
- •Введение
- •1. Основы организации деятельности коммерческого банка
- •1.1 Коммерческий банк как кредитная организация
- •1.2. Активные и пассивные операции банков
- •1.3. Собственный капитал банка
- •1.4. Привлеченные средства банка
- •2. Расчетно-кассовое обслуживание банка
- •2.1 Организация ведения кассовых операций
- •2.2 Открытие и ведение банковских счетов
- •2.3 Организация безналичных расчетов в коммерческом банке
- •Расчеты платежными поручениями
- •Расчеты чеками
- •Расчеты аккредитивами
- •Расчеты по инкассо
- •2.4 Межбанковские расчеты
- •3. Кредитные операции банков
- •3.1. Сущность и основные элементы кредитной политики банка
- •3.2. Классификация кредитов
- •3.3. Кредитный портфель банка
- •3.4. Формы обеспечения возвратности кредита
- •3.5. Организация процесса кредитования
- •4. Операции банков с ценными бумагами
- •4.1. Банки на рынке ценных бумаг
- •4.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг
- •4.3. Операции банка на первичном рынке ценных бумаг
- •4.4. Операции на вторичном рынке ценных бумаг
- •4.5. Деятельность банка на вексельном рынке
- •5. Валютные операции коммерческого банка и обслуживание внешнеэкономической деятельности предприятий
- •5.1. Классификация валютных операций банков
- •5.2. Обслуживание банком экспортно-импортных операций клиентов
- •5.3. Особенности проведения конверсионных операций
- •6. Перспективные направления развития банковских услуг
- •6.1. Комплексное обслуживание клиентов и внедрение системы «клиент-банк»
- •6.2. Развитие пластиковых платежных систем
- •Контрольные вопросы по теме
- •7. Банковский менеджмент и маркетинг
- •7.1. Понятие и содержание банковского менеджмента
- •7.2 Стратегический менеджмент в банке
- •7.3. Управление пассивами банка
- •7.4. Управление активами банка
- •7.5. Управление ликвидностью банка
- •7.6. Управление доходами и прибылью банка
- •7.7. Управление банковскими рисками
- •7.8. Менеджмент персонала банка
- •7.9. Особенности банковского маркетинга
- •Концепции банковского маркетинга
- •7.10. Стратегии банковского маркетинга
- •7.11. Методы распространения банковских услуг
- •Контрольные вопросы по теме.
- •Заключение
- •Проверочные тесты по дисциплине
- •Банк специализированный – банк, осуществляющий определенные виды операций и обслуживающий определенную категорию клиентов.
- •Реструктуризация банковской системы – коренное изменение, преобразование банковской системы, затрагивающее ее структуру, организацию.
- •Трастовые операции – операции по доверительному управлению имуществом, например ценными бумагами.
- •Финансовые ресурсы - денежные средства, используемые предприятием, банком в своей производственной, хозяйственной и финансовой деятельности.
- •Эмиссия – выпуск в обращение денег или ценных бумаг. Библиографический список
- •Оглавление
- •Банковское дело в авторской редакции
- •394026 Воронеж, Московский просп., 14
Банк специализированный – банк, осуществляющий определенные виды операций и обслуживающий определенную категорию клиентов.
Банк эмиссионный – банк, имеющий право выпускать денежные знаки-банкноты, являющийся главным звеном банковской системы (Центральный Банк России).
Банковская система – совокупность разных видов банков и других кредитных учреждений, действующий в рамках единого финансово-кредитного механизма. Организация банковской системы закреплена законодательно.
Банковская услуга – одна или несколько операций, удовлетворяющих определенные потребности клиента.
Банковские счета – это регистры, то есть учетные документы, в которых банки регистрируют наличие и движение денежных средств клиентов. Банкротство – это такое состояние хозяйственной организации, при котором она не может рассчитаться по долговым обязательствам.
Банковский продукт – конкретный банковский документ или свидетельство, которое производится банком для обслуживания клиента и проведения операций (вексель, чек, сертификат и др.).
Вексель – ценная бумага, письменный документ, содержащий безусловное обязательство должника уплатить указанную сумму в определенный срок векселедержателю (кредитору).
Гарантия – обязательство гаранта выплатить за заемщика определенную сумму при наступлении гарантийного случая (при неуплате долга заемщиком). В качестве гаранта выступают, как правило, банки и страховые компании.
Депозит – вклад, денежные средства, переданные на хранение банку на определенных условиях.
Инкассация – сбор в кассах предприятий, организаций и учреждений наличных денег и ценностей и доставка их в банк.
Инфраструктура – совокупность отраслей, предприятий и организаций, входящих в эти отрасти, создающих нормальные условия для функционирования производства (например связь, транспорт).
Капитал – денежные средства, вложенные в производство, оборот, приносящие прибавочную стоимость (прибыль).
Клиринг – система безналичных расчетов на основе зачета взаимных требований и обязательств.
Кредит ипотечный – кредит под залог недвижимости: земли, зданий, сооружений и т.д.
Кредит коммерческий – кредит, который предоставляется предприятиями друг другу путем продажи товаров с рассрочкой платежа (может оформляться векселем).
Кредитная карта – вид пластиковых карт, используемых при обслуживании в банке, позволяющих не только снимать деньги со счета, но и брать некоторую сумму в кредит.
Кредитная политика – это определение направления деятельности банка в области кредитно-инвестиционных операций и разработке процедур кредитования, обеспечивающих снижение риска.
Кредитный портфель – совокупность выданных банком кредитов различным заемщикам на различных условиях с различной степенью риска.
Кредитование торгового оборота – кредит под покупку товаров.
Лизинг – сдача имущества в аренду, т.е. передача права пользования имуществом на срок действия лизингового договора.
Ликвидность банка – способность банка своевременно оплачивать свои долговые обязательства.
Мониторинг – контроль, отслеживание, наблюдение.
Небанковские кредитные организации – кредитные организации, оказывающие финансовые услуги, выполняющие отдельные банковские операции в соответствии с полученной лицензией, но не имеющие в названии слово банк. Например, инвестиционный фонд, кредитный союз, лизинговая компания и т. д.
Пассивы – обязательства банка, формирующиеся в виде депозитов и вкладов с различным режимом и ограничениями, а также в форме эмитированных и размещенных долговых ценных бумаг.
Пассивные операции банка – банковские операции по привлечению денежных средств, например прием денежных вкладов населения.
Поручительство – договор, в соответствии с которым поручитель обязуется отвечать за долги заемщика при невыполнении им взятых на себя обязательств перед кредитором.
Проценты годовых – плата за пользование кредитом, рассчитанная как процент от суммы кредита, при пользовании им в течение года.
Проценты простые – проценты, которые начисляются только на основную сумму кредита.
Проценты сложные – проценты, которые начисляются не только на основную сумму кредита, но и на начисленные ранее проценты.