24.Банковские операции с ценными бумагами

ФЗ «О РЦБ», «О простом и переводном векселе», «Об ипотечных ц.б» Инструкция ЦБ «О порядке выпуска и регистрации ц.б КО-ми на терр РФ» и другие

По эк содержанию операции банка с ценными бумагами являются:

пассивными – эмиссия (акций и облигаций) и выпуск (векселя, депозитные и сберегательные сертификаты) банками собственных ценных бумаг; обеспечивают формирование ресурсов КБ

активными – размещение собственных и привлеченных ресурсов в фондовые активы на бирже, в торговой системе, на внебиржевом рынке от своего имени;

комиссионными (клиентские) – не связанные с извлечением банком прибыли или формированием ресурсной базы, но обеспечивающие ему комиссионное вознаграждение.

По характеру проводимых операций

Кассовая (наличная) сделка – сделка, срок исполнения (дата валютирования) которой установлен не позднее второго рабочего дня после ее заключения.

Срочная сделка – сделка на покупку или продажу финансовых инструментов по заранее согласованной цене в будущем, когда дата расчетов установлена в срок не ранее третьего рабочего дня от даты заключения сделки.

КО могут осущ-ть следующие виды проф деят-ти (на основании лицензии):

1)брокерскую - совершение гражданско-правовых сделок с ц.б в качестве поверенного или комиссионера

- поверенный – действует на осн договора поручения, осущ куплю-продажу ц б от имени и за счет клиента

- комиссионер – на осн договора комиссии по поручению клиента и за его счет, но от своего имени.

2) дилерскую - совершение сделок купли-продажи ц.б от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки или продажи опр-х цб с обязательством покупки или продажи этих ц.б по объявленным лицом, осущ-им такую деят-ть, ценам.

3) депозитарную - оказание услуг по хранению сертификатов ц.б и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

4) доверительное управление цб– вкл прием ц.б на хранение, получ дох по ц.б, купля-продажа ц.б с целью обеспеч сохранности активов или опр-го уровня доходности, упр-е ден ср-ми клиента, предназнач для инвестир в ц.б или получ в результате упр-я ими.

5) опр-ие взаимных обязательств(клиринг) - сбор, сверка, корректировка инф по сделкам с ц.б и подготовка бух док по ним и их зачету по поставкам ц.б и расчетам по ним.

6) ведение реестра владельцев цб

24.Какие саморегулируемые организации профессиональных участников рцб в России вы знаете?

НАУФОР – организация брокеров и дилеров

ПАРТАД – организация регистраторов и депозитариев

НФА – национальная фондовая банковская ассоциация

БИЛЕТ 25

25. Финансовый рынок: сущность, функции и сегменты

Фин рынок – рынок, на кот объектом купли-продажи выступают разнообр финн инструменты и финн услуги

ФР – слож сист, в кот деньги и др активы предпр и др его участников обращаются самост, независимо от хар-ра обращ реал активов.

Функции 1)мобилизация временно своб-го капитала (населен, предпр,гос орг)

2)распр-е аккумулир-го св капитала между конечными его потребителями

3)опр-е наиб эффект-х напр-ий использ-я кап в инвестиц сфере

4)формир-е рын цен на отд фин инструменты и услуги

5)осущ-те квалифицир посредничества между продавцом и покуп финн инструментов (спец фин иститутами)

6)формир-е усл для минимиз финн и комм риска и сист спец финн инструментов

7)ускорение оборота капитала

Сегменты:

1)кредитный рынок (ссудного кап) – объект купли-продажи св кредитные ресурсы, обращ-ся на усл платности и возвратности

2)фондовый – объект купли-продажи – ц.б, эмитир-е предпр, разл фин институтами и гос-м

3)валютный – ин валюта и финн инструменты, об служ операции с ней

4)страховой – страх защита в форме разл предлагаемых страх продуктов

5)рынок золота – объектом купли-продажи выступают драг металлы