... 34 4.2. Анализ качества активов коммерческого банка и управления ими 35

4.3.Оценка качества управлением кредитным портфелем коммерческого банка ………………………………………………... 39

93

Глава 5. УПРАВЛЕНИЕ ЛИКВИДНОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 58

5.1.Понятие управления банковской ликвидностью ………………….. 58

5.2.Методика оценки банковской ликвидности ………………………. 62 Глава 6. УПРАВЛЕНИЕ ПРИБЫЛЬНОСТЬЮ, РЕНТАБЕЛЬНОСТЬЮ

ИДОХОДАМИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА …………………… 67

6.1.Методика оценки и регулирования уровня прибыли

путём структурного анализа банковских доходов и расходов …… 67

6.2.Методика оценки рентабельности и прибыльности банка и его факторный анализ …………………………………………….. 70

6.3.Анализ состава и структуры активов и обязательств коммерческого банка ……………………………………………….. 75

6.4.Оценка финансовой устойчивости коммерческого банка ………. 78

ЗАКЛЮЧЕНИЕ ……………………………………………………………….. 90

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ ……………………………………………………. 91

94